2025國考河南證監(jiān)局申論貫徹執(zhí)行高分筆記一、公文寫作類（共3題，每題20分）1.題目（20分）：河南省證監(jiān)局計劃開展“金融知識普及月”活動，要求各單位結合轄區(qū)實際情況制定實施方案。請你以“河南省證監(jiān)局辦公室”名義草擬一份活動實施方案（主送各轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構、私募機構），內(nèi)容需包含活動主題、時間安排、主要任務、組織保障等要素，字數(shù)不少于600字。2.題目（20分）：近期，轄區(qū)某上市公司因信息披露違規(guī)被證監(jiān)會立案調(diào)查。請你以“河南省證監(jiān)局”名義撰寫一封公開信，向投資者說明監(jiān)管舉措，引導理性投資，要求語言權威、態(tài)度誠懇，字數(shù)不少于500字。3.題目（20分）：為推動轄區(qū)證券公司加強合規(guī)風控，河南省證監(jiān)局擬制定《關于加強證券公司合規(guī)管理體系建設的工作指引》。請你代擬一份文件框架，包含指導原則、重點任務（如制度建設、風險排查、責任落實）、實施步驟等，字數(shù)不少于800字。二、事務性文書類（共2題，每題25分）1.題目（25分）：假設你作為河南省證監(jiān)局工作人員，需整理一份《河南省資本市場風險防控情況報告》提交上級部門。報告需涵蓋轄區(qū)風險點（如上市公司股權質押風險、私募基金監(jiān)管漏洞）、已采取措施（如聯(lián)合地方金融監(jiān)管局開展排查）、下一步建議等內(nèi)容，要求數(shù)據(jù)準確、邏輯清晰，字數(shù)不少于700字。2.題目（25分）：某地反映轄區(qū)存在“資金池”等非法證券活動，河南省證監(jiān)局決定成立專項調(diào)查組。請你代擬一份《關于開展非法證券活動專項調(diào)查的工作方案》，明確調(diào)查對象、方法步驟、分工協(xié)作、紀律要求等，需體現(xiàn)嚴謹性和可操作性，字數(shù)不少于800字。三、宣傳解讀類（共2題，每題30分）1.題目（30分）：為配合《河南省“十四五”資本市場發(fā)展規(guī)劃》落地，請你撰寫一篇面向公眾的解讀文章，內(nèi)容需包含規(guī)劃的核心目標（如提升上市公司質量、發(fā)展多層次資本市場）、重點任務、對投資者的意義等，要求語言通俗易懂、有說服力，字數(shù)不少于800字。2.題目（30分）：近期，證監(jiān)會發(fā)布《關于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》，請你以“河南省證監(jiān)局投資者教育平臺”為載體，設計一份圖文并茂的解讀材料（文字部分不少于600字），幫助投資者理解“內(nèi)幕信息知情人”范圍、登記要求及違規(guī)后果。四、調(diào)研報告類（共1題，40分）題目（40分）：近年來，河南省中小微企業(yè)融資難問題突出，而股權融資渠道不暢是重要原因。請你圍繞“如何通過資本市場助力河南中小微企業(yè)高質量發(fā)展”主題，設計一份調(diào)研方案（需包含調(diào)研對象、方法、內(nèi)容要點、預期成果等），并撰寫調(diào)研提綱（不少于800字），要求體現(xiàn)問題導向和針對性。答案與解析一、公文寫作類1.答案（約650字）：河南省證監(jiān)局辦公室關于開展“金融知識普及月”活動的實施方案主送：各轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構、私募機構為提升投資者風險防范意識，營造規(guī)范有序的資本市場環(huán)境，根據(jù)證監(jiān)會統(tǒng)一部署，我局決定于2025年9月開展“金融知識普及月”活動?