2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的

（）,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B

2、（）是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注

重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適

的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

A.基金銷(xiāo)售適用性

B.基金銷(xiāo)售收益性

C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷(xiāo)售搭配性

【答案】：A

3、（2016年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投

資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。

A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷(xiāo)售，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定在支付銷(xiāo)售費(fèi)用之外，另

支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民

幣以下的等值禮物

C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來(lái)

也贈(zèng)送禮物

D.基金管理公司可以依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量，向基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)支付一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用于客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相

關(guān)費(fèi)用

【答案】：D

4、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.基金實(shí)行價(jià)格漲跣幅限制，漲跌幅比例為1096

B.基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)

出

C.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元

【答案】：D

5、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以

下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源

B.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)

D.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源

【答案】：A

6、()不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。

A.基金份額固定

B.沒(méi)有贖回壓力

C.擴(kuò)展能力較大

D.資金可用于長(zhǎng)期投資

【答案】：C

7、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

【答案】：D

8、擬開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的（）派出機(jī)

構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A

9、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不

符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益

輸送

C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益

【答案】：D

10、（2016年）不收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的

投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

11、股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)（）為主

A.票據(jù)

B.股票

C.基金

D.期貨

【答案】：B

12、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)

險(xiǎn)。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C

13、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B

14、關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.依據(jù)基金合同成立

B.在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

C.公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)

D.基金投資者是基金公司的股東

【答案】：A

15、（2017年真題）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要

的意義，必須遵守的原則包括（）。

A.自主開(kāi)發(fā)原則、匚禁原則、授權(quán)原則

B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C.門(mén)禁原則、訪問(wèn)控制原則、同城備份原則

D.崗位責(zé)任制度、自主開(kāi)發(fā)原則、授權(quán)原則

【答案】：B

16、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列

關(guān)于獨(dú)立董事的描述中，正確的是（）。

A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任

C.董事會(huì)審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)1/2以上的獨(dú)立董事通過(guò)

I）.獨(dú)立董事不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3

【答案】：D

17、2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了

積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。

A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)

B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管

C.向多元化發(fā)展

D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

【答案】：A

18、基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)（）。

A.11.111.IV.V.VI.VII

B.i.ii.iii.v.vi.vn

c.i.ii.in.iv.vi.vn

D.i.II.in.iv.v.vi.vn

【答案】：D

19、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，乂下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

B.其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)

C.在基金類(lèi)別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）

D.通常采取開(kāi)放式運(yùn)作方式

【答案】：A

20、督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包

括（）。

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)

章制度及業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是否存在虛假

記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題

【答案】：D

21、對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

【答案】：A

22、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告

大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.45

【答案】：C

23、專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者需要通過(guò)（）形式告知基金銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)。

A.口頭

B.書(shū)面

C.電話

D.網(wǎng)絡(luò)

【答案】：B

24、QDII是（）的首字母縮寫(xiě)。

A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：A

25、關(guān)于基金宣傳推介材料，說(shuō)法正確的是（）。

A.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)''"欲購(gòu)從速”等表述

D.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

【答案】：A

26、（2017年真題）按照交易的標(biāo)的物，下列屬于金融市場(chǎng)的是

（）O

A.II、III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：A

27、以下有關(guān)證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資

D.基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作

【答案】：D

28、（2017年）基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按

照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。報(bào)送內(nèi)容包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：B

29、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B

30、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.保護(hù)投資人利益

【答案】：D

31、（2020年真題）以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。

A.I、m、iv

B.I、II、IV

c.I、n、in、iv

D.I、IEin

【答案】：c

32、關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)，負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)

及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施的主體是（）O

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.紀(jì)律檢查委員會(huì)

D.公司經(jīng)理層

【答案】：D

33、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資

機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)

資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.10日，5日

B.50,100

C.10B,100

D.5日，50

【答案】：C

34、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會(huì)公眾所垢病，這

說(shuō)明了道德與法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.表現(xiàn)形式不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.調(diào)整手段不同

【答案】：A

35、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披

露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.公平性、公開(kāi)性、公正性

B.及時(shí)性、有效性、正確性

C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

D.實(shí)用性、有效性、公開(kāi)性

【答案】：C

36、下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是0.

