第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試地址上海及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)上海證券交易所《上海證券交易所基金從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則》，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

A.在內(nèi)部系統(tǒng)中查詢客戶持倉(cāng)信息用于優(yōu)化服務(wù)

B.向同事透露客戶投資偏好以加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作

C.在非工作時(shí)間通過(guò)私人郵箱回復(fù)客戶交易咨詢

D.為執(zhí)行特定交易策略，臨時(shí)調(diào)閱客戶授權(quán)的交易數(shù)據(jù)

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，若通過(guò)第三方平臺(tái)引流客戶，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下哪項(xiàng)要求是必須滿足的？

A.平臺(tái)需具備獨(dú)立的基金銷售牌照

B.銷售人員需在平臺(tái)顯著位置展示執(zhí)業(yè)資格證明

C.客戶轉(zhuǎn)化率需達(dá)到行業(yè)平均水平

D.平臺(tái)需提供客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估工具

3.某上?；鸸就顿Y經(jīng)理張某在2023年5月持有A基金10%的份額，同時(shí)負(fù)責(zé)該基金B(yǎng)子基金的募集工作，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，張某在此期間是否需要回避？

A.無(wú)需回避，因A基金與B子基金非關(guān)聯(lián)產(chǎn)品

B.需回避，因存在潛在利益沖突

C.無(wú)需回避，但需向公司申報(bào)

D.需回避，但可例外申請(qǐng)豁免

4.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義，以下表述最準(zhǔn)確的是？

A.任何可能影響基金凈值的事件

B.依據(jù)《證券法》第86條規(guī)定需披露的事件

C.基金合同中約定的可能引發(fā)贖回的事件

D.基金管理人認(rèn)為需要披露的事件

5.某上?；鹱庸驹谏虾Ｗ再Q(mào)區(qū)注冊(cè)，其開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)需遵循的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局

B.上海市地方金融監(jiān)督管理局

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局

6.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的要求？

A.“基金管理費(fèi)按年收取，但特殊情況可臨時(shí)調(diào)整”

B.“基金托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)，但虧損時(shí)由投資者補(bǔ)足”

C.“銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金及市場(chǎng)推廣”

D.“預(yù)留10%費(fèi)用用于基金后續(xù)運(yùn)作”

7.基金從業(yè)人員在上海為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？

A.先評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)再推薦產(chǎn)品

B.向高風(fēng)險(xiǎn)客戶推薦保本型基金

C.解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)后簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.僅推薦公司主推的基金產(chǎn)品

8.基金份額持有人大會(huì)的召集程序，根據(jù)《證券投資基金法》，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？

A.持有人大會(huì)需每年至少召開(kāi)一次

B.召集權(quán)屬于基金管理人且無(wú)需通知持有人

C.臨時(shí)持有人大會(huì)需代表30%以上份額的持有人提議

D.會(huì)議決議需經(jīng)1/2以上出席代表通過(guò)

9.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于“合格投資者”的認(rèn)定，以下哪項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》？

A.金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的個(gè)人

B.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

C.凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的單位

D.金融管理部門(mén)規(guī)定的其他標(biāo)準(zhǔn)

10.上海某基金公司擬發(fā)行QDII基金，根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，其需要滿足的條件不包括？

A.實(shí)收資本不低于2億元人民幣

B.擁有5年以上境外證券投資管理經(jīng)驗(yàn)

C.具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)合規(guī)審查

11.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求，以下表述正確的是？

A.關(guān)聯(lián)交易必須完全禁止

B.關(guān)聯(lián)交易需披露但無(wú)需評(píng)估影響

C.關(guān)聯(lián)交易需披露并評(píng)估其公允性

D.關(guān)聯(lián)交易由基金托管人負(fù)責(zé)審核

12.基金從業(yè)人員在上海開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？

A.側(cè)重介紹公司明星產(chǎn)品

B.提供個(gè)性化投資策略建議

C.避免使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)解釋風(fēng)險(xiǎn)

D.要求參與者簽署合規(guī)承諾書(shū)

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)表述符合《證券投資基金法》？

A.“基金可同時(shí)投資于股票和債券”

B.“基金投資策略需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)”

C.“基金可無(wú)限制地使用杠桿”

D.“基金管理人可單方面變更投資范圍”

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展C級(jí)份額業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪項(xiàng)要求是必須滿足的？

A.銷售人員需具備基金從業(yè)資格

B.客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于C級(jí)

D.客戶金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元

15.基金從業(yè)人員張某在上海某券商工作，其配偶在另一家基金公司擔(dān)任高管，根據(jù)《證券期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，張某是否需要申報(bào)？

