第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融機構(gòu)風(fēng)險防控責(zé)任重大承諾函[3篇]金融機構(gòu)風(fēng)險防控責(zé)任重大承諾函第1篇1.總則為有效防范和化解金融機構(gòu)風(fēng)險，保障金融安全穩(wěn)定，承諾人根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，特制定本責(zé)任重大承諾函。承諾人承諾嚴(yán)格遵守各項風(fēng)險防控規(guī)定，切實履行風(fēng)險防控職責(zé)。2.承諾事項承諾人承諾：（1）嚴(yán)格遵守《_________商業(yè)銀行法》《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，建立健全金融機構(gòu)風(fēng)險防控管理體系；（2）定期開展風(fēng)險評估，及時發(fā)覺并消除各類風(fēng)險隱患；（3）完善內(nèi)部控制機制，保證風(fēng)險管理流程規(guī)范、有效；（4）加強員工風(fēng)險管理意識培訓(xùn)，提升全員風(fēng)險防控能力；（5）按照監(jiān)管要求報送風(fēng)險防控相關(guān)數(shù)據(jù)及報告，保證信息真實、準(zhǔn)確、完整；（6）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：風(fēng)險防控相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)到GB/T__________標(biāo)準(zhǔn)。3.雙方責(zé)任承諾人承諾承擔(dān)因未履行風(fēng)險防控職責(zé)而產(chǎn)生的全部責(zé)任，并接受相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)督、檢查和處罰。如因承諾人原因?qū)е嘛L(fēng)險事件發(fā)生，承諾人將依法依規(guī)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。4.附則本承諾函自簽訂之日起生效。本承諾有效期自__________至__________。承諾人簽名：____________簽訂日期：____________金融機構(gòu)風(fēng)險防控責(zé)任重大承諾函第2篇為規(guī)范__________行為，__________部門負(fù)責(zé)本承諾的落實。特制定本承諾書，以明確風(fēng)險防控責(zé)任，保證各項業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運行。一、基本準(zhǔn)則1.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。承諾人將嚴(yán)格遵守國家及地方相關(guān)法律法規(guī)，以及監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的各項規(guī)章政策，保證業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)，杜絕違法行為的發(fā)生。2.堅持風(fēng)險管理理念。承諾人將牢固樹立風(fēng)險管理意識，將風(fēng)險管理貫穿于業(yè)務(wù)活動的各個環(huán)節(jié)，做到事前預(yù)防、事中控制、事后補救，最大限度地降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和危害程度。3.強化內(nèi)部控制機制。承諾人將建立健全內(nèi)部控制體系，完善各項業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，明確崗位職責(zé)和權(quán)限，保證內(nèi)部控制機制有效運行，防范內(nèi)部操作風(fēng)險。4.倡導(dǎo)誠信合規(guī)文化。承諾人將積極倡導(dǎo)誠信合規(guī)文化，加強員工職業(yè)道德教育，提高員工風(fēng)險防范意識和能力，營造誠信合規(guī)的工作氛圍，保證業(yè)務(wù)活動真實、準(zhǔn)確、完整。5.完善信息溝通機制。承諾人將建立健全信息溝通機制，保證信息傳遞及時、準(zhǔn)確、完整，促進各部門之間的信息共享和協(xié)作，提高風(fēng)險防控效率。二、具體承諾1.嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險評估制度。承諾人將定期對業(yè)務(wù)活動進行風(fēng)險評估，識別、評估和監(jiān)控各項風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施，并定期進行評估和更新，保證風(fēng)險防控措施的有效性。2.加強客戶身份識別和盡職調(diào)查。承諾人將嚴(yán)格按照監(jiān)管機構(gòu)的要求，加強客戶身份識別和盡職調(diào)查，保證客戶信息的真實性和完整性，防范洗錢、恐怖融資等風(fēng)險。3.規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。承諾人將規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作流程，明確業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)和步驟，加強業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險控制，保證業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。4.加強資金管理。承諾人將加強資金管理，保證資金的安全性和流動性，防范資金風(fēng)險，保證資金使用的合規(guī)性和有效性。5.完善應(yīng)急預(yù)案。承諾人將制定和完善各類應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急響應(yīng)流程和措施，定期進行應(yīng)急演練，提高應(yīng)急響應(yīng)能力，保證在突發(fā)事件發(fā)生時能夠及時有效地應(yīng)對。