A.為基金投資人提供服務(wù)的功能

B.限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

C.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D.為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資咨詢(xún)的功能

【答案】：B

37、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。

A.投資主體不同

B.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

C.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同

D.所籌集資金的投向不同

【答案】：A

38、下列不屬于金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物進(jìn)行分類(lèi)的是

（）O

A.貨幣市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

【答案】：A

39、下列不屬于普通投資者主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的

基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷(xiāo)售要遵循的程序的是（）。

A.基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受

能力最低類(lèi)別投資者，也沒(méi)有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定

B.普通投資者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，明確表示要求購(gòu)買(mǎi)具體

的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品

或者服務(wù)的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)

D.普通投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服

務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意

思表示

【答案】：B

40、()是基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求，所調(diào)整的

是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.保守秘密

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.守法合規(guī)

【答案】：D

41、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或

引起較大波動(dòng)時(shí)，()應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C

42、()需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查人員通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)察看、聽(tīng)取匯報(bào)、

查驗(yàn)資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查的監(jiān)管措施。

A.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.日常檢查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.年度檢查

【答案】：C

43、()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到

的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：A

44、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是（）.

A.是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好

C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象

D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資

【答案】：D

45、票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場(chǎng)所，按交易方式主要分為

（）O

A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)

B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)

C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)

D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

【答案】：D

46、（2016年真題）A公司進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，推出名為“勝百八”的

年終客戶(hù)大回饋活動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活

動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活

動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%?！睂?duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法

錯(cuò)誤的是（）。

A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)

B.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳

資料

C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范

【答案】：D

47、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。

A.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金收益預(yù)測(cè)

D.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

【答案】：C

48、下列各項(xiàng)中（）不是基金管理人合規(guī)管理相關(guān)部門(mén)的合規(guī)責(zé)

任。

A.及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議

B.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為.本的合規(guī)管理計(jì)劃

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.對(duì)不合規(guī)現(xiàn)象或問(wèn)題進(jìn)行懲處

【答案】：D

49、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）

A.經(jīng)濟(jì)性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.健全性原則

【答案】：A

50、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

【答案】：D

51、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯(cuò)誤的是

（）。

A.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果給予公

告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

B.各自負(fù)貢召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召

開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

C.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合

同生效公告

D.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露

事務(wù)

【答案】：C

52、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

【答案】：D

53、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表

述錯(cuò)誤的是（）。

A.有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接

融資比例

D.起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

【答案】：B

54、（2016年真題）基金信息披露的作用主要是（）。

A.有利于投資者獲得盈利

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于管理人管理基金

D.有利于托管人進(jìn)行賬戶(hù)管理

【答案】：B

55、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的管理措施，確保系

統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括（）。

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門(mén)禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

【答案】：B

56、（2020年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基

金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可

以設(shè)立專(zhuān)業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（）。

A.公募基金管理業(yè)務(wù)

B.特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金托管業(yè)務(wù)

D.投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

【答案】：B

57、QDH基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。

A.2天

B.2個(gè)工作日

C.3天

D.3個(gè)工作日

【答案】：B

58、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D

59、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制,

推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利

益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。

A.基金經(jīng)理

B.基金公司

C.基金持有人

I）.基金管理人

【答案】：C

60、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，應(yīng)當(dāng)成為（）。

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.特別會(huì)員

D.其他會(huì)員

【答案】：A

61、因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害

的，基金托管人應(yīng)該（）。

A.不承擔(dān)責(zé)任

B.承擔(dān)全部責(zé)任

C.承擔(dān)連帶責(zé)任

D.承擔(dān)一小部分責(zé)任

【答案】：A

62、（）年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。

該委員會(huì)作為基金專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職

能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A.2003

B.2006

C.2004

D.2007

【答案】：C

63、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正

確的是（）。

A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)