A.無(wú)需申報(bào)，因非直接利益沖突

B.需向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)

D.需向基金業(yè)協(xié)會(huì)申報(bào)

16.基金信息披露中，關(guān)于“半年度報(bào)告”的內(nèi)容要求，以下表述正確的是？

A.需披露季度末基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.需評(píng)估基金管理人履職情況

C.無(wú)需披露投資組合明細(xì)

D.需包含審計(jì)報(bào)告全文

17.基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局

B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局

C.上海市地方金融監(jiān)督管理局

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下哪項(xiàng)表述符合《證券投資基金法》？

A.“基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元時(shí)自動(dòng)終止”

B.“基金管理人可單方面終止基金”

C.“持有人大會(huì)決定終止時(shí)需經(jīng)2/3以上代表同意”

D.“基金終止無(wú)需進(jìn)行清算”

19.基金從業(yè)人員在上海為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？

A.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)后簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

B.優(yōu)先推薦公司主推的基金產(chǎn)品

C.僅向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

D.在銷售過(guò)程中承諾最低收益

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”，以下哪項(xiàng)措施是必須采取的？

A.建立客戶信息檔案

B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.提供產(chǎn)品比較分析

D.定期回訪客戶投資情況

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

A.利用內(nèi)幕信息為客戶牟利

B.向同事透露客戶持倉(cāng)信息

C.在社交媒體公開(kāi)評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

D.接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些資料需妥善保管？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷

B.產(chǎn)品宣傳材料

C.銷售合同

D.內(nèi)部培訓(xùn)記錄

23.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪些表述符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的要求？

A.“基金管理費(fèi)按日計(jì)提，按月支付”

B.“基金托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)”

C.“預(yù)留10%費(fèi)用用于基金后續(xù)運(yùn)作”

D.“銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金”

24.基金信息披露中，關(guān)于“年度報(bào)告”的內(nèi)容要求，以下哪些屬于必須披露的內(nèi)容？

A.基金管理人治理結(jié)構(gòu)

B.投資組合明細(xì)

C.基金費(fèi)用明細(xì)

D.審計(jì)報(bào)告全文

25.基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些機(jī)構(gòu)需進(jìn)行備案？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.上海市地方金融監(jiān)督管理局

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員在上海為客戶提供投資建議時(shí)，可以口頭承諾最低收益。（×）

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)。（×）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可以無(wú)限制地使用銷售誤導(dǎo)手段。（×）

29.基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)注冊(cè)，其開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)需遵循的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（√）

30.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義，依據(jù)《證券法》第86條規(guī)定。（√）

31.基金從業(yè)人員在上海為客戶提供投資建議時(shí)，可以優(yōu)先推薦公司主推的基金產(chǎn)品。（×）

32.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，預(yù)留10%費(fèi)用用于基金后續(xù)運(yùn)作是合法的。（×）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展C級(jí)份額業(yè)務(wù)時(shí)，客戶金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元是必須滿足的條件。（×）

34.基金從業(yè)人員張某在上海某券商工作，其配偶在另一家基金公司擔(dān)任高管，無(wú)需向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)。（×）

35.基金信息披露中，關(guān)于“半年度報(bào)告”的內(nèi)容要求，需披露季度末基金份額持有人結(jié)構(gòu)。（√）

36.基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局。（×）

37.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，基金管理人可單方面終止基金。（×）

38.基金從業(yè)人員在上海為客戶提供投資建議時(shí)，可以口頭承諾最低收益。（×）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可以無(wú)限制地使用銷售誤導(dǎo)手段。（×）

40.基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)注冊(cè)，其開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)需遵循的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在上海為客戶提供投資建議時(shí)，必須遵循__________原則，確保投資者利益優(yōu)先。

42.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，需明確各項(xiàng)費(fèi)用的__________和__________。

43.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的定義，依據(jù)__________第X條規(guī)定。

44.基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是__________和__________。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展C級(jí)份額業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需簽署__________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，如何防范利益沖突？（5分）

47.結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在上海開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理？（10分）

48.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，需明確哪些內(nèi)容？（10分）

六、案例分析題（共15分）

49.案例背景：某上?；痄N售機(jī)構(gòu)員工李某在銷售過(guò)程中，為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，向客戶隱瞞某基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，并承諾最低收益10%。客戶最終虧損20%。請(qǐng)問(wèn)：

