2025國考福建證監(jiān)局申論貫徹執(zhí)行必刷題及答案一、公文寫作類（共3題，每題20分）1.（20分）背景材料：近年來，福建省證監(jiān)局積極推動轄區(qū)上市公司加強ESG（環(huán)境、社會及管治）信息披露，引導(dǎo)企業(yè)踐行可持續(xù)發(fā)展理念。但部分上市公司存在披露內(nèi)容空泛、數(shù)據(jù)支撐不足、與財務(wù)報告脫節(jié)等問題。福建證監(jiān)局計劃聯(lián)合省上市公司協(xié)會，印發(fā)《福建省上市公司ESG信息披露指引》，要求企業(yè)結(jié)合行業(yè)特點細(xì)化披露標(biāo)準(zhǔn)。任務(wù)：假設(shè)你是福建證監(jiān)局工作人員，請代擬一份《福建省上市公司ESG信息披露指引》的正文部分（約500字），明確披露要求，并強調(diào)監(jiān)管重點。答案：福建省上市公司ESG信息披露指引（節(jié)選）為推動轄區(qū)上市公司高質(zhì)量披露ESG信息，提升可持續(xù)發(fā)展水平，福建省證監(jiān)局聯(lián)合省上市公司協(xié)會制定本指引。上市公司應(yīng)遵循以下要求：一、披露原則1.實質(zhì)性原則：聚焦行業(yè)特征和利益相關(guān)方關(guān)切，突出ESG關(guān)鍵議題；2.可比性原則：采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)口徑一致，便于投資者分析；3.實質(zhì)性原則：披露內(nèi)容應(yīng)與財務(wù)報告關(guān)聯(lián)，以財務(wù)數(shù)據(jù)支撐ESG表現(xiàn)。二、披露內(nèi)容1.環(huán)境（E）：溫室氣體排放數(shù)據(jù)、資源消耗指標(biāo)、污染防治措施等；2.社會（S）：員工權(quán)益保障、供應(yīng)鏈責(zé)任、產(chǎn)品安全等；3.治理（G）：董事會ESG專門委員會設(shè)置、高管薪酬與ESG績效掛鉤情況等。三、監(jiān)管重點1.數(shù)據(jù)真實性：嚴(yán)禁虛構(gòu)或誤導(dǎo)性披露，需第三方審計機構(gòu)核查；2.實質(zhì)性議題識別：每年結(jié)合行業(yè)報告，動態(tài)調(diào)整披露重點；3.銜接財務(wù)報告：ESG目標(biāo)應(yīng)納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃，與財務(wù)指標(biāo)同步披露。本指引自發(fā)布之日起施行，上市公司應(yīng)于年度報告附注中詳細(xì)說明ESG實踐情況。福建證監(jiān)局將加強培訓(xùn)，確保企業(yè)落實要求。2.（20分）背景材料：福建省證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，部分區(qū)域性股權(quán)市場掛牌公司存在股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險較高、信息披露不及時等問題。為防范化解風(fēng)險，證監(jiān)局?jǐn)M聯(lián)合地方金融監(jiān)管部門開展“股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險排查專項行動”，要求企業(yè)完善風(fēng)險防控機制。任務(wù)：假設(shè)你是專項行動小組組長，請代擬一份《關(guān)于開展股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險排查專項行動的通知》的正文部分（約600字），明確排查范圍、方式及責(zé)任分工。答案：關(guān)于開展股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險排查專項行動的通知為防范區(qū)域性股權(quán)市場掛牌公司股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險，保障市場平穩(wěn)運行，福建證監(jiān)局聯(lián)合省地方金融監(jiān)管部門決定開展專項行動，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：一、排查范圍1.掛牌公司：重點排查市值低于1億元、質(zhì)押比例超過50%的企業(yè)；2.