2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者

累計(jì)不得超過(guò)（）

A.50人

B.200人

C.500人

D.1000人

【答案】：B

2、（）不屬于基金管理人內(nèi)部控制對(duì)部門(mén)設(shè)置的要求。

A.嚴(yán)格授權(quán)控制

B.嚴(yán)格的崗位分離制度

C.嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

【答案】：D

3、關(guān)于證券投資基金“集合理財(cái)、專業(yè)管理”這一特點(diǎn)的具體體現(xiàn)，

以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B.集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析

D.使中小投資者能享受到專業(yè)的投資管理服務(wù)

【答案】：A

4、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）c

A.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

【答案】：B

5、基金宣傳推介材料報(bào)送的形式主要是（）。

A.書(shū)面

B.光盤(pán)

C.影像

D.以上都是

【答案】：A

6、（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

A.債券基金

B.股票基金

C.混合基金

D.開(kāi)放式基金

【答案】：A

7、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公亙是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用

D.基金公司將保障張三的投資增值

【答案】：D

8、（）是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)攻益分配，將母基金份額分

為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市

交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分級(jí)基金

【答案】：D

9、基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）。

A.基金托管人對(duì)賬戶管理的過(guò)程

B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過(guò)程

C.基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過(guò)程

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程

【答案】：D

10、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身

份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.10

C.15

D.20

【答案】：C

11、下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法不正確的是（）。

A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

C.募集方式

D.收益分配

【答案】：D

16、按照（）的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、

衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B

17、（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基

金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管

理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B

18、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額二替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替

代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理

人需在證券恢復(fù)交易后買(mǎi)入，而實(shí)際買(mǎi)入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與

申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)

以外的原因影響

【答案】：D

19、關(guān)于ETF和QDH基金，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.I、II、III

B.I、III

c.n、HI

D.I、II

【答案】：A

20、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》

的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：C

21、（2017年真題）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉

嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。

A.取消資格

B.沒(méi)收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

【答案】：D

22、（）,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)

泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金一-

“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此打開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的

序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2003年10月28日

【答案】：C

23、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信

息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）。

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金臨時(shí)公告

D.基金變動(dòng)公告

【答案】：A

24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編

制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B

25、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。

A.時(shí)效性

B.重要性

C.真實(shí)性

D.全面性

【答案】：C

26、世界上（）被看作是最早的基金。

A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金

B.1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金

C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金

D.1924年誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金”

【答案】：C

27、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選

任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時(shí)基金托

管人。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

I）.基金管理人

【答案】：B

28、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起

計(jì)算不得超過(guò)（）個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C

29、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)

是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A

30、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)生于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專用賬

戶的是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專生賬戶

【答案】：D

31、（2017年）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)幕信息必須是非公開(kāi)的信息

B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格

C.內(nèi)幕信息必須是來(lái)源可靠的信息

I）.非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息

【答案】：D

32、（2017年）下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更

高的回報(bào)

C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹

D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資

【答案】：C

33、下列做法中符合基金客戶利益至上的是（）。

A.基金經(jīng)理根據(jù)公亙投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買(mǎi)朋友公司

發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債

B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買(mǎi)賣(mài)相同個(gè)股

C.銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷(xiāo)售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆

各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益,

支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

【答案】：A

34、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.股東大會(huì)

C.投資決策機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】：B

35、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于客戶交易終端信息（）

A.媒介訪問(wèn)控制時(shí)間

B.媒介訪問(wèn)控制地址

C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址

D.電話號(hào)碼

【答案】：A

36、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的

指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。

A.每日開(kāi)市前

B.每日開(kāi)市后

C.每日閉市前

D.每日閉市后

【答案】：A

37、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托

管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1

年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()％,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的捺定

名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部

門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，

托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C

38、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是

()O

A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出

席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，

方可召開(kāi)

C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人

可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以

內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)

D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持

有人參加，方可召開(kāi)

【答案】：B

39、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立

的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型

是（）。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.對(duì)沖基金

D.契約型基金

【答案】：B

40、以下屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員的是（）。

A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的

B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加

入會(huì)員的

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的

【答案】：C

41、基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投

資指令或者直接進(jìn)行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)

