2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、（）不能申請從事基金代理銷售的機構。

A.證券公司

B.保險公司

C.商業(yè)銀行

D.財務公司

【答案】：D

2、關于開放式基全的認購費率和收費模式，下列說法正確的是

（）O

A.II、III、IV

B.n、m

c.i、n、HI

D.I、IkIlkIV

【答案】：c

3、關于基金產品風險評價，以下表述正確的是（）。

A.為確保評價結果的正確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評

價方法應對外嚴格保密

B.開展基金產品風險評價時應當優(yōu)先根據非公開披露信息進行

C.基金產品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風

險、高風險

D.基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷

史記錄保存

【答案】：D

4、（）是指基金管理人以及經中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷

售的機構。

A.基金供銷機構

B.基金代銷機構

C.基金銷售機構

D.基金評級機構

【答案】：C

5、（2016年）誠實守信的基本要求不包括（）。

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

C.不得進行內幕交易和操縱市場

D.不得進行不正當競爭

【答案】：B

6、（）是對投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具

個性化特征的服務。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網

C.“一對一”專人服務

D.電話服務中心

【答案】：C

7、反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（

受到相關處罰和損失的風險。

A.非法挪用資金

B.非法截留資金

C.非法轉移資金

D.以上都是

【答案】：C

8、以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金是（）。

A.指數基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C

9、關于基金宣傳推介資料登載基金的過往亞績應該遵守的相關規(guī)定,

以下表述錯誤的是（）

A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的

B.引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處

C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理

D.可以弓I用某專業(yè)機構對該基金的模擬數據作為參考

【答案】：D

10、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的

（）O

A.董事

B.監(jiān)事

C.咨詢服務人員

D.投資管理人員

【答案】：C

11、（）以自身名義在中國結算公司上海分公司、深圳分公司分

別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷

的證券與資金交收。。

A.基金銷售機構

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B

12、（2019年真題）基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環(huán)境的改

變及時進行相應的修改和完善體現基金公司（）。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時性原則

【答案】：D

13、以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是

（）O

A.根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金

B.封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回

C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同

D.封閉式基金的價格由市場供求關系決定

【答案】：A

14、關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）

A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大

B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內部經

營管理直接進行干預

C.基金監(jiān)管應遵循公平、公信、公正的三原則

D.根據適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的

領域

【答案】：D

15、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）o

A.互聯(lián)網的應用

B.自動傳真、電子信箱與手機短信

C.電話服務中心

D.派專人服務

【答案】：D

16、（2016年）根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最

低要求為（）。

A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人人數符合中國證監(jiān)會規(guī)定的

C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于1000人

【答案】：B

17、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。

A.現金

B.股票

C.可轉換債券

D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

【答案】：A

18、基金銷售機構在對基金投資進行跟蹤與評價時，要求建立異常交

易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點是關注基金銷售業(yè)務中的（）

行為。

A.異常交易

B.緊急交易

C.正常交易

D.反饋業(yè)務

【答案】：A

19、（2017年）下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調節(jié)基金從業(yè)人員

與其所在機構關系的是（）。

A.專業(yè)審慎

B.忠誠盡責

C.守法合規(guī)

