2025國(guó)考陜西證監(jiān)法律專業(yè)科目模擬題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.根據(jù)陜西省《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融市場(chǎng)秩序的意見》，以下哪項(xiàng)不屬于非法金融活動(dòng)的范疇？A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資租賃公司B.利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法集資C.商業(yè)銀行超出監(jiān)管范圍開展證券業(yè)務(wù)D.個(gè)人投資者通過信托計(jì)劃投資非標(biāo)資產(chǎn)2.《陜西省資本市場(chǎng)發(fā)展條例》規(guī)定，證券公司在陜業(yè)務(wù)活動(dòng)需符合哪些監(jiān)管要求？A.資產(chǎn)負(fù)債率不得低于30%B.凈資本不得低于2億元人民幣C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%D.負(fù)債率不得高于25%3.依據(jù)《證券法》（2020年修訂），陜西證監(jiān)局在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)某上市公司披露的關(guān)聯(lián)交易價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)，應(yīng)采取何種措施？A.立即責(zé)令公司暫停交易B.通報(bào)批評(píng)并要求限期整改C.直接接管公司財(cái)務(wù)D.禁止公司高管1年內(nèi)參與任何證券業(yè)務(wù)4.《陜西省私募投資基金監(jiān)督管理辦法》要求，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)完成投資者適當(dāng)性匹配？A.投資者簽署合同后3日內(nèi)B.投資者提出申請(qǐng)后5日內(nèi)C.簽訂基金合同前D.完成資產(chǎn)評(píng)估后5.某證券公司在西安設(shè)立營(yíng)業(yè)部，需向陜西證監(jiān)局提交哪些材料？A.公司章程、業(yè)務(wù)許可證明B.營(yíng)業(yè)部場(chǎng)地租賃合同、人員名單C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告、合規(guī)審查報(bào)告D.以上全部6.依據(jù)《陜西省上市公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》，證監(jiān)局對(duì)上市公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取哪些措施？A.查閱財(cái)務(wù)憑證、訪談高管B.限制公司信息披露C.查封公司資產(chǎn)D.直接更換公司審計(jì)機(jī)構(gòu)7.《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，租賃物所有權(quán)可轉(zhuǎn)移的融資租賃業(yè)務(wù)，其租賃期限不得超過多少年？A.5年B.8年C.10年D.15年8.陜西證監(jiān)局在處理非法證券活動(dòng)舉報(bào)時(shí)，發(fā)現(xiàn)某非法證券咨詢機(jī)構(gòu)涉案金額超過100萬元，應(yīng)如何定性？A.一般違法，處以罰款B.重大違法，移送公安機(jī)關(guān)C.輕微違法，批評(píng)教育D.視情節(jié)從輕處罰9.《陜西省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)管理辦法》要求，掛牌公司信息披露的及時(shí)性要求是什么？A.重大事項(xiàng)需在2日內(nèi)披露B.定期報(bào)告需在每月10日前披露C.臨時(shí)公告需在事件發(fā)生當(dāng)日披露D.年度報(bào)告需在次年3月31日前披露10.依據(jù)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，陜西證監(jiān)局對(duì)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，主要考慮哪些指標(biāo)？A.資產(chǎn)規(guī)模、客戶數(shù)量B.凈資本、流動(dòng)性覆蓋率C.業(yè)務(wù)合規(guī)率、投訴率D.以上全部二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分）1.《陜西省資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需建立哪些風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制？A.風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試制度B.信息報(bào)送制度C.審計(jì)監(jiān)督制度D.投資者保護(hù)機(jī)制2.依據(jù)《證券法》，陜西證監(jiān)局對(duì)上市公司信息披露違規(guī)行為的處罰方式包括哪些？A.責(zé)令改正B.罰款C.暫停上市D.撤銷董監(jiān)高資格3.《陜西省私募投資基金監(jiān)督管理辦法》對(duì)基金管理人有哪些核心要求？A.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面積不得低于200平方米B.擁有3名以上持證從業(yè)人員C.實(shí)繳資本不低于1000萬元D.風(fēng)險(xiǎn)隔離措施符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)4.證券公司在陜西開展業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守哪些合規(guī)要求？A.客戶交易結(jié)算資金第三方存管B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者人數(shù)不超過200人C.惡意營(yíng)銷行為需禁止D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需以書面形式簽署5.依據(jù)《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》，融資租賃業(yè)務(wù)的禁止性行為包括哪些？A.租賃物為危險(xiǎn)品B.未經(jīng)批準(zhǔn)開展跨境租賃C.