第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁武漢證劵從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為是不被允許的？

（）A.在社交媒體上客觀分析公司財(cái)報(bào)，未提及個(gè)人股票持倉(cāng)

（）B.接受客戶饋贈(zèng)的貴重物品，但聲稱會(huì)轉(zhuǎn)贈(zèng)給慈善機(jī)構(gòu)

（）C.在未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況下，為客戶推薦與其個(gè)人持有大量股份的上市公司產(chǎn)品

（）D.參與證券公司內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)，并分享學(xué)習(xí)心得

2.以下哪種金融工具屬于衍生品市場(chǎng)交易對(duì)象？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

3.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司在發(fā)布重大虧損公告時(shí)，需在多少小時(shí)內(nèi)完成公告？

（）A.1小時(shí)

（）B.2小時(shí)

（）C.4小時(shí)

（）D.6小時(shí)

4.證券公司為客戶提供的“保本型”理財(cái)產(chǎn)品，以下哪種表述是合規(guī)的？

（）A.“本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)極低，保證本金不虧損，預(yù)期收益率為5%”

（）B.“本產(chǎn)品歷史年化收益率為8%，但存在本金損失風(fēng)險(xiǎn)”

（）C.“本產(chǎn)品投資于國(guó)債和銀行存款，100%保本”

（）D.“本產(chǎn)品掛鉤匯率指數(shù)，可能實(shí)現(xiàn)10%收益，但本金可能虧損”

5.以下哪種行為違反了《證券法》中關(guān)于信息披露的真實(shí)性原則？

（）A.公司年報(bào)披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)過審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)證

（）B.招股說明書中的盈利預(yù)測(cè)基于保守假設(shè)

（）C.管理層在電話會(huì)議中提及“未來可能面臨行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力”

（）D.公司公告中未披露與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的合同續(xù)簽意向

6.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，必須滿足的保證金比例要求是多少？

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.150%

7.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)的情況，可能觸發(fā)以下哪種監(jiān)管措施？

（）A.退市風(fēng)險(xiǎn)警示

（）B.股票特別處理（ST）

（）C.質(zhì)詢公告

（）D.限制大股東減持

8.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能構(gòu)成《證券法》中的“利用職務(wù)便利”謀取不正當(dāng)利益？

（）A.為前同事提供行業(yè)信息咨詢服務(wù)

（）B.在離職前已簽署保密協(xié)議，離職后未泄露公司非公開信息

（）C.接受前客戶饋贈(zèng)的旅游產(chǎn)品，價(jià)值低于2000元

（）D.利用前公司客戶資源開設(shè)個(gè)人證券咨詢工作室

9.以下哪種情形屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中規(guī)定的“內(nèi)幕信息”？

（）A.公司董事會(huì)會(huì)議紀(jì)要

（）B.行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的行業(yè)分析報(bào)告

（）C.公司計(jì)劃調(diào)整主要經(jīng)營(yíng)方針

（）D.證券交易所發(fā)布的指數(shù)成分股調(diào)整公告

10.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人向合格投資者募集資金時(shí)，以下哪種做法是不合規(guī)的？

（）A.通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行合格投資者認(rèn)證

（）B.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）C.以“保本保息”為宣傳噱頭吸引投資者

（）D.基金合同中明確約定收益分配比例

11.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種投資禁止行為是被允許的？

（）A.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券自營(yíng)交易

（）B.將客戶資產(chǎn)投資于非關(guān)聯(lián)方的非上市企業(yè)股權(quán)

（）C.投資與本公司有控股關(guān)系的上市公司

（）D.違反規(guī)定進(jìn)行利益輸送

12.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

13.以下哪種金融工具的發(fā)行需要經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)？

（）A.企業(yè)債券

（）B.公司債券

（）C.短期融資券

（）D.資產(chǎn)支持票據(jù)

14.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德中的“客觀公正”原則？

（）A.在提供投資建議時(shí)，同時(shí)分析看漲和看跌兩種觀點(diǎn)

