2025國(guó)考北京市證券監(jiān)管崗位行測(cè)預(yù)測(cè)卷及答案一、常識(shí)判斷（共5題，每題2分，共10分）1.北京市證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是什么？A.制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃B.監(jiān)督管理證券公司業(yè)務(wù)合規(guī)性C.負(fù)責(zé)股票發(fā)行審核D.組織證券從業(yè)資格考試2.《證券法》（2020年修訂）中，關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)隔離的規(guī)定主要體現(xiàn)在哪個(gè)章節(jié)？A.第一章總則B.第三章證券公司C.第七章法律責(zé)任D.第十章附則3.北京市某證券公司因內(nèi)控問(wèn)題被監(jiān)管處罰，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施不包括以下哪項(xiàng)？A.限制業(yè)務(wù)范圍B.責(zé)令更換董事C.沒(méi)收違法所得D.禁止高管從業(yè)1年4.2024年北京市政府工作報(bào)告中提到，推動(dòng)“金融科技+監(jiān)管科技”融合，以下哪項(xiàng)技術(shù)不屬于監(jiān)管科技范疇？A.大數(shù)據(jù)分析B.人工智能風(fēng)控C.區(qū)塊鏈存證D.虛擬現(xiàn)實(shí)營(yíng)銷(xiāo)5.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理投資者投訴時(shí)，通常遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？A.公開(kāi)透明B.效率優(yōu)先C.獨(dú)立公正D.以投資者利益為先二、言語(yǔ)理解與表達(dá)（共10題，每題2分，共20分）6.閱讀以下文字，選擇最恰當(dāng)?shù)脑~語(yǔ)填空：“隨著北京市金融科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)________，以防范新型金融風(fēng)險(xiǎn)?！盇.制度建設(shè)B.技術(shù)投入C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.國(guó)際合作7.下列句子中，沒(méi)有語(yǔ)病的一項(xiàng)是：A.由于監(jiān)管政策調(diào)整，部分證券公司業(yè)務(wù)規(guī)模大幅縮減，但合規(guī)經(jīng)營(yíng)壓力依然存在。B.為優(yōu)化市場(chǎng)生態(tài)，北京市證監(jiān)局推動(dòng)行業(yè)“去杠桿”，但效果尚未顯現(xiàn)。C.投資者因證券公司誤導(dǎo)性宣傳遭受損失，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)介入調(diào)查，并追究相關(guān)責(zé)任。D.證券市場(chǎng)波動(dòng)較大，部分投資者因恐慌情緒選擇集中拋售股票。8.將以下句子重新排序，形成連貫的段落：（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)需完善數(shù)據(jù)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，確保信息披露的真實(shí)性。（2）同時(shí)，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)證券公司數(shù)據(jù)安全的監(jiān)管，防止數(shù)據(jù)泄露。（3）北京市證券市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速，對(duì)監(jiān)管能力提出更高要求。（4）此外，需建立跨部門(mén)協(xié)作機(jī)制，提升監(jiān)管效率。（5）加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)理性投資行為。正確排序?yàn)椋篲_______9.閱讀以下材料，概括核心觀點(diǎn)：“近年來(lái)，北京市證券公司數(shù)量增長(zhǎng)迅速，但部分機(jī)構(gòu)內(nèi)控薄弱，合規(guī)意識(shí)不足。監(jiān)管機(jī)構(gòu)需加大檢查力度，督促其完善治理結(jié)構(gòu)，并引入第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化監(jiān)督。同時(shí)，推動(dòng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，提升整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平?！焙诵挠^點(diǎn)：________10.下列詞語(yǔ)中，與“監(jiān)管科技”最接近的是：A.金融創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)防控C.技術(shù)監(jiān)管D.市場(chǎng)化改革11.“證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的核心要素不包括以下哪項(xiàng)？A.內(nèi)控制度完善B.業(yè)務(wù)創(chuàng)新自由C.風(fēng)險(xiǎn)管理有效D.財(cái)務(wù)狀況良好12.