B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較

高

D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

64、信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.委托人為合格投資者

B.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人，但單筆委托金額在300

萬(wàn)元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制

C.信托期限不少于2年

D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位

【答案】：C

65、擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人實(shí)行（）。

A.審批制

B.登記制

C.注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

【答案】：B

66、（2017年真題）基金銷(xiāo)售人員就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳時(shí)，下列說(shuō)法

中，錯(cuò)誤的是（）。

A.客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績(jī)

B.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

C.說(shuō)明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)是其未來(lái)表現(xiàn)的基礎(chǔ)

D.說(shuō)明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)推介基金業(yè)

績(jī)的保證

【答案】：C

67、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.健全性

D.相互制約

【答案】：A

68、2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）

的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

【答案】：C

69、金融市場(chǎng)分類(lèi)不包括（）。

A.按交易標(biāo)的物分類(lèi)

B.按交易性質(zhì)分類(lèi)

C.按交易區(qū)域分類(lèi)

D.按交易工具的期限分類(lèi)

【答案】：C

70、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)

權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度

D.實(shí)質(zhì)性審查制度

【答案】：C

71、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)

蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：A

72、對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超

過(guò)（）。

A.3個(gè)月

B.4個(gè)月

C.5個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：D

73、下列不符合基金公司實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制度的是（）。

A.基金公司總經(jīng)理的權(quán)限由股東大會(huì)授予

B.部門(mén)經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予

C.部門(mén)內(nèi)人員的權(quán)限由部門(mén)經(jīng)理授予

D.公司權(quán)限的授予均需采取書(shū)面形式

【答案】：A

74、（2016年）關(guān)于股票和股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)

天申購(gòu)數(shù)量的影響

B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

較小、收益相對(duì)穩(wěn)定

C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股

票基金不止一個(gè)價(jià)格

D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類(lèi)型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)

準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)

【答案】：C

75、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)

定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基

金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

76、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）內(nèi)，向

基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告？

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【答案】：D

77、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非

常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

A.產(chǎn)品審批委員會(huì)

B.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

C.投資決策委員會(huì)

D.研究發(fā)展委員會(huì)

【答案】：C

78、投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的（）及其他相關(guān)人

員組成。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

79、規(guī)范基金信息披露的作用有（）。

A.I.H.IV

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

80、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高

B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門(mén)檻很高

D.買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】：C

81、基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司

風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A.股東會(huì)

B.董事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.督察長(zhǎng)

【答案】：B

82、（2016年）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)

象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客

戶(hù)做出投資決策.并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問(wèn)

【答案】：D

83、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II

c.m、N

D.I、in

【答案】：B

84、當(dāng)前我國(guó)QDH基金的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括（）。

A.審核

B.開(kāi)戶(hù)

C.認(rèn)購(gòu)

D.確認(rèn)

【答案】：A

85、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司

發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙基金”）300萬(wàn)元,

認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C

86、（）開(kāi)始，公募FOF產(chǎn)品在美國(guó)進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。

A.2000年

B.2001年

C.2002年

D.2003年

【答案】：C

87、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.兩者的分類(lèi)依據(jù)是法律形式的不同

B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

D.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位

【答案】：C

88、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、

凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：C

89、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資

產(chǎn)安全

C.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定

D.投資人可以享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)

【答案】：B

90、（）是受基金管理公司委托從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所

D.基金投資咨詢(xún)公司

【答案】：A

91、如下哪一項(xiàng)，不屬于我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金的主要

分類(lèi)（）

A.商品基金

B.ETF聯(lián)接基金

C.非上市股權(quán)基金

D.房地產(chǎn)基金

【答案】：B

92、（2016年）基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）o

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D

93、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參

與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。

A.最大申購(gòu)、最大贖回

B.最大申購(gòu)、最小贖回

C.最小申購(gòu)、贖回份額

D.最小申購(gòu)、最大贖回份額

【答案】：C

94、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.L0F和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