，F(xiàn)將實施方案通知如下：（一）活動主題“學金融知識，享美好生活”（二）時間安排1.預熱階段（9月1日-5日）：各機構通過官網(wǎng)、公眾號發(fā)布活動預告，宣傳金融知識標語。2.集中開展（9月6日-25日）：-舉辦線上講座（每周五下午），邀請專家解讀“一碼通辦”等監(jiān)管政策；-聯(lián)合社區(qū)開展“金融知識進萬家”活動，重點普及防范非法集資知識；-組織證券公司開展“一對一”投資者訪談，收集風險訴求。3.總結階段（9月26日-30日）：匯總活動成效，評選“金融知識達人”并通報。（三）主要任務1.針對性普及：對上市公司董監(jiān)高、私募基金高管等關鍵人群，開展合規(guī)培訓；2.場景化宣傳：在高鐵站、商圈設置宣傳展板，結合“雙十一”等節(jié)點推送防詐騙案例；3.互動化傳播：開發(fā)“金融知識大闖關”小程序，設置積分獎勵機制。（四）組織保障1.責任分工：各證券公司負責轄區(qū)活動落地，私募機構需參與至少1場線下宣傳；2.督導檢查：我局將隨機抽查，對未達標機構進行約談；3.經(jīng)費支持：各機構預算內(nèi)安排不少于5萬元用于宣傳物料制作。請各單位高度重視，確保活動覆蓋率達100%，并于10月5日前報送總結報告。解析：-體現(xiàn)監(jiān)管機構公文風格，要素齊全；-結合河南地域特點（如“一碼通辦”政策），突出針對性；-任務設計分層分類，可操作性強。2.答案（約550字）：致廣大投資者的公開信尊敬的投資者朋友們：近期，證監(jiān)會依法對某上市公司信息披露違規(guī)行為立案調(diào)查，該事件再次敲響資本市場誠信警鐘。河南省證監(jiān)局在此鄭重聲明：1.監(jiān)管態(tài)度堅決：我們始終以零容忍姿態(tài)打擊違法違規(guī)行為，已約談該公司董監(jiān)高，并將嚴肅追究責任；2.信息披露要求：上市公司需確保年報、公告真實完整，任何內(nèi)幕交易都將被嚴厲懲處；3.投資者保護舉措：我局開通投訴熱線12395，歡迎舉報違規(guī)線索，并推廣“投資者適當性管理”機制。建議投資者：-理性判斷：警惕“暴富神話”，通過公司官網(wǎng)核實信息；-長期投資：關注基本面，避免情緒化拋售；-合法維權：如遇糾紛，可申請仲裁或訴訟。資本市場是“有形市場”，更需“無形誠信”。讓我們攜手共筑規(guī)范生態(tài)，共享高質量發(fā)展紅利！河南省證監(jiān)局2025年X月X日解析：-語言權威且親和，平衡監(jiān)管威懾與投資者安撫；-結合河南轄區(qū)案例，增強針對性；-行動號召具體可執(zhí)行。3.答案（約900字）：河南省證監(jiān)局關于加強證券公司合規(guī)管理體系建設的指導意見一、指導原則堅持“內(nèi)控優(yōu)先、預防為主”，以數(shù)字化轉型賦能合規(guī)管理。二、重點任務（一）完善制度體系1.要求機構修訂《合規(guī)風險管理辦法》，明確“三道防線”職責；2.試點“合規(guī)畫像”工具，動態(tài)評估業(yè)務部門風險等級。（二）強化風險排查1.每季度開展“合規(guī)體檢”，重點排查股權質押、自營業(yè)務；2.聯(lián)合公安、地方金融局，建立異常交易聯(lián)防聯(lián)控機制。（三）壓實主體責任1.董事會需每半年審議合規(guī)報告，高管簽署“合規(guī)承諾書”；2.對連續(xù)3年合規(guī)評級B級的機構，限制新設業(yè)務。三、實施步驟1.試點先行：選取中原證券等3家機構先行試點，2026年全省推廣；2.技術支撐：引入?yún)^(qū)塊鏈存證技術，確保留痕可溯；3.考核掛鉤：合規(guī)情況納入機構高管薪酬計算模型。四、保障措施1.建立合規(guī)“紅黃牌”制度，對違規(guī)行為公開曝光；2.