D.客戶至上

【答案】：B

20、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則

B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明

書等信息的披露

【答案】：C

21、下列關于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，

錯誤的是（）。

A.公募基金可以向不特定投資者公開募集資金

B.公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配

等行業(yè)規(guī)范

C.私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈

活

D.私募基金也可向不特定投資者公開募集資金

【答案】：D

22、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.綜合性原則

【答案】：D

23、關于ETF,以下描述不正確的是（）。

A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間

B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份

C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式

D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

【答案】：B

24、（2017年）封閉式基金的份額凈值應至少（）披露一次。

A.每周

B.每日

C.每月

D.每季

【答案】：A

25、下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。

A.登記客戶住所地

B.核對客戶的有效身份證件

C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致

D.留存有效身份證件的復印件或者影印件

【答案】：A

26、（2016年真題）投資管理業(yè)務控制的主要內容不包括（）。

A.研究業(yè)務控制

B.投資決策業(yè)務控制

C.基金交易業(yè)務控制

D.信息披露控制

【答案】：D

27、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是（）。

A.功能互補

B.表現形式相同

C.調整范圍不同

D.都是行為規(guī)范

【答案】：B

28、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過

往業(yè)績時，應該做到（）o

A.按照本公司的準則計算基金的業(yè)績表現數據

B.可以引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數據，但是必須確保統(tǒng)計

數據和資料應當真實、準確

C.基金業(yè)績表現數據應當經基金管理人復核或者摘取自基金定期報告

D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過

往業(yè)績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不

構成基金業(yè)績表現的保證

【答案】：D

29、（2017年真題）反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施，包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

【答案】：A

30、基金招募說明盡收眼底的內容不包括以下（）方面。

A.招募說明書摘要

B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期

C.基金資產的估值

D.基金運作方式

【答案】：D

31、當前我國QDH基金的認購程序的步驟不包括（）。

A.審核

B.開戶

C.認購

D.確認

【答案】：A

32、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.采取未知價法

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進行

【答案】：D

33、（2017年真題）下列關于居民理財的說法中，錯誤的是（）。

A.理財是指居民的財務管理行為，目的是實現財產的保值、增值

B.居民理財需求的產生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更

高的回報

C.貨幣儲蓄是居民理財的主要方式，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹

D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報，通常需要投資

【答案】：C

34、（2016年）隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)

生相應變化。這是道德（）的特征。

A.約束性

B.時代性

C.繼承性

D.具體性

【答案】：C

35、（2016年）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）o

A.集中資金、集中投資

B.集中投資、控制風險

C.集中資金、分散投資

D.集中資金、分散風險

【答案】：D

36、基金出現巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）o

A.基金管理人可以根據當時資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延

期贖回

B.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據當時資產組合狀況，共同

決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案

C.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據當時資產組合狀況，上報

中國證監(jiān)會及當地監(jiān)管機構，由監(jiān)管機構決定接受全額贖回或部分延

期贖回

I）.基金銷售機構可以根據當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分

延期贖回的申請

【答案】：A

37、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責任

【答案】：B

38、（2016年）債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨

的較高的（）。

A.利率風險

B.信用風險

C.購買力風險

D.政策風險

【答案】：B

39、（2016年）證券投資基金合同的當事人不包括（）o

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：A

40、下列選項中，（）是基金公司業(yè)務風險的主要負責人。

A.員工

B.部門負責人

C.業(yè)務經理

D.董事會

【答案】：D

41、根據運作方式分類，證券投資基金可分為（）。

A.契約型基金和公亙型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.公募基金和私募基金

【答案】：C

42、基金托管人職責終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D.被依法取消基金管理資格

【答案】：D

43、基金管理人可運用基金財產進行的投資或者活動是0

A.承銷證券

B.向基金管理人、基金托管人出資

C.買賣股指期貨

D.從事承擔無限責任的投資

【答案】：C

44、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把（）

的產品賣給風險承受能力低的基金投資人。

A.高風險

B.中等風險

C.低風險

D.較高風險

【答案】：C

45、（2016年真題）下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對

價、費用，說法錯誤的是（）。

A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金

C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回

的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T1日公告

【答案】：A

46、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。

A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理可以直接向交易員下達投資

指令或者直接進行交易

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預防系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施

C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到

公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存桂

保管

【答案】：A

47、（2017年）關于基金管理人內部控制的實施，下列做法正確的是

（）O

A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務為出發(fā)點，在保

證規(guī)模增長的前提下做好內部控制

B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓，營造內控文化氛圍

C.基金管理公司督察長由分管市場和產品業(yè)務的副總經理兼職

D.基金管理公司要求一切財務事務由財務部負責人決定，稽核部門不

得干預

【答案】：B

48、()是基金銷售的“售前服務”。

A.介紹基金產品費率信息

B.提供投資咨詢建議

C.開展投資者風險教肓

D.向客戶介紹信息查詢

【答案】：C

49、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應

的贖回費率為0.5%,該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金

額為()元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

D.1500

【答案】：A

50、()是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

I).職業(yè)道德素養(yǎng)

