2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集

期限不得超過（）個月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C

2、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是

（）O

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B

3、（2017年真題）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈

值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基

金份額參考凈值的時間是（）。

A.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布

B.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布

C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布

D.在次日開市前15分鐘計算并公布

【答案】：C

4、基金公司（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門。

A.投資部

B.交易部

C.研究部

D.管理部

【答案】：C

5、（2017年）下列基金不適用于證監(jiān)會簡易注冊程序的是（）。

A.ETF及其聯(lián)接基金

B.QDII基金

C.發(fā)起式基金

D.分級基金

【答案】：D

6、合規(guī)管理部門的獨立性主要要素是（）。

A.I.II.III

B.I.H.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】：A

7、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部

規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失

和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.合規(guī)風(fēng)險

D.內(nèi)部風(fēng)險

【答案】：C

8、基金招募說明書中最為重要的信息不包括（）。

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金費用計提標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：D

9、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會的自律

D.離崗道德教育

【答案】：D

10、封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

11、（2016年）基金半年度報告的披露特點不包括（）o

A.半年度報告不要求審計

B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C.財務(wù)報表附注的披露

D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

【答案】：B

12、當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或

引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C

13、基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指（）

A.基金產(chǎn)品的可投資性

B.基金投資的風(fēng)險管理能力

C.基金投資獲取的利潤

D.細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

【答案】：D

14、申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)

進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：D

15、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)

是（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A

16、以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。

A.規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托

B.企業(yè)年金

C.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金

D.社會保障基金

【答案】：A

17、（2017年）下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是

（）O

A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露

B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF

可以為次2個工作日）揭示

C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個

工作日）揭示

D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露

【答案】：C

18、開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級市場供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

【答案】：B

19、公募證券投資基金成立日是（）。

A.募集期屆滿之日

B.基金合同生效日

C.驗資報告出具之日

D.基金合同生效公告當(dāng)日

【答案】：B

20、下列不可以視龍合格投資者的是（）。

A.職工福利等補(bǔ)貼

B.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金

C.依法設(shè)立并在中國基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

【答案】：A

21、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資

管理試行辦法》。

A.2001年6月18B

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日

【答案】：C

22、私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的

是（）。

A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議

B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)

C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

【答案】：D

23、(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購的概念的說法中，正確的是

()。

A.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為

B.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金份額的行為

C.投資者首次購買某只基金份額的行為

D.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為

【答案】：D

24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不

得有的行為不包括()。

A.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息

B.出售客戶信息

C.在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)

構(gòu)其他營銷活動

D.按照收集信息的目的使用客戶信息

【答案】：D

25、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是

()O

A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不

發(fā)生變化

B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

C.場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式

D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受

投資者的申購和贖回申請

【答案】：B

26、（）是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散

本國市場外的投資風(fēng)險的基金。

A.全球股票基金

B.國外股票基金

C.國內(nèi)股票基金

D.國際股票基金

【答案】：A

27、下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是

（）O

A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申

購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

B.一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠

C.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份

額要在T+2就可以贖回

D.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)

【答案】：C

28、截至2017年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計（）只。

A.371

B.372

C.381

D.382

【答案】：B

29、（2016年）基金份額通常在（）萬份以上才能參與ETF的申

購、贖回交易。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：D

30、關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。

A.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象

B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性

較大

D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域

【答案】：B

31、下列屬于成長型股票的是（）。

A.藍(lán)籌股

B.周期型股票

C.低市盈率股票

D.防御型股票

【答案】：B

32、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)

（）獨立董事簽字同意。

A.1/3以上

B.2/3以上

C.1/2以上

D.全部

【答案】：B

33、下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年

【答案】：B

34、下列關(guān)于ETF的描述正確的是（）。

A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制

B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度

C.屬于主動操作的基金

D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動投資的指數(shù)型基金

【答案】：B

35、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，下列

做法錯誤的是（）。

A.基金銷售人員應(yīng)公平對待投資者

B.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦基金品種

C.當(dāng)基金銷售人員所在機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生利益沖突時，應(yīng)當(dāng)確保投資

者的利益優(yōu)先

D.基金銷售人員可以根據(jù)基金管理公司的統(tǒng)一宣傳材料自行制作相關(guān)

