rfp考試科目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.RFP認(rèn)證的核心內(nèi)容不包括以下哪一項(xiàng)？A.財務(wù)策劃原理B.投資策劃C.市場營銷D.保險策劃答案：C2.以下哪種資產(chǎn)流動性最強(qiáng)？A.股票B.定期存款C.現(xiàn)金D.房產(chǎn)答案：C3.客戶風(fēng)險承受能力評估不涉及以下哪個因素？A.年齡B.收入穩(wěn)定性C.學(xué)歷D.投資經(jīng)驗(yàn)答案：C4.理財規(guī)劃的最終目標(biāo)是？A.實(shí)現(xiàn)客戶財務(wù)安全和自由B.幫助客戶賺錢C.銷售金融產(chǎn)品D.提高客戶知名度答案：A5.以下不屬于退休規(guī)劃工具的是？A.企業(yè)年金B(yǎng).住房公積金C.商業(yè)養(yǎng)老保險D.股票型基金答案：B6.教育規(guī)劃中，以下哪種方式風(fēng)險相對較低？A.股票投資B.教育儲蓄C.期貨投資D.外匯投資答案：B7.個人所得稅中，工資、薪金所得適用的稅率是？A.比例稅率B.超額累進(jìn)稅率C.定額稅率D.超率累進(jìn)稅率答案：B8.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管理的方法？A.風(fēng)險回避B.風(fēng)險自留C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險增加答案：D9.理財規(guī)劃流程的第一步是？A.收集客戶信息B.制定理財規(guī)劃方案C.建立客戶關(guān)系D.執(zhí)行理財規(guī)劃方案答案：C10.債券的收益不包括以下哪一項(xiàng)？A.利息收入B.資本利得C.股息收入D.再投資收益答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.RFP涉及的主要理財規(guī)劃領(lǐng)域有（）A.現(xiàn)金規(guī)劃B.消費(fèi)支出規(guī)劃C.風(fēng)險管理與保險規(guī)劃D.稅收籌劃答案：ABCD2.以下屬于金融資產(chǎn)的有（）A.銀行存款B.股票C.債券D.藝術(shù)品答案：ABC3.影響客戶投資決策的因素包括（）A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險承受能力C.投資知識D.市場環(huán)境答案：ABCD4.保險規(guī)劃的原則有（）A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險原則B.量力而行原則C.分析客戶保險需要原則D.最大誠信原則答案：ABC5.退休規(guī)劃的重要性體現(xiàn)在（）A.應(yīng)對人口老齡化B.保障退休后的生活品質(zhì)C.減輕子女負(fù)擔(dān)D.實(shí)現(xiàn)財務(wù)自由答案：ABCD6.教育規(guī)劃的特點(diǎn)包括（）A.時間彈性小B.費(fèi)用彈性小C.教育金的準(zhǔn)備缺乏時間與費(fèi)用的彈性D.子女資質(zhì)無法事先掌握答案：ABCD7.稅收籌劃的方法有（）A.利用稅收優(yōu)惠政策B.納稅期的遞延C.合理選擇會計(jì)處理方法D.偷稅漏稅答案：ABC8.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行內(nèi)容包括（）A.調(diào)整投資組合B.購買保險產(chǎn)品C.繳納稅款D.建立應(yīng)急儲備答案：ABCD9.客戶信息收集的方法有（）A.訪談法B.問卷調(diào)查法C.數(shù)據(jù)分析法D.觀察法答案：ABCD10.以下屬于投資工具的有（）A.基金B(yǎng).信托C.權(quán)證D.黃金答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.RFP認(rèn)證只關(guān)注投資領(lǐng)域的知識。（×）2.現(xiàn)金是流動性最強(qiáng)但收益性最差的資產(chǎn)。（√）3.客戶風(fēng)險承受能力一旦確定就不會改變。（×）4.理財規(guī)劃方案制定后就無需調(diào)整。（×）5.教育儲蓄可以享受稅收優(yōu)惠。（√）6.退休規(guī)劃只需要考慮個人儲蓄。（×）7.保險金額越高越好。（×）8.稅收籌劃就是想盡辦法少繳稅。（×）9.投資股票一定能獲得高收益。（×）10.理財規(guī)劃師不需要持續(xù)學(xué)習(xí)。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述理財規(guī)劃的主要流程。答案：首先建立客戶關(guān)系，接著收集客戶信息，分析評估客戶財務(wù)狀況，然后制定理財規(guī)劃方案，與客戶溝通并調(diào)整方案，之后執(zhí)行方案，最后持續(xù)跟蹤與評估。2.簡述風(fēng)險管理的基本步驟。答案：第一步是風(fēng)險識別，確定面臨哪些風(fēng)險；第二步風(fēng)險評估，衡量風(fēng)險的可能性和影響程度；第三步選擇風(fēng)險管理方法，如回避、自留、分散等；第四步實(shí)施與監(jiān)控風(fēng)險管理措施。3.簡述教育規(guī)劃的主要內(nèi)容。答案：包括確定教育目標(biāo)，估算教育費(fèi)用，選擇教育規(guī)劃工具，如教育儲蓄、教育保險、基金定投等，制定合理的教育金儲備計(jì)劃，確保有足夠資金滿足子女教育需求。4.簡述稅收籌劃的原則。答案：合法性原則，必須在法律允許范圍內(nèi)進(jìn)行；籌劃性原則，事先規(guī)劃安排；目的性原則，以降低稅負(fù)或延期納稅為目的；綜合性原則，綜合考慮各種因素和整體效益。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何根據(jù)客戶不同生命周期階段制定理財規(guī)劃。答案：在單身期注重積累資金、學(xué)習(xí)投資；家庭形成期合理規(guī)劃購房、儲備教育金；家庭成長期加大保險投入、優(yōu)化投資組合；家庭成熟期注重資產(chǎn)保值增值、規(guī)劃退休；退休期保障資金安全、維持生活品質(zhì)。2.討論投資組合分散風(fēng)險的原理及方法。答案：原理是不同資產(chǎn)收益波動不完全同步，組合可降低單一資產(chǎn)風(fēng)險影響。方法有配置不同資產(chǎn)類別，如股、債、現(xiàn)金等；投資不同行業(yè)、地域的股票；控制各資產(chǎn)比例并定期調(diào)整。3.討論保險在理財規(guī)劃中的作用。答案：保險能提供風(fēng)險保障，如重疾險、意外險防范突發(fā)風(fēng)險帶來的財務(wù)危機(jī)；壽險可實(shí)現(xiàn)財富傳承；年金險等能為養(yǎng)老提供穩(wěn)定現(xiàn)金流，是理財規(guī)劃中不可或缺的一部分，增強(qiáng)