【答案】：B

51、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的

初始資產不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

A.1000

B.1500

C.2000

D.3000

【答案】：D

52、ETF屬于（）。

A.主動操作的指數基金

B.被動操作的指數基金

C.只在一級市場交易

D.只在二級市場交易

【答案】：B

53、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質不同

D.風險特性不同

【答案】：B

54、（2019年真題）根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管

理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔任基金管理公司督察

長？（）

A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試

B.最近2年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證

券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

I）.在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、

會計的工作經歷

【答案】：D

55、基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)

績表現的指標是（）。

A.基金份額凈值增長率

B.周末基金份額凈值

C.期末可供分配利潤

D.基金凈值總額

【答案】：A

56、下列關于封閉式基金認購的特點，表述錯誤的是（）。

A.封閉式基金按1.00元募集

B.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書

C.認購申請已經受理就不能撤單

D.投資人以“份額”為單位提交認購申請

【答案】：B

57、關于分級基金份額的認購，下列說法錯誤的是。（）

A.我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式；

B.合并募集是投資者以母基金代碼進行認購；

C.分級基金的認購包括現金認購和證券認購兩種方式

D.目前我國只有深訓證券交易所開辦場內認購分級基金份額

【答案】：C

58、基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露的內容

不包括從基金財產中計提的（）的金額。

A.基金銷售服務費

B.管理費

C.托管費

D.基金銷售費用

【答案】：D

59、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以

進行相互轉換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.系列基金

【答案】：D

60、基金管理人應當在編制完成基金半年度報告后，并將半年度報告

（）登載在網站上，將半年度報告（）登載在指定報刊

上。

A.正文，摘要

B.正文，正文

C.摘要，正文

D.摘要，摘要

【答案】：A

61、（2016年真題）在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）

為主。

A.基金公司直銷

B.獨立第三方銷售公司

C.銀行和券商代銷

D.互聯(lián)網金融渠道

【答案】：C

62、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行

基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C

63、傘型結構相對于單一結構具有的優(yōu)勢表現在（）。

A.II、IV

B.I、IV

c.n、in

I）.I、III

【答案】：D

64、開放式基金（）公布基金單位資產凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

【答案】：D

65、基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及

時披露FOF份額凈值和份額累計凈值。

A.T

B.T+l

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

66、基金信息的原則體現在披露內容和()。

A.披露完整

B.披露準確

C.披露要點

D.披露形式

【答案】：D

67、()是證券投資基金在美國的稱謂。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

【答案】：A

68、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起

()個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A.3

B.10

C.5

D.20

【答案】：C

69、基金公司管理層可以下設專門委員會，對重大專業(yè)事項進行集體

決策，專門委員會通常不包括()。

A.基金份額持有人工作委員會

B.風險控制委員會

C.專戶投資決策委員會

D.公募基金投資決策委員會

【答案】：A

70、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的

認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存、上述內容屬于合規(guī)風險

中，（）的主要管理措施。

A.反洗錢合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)風險

D.投資合規(guī)性風險

【答案】：A

71、合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括（）。

A.制定并執(zhí)行風險光本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施

與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育

B.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)

培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題

的內部聯(lián)絡部門

C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，

并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)

則和準則提供指導

D.審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采

取措施解決

【答案】：I）

72、（2016年）以下K同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是

（）O

A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險

B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種

C.基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益相對較

高

D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險

【答案】：B

73、（2017年）下列關于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是

（）O

A.投資者教育不應等同于投資咨詢

B.投資者教育沒有固定的模式

C.證券經營機構應將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)