宣傳材料

【答案】：D

36、安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

【答案】：B

37、基金銷售適用性原則不包括（)o

A.差異性原則

B.全面性原則

C.有效性原則

D.合理性原則

【答案】：D

38、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合

直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

39、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是

（）O

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確

C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往

業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定

【答案】：A

40、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披

露義務(wù)。

A.年度報告

B.半年報告

C.與基金份額持有人大會相關(guān)

D.重大事項

【答案】：C

41、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，

可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

【答案】：A

42、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）

A.I.III

B.I.11

C.I.II.III

D.II.III

【答案】：C

43、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求,

依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基

金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公

司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理

權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人

員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防

止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

I）.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可

以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：D

44、關(guān)于基金的分類，以下說法錯誤的是（）

A.基金資產(chǎn)80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

B.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金

D.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

【答案】：A

45、基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

【答案】：C

46、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)

定，以下屬于重大變更事項的是（）o

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、m、tv

【答案】：B

47、（2016年）下列哪一項不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問

題（）

A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理

B.同質(zhì)化嚴(yán)重

C.基金業(yè)人才流失

D.基金管理公司分化加劇

【答案】：D

48、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A.保障投資人利益原則

B.適度監(jiān)管原則

C.連續(xù)監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：C

49、公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最

低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風(fēng)險警示內(nèi)容

【答案】：A

50、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。

A.50萬份或100萬份

B.30萬份或50萬份

C.30萬份或80萬份

D.50萬份或80萬份

【答案】：A

51、（2017年真題）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。

A.IkIlkIV

B.I、ILIV

c.i、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：B

52、（2016年）基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投

資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露。

下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）O

A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募

說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報

刊上

B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上

市申請材料

C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在基金合同生效的當(dāng)日.在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生

效公告

【答案】：D

53、（2017年）貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份

額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.n、iv

B.I、III、IV

c.I、n、HI

D.i、n

【答案】：B

54、下列選項不屬于私募基金一般風(fēng)險的是（）。

A.資金損失風(fēng)險

B.募集失敗風(fēng)險

C.未托管風(fēng)險

D.稅收風(fēng)險

【答案】：C

55、(2017年真題)下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人及其董事、

監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯

誤的是()。

A.應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任

職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔(dān)任高管

C.不得是負(fù)債數(shù)額較大且到期未清償?shù)膫€人

D.本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后及時向基金管理

人報備

【答案】：D

56、按照交易工具的不同期限對金融市場進(jìn)行的分類，可分為

()O

A.發(fā)行市場和流通市場

B.承兌市場和貼現(xiàn)市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

【答案】：D

57、某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈

值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，

該基金招募說明列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)銷售,

四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是()o

A.9789.24

B.9659.04

C.9611.92

D.9697.91

【答案】：D

58、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。

A.低風(fēng)險等級

B.特殊風(fēng)險等級

C.中風(fēng)險等級

D.高風(fēng)險等級

【答案】：B

59、（2017年真題）下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑

的是（）。

A.行業(yè)協(xié)會開展內(nèi)幕交易案件警示展示

B.中國證監(jiān)會向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個人出具行政監(jiān)管措施

C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵

D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊

【答案】：B

60、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對象不同

【答案】：D

61、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包

括（）。

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.主要財務(wù)指標(biāo)的計算及披露

C.投資組合報告的編制及披露

D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露

【答案】：A

62、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D

63、合規(guī)管理部門的獨立性包含的要素有（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIII

D.i、n、in、iv

【答案】：I）

64、關(guān)于私募基金的托管事項，以下表述正確的是（）。

A.II.III.IV

B.II.III

C.I.II.IV

D.I.II

【答案】：A

65、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

【答案】：C

66、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）

日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】：B

67、基金管理人的（）是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)

作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立

組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制

B.外部控制

C.直接控制

I）.間接控制

【答案】：A

68、若依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分，將流通市值小于（）億元

人民幣的公司劃歸％小盤股票。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

69、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將招募說明書、基金合同摘

要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

A.1日

B.3日

C.5日

D.10日

【答案】：B

70、基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.證券投資基金

B.基金管理公司

C.會計師事務(wù)所

D.基金托管人

【答案】：D

71、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)