的安全設(shè)施

C.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系

D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和

風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄

【答案】：D

42、（2017年）依據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，下列做法正確的是

（）O

A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷(xiāo)售基金

B.向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級(jí)8級(jí)基金

C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次

D.把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人

【答案】：D

43、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯(cuò)誤

的是（）。

A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)

的管理規(guī)范

B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求

D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為,

或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

【答案】：A

44、公司所有員工不得從事違反忠實(shí)義務(wù)的行為，以下不屬于違反忠

實(shí)義務(wù)的行為是（）。

A.按照規(guī)定開(kāi)發(fā)新客戶

B.參與任何操縱市場(chǎng)的行為

C.參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)

交往

D.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、

公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息

【答案】：A

45、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開(kāi)放式基金

【答案】：C

46、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)

到1.110后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷(xiāo)售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸

一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜?/p>

述正確的是（）。

A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方

式

B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C.不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)的表述

D.銷(xiāo)售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

【答案】：C

47、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。

A.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行

基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

【答案】：A

48、證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息的采集主體包括（）。

A.I、II

B.I、0、HI、IV

C.I、山、IV

D.I、IV

【答案】：B

49、投資者可通過(guò)ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）特

八占O

A.被動(dòng)操作指數(shù)基金

B.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易

【答案】：B

50、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C

51、基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、m、tv

【答案】：A

52、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項(xiàng)。（）

A.股東（大）會(huì)

B.私募基金的成立與備案

C.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

D.私募基金的財(cái)產(chǎn)

【答案】：A

53、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.防御性股票

【答案】：A

54、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（）。

A.I、III、N

B.II.IILW

C.I、ILIII

D.II、IV

【答案】：D

55、股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、

研究等方面的非公開(kāi)信息和資料體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）

原則。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離

B.股東誠(chéng)信與合作

C.長(zhǎng)效激勵(lì)約束

D.公司獨(dú)立運(yùn)作

【答案】：A

56、以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺(tái)交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】：A

57、關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)

B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)

D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好

【答案】：C

58、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)

定時(shí)間內(nèi)披露

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

【答案】：A

59、（2017年真題）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考

凈值計(jì)算方式，申購(gòu)贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF

基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。

A.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

B.在當(dāng)日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

C.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布

D.在次日開(kāi)市前15分鐘計(jì)算并公布

【答案】：C

60、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的

具體支付項(xiàng)目和使民情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.每個(gè)月

B.每半年

C.每季度

D.每年

【答案】：C

61、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C

62、（2016年真題）（）對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A.督察長(zhǎng)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

【答案】：D

63、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的

投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

64、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.在岸基金和離岸基金

C.封閉式基金和開(kāi)放式基金

D.股票型基金和債券型基金

【答案】：A

65、（2016年真題）世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金一一海外及殖

民地政府信托誕生于（）。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.法國(guó)

D.德國(guó)

【答案】：B

66、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

A.I.III.IV

B.I、H、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：C

67、基金管理人的研究業(yè)務(wù)控制包含（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIll

D.I、ILIlkIV

【答案】：D

68、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常

設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

A.產(chǎn)品審批委員會(huì)

B.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

C.投資決策委員會(huì)

D.研究發(fā)展委員會(huì)

【答案】：C

69、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用（）原則通過(guò)。

A.份額申購(gòu)、金額贖回

B.金額申購(gòu)、份額贖回

C.金額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

【答案】：B

70、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。

A.I、II

B.n、iv

C.III.IV

D.II.Ill

【答案】：B

71、（）是以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)的基金類型。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

【答案】：C

72、（2016年）LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。

A.申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同

B.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同

C.申購(gòu)和贖回的時(shí)叵不同

D.基金投資策略不同

【答案】：C

73、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金按1.00元募集

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)

C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單

D.投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

【答案】：B

74、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所

有

B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管

理人

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

【答案】：C

75、基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)

工作日內(nèi)，對(duì)該項(xiàng)申購(gòu)，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