（）B.接受客戶指定投資標(biāo)的的要求，但未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

（）C.在研究報(bào)告中基于公開數(shù)據(jù)獨(dú)立撰寫分析結(jié)論

（）D.在銷售產(chǎn)品時(shí)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦合適的產(chǎn)品

15.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股股票的過戶登記一般由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？

（）A.證券交易所

（）B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

（）C.證券公司

（）D.中國(guó)人民銀行

16.證券投資者在參與債券回購(gòu)交易時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)“質(zhì)押券折價(jià)”風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.回購(gòu)利率低于市場(chǎng)平均水平

（）B.交易對(duì)手方信用評(píng)級(jí)下降

（）C.債券市場(chǎng)整體利率上升

（）D.回購(gòu)期限縮短

17.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司披露的關(guān)聯(lián)交易，以下哪種情形必須經(jīng)過股東大會(huì)審議？

（）A.與關(guān)聯(lián)方單筆交易金額低于300萬元

（）B.與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的日常經(jīng)營(yíng)往來款項(xiàng)

（）C.與關(guān)聯(lián)方簽訂金額超過1000萬元的合同

（）D.關(guān)聯(lián)方為上市公司唯一供應(yīng)商

18.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及證券市場(chǎng)的內(nèi)容時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.指名批評(píng)某上市公司，但未說明個(gè)人持股情況

（）B.分享個(gè)人投資組合的詳細(xì)配置比例

（）C.以“內(nèi)部消息”為由預(yù)測(cè)某股票短期漲跌

（）D.在未提供風(fēng)險(xiǎn)提示的情況下推薦某只股票

19.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度中，不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施與責(zé)任制度

（）C.風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送與披露制度

（）D.風(fēng)險(xiǎn)抵押金管理制度

20.證券投資者在開立信用賬戶時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致開戶申請(qǐng)被拒絕？

（）A.個(gè)人征信報(bào)告顯示有少量逾期記錄

（）B.未能提供有效的身份證明文件

（）C.擁有穩(wěn)定的收入來源

（）D.證券賬戶資產(chǎn)達(dá)到信用開戶標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.以下哪些情形屬于《證券法》中規(guī)定的“內(nèi)幕交易”？

（）A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，建議他人買賣證券

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息，且對(duì)方利用該信息獲利

（）C.在內(nèi)幕信息公開前，與他人串通買賣證券

（）D.通過非法手段獲取內(nèi)幕信息，并據(jù)此操作證券賬戶

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些投資禁止行為是被允許的？

（）A.將客戶資產(chǎn)投資于本公司發(fā)行的公募基金

（）B.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）C.投資于與本公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系的上市公司

（）D.使用客戶資產(chǎn)參與股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

23.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形可能被實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示（ST）？

（）A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)

（）B.公司債券出現(xiàn)違約

（）C.股東權(quán)益低于1億元

（）D.持續(xù)12個(gè)月出現(xiàn)重大虧損

24.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德中的“誠(chéng)實(shí)守信”原則？

（）A.在銷售產(chǎn)品時(shí)夸大宣傳，但未明確告知潛在風(fēng)險(xiǎn)

（）B.向客戶承諾“保證收益，不虧損”

（）C.在研究報(bào)告中對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行客觀分析

（）D.在未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

25.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司需持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些？

（）A.凈資本不得低于12億元

（）B.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

（）C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%

（）D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金覆蓋率不得低于100%

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，必須以自己的名義開立信用賬戶。

（）√

（）×

27.上市公司發(fā)布的臨時(shí)公告必須經(jīng)過證券交易所的審核批準(zhǔn)。

（）√

（）×

28.證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得在與原任職公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

（）√

（）×

29.私募基金管理人可以公開募集資金，但需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

（）√

（）×

30.證券公司為客戶提供的“保本型”理財(cái)產(chǎn)品，即使本金有損失風(fēng)險(xiǎn)，也可宣傳“零風(fēng)險(xiǎn)”字樣。

（）√

（）×

31.上市公司披露的關(guān)聯(lián)交易，即使金額較小，也必須進(jìn)行公告。

（）√

（）×

32.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及證券市場(chǎng)的內(nèi)容，無需注明個(gè)人非從業(yè)人員身份。

