第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.20

B.30

C.40

D.50

答：_________

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務的說法中，正確的是（）。

A.融資融券業(yè)務的風險主要由投資者承擔，證券公司不承擔任何責任

B.證券公司可以接受不符合規(guī)定條件的投資者參與融資融券業(yè)務

C.融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定

D.融資融券業(yè)務可以用于投資非上市證券

答：_________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立分支機構，其注冊資本最低限額為（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：_________

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當事先了解客戶的（）等信息。

A.財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力

B.居住地址、職業(yè)背景、家庭成員

C.投資偏好、交易習慣、教育程度

D.身份證號碼、銀行卡號、聯(lián)系方式

答：_________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署（）協(xié)議。

A.證券交易委托

B.融資融券信用協(xié)議

C.證券保管協(xié)議

D.證券回購協(xié)議

答：_________

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理的客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達到（）億元人民幣的，注冊資本不得低于1億元人民幣。

A.10

B.20

C.50

D.100

答：_________

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當具備中國證監(jiān)會規(guī)定的（）條件。

A.資金實力、專業(yè)人才、風險控制能力

B.經(jīng)營范圍、注冊資本、辦公場所

C.股東背景、行業(yè)地位、市場份額

D.技術水平、設備條件、信息系統(tǒng)

答：_________

8.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人應當具備（）年以上證券自營業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資經(jīng)理應當具備（）年以上證券投資經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到（）億元人民幣的，應當具備相應的承銷能力。

A.5

B.10

C.20

D.50

答：_________

11.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資收益的分配，應當遵循（）原則。

A.利潤最大化

B.風險最小化

C.公平、公正、公開

D.穩(wěn)健經(jīng)營

答：_________

12.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)管理合同應當明確（）等內(nèi)容。

A.交易方式、費用標準、風險揭示

B.投資范圍、業(yè)績目標、退出機制

C.投資策略、投資限制、責任承擔

D.委托期限、收益分配、信息披露

答：_________

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行過程中，應當遵循（）原則。

A.公平、公正、公開

B.效率優(yōu)先

C.利潤導向

D.風險規(guī)避

答：_________

14.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于（）原則。

A.風險最小化

B.利潤最大化

C.科學決策

D.情感投資

答：_________

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的管理，應當遵循（）原則。

A.安全、穩(wěn)健、流動

B.公平、公正、公開

C.風險控制、合規(guī)經(jīng)營

D.效率優(yōu)先、利潤導向

答：_________

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行過程中，應當向投資者提供（）等信息。

A.發(fā)行條款、投資風險、公司財務狀況

B.發(fā)行價格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時間

C.發(fā)行目的、發(fā)行對象、發(fā)行方式

D.發(fā)行費用、發(fā)行風險、發(fā)行后續(xù)安排

答：_________

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策過程中，應當（）進行風險評估。

A.事前、事中、事后

B.事前、中期

C.事中、事后

D.事前、末期

答：_________

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的運用，應當遵循（）原則。

A.安全、穩(wěn)健、流動

B.公平、公正、公開

C.風險控制、合規(guī)經(jīng)營

D.效率優(yōu)先、利潤導向

答：_________

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行過程中，應當（）向投資者進行信息披露。

A.及時、準確、完整

B.定期、持續(xù)、公開

C.主動、自愿、合規(guī)

D.選擇性、部分性、保密性

答：_________

20.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資過程中，應當（）進行合規(guī)審查。

A.事前、事中、事后

B.事前、中期

C.事中、事后

D.事前、末期

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資過程中，應當關注的風險包括（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

E.自然風險

答：_________

22.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)管理合同應當明確（）等內(nèi)容。

A.交易方式

B.費用標準

C.風險揭示

D.投資范圍

E.退出機制

答：_________

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行過程中，應當遵循（）原則。

A.公平、公正、公開

B.效率優(yōu)先

C.利潤導向

D.風險規(guī)避

E.合規(guī)經(jīng)營

答：_________

24.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策過程中，應當（）進行風險評估。

A.事前

B.事中

C.事后

D.定期

E.不定期

答：_________

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的運用，應當遵循（）原則。

A.安全、穩(wěn)健、流動

B.公平、公正、公開

C.風險控制、合規(guī)經(jīng)營

D.效率優(yōu)先、利潤導向

E.科學決策

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

答：_________

27.證券公司可以接受不符合規(guī)定條件的投資者參與融資融券業(yè)務。

答：_________

28.證券公司設立分支機構，其注冊資本最低限額為2億元人民幣。

答：_________

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當事先了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等信息。

答：_________

30.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資收益的分配，應當遵循公平、公正、公開原則。

答：_________

31.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)管理合同應當明確投資范圍、業(yè)績目標、退出機制等內(nèi)容。

答：_________

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行過程中，應當遵循公平、公正、公開原則。

答：_________

33.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于風險最小化原則。

答：_________

34.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的運用應當遵循安全、穩(wěn)健、流動原則。

答：_________

35.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行過程中，應當向投資者提供發(fā)行條款、投資風險、公司財務狀況等信息。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

