2025國考朝陽市證券監(jiān)管崗位申論高頻考點及答案一、歸納概括題（共3題，每題15分，合計45分）1.題目閱讀給定材料，概括當(dāng)前朝陽市證券市場存在的突出問題及其主要成因。答案當(dāng)前朝陽市證券市場存在的主要問題包括：（1）上市公司信息披露不透明，部分企業(yè)存在財務(wù)造假、隱瞞重大風(fēng)險等問題，損害投資者利益；（2）非法證券活動頻發(fā)，非法集資、非法薦股等行為擾亂市場秩序，尤其在農(nóng)村地區(qū)蔓延；（3）投資者保護機制不完善，中小投資者維權(quán)渠道不暢，投訴處理效率低。主要成因包括：（1）監(jiān)管力量不足，基層證券監(jiān)管人員短缺，技術(shù)手段落后，難以覆蓋所有市場風(fēng)險點；（2）企業(yè)合規(guī)意識薄弱，部分上市公司重短期利益輕長期發(fā)展，忽視信息披露責(zé)任；（3）投資者教育滯后，公眾對證券法律法規(guī)認(rèn)知不足，易受虛假宣傳誘導(dǎo)。解析本題考查對材料信息的精準(zhǔn)提煉能力。答案需緊扣“突出問題”和“成因”兩個維度，避免主觀臆斷。材料中應(yīng)重點梳理“信息披露亂象”“非法證券活動”“投資者權(quán)益受損”等高頻信息，并從監(jiān)管、企業(yè)、投資者三個層面分析原因。2.題目根據(jù)給定材料，歸納朝陽市證券監(jiān)管工作在科技賦能方面的主要舉措及其成效。答案朝陽市證券監(jiān)管工作在科技賦能方面的主要舉措包括：（1）建設(shè)證券監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺，整合上市公司財務(wù)、交易、輿情等多維數(shù)據(jù)，提升風(fēng)險監(jiān)測能力；（2）推廣電子化監(jiān)管系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程線上化，減少人工干預(yù)，提高監(jiān)管效率；（3）引入人工智能技術(shù)，通過智能算法識別異常交易、預(yù)警潛在風(fēng)險。主要成效體現(xiàn)在：（1）風(fēng)險防控能力提升，2023年通過科技手段發(fā)現(xiàn)并處置非法證券活動12起，同比增長40%；（2）監(jiān)管資源優(yōu)化配置，人力成本下降15%，監(jiān)管覆蓋面擴大；（3）投資者體驗改善，在線投訴處理周期縮短至3個工作日。解析本題需結(jié)合“科技賦能”主題，從“舉措”和“成效”兩方面展開。材料中可能涉及“大數(shù)據(jù)平臺”“電子化監(jiān)管”“AI監(jiān)測”等關(guān)鍵詞，答案需緊扣“科技手段”與“監(jiān)管效果”的關(guān)聯(lián)性，避免泛泛而談。3.題目閱讀給定材料，概括朝陽市證券行業(yè)投資者教育的重點內(nèi)容和方法。答案重點內(nèi)容：（1）普及證券基礎(chǔ)知識，包括投資風(fēng)險、產(chǎn)品辨識、法律維權(quán)等；（2）強化風(fēng)險警示，針對非法集資、詐騙等典型案例開展宣傳；（3）提升理性投資意識，引導(dǎo)投資者樹立長期價值投資理念。方法：（1）線上線下結(jié)合，通過社區(qū)講座、短視頻、微信公眾號等渠道傳播知識；（2）分層分類施教，針對不同投資者群體（如散戶、機構(gòu)）設(shè)計差異化教育方案；（3）聯(lián)合金融機構(gòu)，要求券商開展投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)。解析本題需聚焦“投資者教育”主題，分“內(nèi)容”和“方法”兩部分作答。材料中可能提及“金融知識普及”“風(fēng)險防范”“理性投資”等表述，答案需體現(xiàn)政策性與實操性結(jié)合，避免脫離實際。二、綜合分析題（共2題，每題20分，合計40分）1.題目結(jié)合給定材料，分析朝陽市證券監(jiān)管工作面臨的“監(jiān)管資源不足”與“市場復(fù)雜性加劇”之間的矛盾，并提出解決思路。答案矛盾表現(xiàn)：（1）監(jiān)管力量與市場體量不匹配，朝陽市證券市場規(guī)模擴大，但監(jiān)管人員數(shù)量僅增長5%，遠(yuǎn)低于業(yè)務(wù)增長速度；（2）新興金融產(chǎn)品增加監(jiān)管難度，加密貨幣、衍生品等創(chuàng)新業(yè)務(wù)缺乏明確監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，傳統(tǒng)監(jiān)管手段難以應(yīng)對；（3）跨區(qū)域監(jiān)管協(xié)作不足，部分非法證券活動跨省作案，地方監(jiān)管權(quán)責(zé)受限。