（）√

（）×

33.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)交易。

（）√

（）×

34.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年凈利潤(rùn)為負(fù)的情況，將直接觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示（ST）。

（）√

（）×

35.證券投資者在開立信用賬戶時(shí)，必須滿足證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元的條件。

（）√

（）×

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶饋贈(zèng)的價(jià)值低于2000元的禮品。

（）√

（）×

37.私募基金管理人向合格投資者募集資金時(shí)，可以承諾“保本保息”。

（）√

（）×

38.上市公司發(fā)布的年度報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)機(jī)構(gòu)的驗(yàn)證。

（）√

（）×

39.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)利用前公司客戶資源開展業(yè)務(wù)，但需明確告知已離職。

（）√

（）×

40.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)12個(gè)月凈利潤(rùn)為負(fù)的情況，將直接觸發(fā)退市風(fēng)險(xiǎn)警示（ST）。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須具有的最低注冊(cè)資本為__________億元。

42.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，必須以__________的名義開立信用賬戶。

43.上市公司在發(fā)布重大利好消息時(shí)，需在__________小時(shí)內(nèi)完成公告。

44.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得在與原任職公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

45.私募基金管理人向合格投資者募集資金時(shí)，必須遵循__________原則。

46.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須建立__________制度，確保客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

47.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股股票的過戶登記一般由__________負(fù)責(zé)辦理。

48.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守__________和__________的職業(yè)道德規(guī)范。

49.上市公司披露的關(guān)聯(lián)交易，即使金額較小，也必須進(jìn)行__________。

50.證券投資者在開立信用賬戶時(shí)，必須滿足__________的條件。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)？

52.簡(jiǎn)述證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施有哪些？

53.簡(jiǎn)述上市公司發(fā)布重大虧損公告時(shí)，需注意的主要合規(guī)要求有哪些？

54.簡(jiǎn)述證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

55.簡(jiǎn)述私募基金管理人向合格投資者募集資金時(shí)，需遵循的主要合規(guī)要求有哪些？

六、案例分析題（共10分）

案例背景：

某證券公司投行部門員工張某，在參與某上市公司IPO項(xiàng)目盡職調(diào)查過程中，獲取了該公司的未公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，顯示公司實(shí)際盈利能力遠(yuǎn)低于招股說明書披露的數(shù)字。張某在離職后3個(gè)月，利用該信息建議其前同事王某購(gòu)買該公司的股票，并在股價(jià)上漲后獲利20萬元。該公司IPO最終因市場(chǎng)波動(dòng)未能成功上市。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）張某的行為違反了哪些法律法規(guī)？

（3）證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范類似事件的發(fā)生？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.C

3.C

4.D

5.B

6.B

7.A

8.D

9.C

10.C

11.B

12.A

13.B

14.B

15.B

16.B

17.C

18.A

19.D

20.A

二、多選題

21.ABCD

22.AC

23.ACD

24.ABD

25.ABCD

三、判斷題

26.√

27.×

28.√

29.×

30.×

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空題

41.1

42.自己

43.2

44.1

45.合法合規(guī)

46.資產(chǎn)隔離

47.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

48.誠(chéng)實(shí)守信、客觀公正

49.公告

50.證券賬戶資產(chǎn)達(dá)到信用開戶標(biāo)準(zhǔn)

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①證券從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息；

②在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)避免泄露內(nèi)幕信息，不得建議他人買賣證券；

③應(yīng)加強(qiáng)自我約束，避免與可能接觸內(nèi)幕信息的對(duì)象進(jìn)行不正當(dāng)交流；

④應(yīng)接受公司合規(guī)部門的監(jiān)督，定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

52.答：

①客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離；

②建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，合理確定投資范圍；

③加強(qiáng)投資監(jiān)督，防止利益輸送；

④定期進(jìn)行合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管要求；

⑤加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

53.答：

①公告內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確