D.存在廣泛適用的投資者教育計劃

【答案】：D

74、（2017年真題）基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公

布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D

75、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中（）

的重要性。

A.控制環(huán)境

B.內部監(jiān)控

C.控制活動

D.信息溝通

【答案】：D

76、關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是

（）0

A.控制環(huán)境

B.內部監(jiān)督

C.信息溝通

D.管理層授權

【答案】：D

77、關于私募基金的信息披露和報送，下列表述錯誤的是（）。

A.私募基金管理人應當及時填報所管理私募基金的投資運作情況和杠

桿運用情況，并保證所填報內容真實、準確、完整

B.私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的四個月內，向基金業(yè)

協(xié)會報送經審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本

情況

C.私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新

管理人及其從業(yè)人員的有關信息

D.私募基金管理人相關披露信息發(fā)生重大變化事項的，在其年報中予

以披露即可

【答案】：D

78、（）報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地

證監(jiān)局。

A口頭

B.傳真

C.電子文檔

D.書面報告

【答案】：D

79、（2016年）基金信息披露的作用主要是（）o

A.有利于投資者獲得盈利

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于管理人管理基金

D.有利于托管人進行賬戶管理

【答案】：B

80、（2018年真題）關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不

具備完整的規(guī)范結構

B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具

體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)

義務和責任

【答案】：A

81、基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，這表明

基金客戶服務具有（）。

A.專業(yè)性

B.持續(xù)性

C.規(guī)范性

D.時效性

【答案】：C

82、關于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是()o

A.聯(lián)接基金可以進行定期定額投資

B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產投資于某一ETF

【答案】：B

83、()年，第一只貨幣市場基金建立。

A.1968

B.1971

C.1871

D.1972

【答案】：B

84、基金管理公司內部控制制度的組成部分不包括()。

A.內部控制大綱

B.基本管理制度

C.經營理念

D.部門業(yè)務規(guī)章

【答案】：C

85、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

86、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（)o

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.信息披露自律規(guī)則

【答案】：A

87、（2017年真題）為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取

的措施是（）。

A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任

B.在公司內部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門

C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風

險

D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信

息披露的全部對外責任

【答案】：B

88、（2016年）基金銷售機構履行反洗錢法律義務，應當做到（）o

A.II.III

B.I、II

C.I、II、III

D.I.III

【答案】：B

89、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的

投資品種。

A.高風險、高收益

B.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

C.低風險、低收益

D.基本沒有風險

【答案】：B

90、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權投資基金，擬募集金額

50億元，預計投資者數量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費用,

計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（）。

A.該基金規(guī)模較大且投資者人數較多，因此基金管理人必須對該基金

進行托管

B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管,

但必須同時明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制

C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托

管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的批準

D.基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是

充分理由

【答案】：B

91、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）o

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

92、（2017年）基金信息披露內容應遵循的原則是（）。

A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則

B.完整性、及葉性、易得性、易解性和規(guī)范性原則

C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則

D.真實性、準確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則

【答案】：C

93、基金當事人不包括（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市場服務機構

【答案】：D

94、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能？（）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

D.為基金投資人提供服務的功能

【答案】：C

95、CPPI是通過比較（），進而調整投資組合的資產比例，實

現價值的保本與增值的投資組合保險策略。

A.投資組合現時凈值與投資組合價值底線

B.投資組合現時凈值與單個資產價值底線

C.單個資產現時凈值與投資組合價值底線

D.單個資產現時凈值與單個資產價值底線

【答案】：A

96、（2019年真題）按照現行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應

當在基金募集完畢后，向（）進行產品備案。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A

97、依據國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，不屬于基金管理人職責的

有（）。

A.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項

B.管理并運作基金資產

C.持有并保管基金資產

D.計算并公告基金資產凈值

【答案】：C

98、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投

資者

C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結

D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

【答案】：C

99、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所

審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限

是（）。

A.每個會計年度結束后的3個月內

B.每個會計年度結束后的1個月內

C.每個會計年度結束后的6個月內

D.每個會計年度結束后的4個月內

【答案】：D

100、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV、V

D.I、II、MV

【答案】：D

101、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風險

C.投入較少、回報較高

D.獨立托管、保障安全

【答案】：C

102、某基金銷售支付互聯(lián)網平臺開展與貨幣基金相關的推廣活動時,

以下做法正確的是（）。

A.以“電子理財賬戶,從事貨幣基金的宣傳推介活動

B.在顯著位置宣傳基金管理人

C.在網站首頁上顯示“比股票安全，比存款賺錢”