B.L0F和ETE通常為主動(dòng)管理型基金

C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.LOF的申購(gòu)和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)

【答案】：B

95、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良

好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三

年沒(méi)有違法記錄

C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

D.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

【答案】：A

96、（）是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間

的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

A.基金銷(xiāo)售支付

B.基金份額登記

C.基金投資顧問(wèn)

D.基金估值核算

【答案】：A

97、在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱(chēng)為

合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

A.境內(nèi),境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

【答案】：A

98、關(guān)于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是()o

A.合同自投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效

B.合同自投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自基金管理人向

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理基金備案手續(xù)后生效

C.合同自簽署之日起成立并生效

D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

【答案】：B

99、(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信

要求的是()。

A.I、n、in

B.I、II、III、IV

c.n、ni、iv

D.i、n、iv

【答案】：A

100、()就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定

應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.控制活動(dòng)

【答案】：B

101、公開(kāi)募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括()。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最

低募集份額總額

B.招募說(shuō)明書(shū)摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

【答案】：A

102、(2017年真題)下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是

()O

A.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

B.承擔(dān)損失

C.承諾收益

D.宣傳基金公司品牌形象

【答案】：D

103、(2016年真題)以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是

()O

A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)

權(quán)

B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理,

查處違法行為并公告

C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：C

104、()是指貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)

假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金

凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放

日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開(kāi)放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.偏離度公告

【答案】：C

105、在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)

的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)的（）。

A.專(zhuān)業(yè)性

B.規(guī)范性

C.合法性

D.有效性

【答案】：B

106、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向

（）支付基金收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

【答案】：A

107、關(guān)于QDH基金的募集認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

B.基金管理人必須具備銀行間外匯市場(chǎng)即期會(huì)員資格

C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDH基金份額面值的大小

D.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購(gòu)，例如美元等

【答案】：B

108、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D

109、關(guān)于私募基金管理人報(bào)送信息，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新從業(yè)人員信息

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期報(bào)送實(shí)際控制人變動(dòng)信息

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)

告

D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新所管私募基金的投資運(yùn)作情況

【答案】：B

110、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的

（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C

111、關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）

A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分

延遲贖回

B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回

C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖

回申請(qǐng)

【答案】：B

112、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是

()

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPI

【答案】：D

113、(2017年)不需要在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)

準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是()。

A.社?；?/p>

B.L0F

C.分級(jí)基金

D.ETF

【答案】：A

114、()是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)

章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和

聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

115、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)（）

A.集中資金

B.專(zhuān)業(yè)理財(cái)

C.分開(kāi)投資

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

116、我國(guó)的基金自律組織是（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)辦會(huì)。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

【答案】：C

117、（）,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。

A.2001年8月

B.2000年8月

C.2001年6月

D.2000年6月

【答案】：A

118、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符

合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的

有關(guān)措施。

A.3日

B.5日

C.7日

D.15日

【答案】：A

119、可以根據(jù)基金所投資股票的下列()特性對(duì)股票基金進(jìn)行分

類(lèi)。

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、n、in、iv

【答案】：D

120、從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為

()O

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金

C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

I).公司型基金和契約型基金

【答案】：B

121、基金產(chǎn)品的代綃機(jī)構(gòu)不包括()。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.基金公司

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

【答案】：C

122、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是

()O

A.防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)

B.推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

C.倡導(dǎo)理性的投資文化

I）.能夠給投資者帶來(lái)超額收益

【答案】：D

123、（2016年真題）我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份

額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+l,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

【答案】：A

124、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人（）違反相關(guān)法律法規(guī)和公

司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

A.投資業(yè)務(wù)人員

B.后臺(tái)服務(wù)人員

C.合規(guī)管理人員

D.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員

【答案】：A

125、（2016年）QDH基金可以進(jìn)行的行為有（）。

A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

B.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.投資政府債券

【答案】：D

126、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制

人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出

批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：B

127、下列關(guān)于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的陳述，正確的是（）。

A.基金公司直銷(xiāo)中心在穩(wěn)定大客戶(hù)方面具有優(yōu)勢(shì)