“北京市證監(jiān)局在2024年工作計(jì)劃中強(qiáng)調(diào)，將重點(diǎn)整治市場(chǎng)亂象，以下哪項(xiàng)不屬于重點(diǎn)整治范圍？A.虛假宣傳B.內(nèi)幕交易C.配資違規(guī)D.股權(quán)融資創(chuàng)新13.閱讀以下文字，選擇最恰當(dāng)?shù)脑~語(yǔ)填空：“為提升監(jiān)管效能，北京市證監(jiān)局________引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)，優(yōu)化信息披露流程。”A.積極探索B.逐步淘汰C.堅(jiān)決反對(duì)D.暫緩?fù)七M(jìn)14.“證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，需平衡________與________的關(guān)系?！盇.市場(chǎng)開(kāi)放；風(fēng)險(xiǎn)控制B.投資自由；信息保密C.產(chǎn)業(yè)發(fā)展；區(qū)域協(xié)調(diào)D.政策執(zhí)行；行業(yè)自律15.“投資者適當(dāng)性管理”的主要目的是：A.限制投資范圍B.降低交易成本C.保護(hù)投資者利益D.促進(jìn)市場(chǎng)活躍三、數(shù)量關(guān)系（共5題，每題2分，共10分）16.北京市某證券公司2023年凈利潤(rùn)為20億元，同比增長(zhǎng)15%，預(yù)計(jì)2024年增長(zhǎng)率為18%，則2024年凈利潤(rùn)約為：A.23億元B.24億元C.25億元D.26億元17.某投資者以10元/股買(mǎi)入某股票，持有期間獲得分紅1元/股，后以12元/股賣(mài)出，則其投資收益率為：A.20%B.22%C.25%D.30%18.北京市證監(jiān)局對(duì)某證券公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，發(fā)現(xiàn)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)敞口為100億元，按監(jiān)管要求需持有200億元流動(dòng)性資產(chǎn)，則其流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)為：A.50%B.75%C.100%D.125%19.某投資者投資組合中，股票占比60%，債券占比30%，貨幣基金占比10%，若股票年收益率為15%，債券年收益率為5%，貨幣基金年收益率為3%，則該投資組合的預(yù)期年化收益率為：A.9%B.10%C.11%D.12%20.某證券公司2023年業(yè)務(wù)收入為50億元，2024年計(jì)劃增長(zhǎng)20%，但實(shí)際增長(zhǎng)22%，則實(shí)際收入比計(jì)劃多：A.1億元B.1.1億元C.1.2億元D.1.3億元四、判斷推理（共10題，每題2分，共20分）21.“如果某證券公司被監(jiān)管處罰，那么其內(nèi)控存在問(wèn)題?！币韵履捻?xiàng)為該命題的逆否命題？A.如果內(nèi)控不存在問(wèn)題，那么未被處罰。B.如果未被處罰，那么內(nèi)控不存在問(wèn)題。C.如果內(nèi)控存在問(wèn)題，那么一定被處罰。D.如果未被處罰，那么內(nèi)控存在問(wèn)題。22.“北京市證監(jiān)局加強(qiáng)監(jiān)管科技應(yīng)用→證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)降低”以下哪項(xiàng)為充分條件？A.監(jiān)管科技應(yīng)用→風(fēng)險(xiǎn)降低B.風(fēng)險(xiǎn)降低→監(jiān)管科技應(yīng)用C.無(wú)監(jiān)管科技應(yīng)用→風(fēng)險(xiǎn)不降低D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)降低→無(wú)監(jiān)管科技應(yīng)用23.“證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)→投資者利益保護(hù)”以下哪項(xiàng)為必要條件？A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)→投資者利益保護(hù)B.投資者利益保護(hù)→合規(guī)經(jīng)營(yíng)C.無(wú)合規(guī)經(jīng)營(yíng)→無(wú)投資者利益保護(hù)D.無(wú)投資者利益保護(hù)→無(wú)合規(guī)經(jīng)營(yíng)24.“金融科技發(fā)展→監(jiān)管挑戰(zhàn)增加”以下哪項(xiàng)為矛盾命題？A.金融科技發(fā)展→監(jiān)管挑戰(zhàn)減少B.無(wú)金融科技發(fā)展→無(wú)監(jiān)管挑戰(zhàn)C.監(jiān)管挑戰(zhàn)增加→金融科技發(fā)展D.無(wú)監(jiān)管挑戰(zhàn)→無(wú)金融科技發(fā)展25.“證券公司資本充足率達(dá)標(biāo)→業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張”以下哪項(xiàng)為充分條件？A.資本充足率達(dá)標(biāo)→業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張B.業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張→資本充足率達(dá)標(biāo)C.無(wú)資本充足率達(dá)標(biāo)→無(wú)業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張D.