生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8*,基金份額面值為1元，

則基金凈認(rèn)購金額為（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A

72、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度

B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度

C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系

I）.建立科學(xué)的交易績效評價體系

【答案】：D

73、托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會

【答案】：A

74、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會員的紐帶。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D

75、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。

A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

【答案】：C

76、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。

A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績

13.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之

日起計算的業(yè)績

C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年

開始所有完整會計年度的業(yè)績

D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度

的業(yè)績

【答案】：D

77、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場

主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.社會力量

B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

【答案】：D

78、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金直銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.獨立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)

D.以上都是

【答案】：D

79、（2019年真題）開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之E1起

45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明

書摘要登載在指定報刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B

80、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（)o

A.真實性

B.全面性

C.重要性

D.時效性

【答案】：A

81、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過

其基金資產(chǎn)凈值的

A.100%

B.20%

C.50%

D.10%

【答案】：A

82、下列說法正確的是（）。

A.I、II、III

B.I、II、W

C.I、HI、IV

D.n、m、iv

【答案】：c

83、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)

構(gòu)不得（）。

A.I、III、IV

B.I、H、in

C.II、III、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

84、（2016年）傘型基金的優(yōu)點不包括（）o

A.簡化管理

B.降低成本

C.風(fēng)險較小

D.強(qiáng)大的折張功能

【答案】：C

85、基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。

A.對未來的業(yè)績進(jìn)行預(yù)測分析，并發(fā)布預(yù)測數(shù)據(jù)

B.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)

市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會

C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險

收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)

險等級的方法體系

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效

了解所投基金的相關(guān)信息。基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得

有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策

【答案】：A

86、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報告

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B

87、基金管理公司圻究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在審定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資

決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報告質(zhì)量評價體系

【答案】：B

88、目前，我國只有（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國證券登記結(jié)算公司

B.深圳證券交易所

C.上海證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

【答案】：B

89、（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基

金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先

鋒。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

【答案】：B

90、（2017年真題）票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易

方式主要分為（）。

A.直接交易市場和I'可接交易市場

B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

【答案】：D

91、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從

業(yè)人員禁止行為的是（）。

A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者

實施其他法律行為

B.侵占、挪用基金財產(chǎn)

C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資

【答案】：A

92、基金公司風(fēng)險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)

的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時性原則

【答案】：D

93、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其

提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求

的落實情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東

會報告

【答案】：C

94、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不

得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的()。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

【答案】：D

95、()是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

A.機(jī)構(gòu)

B.政府

C.農(nóng)戶

D.居民

【答案】：D

96、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供

的系列活動。

A.基金客戶服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)

C.基金理財服務(wù)

D.基金售后服務(wù)

【答案】：A

97、基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是

()O

A.I.II.III.IV

B.I.Ill

C.II.in

D.I.II.Ill

【答案】：A

98、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中

與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是（）。

A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位

B.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近3年個人年均收入10萬元的李某

C.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近3年個人年均收入35萬元的孫某

D.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近3年個人年均收入60萬元的張某

【答案】：C

99、下列說法中，錯誤的是（）。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中

國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)

活動的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理

的依據(jù)

【答案】：C

100、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。

A.準(zhǔn)確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則

B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則

C.真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性原則

D.真實性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則

【答案】：C

101、（2017年）下列關(guān)于督察長工作的說法中，錯誤的是（）。

A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事項提交總經(jīng)理決

定

C.督察長應(yīng)當(dāng)審查，并在申報材料報告上簽署合規(guī)審查意見

D.督察長向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理

工作的開展情況

【答案】：B

102、傘型結(jié)構(gòu)相對于單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在（）。

A.II、IV

B.I、IV

C.II.III

D.I、IH

【答案】：D

103、下列說法中，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金在募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點

進(jìn)行場外認(rèn)購

【答案】：B

104、下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。

A.貨幣市場

B.證券市場

C.外匯市場

D.黃金市場

【答案】：A

105、基金管理人的()是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他

要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項結(jié)構(gòu)