76、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中

屬于（）。

A.法律

B.部門(mén)規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

【答案】：D

77、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。

A.完整性

B.規(guī)范性

C.真實(shí)性

D.靈活性

【答案】：D

78、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

【答案】：A

79、（）,以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不

具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企

業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類投資基金

【答案】：B

80、對(duì)基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)貢任的是（）o

A.監(jiān)事會(huì)

B.督察長(zhǎng)

C.董事會(huì)

D.管理層

【答案】：C

81、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

I）.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

【答案】：D

82、（2017年）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德

教育中，下列措施正確的是（）。

A.I、m、iv

B.I、n、HI

c.i、n、in、iv

D.ii、m、iv

【答案】：c

83、投資者通過(guò)向（）申購(gòu)和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開(kāi)放式基金

的買(mǎi)賣(mài)。

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷(xiāo)中心

D.基金托管人

【答案】：C

84、按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。

A.政府債券和企業(yè)債券

B.短期債券和長(zhǎng)期債券

C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券

【答案】：D

85、關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度

C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D.能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置

【答案】：B

86、關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法

B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基

金份額的數(shù)量

C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用

差額

D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

【答案】：C

87、關(guān)于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。

A.信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率

B.信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送

C.信息披露有利于投資價(jià)值的判斷

D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績(jī)的提高

【答案】：D

88、（2016年真題）基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括

（）O

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C

89、在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A.商鋪與實(shí)業(yè)投資

B.外匯投資與股權(quán)投資

C.貨幣儲(chǔ)蓄與投資

D.P2P與眾籌

【答案】：C

90、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

D.離崗道德教育

【答案】：D

91、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。

A.份額申購(gòu)、份額贖回

B.金額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、份額贖回

D.份額申購(gòu)、金額贖回

【答案】：A

92、無(wú)需披露上市交易公告書(shū)的基金品種是（）

A.上市開(kāi)放式基金

B.開(kāi)放式基金

C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

D.封閉式基金

【答案】：B

93、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)

送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：A

94、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。

A.I、II

B.I、III、【V

C.II.III

D.I、II、山、IV

【答案】：C

95、關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益

B.各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市

場(chǎng)法規(guī)

C.投資者教育主要包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育

D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

【答案】：C

96、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約

定支付報(bào)酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定并公告，可以對(duì)不同的投資人適

用不同費(fèi)率

C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

I）.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客

戶維護(hù)費(fèi)

【答案】：D

97、債券基金是指主要投資于（）的基金類型。

A.現(xiàn)金

B.債券

C.證券

D.股票

【答案】：B

98、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。

因此，二者在根本目的上具有一致性

B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為

不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力

上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用

D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

【答案】：B

99、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定,

以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的

B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理

D.可以弓|用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考

【答案】：D

100、（2017年真題）下列行為中，基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及（）。

A.基金的信息披露

B.基金份額的注冊(cè)登記

C.基金份額的募集與客戶服務(wù)

D.基金的估值

【答案】：C

101、目前,LOF的交易在。進(jìn)行。

A.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

【答案】：D

102、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。

A.電話服務(wù)中心

B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機(jī)短信

【答案】：C

103、（2017年）下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的投資行為的說(shuō)法中，正確的

是（）。

A.在投資過(guò)程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立

防火墻制度，避免利益輸送

B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性

問(wèn)題

C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息

I）.基金經(jīng)理通過(guò)適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K

收益趨于一致，保障全體投資人的利益

【答案】：A

104、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道比較單一，以（）代

銷(xiāo)為主。

A.銀行和保險(xiǎn)公司

B.中介機(jī)構(gòu)

C.銀行和券商

D.證券公司和保險(xiǎn)公司

【答案】：C

105、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證

券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月

對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)

B.15名股東的有限責(zé)任公司

C.3名自然人投資者

D.10名自然人投資者成立的契約型基金

【答案】：B

106、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù),

而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)

明了道德和法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：B

107、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。

A.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

B.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例

C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金的管理費(fèi)率

【答案】：D

108、”基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷(xiāo)策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守有

關(guān)規(guī)定”，這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

【答案】：A

109、（2017年真題）基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對(duì)（）等特

殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。

A.n、in

B.I.Ill

c.i、n、in、iv

D.i、n、iv

【答案】：A

110.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)