每年舉辦合規(guī)知識競賽，優(yōu)秀案例納入培訓教材。請各單位于2025年底前提交合規(guī)整改計劃，我局將適時組織驗收。解析：-框架完整，兼具宏觀指導與微觀操作指引；-結合河南資本市場現(xiàn)狀（如私募基金規(guī)模），突出地域需求；-強調(diào)科技賦能，體現(xiàn)監(jiān)管前瞻性。二、事務性文書類1.答案（約750字）：河南省資本市場風險防控情況報告一、主要風險點1.上市公司股權質押風險：全省80家上市公司累計質押率超40%，部分機構“展期潮”頻發(fā)；2.私募基金監(jiān)管漏洞：23家“失聯(lián)私募”未納入強制備案，存在“資金池”嫌疑；3.非法證券活動新變種：通過“元宇宙概念”包裝非法集資，涉案金額超5000萬元。二、已采取措施1.聯(lián)合排查：聯(lián)手鄭州金融綜保局，對10家高風險機構開展突擊檢查；2.政策引導：推出《上市公司紓困基金操作指引》，緩解平倉壓力；3.投資者教育：制作《股權質押風險手冊》，覆蓋90%以上股東。三、下一步建議1.分級管控：對質押率超50%的上市公司實施“一戶一策”；2.穿透監(jiān)管：要求私募機構披露實控人背景，建立“白名單”制度；3.科技反制：開發(fā)AI監(jiān)測模型，實時識別異常宣傳行為。數(shù)據(jù)支撐：2024年全省證券公司合規(guī)罰款金額同比下降15%，但案件總量仍居中部地區(qū)首位。解析：-風險點分析結合河南數(shù)據(jù)（如上市公司數(shù)量、私募規(guī)模），體現(xiàn)專業(yè)性；-措施具體化，避免空泛表述；-建議可操作性強，兼顧短期與長期。2.答案（約900字）：關于開展非法證券活動專項調(diào)查的工作方案一、調(diào)查背景近期，許昌市某“區(qū)塊鏈理財”平臺涉案金額達2.1億元，反映出轄區(qū)非法證券活動呈現(xiàn)“偽裝化”趨勢。為徹查同類案件，特制定本方案。二、調(diào)查對象1.重點機構：5家涉事平臺運營主體、20家為其提供資金服務的銀行；2.外圍人員：涉案律師、營銷團隊、地方中介機構。三、方法步驟（一）前期準備1.成立7人調(diào)查組，由分管局長任組長，抽調(diào)法律、技術專家；2.調(diào)取平臺服務器日志，還原交易流程。（二）調(diào)查實施1.突擊檢查：9月15日前完成對3家核心機構的現(xiàn)場勘驗；2.證據(jù)固定：對涉案人員采取“一對一”詢問筆錄，全程錄音；3.外圍走訪：聯(lián)合許昌市局，排查上下游涉案單位。（三）成果運用1.對查實案件移送司法機關；2.發(fā)布典型案例，公開涉案平臺名單。四、分工協(xié)作-法律組負責證據(jù)鏈設計；-技術組開發(fā)數(shù)據(jù)脫敏工具；-宣傳組同步曝光行動進展。五、紀律要求1.嚴守“雙隨機”原則，嚴禁違規(guī)傳播案情；2.調(diào)查期間不得干預機構正常經(jīng)營。時間節(jié)點：9月30日前完成初步核查，11月15日提交調(diào)查報告。解析：-流程設計嚴密，符合監(jiān)管程序；-注重跨部門協(xié)作，體現(xiàn)系統(tǒng)性思維；-紀律要求體現(xiàn)監(jiān)管權威。三、宣傳解讀類1.答案（約850字）：《河南省“十四五”資本市場發(fā)展規(guī)劃》核心解讀一、核心目標到2025年，力爭轄區(qū)上市公司數(shù)量突破150家，直接融資占比提升至18%，形成“主板+北交所+區(qū)域股權市場”三級生態(tài)。二、重點任務1.上市公司培育：-建立“后備資源池”，對10家“專精特新”企業(yè)提供上市輔導；-對ST公司實施“一企一策”幫扶。2.多層次市場建設：-支持鄭州股交中心發(fā)展，打造“中原板塊”；-鼓勵證券公司設立鄉(xiāng)村振興專項基金。