答：_________

37.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達到______億元人民幣的，注冊資本不得低于1億元人民幣。

答：_________

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到______億元人民幣的，應當具備相應的承銷能力。

答：_________

39.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資收益的分配，應當遵循______原則。

答：_________

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)管理合同應當明確______等內(nèi)容。

答：_________

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險控制措施。

答：_________

42.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的合規(guī)經(jīng)營要求。

答：_________

43.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務的公平、公正原則的具體體現(xiàn)。

答：_________

44.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的科學決策原則。

答：_________

45.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的風險揭示要求。

答：_________

六、案例分析題（共20分）

案例：某證券公司A負責承銷某上市公司B的新股發(fā)行。在發(fā)行過程中，A公司發(fā)現(xiàn)市場情緒較為樂觀，部分投資者對B公司的估值過高，存在泡沫風險。A公司的承銷團隊建議調(diào)整發(fā)行價格，但公司管理層為了完成承銷任務，強行要求按原計劃發(fā)行。最終，B公司股票上市后股價大幅下跌，投資者損失慘重，A公司也面臨監(jiān)管處罰。

問題：

1.分析A公司在承銷過程中存在的問題。

答：_________

2.針對A公司存在的問題，提出改進建議。

答：_________

3.總結A公司在此次案例中的經(jīng)驗教訓。

答：_________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等信息。B選項錯誤，因為投資者必須符合規(guī)定的條件才能參與融資融券業(yè)務。D選項錯誤，因為融資融券業(yè)務不能用于投資非上市證券。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立分支機構，其注冊資本最低限額為2億元人民幣。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當事先了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等信息。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶簽署融資融券信用協(xié)議。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理的客戶委托資產(chǎn)規(guī)模達到20億元人民幣的，注冊資本不得低于1億元人民幣。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當具備資金實力、專業(yè)人才、風險控制能力等條件。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人應當具備3年以上證券自營業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資經(jīng)理應當具備3年以上證券投資經(jīng)驗。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到10億元人民幣的，應當具備相應的承銷能力。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資收益的分配，應當遵循公平、公正、公開原則。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)管理合同應當明確投資策略、投資限制、責任承擔等內(nèi)容。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應當遵循公平、公正、公開原則。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當基于科學決策原則。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的管理，應當遵循風險控制、合規(guī)經(jīng)營原則。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應當向投資者提供發(fā)行條款、投資風險、公司財務狀況等信息。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策過程中，應當事前、事中、事后進行風險評估。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的運用，應當遵循風險控制、合規(guī)經(jīng)營原則。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應當及時、準確、完整地向投資者進行信息披露。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資過程中，應當事前、事中、事后進行合規(guī)審查。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資過程中，應當關注市場風險、信用風險、操作風險、法律風險。E選項錯誤，因為自然風險不屬于證券自營業(yè)務的風險范疇。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)管理合同應當明確交易方式、費用標準、風險揭示、投資范圍、退出機制等內(nèi)容。

23.AE

解析：根據(jù)《證券公司承銷業(yè)務管理辦法》，證券公司承銷的證券發(fā)行過程中，應當遵循公平、公正、公開原則。E選項正確，因為合規(guī)經(jīng)營是證券承銷業(yè)務的基本要求。B、C、D選項錯誤，因為效率優(yōu)先、利潤導向、風險規(guī)避不是證券承銷業(yè)務的原則。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策過程中，應當事前、事中、事后進行風險評估。D、E選項錯誤，因為定期和不定期不是風險評估的必要條件。

25.AC

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的運用，應當遵循安全、穩(wěn)健、流動原則。C選項正確，因為風險控制、合規(guī)經(jīng)營是證券資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求。B、D、E選項錯誤，因為公平、公正、公開、效率優(yōu)先、利潤導向不是證券資產(chǎn)管理業(yè)務的原則。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司不得接受不符合規(guī)定條件的投資者參與融資融券業(yè)務。

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.20

37.20

38.10

39.公平、公正、公開

40.投資范圍、費用標準、風險揭示、退出機制

五、簡答題

41.答：

①建立健全的風險管理體系，明確風險控制目標和標準；

②加強自營投資決策管理，確保決策的科學性和合規(guī)性；

③建立健全的內(nèi)部控制制度，防范操作風險；

④加強信息披露管理，確保信息披露的真實、準確、完整、及時；

⑤加強合規(guī)管理，確保自營業(yè)務的合規(guī)性。

42.答：

①建立健全的合規(guī)管理體系，明確合規(guī)經(jīng)營目標和標準；

②加強投資者適當性管理，確保投資者符合規(guī)定的條件；

③加強信息披露管理，確保信息披露的真實、準確、完整、及時；

④加強風險控制管理，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全；

⑤加強內(nèi)部控制制度，防范操作風險。

43.答：

①承銷過程中，應當公平對待所有投資者，不得歧視任何投資者；

②承銷過程中，應當公開承銷信息，確保投資者能夠及時了解承銷信息；

③承銷過