（1）李某的行為是否違法？違反了哪些規(guī)定？（5分）

（2）該機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理此事件？（5分）

（3）為避免類似事件，該機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些措施？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《上海證券交易所基金從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則》第15條，基金從業(yè)人員不得泄露客戶信息，選項(xiàng)C中通過(guò)私人郵箱回復(fù)客戶交易咨詢屬于違規(guī)行為，因此正確答案為C。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，通過(guò)第三方平臺(tái)引流的，銷售機(jī)構(gòu)需確保平臺(tái)具備基金銷售資質(zhì)，并顯著展示執(zhí)業(yè)資格，因此正確答案為B。

3.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第18條，張某同時(shí)持有基金份額并負(fù)責(zé)子基金募集，存在潛在利益沖突，需回避，因此正確答案為B。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第86條規(guī)定，基金信息披露中的“重大事件”需及時(shí)披露，因此正確答案為B。

5.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)注冊(cè)，其私募基金業(yè)務(wù)需遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局的規(guī)定，因此正確答案為A。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條，基金費(fèi)用需明確費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和用途，選項(xiàng)C的表述符合要求，因此正確答案為C。

7.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，高風(fēng)險(xiǎn)客戶需投資高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，向高風(fēng)險(xiǎn)客戶推薦保本型基金違反規(guī)定，因此正確答案為B。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第56條，臨時(shí)持有人大會(huì)需代表30%以上份額的持有人提議，因此正確答案為C。

9.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第6條，合格投資者需符合金融管理部門(mén)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，因此正確答案為D。

10.D

解析：根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》第4條，QDII基金需通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)合規(guī)審查，但無(wú)需具備境外證券投資管理經(jīng)驗(yàn)，因此正確答案為D。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，關(guān)聯(lián)交易需披露并評(píng)估其公允性，因此正確答案為C。

12.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第16條，銷售機(jī)構(gòu)需客觀介紹產(chǎn)品，不得側(cè)重某產(chǎn)品，因此正確答案為A。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金可同時(shí)投資于股票和債券，因此正確答案為A。

14.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，C級(jí)份額業(yè)務(wù)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，因此正確答案為B。

15.B

解析：根據(jù)《證券期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，張某需向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)，因此正確答案為B。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，半年度報(bào)告需披露季度末基金份額持有人結(jié)構(gòu)，因此正確答案為A。

17.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)需遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局的規(guī)定，因此正確答案為A。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金終止需經(jīng)2/3以上代表同意，因此正確答案為C。

19.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益，因此正確答案為D。

20.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，因此正確答案為B。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，基金從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息、透露客戶信息、公開(kāi)評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、接受貴重禮品，因此正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第37條，銷售機(jī)構(gòu)需妥善保管客戶評(píng)估問(wèn)卷、產(chǎn)品宣傳材料和銷售合同，因此正確答案為ABC。

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條，基金費(fèi)用需明確費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和用途，選項(xiàng)AB符合要求，因此正確答案為AB。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第63條，年度報(bào)告需披露基金管理人治理結(jié)構(gòu)、投資組合明細(xì)、費(fèi)用明細(xì)和審計(jì)報(bào)告全文，因此正確答案為ABCD。

25.AB

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)需備案給中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海市地方金融監(jiān)督管理局，因此正確答案為AB。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金運(yùn)作方式的約定無(wú)需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，銷售機(jī)構(gòu)不得使用誤導(dǎo)手段，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)需遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，因此本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第86條規(guī)定，基金信息披露中的“重大事件”需及時(shí)披露，因此本題說(shuō)法正確。

31.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦產(chǎn)品，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條，基金費(fèi)用需明確費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和用途，預(yù)留10%費(fèi)用用于基金后續(xù)運(yùn)作違反規(guī)定，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，C級(jí)份額業(yè)務(wù)客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，但金融資產(chǎn)要求不作限制，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，張某需向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，半年度報(bào)告需披露季度末基金份額持有人結(jié)構(gòu)，因此本題說(shuō)法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)需遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局的規(guī)定，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金終止需經(jīng)2/3以上代表同意，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條，銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，銷售機(jī)構(gòu)不得使用誤導(dǎo)手段，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)注冊(cè)，其私募基金業(yè)務(wù)需遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.投資者利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，基金從業(yè)人員必須遵循投資者利益優(yōu)先原則，因此答案為投資者利益優(yōu)先。

42.費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)用途

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條，基金費(fèi)用需明確費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和用途，因此答案為費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、用途。

43.《證券法》第86條

解析：根據(jù)《證券法》第86條規(guī)定，基金信息披露中的“重大事件”需及時(shí)披露，因此答案為《證券法》、第86條。

44.中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海市地方金融監(jiān)督管理局

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金子公司在上海自貿(mào)區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)需備案給中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海市地方金融監(jiān)督管理局，因此答案為中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上海市地方金融監(jiān)督管理局。

45.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

解析：根據(jù)《證券期貨投資