3.投資者保護：-推廣“投資者適當性”系統(tǒng)，覆蓋80%以上自然人客戶；-開設“綠色通道”，簡化糾紛調(diào)解流程。三、投資者機遇-政策紅利：省政府承諾對上市企業(yè)給予500萬元財政獎勵；-區(qū)域優(yōu)勢：鄭州作為國家中心城市，跨境資本流動有望放量。四、風險提示需警惕“概念炒作”陷阱，如近期“氫能源”主題異動。建議投資者關注企業(yè)核心競爭力，避免盲目跟風。解析：-解讀結構清晰，政策要點突出；-結合河南產(chǎn)業(yè)特色（如氫能源、專精特新），增強相關性；-風險提示體現(xiàn)監(jiān)管溫度。2.答案（約650字）：《上市公司內(nèi)幕信息知情人登記管理》圖文解讀材料（文字部分）（一）什么是“內(nèi)幕信息知情人”？??董監(jiān)高及其親屬；??持股5%以上股東；??參與并購重組項目人員（如財務顧問）。（二）為何要登記？??保護投資者：防止信息泄露導致股價波動；??維護公平：確保交易各方獲取信息對稱。（三）如何登記？?上市公司需在每月10日前，將登記表報送證監(jiān)局；??也可通過“河南證監(jiān)局APP”在線更新。（四）違規(guī)后果？??泄露內(nèi)幕信息：最高罰100萬，5年內(nèi)禁入市場；??內(nèi)幕交易：沒收違法所得，市場禁入終身。（五）常見誤區(qū)?“離職后就不算知情人”：仍需按原身份履行保密義務；?“通過中介機構獲取信息”：若知悉來源，同樣需登記。（六）投資者如何維權？??發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕交易線索，可撥打12395舉報；??遭遇損失，申請證券糾紛調(diào)解中心仲裁。結語：資本市場是“透明市場”，請知情人自覺履行義務，共同維護法治生態(tài)！解析：-采用分點式排版，便于閱讀；-法律術語通俗化，如“市場禁入終身”替代“從業(yè)禁止”；-注重投資者教育，體現(xiàn)服務導向。四、調(diào)研報告類題目（40分）：調(diào)研方案（約800字）《關于通過資本市場助力河南中小微企業(yè)高質量發(fā)展的調(diào)研方案》一、調(diào)研背景河南省中小微企業(yè)占比達60%，但融資覆蓋率不足35%，股權融資渠道尤為薄弱。證監(jiān)會提出“注冊制改革深化”，需研究資本賦能路徑。二、調(diào)研對象1.企業(yè)端：鄭州高新區(qū)、洛陽高新區(qū)各抽取20家科技型中小微企業(yè)；2.機構端：中原證券、鄭州銀行等6家轄區(qū)金融機構；3.專家端：鄭大金融學院、省工信廳政策處等5名權威人士。三、調(diào)研內(nèi)容（一）中小微企業(yè)融資痛點1.股權融資意愿：詢問上市成本、估值預期；2.信用貸款困境：分析抵押物不足、擔保機構缺位問題。（二）資本市場支持現(xiàn)狀1.證監(jiān)局政策工具：梳理“綠色通道”“融資擔保補償”等制度；2.金融機構創(chuàng)新實踐：對比鄭州銀行“股權質押+供應鏈金融”模式。（三）國際經(jīng)驗借鑒對比德國“主板市場+區(qū)域交易所”雙軌制，分析可復制性。四、調(diào)研方法1.問卷調(diào)研：發(fā)放300份企業(yè)問卷，抽樣率5%；2.深度訪談：對10家成功上市企業(yè)CEO進行1小時訪談；3.數(shù)據(jù)分析：索取省統(tǒng)計局2023年企業(yè)融資數(shù)據(jù)，建立回歸模型。五、預期成果1.形成《資本賦能河南中小微企業(yè)建議報告》（1.2萬字）；2.提出“政府+市場”雙驅動政策包：如設立“科技企業(yè)孵化基金”；3.撰寫調(diào)研動態(tài)新聞稿，在《河南金融》刊發(fā)。時間安排：8月1日-9月30日，10月15日提交終稿。