B.保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的重要組成部分

C.證券公司目前是我國(guó)基金銷(xiāo)售的主要渠道

D.基金公司直銷(xiāo)中心已成為最重要的基金銷(xiāo)售渠道

【答案】：A

128、（2017年真題）我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括

（）O

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.專(zhuān)業(yè)審慎

C.大客戶(hù)利益優(yōu)先

D.守法合規(guī)

【答案】：C

129、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.I、ILIlkIV

B.I、II

c.in、iv

D.i、in

【答案】：B

130、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回可以使用未知價(jià)交易原則

B.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回可以使用份額申購(gòu)、金額贖回原

則

C.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回可以使用確定價(jià)原則

D.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回可以使用金額申購(gòu)、份額贖回原則

【答案】：B

131、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)

持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨(dú)立性

D.專(zhuān)業(yè)性

【答案】：A

132、（2017年真題）關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金

管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人

申報(bào)

B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申

報(bào)

C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資

D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人

申報(bào)

【答案】：D

133、（2017年）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)

機(jī)構(gòu)類(lèi)型、費(fèi)格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

（）O

A.I、II、III、IV

B.II.III

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：A

134、（2016年真題）關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項(xiàng)，下列說(shuō)

法不正確的是（）。

A.需要披露基金投資組合報(bào)告

B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人

C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

I）.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要

【答案】：B

135、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基

本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，其內(nèi)容不包括

（）O

A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門(mén)的薪資待遇

【答案】：D

136、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用具體規(guī)范的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C

137、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）

A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】：A

138、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶(hù)的方法，說(shuō)法正確的是（

A.緣故法是利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)

行客戶(hù)開(kāi)發(fā)

B.緣故法是通過(guò)現(xiàn)有客戶(hù)介紹新客戶(hù)，主要針對(duì)間接客戶(hù)型群體

C.介紹法利用營(yíng)銷(xiāo)人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行

客戶(hù)開(kāi)發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷(xiāo)人員無(wú)法逐步建立屬于自己的

營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)

【答案】：A

139、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

I）.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

【答案】：B

140、保本基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D

141、證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券

的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值

（I0PV）,供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。

A.十分鐘

B.5分鐘

C.15秒

D.10秒

【答案】：C

142、（2017年真題）關(guān)于基金對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，下列說(shuō)法正

確的是（）。

A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測(cè)的

B.能夠預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)較其他基金經(jīng)理和投

資團(tuán)隊(duì)更具專(zhuān)業(yè)能力

C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對(duì)基金證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)會(huì)

誤導(dǎo)投資者

D.可以協(xié)助投資人在投資時(shí)進(jìn)行有效甄別和判斷

【答案】：C

143、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件的是

（）O

A.《證券投資基金管理公司管理辦法》

B.《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

【答案】：C

144、不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門(mén)

【答案】：D

145、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）以下簡(jiǎn)稱(chēng)中登）將確

認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶(hù)后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)

送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括

（）

A.基金托管人

B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部

C.基金管理人

D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

【答案】：D

146、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包

括（）。

A.基金托管協(xié)議草案

B.基金合同草案

C.發(fā)行公告

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

【答案】：C

147、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)

募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類(lèi)別

不包括（）。

A.股票基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.混合基金

D.封閉式基金

【答案】：D

148、（2017年真題）下列通過(guò)基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基

金銷(xiāo)售活動(dòng)的是（）。

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.n、w

【答案】：A

149、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

B.密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回

【答案】：C

150、（2020年真題）某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品

準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。

A.本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%

B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%,高收益高回報(bào)

C.本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%,基金管理人從超額部分按比例收取

業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速

【答案】：C

151、（2019年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他

部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專(zhuān)業(yè)性原則

【答案】：A

152、（）不可以開(kāi)立基金賬戶(hù)。

A.16歲個(gè)體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部老李

【答案】：B

153、基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括

（）

A.基金主要投資方向和類(lèi)別

B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)