解決思路：（1）優(yōu)化監(jiān)管資源配置，通過購買服務(wù)、引入第三方機構(gòu)等方式補充人力，重點加強基層監(jiān)管能力建設(shè)；（2）創(chuàng)新監(jiān)管方式，推廣“雙隨機、一公開”監(jiān)管，運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)提升精準(zhǔn)度；（3）加強跨部門協(xié)作，聯(lián)合公安、司法等部門建立聯(lián)合執(zhí)法機制，打擊跨區(qū)域非法證券活動。解析本題需深入分析矛盾雙方（資源不足vs.市場復(fù)雜），并提出系統(tǒng)性解決方案。材料中可能涉及“監(jiān)管人員短缺”“技術(shù)滯后”“跨區(qū)域作案”等關(guān)鍵信息，答案需體現(xiàn)邏輯性與可行性。2.題題根據(jù)給定材料，分析朝陽市證券監(jiān)管工作如何平衡“保護投資者利益”與“促進市場發(fā)展”的關(guān)系，并提出具體建議。答案平衡關(guān)系的關(guān)鍵在于“適度監(jiān)管”：（1）保護投資者利益需完善投訴處理機制，降低維權(quán)成本，如設(shè)立“綠色通道”快速處理中小投資者糾紛；（2）促進市場發(fā)展需避免過度干預(yù)，支持合法合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，如對綠色金融、科創(chuàng)企業(yè)上市給予政策傾斜。具體建議：（1）建立差異化監(jiān)管機制，對成熟市場降低監(jiān)管強度，對新興業(yè)務(wù)加強動態(tài)監(jiān)測；（2）強化市場自律，推動券商、基金公司完善內(nèi)控體系，減少行政干預(yù)；（3）引入社會監(jiān)督，鼓勵媒體、第三方機構(gòu)參與市場監(jiān)督，形成監(jiān)管合力。解析本題需體現(xiàn)“平衡”思維，從“保護”與“發(fā)展”兩個維度展開。材料中可能涉及“投資者投訴難”“監(jiān)管過度”“創(chuàng)新受限”等表述，答案需突出“監(jiān)管智慧”與“市場活力”的協(xié)同。三、提出對策題（共1題，25分）1.題目當(dāng)前朝陽市證券市場存在部分上市公司財務(wù)造假、投資者投訴難等問題，請?zhí)岢?條具有針對性的解決措施。答案（1）強化信息披露監(jiān)管：-實行“關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)實時監(jiān)控”，對異常波動企業(yè)進行現(xiàn)場核查；-對財務(wù)造假企業(yè)實施“記名公告”，提高違規(guī)成本，并向投資者公開處罰細(xì)節(jié)。（2）優(yōu)化投資者維權(quán)渠道：-建立“一站式投訴平臺”，整合證監(jiān)會、地方交易所、券商投訴渠道，縮短處理周期；-引入“先行賠付”機制，要求上市公司或券商對明確違規(guī)行為承擔(dān)首付款責(zé)任。（3）加強投資者教育：-開展“防范證券詐騙”專項活動，重點針對農(nóng)村、老年群體普及風(fēng)險知識；-要求金融機構(gòu)對投資者進行“風(fēng)險承受能力評估”，嚴(yán)禁誤導(dǎo)性銷售。解析本題需提出具體、可操作的對策，避免空泛建議。答案需體現(xiàn)“監(jiān)管+維權(quán)+教育”三位一體思路，并突出朝陽市的實際情況（如農(nóng)村市場亂象）。四、應(yīng)用文寫作題（共1題，30分）1.題目假設(shè)你是朝陽市證券監(jiān)督管理局工作人員，請草擬一份面向中小投資者的《防范非法證券活動宣傳手冊》目錄。答案目錄：1.前言（非法證券活動危害及防范重要性）2.常見非法證券活動類型-非法集資（案例剖析）-非法薦股（陷阱識別）-虛假宣傳（常見套路）3.投資者維權(quán)指南-投訴流程-法律援助機構(gòu)聯(lián)系方式4.理性投資建議-風(fēng)險評估方法-長期投資策略5.監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系方式-舉報電話、網(wǎng)站、地址解析本題需體現(xiàn)宣傳手冊的實用性，內(nèi)容需覆蓋“識別風(fēng)險”“維權(quán)途徑”“理性投資”三大板塊，符合中小投資者的認(rèn)知特點。五、文章論述題（共1題，35分）1.題目結(jié)合給定材料，談?wù)勅绾瓮ㄟ^“科技賦能”提升朝陽市證券監(jiān)管效能，并論述其重要意義。答案科技賦能證券監(jiān)管的路徑與意義朝陽市證券監(jiān)管工作面臨資源不足、市場復(fù)雜等挑戰(zhàn)，科技賦能成為破解難題的關(guān)鍵。具體路徑包括：（1）建設(shè)智能監(jiān)管平臺：通過大數(shù)據(jù)分析識別異常交易、關(guān)聯(lián)賬戶，提高風(fēng)險預(yù)警精度；（2）推廣區(qū)塊鏈存證：確保上市公司信息披露不可篡改，增強投資者信任；（3）應(yīng)用AI進行投資者畫像：精準(zhǔn)識別高風(fēng)險群體，實施差異化教育。其重要意義在于：-提升監(jiān)管效率：減少人工核查成本，擴大監(jiān)管覆蓋面；-強化市場公平：打擊“暗箱操作”“內(nèi)幕交