D.基金規(guī)模

【答案】：D

111、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括（）。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.歐洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C

112、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開(kāi)市前向證券交易所和

證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上

公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A

113、（2017年）關(guān)于私募基金銷(xiāo)售行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損

失或者承諾最低收益

B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,

但符合條件的銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

D.私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

【答案】：C

114、開(kāi)放式基金的（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一

定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投

資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

A.份額的轉(zhuǎn)換

B.非交易過(guò)戶

C.轉(zhuǎn)托管

D.凍結(jié)

【答案】：B

115、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同

學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市

公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理

行為（）。

A.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律

B.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法

律

C.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

D.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律

【答案】：A

116、從2015年下半年開(kāi)始，監(jiān)管部門(mén)開(kāi)始采取比較嚴(yán)格的措施、降

低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤

的（）

A.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理

B.規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品

C.專業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請(qǐng)主體漸趨多元

D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個(gè)人化特點(diǎn)

【答案】：D

117、關(guān)于基金銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，有效的做法包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.IV

D.II.III

【答案】：C

118、（2017年真題）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括

（）O

A.I、n、in、iv

B.i、IkIlkIV、v

c.i、II

D.i、Ikin

【答案】：B

119、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括

（）。

A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

【答案】：C

120、（2016年真題）目前國(guó)際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事

務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B

121、（2016年）我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其

發(fā)展線索主要包括（）O

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：D

122、私募投資基金與公募基金在（）有較大區(qū)別。

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】：B

123、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超

過(guò)（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C

124、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售

B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中

國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)

活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理

的依據(jù)

【答案】：C

125、私募基金募集過(guò)程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)向投資者說(shuō)明的內(nèi)容包括（）。

A.I、n、N

B.II、m、iv

C.I、ILIlkiv

D.I、II、HI、

【答案】：B

126、合規(guī)部門(mén)則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門(mén)推進(jìn)以（）為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬

勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。

A.職業(yè)操守

B.職業(yè)道德

C.職業(yè)技能

D.職業(yè)目標(biāo)

【答案】：A

127、關(guān)于基金從業(yè)人員"保守秘密''職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下

表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

B.無(wú)論在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易

C.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?/p>

D.重點(diǎn)要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息

【答案】：D

128、完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)

作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。

A.橫向關(guān)系制約

B.縱向關(guān)系制約

C.健全性規(guī)范

D.獨(dú)立性規(guī)范

【答案】：A

129、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)

協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.i、n、in、iv

D.n、in

【答案】：D

130、關(guān)于LOF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.采取金額申購(gòu)、份額贖回的原則

B.采取份額申購(gòu)、份額贖回的原則

C.申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

D.贖回申報(bào)單位為1份基金份額

【答案】：B

131.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.一般采用公募方式

B.又稱創(chuàng)業(yè)基金

C.幫助所投企業(yè)取得上市資格

D.屬于按對(duì)象分類的投資基金之一

【答案】：A

132、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.II.III.IV

D.I、n、w

【答案】：A

133、按照（），金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A

134、（）實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。

A.自助式前臺(tái)系統(tǒng)

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

C.監(jiān)管系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B

135、（2016年）在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金

為（）。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國(guó)內(nèi)基金

D.國(guó)際基金

【答案】：B

136、（2017年）下列不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。

A.決定基金的重大投資方案

B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.決定更換基金管理人、基金托管人

【答案】：A

137、封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B

138、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.客戶人數(shù)較少

B.運(yùn)作形式靈活

C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高

D.不面向公眾發(fā)行

【答案】：C

139、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C

140、（2017年真題）基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、in

c.n、iv

D.i、n

【答案】：D

141、ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英國(guó)

C.美國(guó)

D.澳大利亞

【答案】：C

142、基金銷(xiāo)售從業(yè)資質(zhì)的人員信息不包括（）

A.從業(yè)人員姓名

B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)

C.從業(yè)期限

D.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

【答案】：C

143、下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取

的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

【答案】：D

144、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資

產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D

145、ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

B.二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌幅限制

C.實(shí)物申購(gòu)贖回

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

【答案】：B

146、近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主

要變化集中在（）兩個(gè)方面。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化

B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化

C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化

D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化

【答案】：A

147、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括

（）O

A.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。

B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采

取措施解決

C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告

D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管

理人員。

【答案】：B

148、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有

關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)