三、監(jiān)督機制1.建立內(nèi)部監(jiān)督機制。承諾人將建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，明確內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)和權(quán)限，加強內(nèi)部監(jiān)督檢查，及時發(fā)覺和糾正業(yè)務(wù)活動中存在的問題，保證風(fēng)險防控措施的有效落實。2.接受外部監(jiān)管。承諾人將積極配合監(jiān)管機構(gòu)開展的各項監(jiān)管工作，及時提供監(jiān)管所需的資料和信息，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，并根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求進行整改。3.加強信息披露。承諾人將按照監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息，提高信息披露的透明度，接受社會公眾的監(jiān)督，保證業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性和透明度。4.完善考核機制。承諾人將建立健全風(fēng)險防控考核機制，將風(fēng)險防控責(zé)任落實到每個崗位和員工，定期對風(fēng)險防控工作進行考核，并將考核結(jié)果與員工的績效掛鉤，提高員工風(fēng)險防控的積極性和主動性。5.持續(xù)改進。承諾人將定期對風(fēng)險防控工作進行評估和總結(jié)，發(fā)覺存在的問題和不足，及時進行改進和完善，不斷提高風(fēng)險防控水平，保證業(yè)務(wù)活動的穩(wěn)健運行。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________金融機構(gòu)風(fēng)險防控責(zé)任重大承諾函第3篇承諾方：法定代表人：[此處填寫法定代表人姓名]職務(wù)：[此處填寫法定代表人職務(wù)]地址：[此處填寫承諾方地址]聯(lián)系方式：[此處填寫承諾方聯(lián)系方式]一、基本情況說明承諾方作為從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)，深知在經(jīng)營活動中應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求，切實履行風(fēng)險防控職責(zé)。為維護金融秩序穩(wěn)定，保障客戶合法權(quán)益，防范化解各類風(fēng)險隱患，承諾方特制定本責(zé)任承諾書，以明確自身在風(fēng)險防控方面的責(zé)任與義務(wù)。承諾方承諾，將嚴(yán)格遵守以下各項規(guī)定，保證風(fēng)險防控工作有效落實。二、主要責(zé)任事項1.制度建設(shè)與執(zhí)行承諾方將建立健全風(fēng)險防控管理體系，制定完善的內(nèi)控制度及操作規(guī)程，明確各部門、各崗位的風(fēng)險防控責(zé)任。定期組織制度評審，保證制度內(nèi)容的合規(guī)性、適用性及有效性。2.風(fēng)險識別與評估承諾方將定期開展全面風(fēng)險排查，及時識別、評估業(yè)務(wù)過程中的各類風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。建立風(fēng)險臺賬，對重大風(fēng)險進行專項管控，并制定應(yīng)急預(yù)案。3.合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控管理承諾方將嚴(yán)格遵守《_________商業(yè)銀行法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，保證業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。加強內(nèi)部控制，完善授權(quán)管理，防止越權(quán)操作及違規(guī)行為發(fā)生。4.員工管理與培訓(xùn)承諾方將加強對員工的風(fēng)險防控意識教育，定期開展合規(guī)培訓(xùn)及考核，保證員工具備必要的風(fēng)險識別及處置能力。建立健全員工行為管理制度，嚴(yán)禁員工利用職務(wù)便利謀取私利或從事與工作無關(guān)的活動。5.客戶權(quán)益保護承諾方將切實維護客戶合法權(quán)益，規(guī)范業(yè)務(wù)宣傳，杜絕虛假承諾及誤導(dǎo)性銷售。建立客戶投訴處理機制，及時響應(yīng)客戶訴求，妥善解決客戶糾紛。三、保障措施安排1.組織保障承諾方將成立風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由法定代表人擔(dān)任組長，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)風(fēng)險防控工作。各部門負(fù)責(zé)人為本部門風(fēng)險防控第一責(zé)任人，保證責(zé)任層層落實。2.資源保障承諾方將配備必要的人力、物力及財力資源，支持風(fēng)險防控工作的開展。設(shè)立專項風(fēng)險防控基金，用于風(fēng)險處置及應(yīng)急響應(yīng)。3.技術(shù)保障承諾方將積極應(yīng)用信息技術(shù)手段，提升風(fēng)險防控的智能化水平。建立風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，實現(xiàn)對業(yè)務(wù)風(fēng)險的實時監(jiān)控及預(yù)警。4.監(jiān)督保障承諾方將定期接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管要求，及時整改發(fā)覺的問題。同時建立內(nèi)部審計機制，定期開展風(fēng)險防控工作評估。實施步驟：四、違約責(zé)任及處理方式承諾方承諾，將嚴(yán)格遵守本責(zé)任承諾書的內(nèi)容。如因承諾方原因?qū)е嘛L(fēng)險事件發(fā)