利用租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢D.租賃期限低于1年三、判斷題（共10題，每題1分）1.《陜西省上市公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，上市公司年報(bào)審計(jì)報(bào)告需由陜西證監(jiān)局審批。（×）2.私募基金管理人可以通過電話錄音方式完成投資者適當(dāng)性匹配。（×）3.證券公司在西安設(shè)立分公司，無需向陜西證監(jiān)局備案。（×）4.《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》要求，融資租賃公司需設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（√）5.非法證券活動(dòng)涉案金額超過200萬元的，陜西證監(jiān)局可直接移送司法機(jī)關(guān)。（√）6.區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌公司信息披露可適當(dāng)簡(jiǎn)化，無需遵循《證券法》規(guī)定。（×）7.證券公司營(yíng)業(yè)部客戶投訴率超過10%的，陜西證監(jiān)局可暫停其部分業(yè)務(wù)。（√）8.《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求，證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（√）9.融資租賃公司租賃物所有權(quán)可轉(zhuǎn)移的，其租賃期限不受《民法典》限制。（×）10.陜西證監(jiān)局對(duì)非法證券咨詢機(jī)構(gòu)的處罰僅限于罰款，無需其他措施。（×）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分）1.簡(jiǎn)述《陜西省資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范條例》中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控的核心要求。2.闡述陜西證監(jiān)局在監(jiān)管上市公司關(guān)聯(lián)交易時(shí)的主要審查要點(diǎn)。3.列舉《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》中融資租賃業(yè)務(wù)的禁止性行為。五、論述題（共1題，10分）結(jié)合《證券法》《陜西省資本市場(chǎng)發(fā)展條例》及證監(jiān)實(shí)踐，分析陜西證監(jiān)局在監(jiān)管非法證券活動(dòng)時(shí)應(yīng)采取的主要措施及其法律依據(jù)。答案及解析一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.D解析：根據(jù)《陜西省關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融市場(chǎng)秩序的意見》，非法金融活動(dòng)主要包括未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立融資租賃公司、非法集資、商業(yè)銀行違規(guī)開展證券業(yè)務(wù)等。個(gè)人投資者通過信托計(jì)劃投資非標(biāo)資產(chǎn)屬于合法行為，但需符合信托法規(guī)要求，不屬于非法金融活動(dòng)。2.B解析：《陜西省資本市場(chǎng)發(fā)展條例》規(guī)定，證券公司在陜業(yè)務(wù)活動(dòng)需符合凈資本不低于2億元人民幣的監(jiān)管要求。其他選項(xiàng)均為一般性監(jiān)管指標(biāo)，非特定要求。3.B解析：《證券法》規(guī)定，上市公司關(guān)聯(lián)交易價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)的，證監(jiān)局應(yīng)要求公司限期整改并通報(bào)批評(píng)。其他選項(xiàng)均屬于過度干預(yù)或不符合法律程序。4.C解析：《陜西省私募投資基金監(jiān)督管理辦法》要求，私募基金管理人必須在簽訂基金合同前完成投資者適當(dāng)性匹配，確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配。5.D解析：證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部需向陜西證監(jiān)局提交公司章程、業(yè)務(wù)許可證明、營(yíng)業(yè)部場(chǎng)地租賃合同、人員名單、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告、合規(guī)審查報(bào)告等全部材料。6.A解析：《陜西省上市公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，證監(jiān)局進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)可查閱財(cái)務(wù)憑證、訪談高管，但無權(quán)限制信息披露、查封資產(chǎn)或更換審計(jì)機(jī)構(gòu)。7.C解析：《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，租賃物所有權(quán)可轉(zhuǎn)移的融資租賃業(yè)務(wù)，其租賃期限不得超過10年，以防范長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)。8.B解析：根據(jù)《證券法》及證監(jiān)實(shí)踐，非法證券活動(dòng)涉案金額超過100萬元的，應(yīng)定性為重大違法，直接移送公安機(jī)關(guān)處理。9.C解析：《陜西省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)管理辦法》要求，臨時(shí)公告需在事件發(fā)生當(dāng)日披露，確保投資者及時(shí)獲取重要信息。10.D解析：《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需綜合考慮資產(chǎn)規(guī)模、客戶數(shù)量、凈資本、流動(dòng)性覆蓋率、業(yè)務(wù)合規(guī)率、投訴率等指標(biāo)。