D.”一站式理財平臺'開展貨幣基金的宣傳推介活動

【答案】：B

103、設立和維護開放式基金份額持有人名刑的機構是（）。

A.基金托管人

B.基金注冊登記機構

C.中央結算公司

D.銷售機構

【答案】：B

104、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為

3元，其對應的認購費率為1.2%,基金份額面值為1元/份，則其認購

費用及認購份額為（）。

A.117.45,9881.42

B.119.27,9963.22

C.118.58,9884.42

D.109.45,9901.19

【答案】：C

105、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利

益，屬于合規(guī)風險中的（）。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

【答案】：A

106、（2017年真題）QDH基金管理人和托管人可能會聘請（）為

其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產托管

業(yè)務。

A.境外投資顧問；境內托管人

B.境外投資顧問；境外托管人

C.境內投資顧問；境內托管人

D.境內投資顧問；境外托管人

【答案】：B

107、私募基金募集應當履行下列程序（)O

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

108、（2016年）廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貨款

市場；二是（）。

A.金融市場

B.股票市場

C.有價證券市場

D.債券市場

【答案】：C

109、擔任基金托管人應當具備的條件不包括（）。

A.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定

B.具有基金從業(yè)人員資格證書

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數

I）.有安全保管基金財產的條件

【答案】：B

110.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，按照基金合同和招募說明書的

約定向投資人收取的費用不包括（）。

A.申購（認購）費

B.銷售服務費

C.贖回費

D.管理費

【答案】：D

11k（）全面負責對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.督察長

I).基金高級經理

【答案】：C

112、證券投資基金基金合同的當事人為()。

A.I.II.III

B.I.II.III.V

C.I.II.III.MV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

113、()是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者

利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。

A.風險定價

B.風險評估

C.風險識別

I).風險應對

【答案】：B

114、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當

予以抵制，并立即向()報告。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.中國證監(jiān)會及相關派出機構