措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A

149、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)

資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起（）內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備

案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.100,50

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C

150、（2017年）需要披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有（）。

A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.股票基金、QDH基金、貨幣基金

C.封閉式基金、LOF、ETF、分級(jí)基金子份額

D.封閉式基金、混合基金、保本基金

【答案】：C

151、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。

A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金

B.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

C.公司型基金和契約型基金

D.在基金和離岸基金

【答案】：A

152、基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分“利潤(rùn)原則”是指（）。

A.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

B.基金產(chǎn)品的可投資性

C.以足夠的業(yè)務(wù)量來(lái)獲得投資利潤(rùn)

D.市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大

【答案】：C

153、基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。

A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)

B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露

D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

【答案】：B

154、（）要求使用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式

上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。

A.客觀性原則

B.及時(shí)性原則

C.準(zhǔn)確性原則

D.完整性原則

【答案】：C

155、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段

B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作

C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益

D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用

【答案】：C

156、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)

（）

A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展

B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)

D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展

【答案】：A

157、建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的

信息包括()。

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.I、n、iv

D.I、II.Ilkiv

【答案】：D

158、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、

內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是()O

A.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

B.內(nèi)部控制大綱

C.基本管理制度

I).業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

【答案】：B

159、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是()。

A.便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B.便于進(jìn)行短期投資

C.長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

【答案】：D

160、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

A.I、II

B.i、in

c.i、n、in

D.n、in

【答案】：c

161、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選

任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時(shí)基金

托管人。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.基金管理人

【答案】：B

162、下列（）不符合基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任

【答案】：B

163、（2017年真題）某投資者持有的基金份額變動(dòng)，需要經(jīng)（）

確認(rèn)后才有效。

A.托管人

B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.估值核算機(jī)構(gòu)

D.管理人

【答案】：D

164、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職

責(zé)是（）。

A.II.III.W.V.VI

B.I.II.III.V.VI

C.I.II.III.1\/.V

D.i.II.in.IV.v.vi

【答案】：C

165、基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程

的規(guī)定開(kāi)展工作，下列做法正確的是（）。

A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買(mǎi)入

B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投

資經(jīng)理參與基金公亙的具體投資活動(dòng)

C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為

管理基金的投資組合

D.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)，高買(mǎi)低

賣(mài)

【答案】：C

166、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案

等募集申請(qǐng)材料

B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同

生效公告

C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理

人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文

【答案】：I）

167、以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

規(guī)定的是（）。

A.某基金公司通過(guò)其APP代理銷(xiāo)售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶銷(xiāo)售貨幣

市場(chǎng)基金

C.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D.某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

【答案】：D

168、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)

信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.郵寄服務(wù)

C.電話服務(wù)中心

D.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

【答案】：D

169、基金銷(xiāo)售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶。

A.有投資能力

B.有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金

D.以上都是

【答案】：D

170、ETF與L0F在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在

（）O

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.I

D.I.II.Ill

【答案】：D

17k基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的（）。

A.法律法規(guī)知識(shí)

B.專業(yè)知識(shí)

C.專業(yè)技能

D.以上都是

【答案】：D

172、《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，基金客戶的

系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

I）.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

【答案】：C

173、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒(méi)有確定的到期日

【答案】：A

174、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。

A.易解性原則

B.規(guī)范性原則

C.易得性原則

D.完整性原則

【答案】：A

175、（2016年）關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與保護(hù)自身權(quán)益

B.各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市

場(chǎng)法規(guī)

C.投資者教育主要包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)教育和投資者權(quán)益保護(hù)教育

D.投資決策教育指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

【答案】：C

176、（2021年真題）下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。

A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人

為1500人

B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有

人為900人

C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有

人為900人

D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有

人為900人

【答案】：A

177、應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)或部門(mén)包

括()O

A.II.III

B.I.II

C.II.IV

D.I.IV

【答案】：B

178、（2017年真題）下列關(guān)于基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的

是（）。

A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售時(shí)只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷(xiāo)售基