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析1.A、B、C、D解析：《陜西省資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范條例》要求金融機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試、信息報(bào)送、審計(jì)監(jiān)督、投資者保護(hù)等機(jī)制，全面防控風(fēng)險(xiǎn)。2.A、B、C、D解析：《證券法》規(guī)定，證監(jiān)局對(duì)上市公司信息披露違規(guī)行為的處罰方式包括責(zé)令改正、罰款、暫停上市、撤銷董監(jiān)高資格等。3.B、C、D解析：《陜西省私募投資基金監(jiān)督管理辦法》要求基金管理人擁有3名以上持證從業(yè)人員、實(shí)繳資本不低于1000萬元、風(fēng)險(xiǎn)隔離措施符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面積非核心要求。4.A、C、D解析：證券公司在陜業(yè)務(wù)需遵守客戶交易結(jié)算資金第三方存管、禁止惡意營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)揭示書需書面簽署等合規(guī)要求。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者人數(shù)限制為200人屬于全國(guó)性規(guī)定。5.A、B、C解析：《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》禁止融資租賃公司租賃危險(xiǎn)品、未經(jīng)批準(zhǔn)開展跨境租賃、利用租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢等行為。租賃期限低于1年非禁止行為。三、判斷題答案及解析1.（×）解析：上市公司年報(bào)審計(jì)報(bào)告需經(jīng)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案，但無需證監(jiān)局審批。2.（×）解析：投資者適當(dāng)性匹配必須以書面形式完成，電話錄音無效。3.（×）解析：證券公司在西安設(shè)立分公司需向陜西證監(jiān)局備案，否則屬于違規(guī)。4.（√）解析：《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》明確要求融資租賃公司需設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門。5.（√）解析：涉案金額超過200萬元的非法證券活動(dòng)，證監(jiān)局可依法移送司法機(jī)關(guān)。6.（×）解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌公司信息披露需遵循《證券法》規(guī)定，不得簡(jiǎn)化。7.（√）解析：投訴率超過10%的證券營(yíng)業(yè)部，證監(jiān)局可暫停其部分業(yè)務(wù)整改。8.（√）解析：《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。9.（×）解析：融資租賃公司租賃物所有權(quán)可轉(zhuǎn)移的，其租賃期限仍受《民法典》限制，不得超過20年。10.（×）解析：非法證券咨詢機(jī)構(gòu)的處罰包括罰款、責(zé)令停業(yè)等，非僅限于罰款。四、簡(jiǎn)答題答案及解析1.《陜西省資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范條例》中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控的核心要求答：-建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；-實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，定期評(píng)估極端情況下的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；-強(qiáng)化信息報(bào)送制度，確保風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)及時(shí)、準(zhǔn)確；-加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督，定期開展內(nèi)部及外部審計(jì)；-完善投資者保護(hù)機(jī)制，防范金融詐騙等風(fēng)險(xiǎn)。2.陜西證監(jiān)局在監(jiān)管上市公司關(guān)聯(lián)交易時(shí)的主要審查要點(diǎn)答：-關(guān)聯(lián)交易的必要性及公允性審查；-關(guān)聯(lián)方是否回避表決；-信息披露是否充分、及時(shí)；-是否存在利益輸送行為；-關(guān)聯(lián)交易的決策程序是否合規(guī)。3.《陜西省融資租賃公司監(jiān)督管理辦法》中融資租賃業(yè)務(wù)的禁止性行為答：-租賃物為危險(xiǎn)品或非法物品；-未經(jīng)批準(zhǔn)開展跨境租賃業(yè)務(wù)；-利用租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢、非法集資；-租賃期限低于1年且用于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；-融資租賃公司與關(guān)聯(lián)方利益輸送。五、論述題答案及解析陜西證監(jiān)局監(jiān)管非法證券活動(dòng)的措施及法律依據(jù)主要措施：1.線索核查：通過信訪、投訴、媒體報(bào)道等渠道發(fā)現(xiàn)非法證券活動(dòng)線索，及時(shí)核查立案。依據(jù)《證券法》《非法證券活動(dòng)查處辦法》等。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查：對(duì)涉案機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查閱賬簿、訪談相關(guān)人員，固定證據(jù)。依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《反洗錢法》等。3.行政處罰：對(duì)非法證券活動(dòng)主體處以罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)等處罰。依據(jù)《證券法》《行政處罰法》等。4.移送司法機(jī)關(guān)：對(duì)涉嫌犯罪的案件，依法移送公安、司法部門追究刑事責(zé)任。依據(jù)《刑法》《刑事訴訟法》等。5.宣傳教育：通過媒體、社區(qū)開展投資者教育，提高公