D.股東大會

【答案】：C

115、交易日的基金吩額凈值可以通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于

（）交易日揭示。

A.T

B.T+1

C.T+3

D.T+5

【答案】：B

116、下列不屬于設置業(yè)務體系和組織架構時體現的原則的是（）。

A.授權清晰原則

B.適時性原則

C.相互制約和不相容職責分離原則

D.實用性原則

【答案】：D

117、關于基金信息披露應用XBRL的意義，表述不正確的是（）。

A.有利于促進信息披露的規(guī)范化

B.有利于提高信息編報的效率

C.不利于投資者基金投資決策

D.提高監(jiān)管效率

【答案】：C

118、（2016年）基本管理制度的內容不包括（）。

A.收益核算

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財務

【答案】：A

119、下列職權不屬于董事會職權的是（）。

A.執(zhí)行股東會的決議

B.批準總經理制定的公司經營計劃和投資方案

C.審議公司管理的公募基金的定期報告

D.監(jiān)督、檢查公司的財務狀況

【答案】：D

120、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與

保護自身權益的投資者教育屬于（）。

A.投資決策教育

B.資產配置教育

C.權益保護教育

D.風險防范教育

【答案】：C

121、關于基金交易業(yè)務控制，以下表述錯誤的是（）

A.交易執(zhí)行應遵守公平交易制度

B.每日交易記錄應當存檔

C.投資指令應當確認合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行

D.基金經理直接向交易員下達投資指令進行交易

【答案】：D

122、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1

年半，對應的贖回費率為1.50%,假設贖回當日基金單位凈值為

1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.18065.625

B.18079.625

C.18099.375

D.18142.375

【答案】：C

123、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。

A.目標

B.原則

C.內容

D.方式

【答案】：B

124、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。

A.法律形式不同

B.運作方式不同

C.約束機制不同

D.期限不同

【答案】：A

125、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進

行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行

客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的

營銷網絡

【答案】：A

126、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。

A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產品托管在前期與其合作

較多的銀行

B.基金經理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金,

基金經理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績

C.基金公司對其管理的所有產品開展申購費打折活動

D.基金經理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

【答案】：B

127、目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C

128、（2016年）CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價

值底線，從而動態(tài)調整投資組合中（）與保本資產的比例，以

兼顧保本與增值目標的保本策略。

A.現時總值

B.風險資產

C.投資組合價值平均線

D.保本收益

【答案】：B

129、是否要求權利與義務的對等表現了法律與道德在（）的不

同。

A.表現形式

B.內容結構

C.調整范圍

D.調整手段

【答案】：B

130、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是

（）。

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

【答案】：D

131、根據中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,

開放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不

辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1個月

B.9個月

C.6個月

D.3個月

【答案】：D

132、美國銀行資產管理機構通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合

投資基金，為客戶提供（）等服務。

A.I、n、m

B.i、n、iv

c.i、n、in、iv

D.i、in、iv

【答案】：c

133、（2018年真題）關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是

（）O

A.證券經營機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)

B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現形式

C.投資者教育沒有固定模式

D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃

【答案】：B

134、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內容。

A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)

B.參加基金職業(yè)道德實踐

C.領會基金職業(yè)道德規(guī)范

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

【答案】：D

135、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前

法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的責任

B.投資風險

C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示

D.基金管理人管理和運用基金資產的原則

【答案】：A

136、（2018年真題）基金銷售人員需由所在機構進行職業(yè)注冊登記，

未經（）聘任，冬何人員不得從事基金銷售活動。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

B.基金公司或銷售機構

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構

【答案】：B

137、基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務資格的

()從場內認購LOF份額。

A.保險公司

B.商業(yè)銀行

C.期貨公司

D.證券公司

【答案】：D

138、股權投資基金募集過程中，以下行為不違反現行監(jiān)管規(guī)則的是

()O

A.向投資者承諾其本金不受損失

B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實現的平均年化

收益率

C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益

I).向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金

【答案】：D

139、開放式基金份額登記，是指()通過設立和維護基金份額持

有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

A.基金份額持有人

B.證券登記結算機構

C.證券交易所

D.基金注冊登記機構

【答案】：D

140、下列基金種類中，具有最低風險的是()。

A.債券基金

B.貨幣市場基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B

141、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進

行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行

客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的

營銷網絡

【答案】：A

142、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

I）.份額申購、份額贖回

【答案】：B

143、下列不是基金市場營銷特征的有（）。

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

【答案】：D

144、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。

A.中國證監(jiān)會機構部

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C

145、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為

()o

A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于1000人

【答案】：A

146、目前，居民理財的主要方式有()。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：C

147、(2017年真題)某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8

月8日開放日申購贖回業(yè)務，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是

()O

A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值

B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值

C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值

1).8月8日起披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值

【答案】：B

148、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下

內容（）。

A.I.II.HI.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

D.I.II.III.MV

【答案】：D

149、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的

規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。

A.20

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

150、（）不是傘型基金的特點。

A.簡化管理

B.強大的擴張功能

C.降低成本

D.結構單一

【答案】：D

151、基金合同特別約定的事項不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金當事人的權利和義務

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式

【答案】：A

152、基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要

數據應當（）并且長期保存。

A.即時保存；本地備份

B.即時保存；異地備份

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

【答案】：B

153、下列選項中，（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)