D.風(fēng)險評估

【答案】：A

106、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存

()年。

A.3

B.10

C.5

D.15

【答案】：C

107、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)()的利益。

A.基金管理人

B.基金當(dāng)事人

C.基金行業(yè)

D.投資人

【答案】：D

108、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文

件，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A

109、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。

A.目標(biāo)

B.原則

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：B

110、ETF投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按

照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。

A.1%

B.0.5%

C.2%

I）.3%

【答案】：B

111、交易部的主要職能有（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.J.II.III.IV

【答案】：D

112、基金市場的參與主體不包括（)O

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.國定收益基金

【答案】：D

113、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額

的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B

114、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。

A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動時，需要發(fā)布臨時公告

B.定期報告中披露計入當(dāng)期損益的匯兌損益

C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDH基金與境外基金之間的費率安排

D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)

【答案】：D

115、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開

募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別

不包括（）。

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.混合基金

D.封閉式基金

【答案】：D

116、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A.專業(yè)性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.獨立性原則

D.公正性原則

【答案】：A

117、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.來源不可靠、模棱兩可的信息

【答案】：D

118、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。

A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢

B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分

C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道

D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道

【答案】：A

119、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。

A聯(lián)席會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

【答案】：D

120、基金管理人的后臺部門不包括（)o

A.市場營銷

B.行政管理

C.人事部

D.信息技術(shù)

【答案】：A

121、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國

的基金分為（）類。

A.41

B.42

C.32

D.31

【答案】：B

122、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）。

A.美國

B.英國

C.德國

D.加拿大

【答案】：A

123、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D

124、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。

A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息

B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購從速”字

樣后立即進(jìn)行了刪除

C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只

股票型基金

D.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15:00

前辦完基金申購手續(xù)

【答案】：C

125、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明

（）與股東之恒實行業(yè)務(wù)隔離制度。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：B

126、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A.交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用

B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

【答案】：B

127、（2019年真題）某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己

對風(fēng)險管理的認(rèn)識，以下他的觀點存在錯誤的是（）。

A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略

B.風(fēng)險管理是公司風(fēng)險管理職能部門獨自承擔(dān)的職責(zé)

C.風(fēng)險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程

D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略

【答案】：B

128、根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽

核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）

中支付的客戶維護(hù)費總額。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金交易費用

D.基金運(yùn)作費用

【答案】：A

129、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投

資基金。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A

130、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送

方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。

A.安全第一

B.客戶至上

C.有效溝通

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：A

131、（2016年）在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。

A.投資需求

B.信息不對稱

C.投機(jī)需求

D.風(fēng)險管理

【答案】：B

132、下列不屬于金融市場的“市場失靈”問題的主要表現(xiàn)的是（）

A.外部性問題

B.脆弱性問題

C.不完全競爭問題

D.內(nèi)部性問題

【答案】：D

133、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)

當(dāng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該

基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

【答案】：A

134、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險管理體系的評價

D.風(fēng)險報告和監(jiān)控

【答案】：D

135、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以

義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的

（）0

A.調(diào)整范圍不同

B.調(diào)整手段不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：C

136、下列不屬于促銷策略的是（）。

A.派發(fā)各種宣傳資料

B.基金產(chǎn)品推介會

C.費率打折

D.設(shè)計費用優(yōu)惠政策

【答案】：D

137、在二級市場的凈值報價上，（）每15秒提供一個基金參考

凈值報價。

A.MOM

B.LOF

C.FOF

D.ETF

【答案】：D

138、（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書,

對基金進(jìn)行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A

139、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機(jī)知識，破解

密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊

錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如

下事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗豐

富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年

開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件

發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報告。

李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父

母證券賬戶買入部分股票。

A.信息披露違規(guī)

B.利用末公開信息交易

C.竊取并買賣個人信息涉嫌侵權(quán)

D.非法侵入計算機(jī)系統(tǒng)

【答案】：A

140、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參

加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】:A

141、進(jìn)行ETF折價套利交易未涉及到（）。

A.在二級市場上賣出股票

B.在一級市場贖回ETF份額

C.在二級市場買進(jìn)ETF份額

D.在二級市場買進(jìn)股票

【答案】：D

142、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。

A.收益不同

B.投資風(fēng)險不同

C.到期日不同

D.投資渠道不同

【答案】：D

143、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)促銷策略的是（）。

A.派發(fā)各種宣傳資料

B.基金產(chǎn)品推介會

C.費率打折

D.設(shè)計不同費率結(jié)構(gòu)