金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠

C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)

歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.可按不同的申購(gòu)時(shí)間設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率

【答案】：C

179、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C

180、（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社

會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)

展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律

文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其

他股東。

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.股東誠(chéng)信與合作原則

【答案】：D

181、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。

A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響

B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

【答案】：A

182、下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行日常管理

的是（）。

A.銷(xiāo)售行為

B.流動(dòng)情況

C.聯(lián)系方式變動(dòng)

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

【答案】：C

183、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不

低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A

184、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參

加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A

185、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、

公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金

的金額不少于（）萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于（）

年

A.1000；2

B.3000；2

C.1000；3

D.3000；5

【答案】：C

186、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)

B.不公平對(duì)待不同投資組合

C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害

【答案】：A

187、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)

將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.25%

C.10%

D.30%

【答案】：B

188、(2017年)下列各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是

()O

A.控制環(huán)境

B.控制利潤(rùn)

C.控制成本

D.控制目標(biāo)

【答案】：A

189、(),也稱"結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以

便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

A.公開(kāi)監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

I).審慎監(jiān)管

【答案】：D

190、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解

密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊

錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門(mén)核查，發(fā)現(xiàn)如

下事實(shí):A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐

富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年

開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件

發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父

母證券賬戶買(mǎi)入部分股票。

A.信息披露違規(guī)

B.利用末公開(kāi)信息交易

C.竊取并買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)

D.非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)

【答案】：A

191、(2017年)某投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)三基

金份額凈值為1.01元，申購(gòu)費(fèi)率為1%,則其可得的申購(gòu)份額為

()份。

A.9900.99

B.9802.96

C.9999.99

D.10100.00

【答案】：B

192、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合

條件的境內(nèi)基金管理公司和(),經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集

資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A保險(xiǎn)公司

B.證券公司

C.信托公司

I).投資咨詢公司

【答案】：B

193、()是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金憑證

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客戶

【答案】：D

194、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬

當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

195、ETF與投資者交換的是基金份額與（），L0F的申購(gòu)和贖回

是基金份額與（）的對(duì)價(jià)。

A.現(xiàn)金；一籃子股票

B.一籃子股票；現(xiàn)金

C.一籃子股票；一籃子股票

D.現(xiàn)金；現(xiàn)金

【答案】：B

196、（2017年）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。

甲的父親大量購(gòu)買(mǎi)了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，

因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投

資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表

述正確的是（）O

A.I、II

B.I.III

C.II.III

D.HI、W

【答案】：A

197、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（)O

A.市場(chǎng)參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

【答案】：C

198、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理

人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。

A.行為監(jiān)控

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項(xiàng)識(shí)別

【答案】：A

199、開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份

額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

200、（2017年真題）下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說(shuō)法中，

錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇

B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)

C.應(yīng)宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

D.應(yīng)普及證券市場(chǎng)知識(shí)

【答案】：B

201、（2016年真題）下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

（）O

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

【答案】：B

202、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開(kāi)立私募基金募集結(jié)算

資金專用賬戶，用于（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

203、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制重要性，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.有利于消除市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問(wèn)題

B.有利于防范道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇

C.有利于防止基金管理人損害投資者利益

D.有利于督促管理人忠實(shí)履行受托責(zé)任

【答案】：A

204、我國(guó)開(kāi)放式基金的登記體系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式

B.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的外置模式

C.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的混合模式

D.A.B選項(xiàng)兩種情況兼有的混合模式

【答案】：C

205、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.加拿大

B.英國(guó)

C.美國(guó)

D.澳大利亞

【答案】：A

206、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等因素，按照市場(chǎng)化原則，

以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方

式。

A.I.IILW

B.II、in、iv

C.I、Il

D.I、II、IV

【答案】：I）

207、（2017年）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合

規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：B

208、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

【答案】：A

209、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

【答案】：A

210、（2016年）基金份額通常在（）萬(wàn)份以上才能參與ETF的申

購(gòu)、贖回交易。

A.10

B.20

C.30

I）.50

【答案】：D

211、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施不包括（）。

A.對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)