管。

A.基金機構內控

B.社會力量監(jiān)督

C.基金行業(yè)自律

D.行政基金監(jiān)管

【答案】：D

154、根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基

金。

A.基金存續(xù)期

B.基金規(guī)模

C.法律形式

D.投資理念

【答案】：C

155、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場

主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.基金行業(yè)自律組織

B.基金機構內部監(jiān)督部分

C.政府基金監(jiān)管機構

D.社會力量監(jiān)督

【答案】：C

156、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為（）。

A.會員大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.股東大會

【答案】：A

157、（2016年）ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯(lián)接基金

資產凈值的（）。

A.30%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D

158、（2017年）甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開

立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自

己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。

A.I、n、in、iv

B.I、m

c.i、ILin

D.II.in

【答案】：C

159、（2016年真題）中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是

（）O

A.利用職務牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C

160、公司內部控制的核心是（）。

A.明確責任

B.權力制衡

C.風險控制

D.嚴格授權

【答案】：C

161、（2016年）下列哪一項屬于公募投資基金（）

A.股票基金

B.證券基金

C.資本市場基金

D.衍生工具基金

【答案】：A

162、投資人認購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)

銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基

金銷售機構以及經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

【答案】：B

163、A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人

數應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定

體現了證券投資基金的哪個特點？（）

A.集合理財

B.組合投資

C.風險投資

D.信息透明

【答案】：A

164、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國

證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了

我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

【答案】：C

165、（2017年真題）下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是

（）O

A.經代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意

B.經基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書

C.經代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書

D.經基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意

【答案】：A

166、基金銷售人員應當引導投資者到經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理

銷售業(yè)務手續(xù)，不得（）。

A.接受投資者現金

B.以個人名義接受投資者款項

C.收取額外費

D.以上都是

【答案】：D

167、（2016年真題）下列（）不是認購ETF份額的投資者采用的

方式。

A.份額認購

B.場內現金認購

C.場外現金認購

D.證券認購

【答案】：A

168、（2017年真題）下列關于基金贖回計算公式錯誤的是（）。

A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額

B.贖回總金額=贖回數量X贖回日基金份額凈值

C.贖回金額二贖回總金額-贖回費用

D.贖回費用二贖回總金額X贖回費率

【答案】：A

169、某客服人員向客戶發(fā)送產品收益時，未對客戶郵件地址采用密送

方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務的（）原則。

A.有效溝通

B.專業(yè)規(guī)范

C.客戶至上

D.安全第一

【答案】：D

170、開放式基金的認購采取（）的方式。

A.金額認購

B.基金份額認購

C.股票份額認購

D.證券認購

【答案】：A

171、托管人的首要是（）.

A.保證基金資產的安全

B.使基金資產增值

C.對基金管理人進行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會

【答案】：A

172、設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）

億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

173、關于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。

A.ETF是指數型基金的一種

B.ETF在本質上是開放式基金

C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現金進行

D.LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回

【答案】：C

174、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前

法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的責任

B.投資風險

C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示

D.基金管理人管理和運用基金資產的原則

【答案】：A

175、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認購費一般低于申購費

B.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認

C.認購份額要在基金合同生效時確認

D.申購份額通常在T+2日之內確認，并且有封閉期

【答案】：D

176、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，對應的贖回費

率為1%,贖回當日基金單位凈值為1.10元，則基金可得凈贖回金額

為（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C

177、基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資

者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務方式中的

（）O

A.講座、推介會和座談會

B.媒體和宣傳手冊的應用

C.互聯(lián)網應用

D.“一對一”專人服務

【答案】：B

178、（2016年）LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。

A.申購和贖回的標的不同

B.申購和贖回的場所不同

C.申購和贖回的時間不同

D.基金投資策略不同

【答案】：C

179、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、

凍結等情況，應當屬于（）的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會

【答案】：C

180、（2016年真題）（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。

A.基金托管人

B.基金服務機構

C.指數公司

D.登記結算機構

【答案】：A

181、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場外認購

及場內認購”等兩種方式進行基金認購。

A.封閉式基金

B.L0F

C.ETF

D.分級基金

【答案】：A

182、不同于只能投資于國內市場的公募基金，（）可以進行國際

市場投資。

A.MOM基金

B.FOF基金

C.QFII基金

D.QDII基金

【答案】：D

183、對基金交易賬戶進行管理是屬于（）的功能。

A.前臺業(yè)務系統(tǒng)