股東類型：關(guān)注控股股東、實際控制人違規(guī)質(zhì)押股權(quán)情況；3.市場機構(gòu)：排查證券公司、基金子公司等中介機構(gòu)對質(zhì)押業(yè)務(wù)的盡職審查情況。二、排查方式1.企業(yè)自查：掛牌公司于2025年6月30日前完成股權(quán)質(zhì)押數(shù)據(jù)報送；2.現(xiàn)場核查：證監(jiān)局與金融監(jiān)管部門聯(lián)合組成核查組，隨機抽取20%企業(yè)實地走訪；3.第三方評估：引入會計師事務(wù)所對重點企業(yè)質(zhì)押合同進行合規(guī)性評估。三、責(zé)任分工1.福建證監(jiān)局：統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險企業(yè)實施名單管理；2.地方金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)區(qū)域股權(quán)市場平臺的數(shù)據(jù)監(jiān)控，及時通報異常情況；3.掛牌公司：完善內(nèi)控機制，確保質(zhì)押行為符合《公司法》《證券法》規(guī)定。四、后續(xù)監(jiān)管對排查發(fā)現(xiàn)的問題，將依法采取約談、責(zé)令整改等措施，情節(jié)嚴(yán)重的移交證監(jiān)會立案調(diào)查。專項行動結(jié)果將納入企業(yè)信用評價體系。請各相關(guān)單位高度重視，確保排查工作按期完成。3.（20分）背景材料：福建證監(jiān)局計劃推動轄區(qū)證券公司設(shè)立“投資者教育服務(wù)站”，通過線上線下結(jié)合的方式提升投資者風(fēng)險意識。某證券公司已試點設(shè)立3家服務(wù)站，但存在覆蓋范圍有限、內(nèi)容同質(zhì)化等問題。任務(wù)：假設(shè)你是該證券公司項目負(fù)責(zé)人，請代擬一份《投資者教育服務(wù)站運營方案》的正文部分（約700字），明確服務(wù)目標(biāo)、內(nèi)容及考核機制。答案：投資者教育服務(wù)站運營方案為提升投資者風(fēng)險防范能力，福建證監(jiān)局鼓勵證券公司設(shè)立投資者教育服務(wù)站，現(xiàn)制定本方案：一、服務(wù)目標(biāo)1.普及金融知識：覆蓋轄區(qū)20%以上投資者，每年組織不少于100場講座；2.強化風(fēng)險教育：重點宣傳非法集資、內(nèi)幕交易等典型案例，降低投訴率；3.創(chuàng)新服務(wù)模式：結(jié)合“互聯(lián)網(wǎng)+”，打造線上線下融合的教育平臺。二、服務(wù)內(nèi)容1.基礎(chǔ)課程：舉辦“金融知識普及月”活動，講解賬戶安全、理性投資等；2.專項培訓(xùn)：針對老年投資者開設(shè)防詐騙課堂，針對年輕投資者開展基金定投指導(dǎo)；3.互動環(huán)節(jié)：設(shè)立“投資咨詢?nèi)铡保蓤?zhí)業(yè)律師、分析師現(xiàn)場答疑。三、運營機制1.合作模式：與社區(qū)、銀行網(wǎng)點合作，共享資源；2.技術(shù)支持：開發(fā)小程序，提供在線課程、風(fēng)險測評工具；3.考核指標(biāo)：以參與人數(shù)、滿意度評分、投訴率下降幅度為考核標(biāo)準(zhǔn)。四、監(jiān)管協(xié)同福建證監(jiān)局將定期抽查服務(wù)站運營情況，對未達(dá)標(biāo)機構(gòu)進行整改。服務(wù)站需每月報送活動報告，確保教育內(nèi)容合規(guī)、實用。本方案自2025年7月1日起實施，各證券公司應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點細(xì)化落實。二、宣傳倡導(dǎo)類（共2題，每題25分）4.（25分）背景材料：近年來，福建省上市公司并購重組活躍，但部分企業(yè)存在“重交易、輕整合”現(xiàn)象，導(dǎo)致并購后業(yè)績未達(dá)預(yù)期。福建證監(jiān)局?jǐn)M開展“科學(xué)并購”主題宣傳活動，引導(dǎo)企業(yè)重視并購整合質(zhì)量。任務(wù)：假設(shè)你是活動策劃人員，請撰寫一份《“科學(xué)并購”主題宣傳活動方案》的正文部分（約800字），明確活動形式、目標(biāo)及預(yù)期效果。答案：“科學(xué)并購”主題宣傳活動方案為提升轄區(qū)上市公司并購重組質(zhì)量，福建證監(jiān)局決定開展“科學(xué)并購”主題宣傳活動，現(xiàn)制定方案如下：一、活動目標(biāo)1.