C.基金代銷(xiāo)協(xié)議

D.公司章程或者合伙協(xié)議

【答案】：C

154、（2019年真題）關(guān)于公募基金銷(xiāo)售活動(dòng)，以下合規(guī)的是（）。

A.n、w

B.I、II

C.I、II、III

D.i、n、iv

【答案】：A

155、對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)

（）o

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回

費(fèi)

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

【答案】：C

156、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下

表述錯(cuò)誤的是（）

A.向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理

C.基于對(duì)普通投資者投資需求的判斷，向其主動(dòng)推介各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的

產(chǎn)品

D.不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品

【答案】：C

157、下列關(guān)于LOF皆額的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.以金額申購(gòu)，以份額贖回

B.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額

C.在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣(mài)出

或贖回

D.T日買(mǎi)入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回

【答案】：D

158、（2016年真題）在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶(hù)時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行

為規(guī)范的是（）。

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B

159、以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告事項(xiàng)的是（）。

A.變更投資顧問(wèn)

B.境外訴訟

C.變更境外托管人

D.匯率變動(dòng)

【答案】：D

160、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了

解到基金投資人的（）情況。

A.I、IkIII

B.II.IILIV

C.I、IkIV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

161、（2016年）申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有

（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III.IV

D.I、n、m、iv

【答案】：A

162、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

A.I、n、in、iv、v、vi、vn

B.I、II.IILIV、V、VI

c.ii、in、iv、v、vi、vn

D.i、in、iv、v、vi、vn

【答案】：B

163、目前，我國(guó)對(duì)爻資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入,

由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

A.發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)起人

【答案】：A

164、董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)

（）O

A.I.II.Ill

B.I.11.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

165、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的敘述中，

錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定

代扣或收取相關(guān)費(fèi)用

B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用

C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾

D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

【答案】：D

166、下列有關(guān)封閉式基金賬戶(hù)的表述，不正確的是（）。

A.投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)或滬、深基金賬戶(hù)

及資金賬戶(hù)

B.每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶(hù)，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬

戶(hù)或基金賬戶(hù)

C.每個(gè)有效證件可以開(kāi)設(shè)多個(gè)基金賬戶(hù)，已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的可以重復(fù)

開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)

D.基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

【答案】：C

167、（2016年真題）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和

（）O

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】：C

168、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金按L00元募集

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)

C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理就不能撤單

D.投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

【答案】：B

169、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以

主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作

性。體現(xiàn)了公司風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。

A.適時(shí)性

B.獨(dú)立性

C.全面性

D.定性和定量相結(jié)合

【答案】：D

170、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)

是各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專(zhuān)業(yè)化

B.分散化和專(zhuān)業(yè)化

C.層次化和專(zhuān)業(yè)化

D.加深化和專(zhuān)業(yè)化

【答案】：C

171、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。

A.投資本人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

【答案】：B

172、（2017年真題）關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，下列表述正確的是

（）O

A.II、III.IV

B.I、II

C.II.III

D.I、H、III

【答案】：A

173.（2016年）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股雙比

例最高且不低于（）的股東。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：D

174、（2017年）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件

的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人不得少于200人

B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C.基金合同期限為5年以上

D.基金募集金額不得低于2億元人民幣

【答案】：A

175、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)

()獨(dú)立董事簽字同意。

A.1/3以上

B.2/3以上

C.1/2以上

D.全部

【答案】：B

176、基金財(cái)務(wù)報(bào)表主要是()。

A.報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表

B.該兩年度的比較式利潤(rùn)表

C.該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表

D.以上都是

【答案】：D

177、商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括

()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有

效執(zhí)行

B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

【答案】：C

178、()是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者

利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。

A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

I）.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

【答案】：D

179、以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資

質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.對(duì)會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金