B.中臺查詢系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：A

184、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是（）。

A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊

權

B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監(jiān)督管理,

查處違法行為并公告

C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動

I).監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：C

185、基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為()。

A.聯(lián)席會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

【答案】：D

186、同一私募金產品的投資者持有期間超過()的，無須再次

進行投資者風險評估。

A.1年

B.2年

C.3年

I).5年

【答案】：C

187、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是

()O

A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當登載最近

10個完整會計年度的業(yè)績

B.基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告

C.根據以往該基金的表現,，預計該基金經理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百

分點

D.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現

數據

【答案】：C

188、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開

基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2,則該基

金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下

可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。

A.2017年4月1日

B.2018年3月1日

C.2017年7月1日

D.2017年10月1日

【答案】：C

189、（）應當妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當性

管理等方面記錄和資料。

A.I

B.I、II

C.I、II.III

I）.I、II、III、IV

【答案】：C

190、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在

美國波士頓成立。

A.馬薩諳塞投資信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.蘇格蘭美國信托基金

D.美國混合基金

【答案】：A

191、（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良

好增長潛力的股票%投資對象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A

192、投資者保護工昨的意義在于（）。

A.I、H、III

B.IkIlkIV

C.I、ILIV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

193、基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產保

管、投資運作等方面達的協(xié)議書。

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

194、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之

一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的（）。

A.教育背景

B.投資規(guī)模

C.風險偏好

D.對投資資金流動性和安全性的要求

【答案】：A

195、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割

是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+O,T+1

B.T+l,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

【答案】：A

196、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金：

基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同

生效日為2018年6月1日。

A.I、II

B.II、IV

c.I、n、in

D.I、II、III、IV

【答案】：B

197、（）年，鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合

型發(fā)起式證券投資

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

【答案】：D

198、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖

回清單，并通過基金公司官方網站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道

予以公告。

A.I、II

B.I、IV

c.i、n、HI

D.i、n、m、iv

【答案】：A

199、基金招募說明書的編制義務人是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.基金管理人

C.基金代銷機構

D.基金托管人

【答案】：B

200、基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。

A.發(fā)放紅利

B.建立并保管基金投資者名冊

C.負責基金份額登記

D.保管基金資產

【答案】：D

201、當基金宣傳推介材料出現違規(guī)情形時，對直接負責的基金管理公

司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.拘留

D.暫停履行職務

【答案】：C

202、ETF份額的申購和贖回原則不包活（）。

A.申購和贖回均以份額申請

B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、

現金差額及其他對價。

C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏萌鲣N

D.基金申報價格最小變動單位為0.001元

【答案】：D

203、基金年度報告中管理人報告披露的內容不包括（）。

A.基金財務報表的編制與披露

B.管理人內部監(jiān)察稽核工作情況

C.報告期內基金運作遵規(guī)守信情況說明

D.管理人及基金經理情況簡介

【答案】：A

204、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。

A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收

益

B.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的

收益

C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的

收益

【答案】：B

205、以下關于上市開放式基金（L0F）的表述，錯誤的是（）。

A.L0F采用“金額申購、份額贖回”原則

B.L0F份額交易每日漲跌幅比例為10%

C.買入L0F份額申報數量應為100份或其整數倍

D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣

【答案】：D

206、（2017年真題）下列關于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤

的是（）。

A.投資者教育不應等同于投資咨詢

B.投資者教育沒有固定的模式

C.證券經營機構應將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)

D.存在廣泛適用的投資者教育計劃

【答案】：D

207、（2017年真題）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，

守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II.III

C.I、II

I）.I、III、IV

【答案】：B

208、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職

責不包括（）。

A.根據董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風險承受

能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執(zhí)

行

B.在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重

大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規(guī)定履行報告程序

C.根據公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實

施風險解決方案

D.確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策

略

【答案】：D

209、下列關于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）o

A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申

購、贖回

B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎

份額僅進行申購和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內認購的份額按比

例拆分為子份額

D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關