無(wú)業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張→無(wú)資本充足率達(dá)標(biāo)26.“投資者教育不足→市場(chǎng)投機(jī)加劇”以下哪項(xiàng)為必要條件？A.投資者教育不足→市場(chǎng)投機(jī)加劇B.市場(chǎng)投機(jī)加劇→投資者教育不足C.無(wú)投資者教育不足→無(wú)市場(chǎng)投機(jī)加劇D.無(wú)市場(chǎng)投機(jī)加劇→無(wú)投資者教育不足27.“監(jiān)管科技應(yīng)用→數(shù)據(jù)安全提升”以下哪項(xiàng)為充分條件？A.數(shù)據(jù)安全提升→監(jiān)管科技應(yīng)用B.無(wú)監(jiān)管科技應(yīng)用→數(shù)據(jù)安全不提升C.監(jiān)管科技應(yīng)用→數(shù)據(jù)安全不提升D.無(wú)數(shù)據(jù)安全提升→無(wú)監(jiān)管科技應(yīng)用28.“證券公司風(fēng)控能力弱→市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大”以下哪項(xiàng)為必要條件？A.風(fēng)控能力弱→市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大→風(fēng)控能力弱C.無(wú)風(fēng)控能力弱→無(wú)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大D.無(wú)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大→無(wú)風(fēng)控能力弱29.“北京市證監(jiān)局推動(dòng)行業(yè)自律→市場(chǎng)秩序改善”以下哪項(xiàng)為充分條件？A.行業(yè)自律→市場(chǎng)秩序改善B.市場(chǎng)秩序改善→行業(yè)自律C.無(wú)行業(yè)自律→無(wú)市場(chǎng)秩序改善D.無(wú)市場(chǎng)秩序改善→無(wú)行業(yè)自律30.“證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)→監(jiān)管壓力增大”以下哪項(xiàng)為必要條件？A.創(chuàng)新業(yè)務(wù)→監(jiān)管壓力增大B.監(jiān)管壓力增大→創(chuàng)新業(yè)務(wù)C.無(wú)創(chuàng)新業(yè)務(wù)→無(wú)監(jiān)管壓力增大D.無(wú)監(jiān)管壓力增大→無(wú)創(chuàng)新業(yè)務(wù)五、資料分析（共5題，每題2分，共10分）材料：2023年北京市證券市場(chǎng)主要數(shù)據(jù)如下：-證券公司數(shù)量：150家，同比增長(zhǎng)10%-上市公司數(shù)量：300家，新增20家-A股總市值：約20萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12%-證券交易額：約15萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)18%-投資者數(shù)量：500萬(wàn)，同比增長(zhǎng)5%-證券公司凈利潤(rùn)：約200億元，同比增長(zhǎng)15%-資本市場(chǎng)直接融資規(guī)模：約5000億元，同比增長(zhǎng)20%31.2023年北京市證券公司數(shù)量約占全國(guó)證券公司總數(shù)的多少？（假設(shè)全國(guó)證券公司總數(shù)為1200家）A.12.5%B.10%C.8.3%D.6.7%32.2023年北京市A股總市值較2022年增長(zhǎng)了多少萬(wàn)億元？A.2萬(wàn)億元B.2.4萬(wàn)億元C.2.6萬(wàn)億元D.3萬(wàn)億元33.2023年北京市證券交易額約占全國(guó)證券交易額的多少？（假設(shè)全國(guó)證券交易額為100萬(wàn)億元）A.15%B.12%C.10%D.8%34.2023年北京市投資者人均交易額約為多少萬(wàn)元？A.30萬(wàn)元B.35萬(wàn)元C.40萬(wàn)元D.45萬(wàn)元35.2023年北京市證券公司凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)了多少億元？A.20億元B.25億元C.30億元D.35億元六、事件排序（共5題，每題2分，共10分）36.以下事件按時(shí)間順序排列正確的是：（1）投資者投訴證券公司違規(guī)操作（2）北京市證監(jiān)局立案調(diào)查（3）證券公司被處罰（4）投資者獲得賠償（5）證券公司整改合規(guī)問(wèn)題正確順序?yàn)椋篲_______37.以下事件按時(shí)間順序排列正確的是：（1）北京市證監(jiān)局發(fā)布監(jiān)管政策（2）證券公司調(diào)整業(yè)務(wù)模式（3）市場(chǎng)反應(yīng)平淡（4）行業(yè)開(kāi)始關(guān)注合規(guī)問(wèn)題（5）監(jiān)管政策實(shí)施正確順序?yàn)椋篲_______38.以下事件按時(shí)間順序排列正確的是：（1）某證券公司申請(qǐng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)牌照（2）證監(jiān)局審核通過(guò)（3）公司開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)（4）市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)（5）公司調(diào)整策略正確順序?yàn)椋篲_______39.