第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試吧合格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項要求是錯誤的？

（）A.客戶需提供本人有效身份證明文件原件及復(fù)印件

（）B.信用賬戶的初始交易權(quán)限不得高于普通證券賬戶

（）C.客戶需簽署《信用證券賬戶協(xié)議》及風(fēng)險揭示書

（）D.證券公司可根據(jù)客戶信用評級直接授予超出其風(fēng)險承受能力的交易權(quán)限

2.下列關(guān)于融資融券交易保證金比例的表述，正確的是？

（）A.融資保證金比例不得低于50%，融券保證金比例不得低于100%

（）B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，證券公司不得調(diào)整

（）C.客戶信用評級越高，可申請的保證金比例越高

（）D.保證金比例僅與標(biāo)的證券的市價相關(guān)，與客戶負(fù)債無關(guān)

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪項行為屬于禁止性規(guī)定？

（）A.向客戶解釋融資融券的利率、費率及風(fēng)險

（）B.要求客戶以現(xiàn)金方式提供部分保證金

（）C.對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估

（）D.將客戶信用風(fēng)險等級與授信額度直接掛鉤

4.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致自營賬戶無法正常交易時，以下哪項操作違反監(jiān)管要求？

（）A.立即按照預(yù)設(shè)的止損線平倉

（）B.臨時調(diào)整自營投資策略以控制風(fēng)險

（）C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告異常情況

（）D.在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下將自營資金劃轉(zhuǎn)至其他賬戶

5.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，正確的是？

（）A.證券投資顧問可承諾保本收益

（）B.通過互聯(lián)網(wǎng)提供投資建議不屬于投資咨詢業(yè)務(wù)范疇

（）C.投資咨詢業(yè)務(wù)需遵循“了解客戶、了解產(chǎn)品”原則

（）D.證券公司可僅向特定機(jī)構(gòu)客戶開展投資咨詢業(yè)務(wù)

6.某客戶信用賬戶余額為100萬元，融資余額為40萬元，融券余額為20萬元，不考慮其他因素，該客戶的維持擔(dān)保比例至少為？

（）A.50%

（）B.60%

（）C.70%

（）D.80%

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為可能違反《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.向合格投資者非公開募集資金

（）B.設(shè)定明確的投資范圍和策略

（）C.要求管理人承諾業(yè)績目標(biāo)

（）D.對單一投資者資產(chǎn)管理計劃規(guī)模進(jìn)行限制

8.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，以下哪項條件是必須滿足的？

（）A.凈資本不低于10億元

（）B.具備5年以上證券市場從業(yè)經(jīng)驗的管理層人員

（）C.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

（）D.最近2年未因違法違規(guī)行為被處罰

9.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪項風(fēng)險提示內(nèi)容不屬于《風(fēng)險揭示書》的必備條款？

（）A.融資融券交易可能產(chǎn)生較大虧損

（）B.客戶需以信用證券賬戶中的證券和資金作為擔(dān)保物

（）C.證券公司有權(quán)調(diào)整融資利率和費率

（）D.客戶需承擔(dān)全部交易責(zé)任，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

10.證券公司開展股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪項操作違反監(jiān)管要求？

（）A.要求出質(zhì)人提供足額的質(zhì)押券

（）B.將質(zhì)押券登記為質(zhì)押式回購專用證券賬戶

（）C.允許出質(zhì)人將質(zhì)押券用于其他業(yè)務(wù)

（）D.對質(zhì)押券的流動性進(jìn)行評估

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些材料需由客戶簽署？

（）A.信用證券賬戶協(xié)議

（）B.信用融資合同

（）C.風(fēng)險揭示書

（）D.信用交易委托授權(quán)書

22.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司需建立的風(fēng)險控制措施包括？

（）A.自營投資決策授權(quán)管理制度

（）B.風(fēng)險限額管理制度

（）C.隔離墻制度

（）D.異常交易監(jiān)控機(jī)制

23.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資顧問向客戶提供投資建議時需遵循的原則包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.了解客戶原則