【答案】：D

144、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生

效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的

日期是（）。

A.2019年2月22日

B.2019年2月24日

C.2019年2月23日

D.2019年2月21日

【答案】：D

145、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎

調(diào)查，具體包括()。

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、III.IV

D.I、n、m、iv

【答案】：D

146、()是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)事會

【答案】：C

147、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是()

A.向中國證監(jiān)會舉報某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈

B.基金管理公司對基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶客戶維護(hù)費，客戶維護(hù)費從

基金管理費中列支

C.某基金設(shè)置多個份額類別，其中專對機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取

可銷售費用

D.向投資者收取申購費之外，還從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于

向基金份額持有人提供服務(wù)

【答案】：C

148、關(guān)于中國證券設(shè)資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯誤的是

()O

A.會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員

B.協(xié)會章程需報中國證監(jiān)會備案

C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會

D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織

【答案】：C

149、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基

金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期

限不得超過（）個月。

A.3；6

B.6；3

C.4；6

D.6；4

【答案】：B

150、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回登記及款項支付的說法，正確的

是（）。

A.申購采用部分繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購

不成功

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每兩個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；

基金合同另有約定的，按照其約定

C.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理

扣除權(quán)益的登記手續(xù)

D.基金管理人最遲于開始對登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整前2工作日至少一

種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

【答案】：C

151、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金

份額的持有人參加，方可召開。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：B

152、（2018年真題）下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有

（）O

A.I、n、in

B.ii、in、iv

c.i、Ikiv

D.i、II、山、iv

【答案】：c

153、（2020年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，

以下表述正確的是（）。

A.I、ILIII

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

154、下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是

（）O

A.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作

B.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過信息技術(shù)部門驗收

C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在本地備份，并且長期保存

D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露

【答案】：A

155、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分

類。

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對象

D.運(yùn)作方式

【答案】：B

156、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括（）

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有

效執(zhí)行

B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1億元

【答案】：D

157、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。

A.基金定期報告

B.基金投資預(yù)測說明書

C.澄清公告

D.臨時報告

【答案】：B

158、（2018年真題）封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值

和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

【答案】：B

159、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括()。

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

【答案】：C

160、()會導(dǎo)致ETF總份額的減少。

A.風(fēng)險套利

B.溢價套利

C.折價套利

D.無風(fēng)險套利

【答案】：C

16k關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是

()O

A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬

于宣傳推介材料

B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信

不屬于宣傳推介材料

D.在真實、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專

業(yè)人士對基金的推薦文字

【答案】：D

162、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場外認(rèn)購

及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。

A.封閉式基金

B.LOF

C.ETF

D.分級基金

【答案】：A

163、（2020年真題）關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是

（）O

A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批

B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)

量的投資者發(fā)行私募基金

C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批

D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管

【答案】：B

164、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量

購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因

為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其司圄購買

的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不

符合（）。

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

【答案】：A

165、（2016年）中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（)o

A.辦理基金備案

B.進(jìn)行基金注冊登記

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：B

166、以下體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。

A.I.II

B.I.III

C.I.II.Ill

D.II.Ill

【答案】：C

167、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公亙

【答案】：C

168、QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。

A.申購贖回的幣種不同

B.申購贖回的登記不同

C.拒絕或暫停申購的情形不同

D.以上都是

【答案】：D

169、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（)o

A擴(kuò)大

B.減少

C.不變

D.難以預(yù)測

【答案】：A

170、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯誤的是（）。

A.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B.未標(biāo)示明確的價值

C.表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

D.分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類

【答案】：B

171、（2017年）下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。

A.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括

行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁

力度

【答案】：A

172、（2016年）基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準(zhǔn)。

A.中國銀監(jiān)會（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會”）

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)