以下事件按時(shí)間順序排列正確的是：（1）投資者因股票虧損起訴證券公司（2）法院判決公司賠償（3）證券公司提起上訴（4）投資者申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行（5）公司賠償投資者正確順序?yàn)椋篲_______40.以下事件按時(shí)間順序排列正確的是：（1）北京市證監(jiān)局開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查（2）發(fā)現(xiàn)某證券公司存在內(nèi)控漏洞（3）公司被責(zé)令整改（4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰公司高管（5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)降低正確順序?yàn)椋篲_______答案及解析一、常識(shí)判斷1.B解析：北京市證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)證券公司、基金公司等機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，故B項(xiàng)正確。A項(xiàng)為發(fā)改委職責(zé)，C項(xiàng)為證監(jiān)會(huì)職責(zé)，D項(xiàng)為協(xié)會(huì)職責(zé)。2.B解析：《證券法》第三章“證券公司”中詳細(xì)規(guī)定了業(yè)務(wù)隔離、內(nèi)控要求等內(nèi)容。3.B解析：更換董事需由股東會(huì)決議，監(jiān)管機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)直接干預(yù)。4.D解析：虛擬現(xiàn)實(shí)營(yíng)銷(xiāo)屬于營(yíng)銷(xiāo)范疇，不屬于監(jiān)管科技。5.B解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理投訴需兼顧效率與公正，但“效率優(yōu)先”可能損害公正性。二、言語(yǔ)理解與表達(dá)6.C解析：防范金融風(fēng)險(xiǎn)需加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。7.C解析：A項(xiàng)“由于...但...”邏輯混亂，B項(xiàng)“去杠桿”搭配不當(dāng)，D項(xiàng)“恐慌情緒”表述重復(fù)。8.3-1-4-2-5解析：段落邏輯為：先提出背景（數(shù)字化轉(zhuǎn)型），再分述監(jiān)管措施（數(shù)據(jù)報(bào)送、安全、協(xié)作、教育）。9.核心觀點(diǎn)：加強(qiáng)監(jiān)管，完善治理，推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。解析：材料主要強(qiáng)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)需通過(guò)檢查、審計(jì)、標(biāo)準(zhǔn)化等手段提升行業(yè)合規(guī)水平。10.C解析：“技術(shù)監(jiān)管”與“監(jiān)管科技”語(yǔ)義最接近。11.B解析：合規(guī)經(jīng)營(yíng)強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)創(chuàng)新需在合規(guī)框架內(nèi)進(jìn)行。12.D解析：股權(quán)融資創(chuàng)新屬于鼓勵(lì)類(lèi)業(yè)務(wù)，不屬于亂象。13.A解析：“積極探索”符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)科技應(yīng)用的語(yǔ)境。14.A解析：跨境業(yè)務(wù)需平衡開(kāi)放與風(fēng)險(xiǎn)控制。15.C解析：適當(dāng)性管理核心是匹配投資者與產(chǎn)品。三、數(shù)量關(guān)系16.B解析：20×(1+18%)=24億元。17.C解析：(12-10+1)/10=25%。18.D解析：流動(dòng)性覆蓋率=200/100=125%。19.B解析：0.6×15%+0.3×5%+0.1×3%=10%。20.A解析：50×(1+22%)-50×(1+20%)=1億元。四、判斷推理21.A解析：逆否命題為“無(wú)內(nèi)控問(wèn)題→未被處罰”。22.A解析：充分條件為“監(jiān)管科技應(yīng)用→風(fēng)險(xiǎn)降低”。23.C解析：必要條件為“無(wú)合規(guī)經(jīng)營(yíng)→無(wú)投資者利益保護(hù)”。24.A解析：矛盾命題為“金融科技發(fā)展→監(jiān)管挑戰(zhàn)減少”。25.A解析：充分條件為“資本充足率達(dá)標(biāo)→業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張”。26.C解析：必要條件為“無(wú)投資者教育不足→無(wú)市場(chǎng)投機(jī)加劇”。27.B解析：充分條件為“無(wú)監(jiān)管科技應(yīng)用→數(shù)據(jù)安全不提升”。28.C解析：必要條件為“無(wú)風(fēng)控能力弱→無(wú)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大”。29.A解析：充分條件為“行業(yè)自律→市場(chǎng)秩序改善”。30.C解析：必要條件為“無(wú)創(chuàng)新業(yè)務(wù)→無(wú)監(jiān)管壓力增大”。五、資料分析31.C解析：150/1200≈8.3%。32.B解析：20×12%=2.4萬(wàn)億元。33.A解析：15000/1000