的信息披露監(jiān)管工作

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

【答案】：C

180、利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的

（）O

A.道德風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

181、遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自

覺(jué)守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系？（）

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.目的一致

D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

【答案】：B

182、（2016年真題）崗位教育主要是通過(guò)（）來(lái)完成的。

A.職業(yè)資格測(cè)試

B.遵守職業(yè)道德守則

C.宣傳職業(yè)道德典范

D.在職培訓(xùn)

【答案】：D

183、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)

B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)相比，基金對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的

要求

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投

資人

D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的

【答案】：D

184、（2018年真題）某客服人員向客戶(hù)發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶(hù)郵

件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶(hù)郵件曝光，此行為違反了客戶(hù)信息的

（）原則。

A.安全笫一

B.客戶(hù)至上

C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范

D.有效溝通

【答案】：A

185、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力

B.基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，可人員不得從事基金銷(xiāo)售

活動(dòng)

D.負(fù)債基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：B

186、（2016年）從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類(lèi)不包括

（）O

A.基金的募集發(fā)行

B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

C.基金的投資管理

D.基金的后臺(tái)管理

【答案】：A

187、基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的

過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）

A.I、IkIII

B.I

c.i、n、in、iv

D.i、n

【答案】：A

188、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。

A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

B.基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

D.對(duì)基金客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別

【答案】：D

189、下列（）不符合基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任

【答案】：B

190、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他

要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

A.投資者

B.經(jīng)理層

C.銷(xiāo)售人員

D.托管機(jī)構(gòu)

【答案】：B

191、（2016年真題）投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

I）.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】：D

192、季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）

信息。

A.全部債券明細(xì)

B.前十名股票明細(xì)

C.前十名債券明細(xì)

D.全部股票明細(xì)

【答案】：B

193、（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以

在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回。

A.主動(dòng)型基金

B.上市開(kāi)放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B

194、基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)包括（）。

A.做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析

B.做好客戶(hù)的參謀

C.通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求

D.以上都是

【答案】：D

195、契約型基金依據(jù)（）成立。

A.基金合同

B.公司章程

C.股東大會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

【答案】：A

196、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是（）。

A.便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B.便于進(jìn)行短期投資

C.長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

【答案】：D

197、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累

計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤(pán)股。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：D

198、某公基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資

者募集？（）

A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)元的公司職員

B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬(wàn)元的自由職業(yè)者

C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專(zhuān)業(yè)在讀大學(xué)生

【答案】：A

199、外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

200、（2016年）甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基

金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營(yíng)信息分享給B基金管理

公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。

A.專(zhuān)業(yè)審慎和忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶(hù)至上和專(zhuān)業(yè)審慎

C.忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密

D.保守秘密和專(zhuān)業(yè)審慎

【答案】：C

201、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.基金開(kāi)兀和基金金泰

B.淄博基金

C.安信基金

D.華安創(chuàng)新

【答案】：A

202、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變

化。這是道德（）的特征。

A.約束性

B.時(shí)代性

C.繼承性

D.具體性

【答案】：C

203、（2017年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括

（）O

A.完善的內(nèi)部控制

B.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.有效的投資研究團(tuán)隊(duì)

D.健全的治理結(jié)構(gòu)

【答案】：C

204、（2017年真題）下列關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的

是（）。

A.對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算

B.基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體

C.不同基金賬薄記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立

D.不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立

【答案】：B

205、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以（）為主。

A.基金公司直銷(xiāo)

B.獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司

C.銀行和券商代銷(xiāo)

D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

【答案】：C

206、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的

（）O

A.董事

B.監(jiān)事

C.咨詢(xún)服務(wù)人員

I）.投資管理人員

【答案】：C

207、關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，乂下表述正確的是（）

A.I

B.I.II

C.II.III

D.I.III

【答案】：A

208、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開(kāi)

基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2,則該基

金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下

可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。

A.2017年4月1日

B.2018年3月1日

C.2017年7月1日

D.2017年10月1日

【答案】：C

209、熟悉相