D.財政部

【答案】：A

173、股票型分級基金份額為（）。

A.母基金份額

B.A類子份額

C.B類子份額

D.以上都是

【答案】：D

174、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，以下描述正確的是（）o

A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷

售機(jī)構(gòu)辦理

C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人

托管

I）.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊后募集

【答案】：D

175、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）o

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐

行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立

基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

【答案】：D

176、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

I）.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C

177、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。

A.股東利益優(yōu)先原則

B.高效監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.保障投資人利益原則

【答案】：A

178、王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生

的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%,基金份額面值為1元。王

先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購份額為（）份。

A.58949.1

B.58920

C.58930

D.58939.1

【答案】：A

179、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

【答案】：A

180、下列關(guān)于基金半年度報告中基金凈值增長率的表述，錯誤的是

（）O

A.需要披露近3年每年凈值增長率

B.需要披露近一月的凈值增長率

C.需要披露當(dāng)期的資產(chǎn)凈值增長率

D.需要披露過往一個季度的凈值增長率

【答案】：A

181、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。

A.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

【答案】：A

182、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券

基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的

債券基金稱為（）。

A.封閉式基金；開放式基金

B.-級債基；二級債基

C.政府基金；企業(yè)基金

D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金

【答案】：B

183、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是

（）O

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人分別負(fù)責(zé)投資運(yùn)作和基金資產(chǎn)的保管

C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定

D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

【答案】：C

184、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正

確的是（）。

A.每周備份，異地庫房妥善保管

B.每天備份，異地庫房妥善保管

C.每周備份，公司庫房妥善保管

D.每天備份，公司庫房妥善保管

【答案】：B

185、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控

制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

【答案】：C

186、（2018年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)

（）進(jìn)行。

A.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

B.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

C.注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)

【答案】：C

187、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.存續(xù)期一般在10年以上

B.基金份額是固定的

C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響

D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響

【答案】：B

188、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B

189、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,

下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是（）。

A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應(yīng)報中國證監(jiān)會備案

B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決

D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有

人大會

【答案】：D

190、基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

【答案】：D

191、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：D

192、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與

贖回區(qū)別的是（）。

A.幣種不同

B.申購和贖回登記不同

C.申購與贖回渠道不同

D.拒絕或暫停申購的情形不同

【答案】：C

193、（2017年真題）中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括

（）O

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、m、tv

【答案】：D

194、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有

（）O

A.在基金運(yùn)作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務(wù)狀況的信

息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水

平

B.在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息,

有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平

C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場

透明度

D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投

資者得以選擇適合自己風(fēng)險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品

【答案】：A

195、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，

開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)

不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A

196、我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）

A.大客戶利益優(yōu)先

B.專業(yè)審慎

C.守法合規(guī)

D.誠實守信

【答案】：A

197、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是

（）O

A.可以登載基金過去的業(yè)績

B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績

C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失

D.可以登載單位的推薦性文字

【答案】：A

198、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存

款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

A.T;T+1

B.T+l；T+2

C.T+2；T+3

D.T+2；T+4

【答案】：C

199、在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方

式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不

同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品

B.促銷

C.渠道

D.價格

【答案】：D

200、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)

驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包

含的要素不包括（）。

A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管

理

C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合

規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)

人員

【答案】：B

201、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，以下表述錯誤的是（）

A.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度

B.每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔

C.投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行

D.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易

【答案】：D

202、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分

級基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。

A.2012年11月25日

B.2015年11月25日

C.2016年11月25日

I）.2017年11月25日

【答案】：C

203、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是（）。

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風(fēng)險更局

C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風(fēng)險更低

【答案】：C

204、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)由基金管理人向（）

提出申請，（）依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議。

A.基金業(yè)協(xié)會、證券交易所

B.證券交易所、證券交易所

C.證券交易所、中國證監(jiān)會

D.基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會

【答案】：B

205、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的

贖回費率為0.5乳贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到

的凈贖回金額是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

206、（2017年）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨

立董事的描述中，正確的是（）。

A.獨立董事人數(shù)不得少于5人

B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任

C.董事會審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1/2以上的獨立董事通過

D.獨立董事不得少于董事會人數(shù)的1/3

【答案】：D

207、下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。

A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B.ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求

C.抽樣復(fù)制型ETF的目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合