提升認(rèn)知：使80%以上上市公司理解并購整合的長期價值；2.樹立標(biāo)桿：宣傳5家成功并購案例，推廣科學(xué)重組經(jīng)驗；3.強化監(jiān)管：明確并購重組中信息披露、中介機構(gòu)責(zé)任等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、活動形式1.線上平臺：開設(shè)“科學(xué)并購”專欄，發(fā)布政策解讀、案例剖析文章；2.線下論壇：聯(lián)合福建省上市公司協(xié)會舉辦“并購重組高質(zhì)量發(fā)展論壇”，邀請行業(yè)專家、企業(yè)高管發(fā)言；3.視頻系列：制作10集短視頻，以動畫形式講解并購流程、風(fēng)險防范要點。三、活動安排1.前期預(yù)熱（2025年5月）：發(fā)布《科學(xué)并購白皮書》，征集企業(yè)并購?fù)袋c；2.中期推廣（6月-7月）：開展“并購重組合規(guī)培訓(xùn)”直播，覆蓋轄區(qū)100家上市公司；3.后期總結(jié)（8月）：評選“科學(xué)并購優(yōu)秀案例”，頒發(fā)榮譽證書。四、預(yù)期效果1.企業(yè)層面：減少并購失敗率，提升整合成功率；2.投資者層面：增強對并購重組的理性判斷，降低市場波動風(fēng)險；3.監(jiān)管層面：完善并購重組長效機制，推動轄區(qū)資本市場健康發(fā)展。請各相關(guān)單位積極參與，確?；顒尤〉脤嵭А?.（25分）背景材料：福建省部分地區(qū)出現(xiàn)“私募基金亂象”，部分投資者因缺乏風(fēng)險意識遭受損失。福建證監(jiān)局計劃聯(lián)合地方金融協(xié)會開展“私募基金投資者保護”宣傳活動，通過情景模擬、案例警示等方式提升投資者辨別能力。任務(wù)：假設(shè)你是活動執(zhí)行人員，請撰寫一份《“私募基金投資者保護”宣傳活動方案》的正文部分（約750字），明確活動主題、內(nèi)容和目標(biāo)群體。答案：“私募基金投資者保護”宣傳活動方案為防范私募基金風(fēng)險，保護投資者合法權(quán)益，福建證監(jiān)局聯(lián)合省金融協(xié)會決定開展“私募基金投資者保護”宣傳活動，現(xiàn)制定方案如下：一、活動主題“理性投資，遠(yuǎn)離非法私募”二、目標(biāo)群體1.高凈值人群：通過高端論壇傳遞合規(guī)投資理念；2.中小企業(yè)主：開展“私募基金風(fēng)險識別”培訓(xùn)；3.高校學(xué)生：組織“金融知識競賽”，普及私募基金基礎(chǔ)知識。三、活動內(nèi)容1.情景模擬：設(shè)計“私募基金營銷陷阱”場景，邀請投資者現(xiàn)場體驗并識別風(fēng)險；2.案例警示：發(fā)布《私募基金非法運作典型案例集》，以圖文、視頻形式警示投資者；3.專家答疑：設(shè)立“私募基金咨詢?nèi)铡?，由律師、合?guī)官解答疑問。四、宣傳渠道1.傳統(tǒng)媒體：在《福建日報》《海峽都市報》刊發(fā)風(fēng)險提示；2.新媒體平臺：抖音、微信公眾號推送“私募基金避坑指南”；3.線下站點：在銀行、社區(qū)張貼宣傳海報，發(fā)放《投資者須知》手冊。五、預(yù)期目標(biāo)1.投資者層面：90%以上參與者能正確識別私募基金合規(guī)標(biāo)志；2.市場層面：投訴量同比下降15%，非法私募活動得到有效遏制；3.監(jiān)管層面：完善私募基金投資者教育長效機制，提升市場透明度。請各合作單位協(xié)同推進，確?；顒痈采w全省主要城市。三、信息歸納類（共1題，30分）6.（30分）背景材料：福建證監(jiān)局收到多起投訴，反映轄區(qū)部分證券公司APP存在信息披露不充分、操作界面復(fù)雜等問題，影響投資者體驗。證監(jiān)局計劃開展證券公司APP服務(wù)質(zhì)量評估，要求企業(yè)優(yōu)化功能并加強監(jiān)管。任務(wù)根據(jù)以下材料，歸納福建證監(jiān)局對證券公司APP服務(wù)質(zhì)量的評估要點（300字以內(nèi)）：材料一：某投資者投訴APP未明確顯示“回測功能”的風(fēng)險提示，導(dǎo)致誤操作虧損；材料二：某證券公司APP開戶流程需填寫20余項信息，操作繁瑣；材料三：某APP在“可轉(zhuǎn)債交易”頁面未標(biāo)注“強制平倉”規(guī)則，引發(fā)爭議；材料四：某券商APP推送的“理財推薦”未說明