（）C.獨立客觀原則

（）D.風(fēng)險揭示原則

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？

（）A.向非合格投資者募集資金

（）B.隱瞞資產(chǎn)管理計劃的投資情況

（）C.允許委托人干預(yù)投資決策

（）D.超越授權(quán)范圍開展投資活動

25.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足哪些條件？

（）A.凈資本不低于12億元

（）B.具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險控制能力和信息系統(tǒng)

（）D.最近3年未因重大違法違規(guī)行為被處罰

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可向客戶承諾融資融券交易的最低收益。

27.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，證券公司無權(quán)調(diào)整。

28.證券公司開展投資咨詢業(yè)務(wù)時，可向客戶推薦特定證券并收取傭金。

29.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司可使用自有資金進(jìn)行自營投資。

30.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資顧問可代客戶進(jìn)行證券交易。

31.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可向委托人承諾最低收益。

32.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需具備3年以上證券市場從業(yè)經(jīng)驗的管理層人員。

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，需對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。

34.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司可利用內(nèi)幕信息進(jìn)行自營投資。

35.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資顧問需向客戶充分揭示投資風(fēng)險。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需向客戶說明融資融券業(yè)務(wù)的________、________及風(fēng)險。

37.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于________。

38.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需遵循________原則，確保客戶利益優(yōu)先。

39.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資顧問需遵循________原則，不得代客戶進(jìn)行證券交易。

40.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需具備完善的________和________，以控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。

五、簡答題（共30分）

41.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需滿足的主要條件。（6分）

答：________

42.結(jié)合實際案例，分析證券自營業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險有哪些？（8分）

答：________

43.證券投資顧問在為客戶提供投資建議時，需遵循哪些基本原則？（10分）

答：________

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司客戶A通過信用證券賬戶融資買入某股票，當(dāng)日該股票大幅下跌，導(dǎo)致客戶A的維持擔(dān)保比例低于警戒線。該證券公司采取了哪些措施控制風(fēng)險？（10分）

答：________

45.某證券公司投資顧問B向客戶C推薦某只股票，并承諾該股票未來半年內(nèi)將上漲30%。客戶C依此進(jìn)行投資，但最終該股票下跌10%。分析該投資顧問的行為是否合規(guī)，并說明理由。（15分）

答：________

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.D2.C3.B4.B5.C6.A7.C8.A9.D10.C

二、多選題

21.ABCD22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABCD

三、判斷題

26.×27.×28.×29.√30.×31.×32.√33.√34.×35.√

四、填空題

36.利率、費率37.150%38.客戶利益優(yōu)先39.獨立客觀40.風(fēng)險控制制度、信息系統(tǒng)

五、簡答題

41.答：

①凈資本不低于12億元；

②具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度；

③具備相應(yīng)的風(fēng)險控制能力和信息系統(tǒng)；

④最近2年未因重大違法違規(guī)行為被處罰；

⑤具備3年以上證券市場從業(yè)經(jīng)驗的管理層人員。

42.答：

①市場風(fēng)險：證券市場價格波動導(dǎo)致自營投資損失；

②政策風(fēng)險：監(jiān)管政策變化影響自營業(yè)務(wù)；

③信用風(fēng)險：交易對手方違約風(fēng)險；

④操作風(fēng)險：內(nèi)部操作失誤或系統(tǒng)故障風(fēng)險；

⑤法律風(fēng)險：合規(guī)問題導(dǎo)致處罰或訴訟風(fēng)險。

43.答：

①客戶利益優(yōu)先原則：始終將客戶利益放在首位；

②了解客戶原則：充分了解客戶的風(fēng)險承受能力和投資需求；

③獨立客觀原則：不受利益沖突影響，提供客觀的投資建議；

④風(fēng)險揭示原則：充分揭示投資風(fēng)險，避免誤導(dǎo)客戶；

⑤專業(yè)勝任原則：具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能。

六、案例分析題

44.答：

①立即向客戶A發(fā)出追加擔(dān)保物的通知；

②可要求客戶A補(bǔ)充保證金或部分賣券還款；

③若客戶A無法追加擔(dān)保物，證券公司可強(qiáng)制平倉