2025國考大連金管法律專業(yè)科目易錯點一、單選題（每題1分，共10題）1.大連某金融機構(gòu)在合規(guī)審查中，發(fā)現(xiàn)一筆跨境交易可能涉及洗錢風(fēng)險。依據(jù)《反洗錢法》，該機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？A.立即凍結(jié)客戶資產(chǎn)并上報中國人民銀行B.僅需記錄交易信息并定期報送C.要求客戶補充身份證明材料，若無法核實則終止交易D.將交易風(fēng)險降級，僅作內(nèi)部風(fēng)險提示2.某大連自貿(mào)區(qū)企業(yè)通過區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，涉及跨境數(shù)據(jù)流動。根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，以下哪項操作符合合規(guī)要求？A.將核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存儲在境外服務(wù)器B.使用境內(nèi)數(shù)據(jù)安全認(rèn)證平臺處理敏感數(shù)據(jù)C.直接向境外金融機構(gòu)傳輸未脫敏的交易流水D.僅在獲得客戶明確授權(quán)后傳輸非關(guān)鍵數(shù)據(jù)3.大連某銀行在審查一筆固定資產(chǎn)貸款時，發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)提供的土地抵押合同存在權(quán)屬瑕疵。根據(jù)《民法典》，銀行應(yīng)如何處理？A.要求企業(yè)補充其他擔(dān)保，否則拒絕貸款B.僅憑企業(yè)承諾即可放款，后續(xù)通過訴訟維權(quán)C.重新評估抵押物價值并相應(yīng)調(diào)整貸款額度D.立即解除合同并追償已發(fā)放款項4.某大連國企因環(huán)保問題被生態(tài)環(huán)境部門處罰，需繳納200萬元罰款。若企業(yè)無力一次性支付，依據(jù)《行政處罰法》，其可采取什么措施？A.申請延期繳納并支付滯納金B(yǎng).直接減免罰款50%C.以等值資產(chǎn)抵繳罰款D.提起行政復(fù)議暫緩執(zhí)行5.大連某金融機構(gòu)員工利用職務(wù)便利泄露客戶投資信息，用于自營交易。依據(jù)《刑法》，該行為可能構(gòu)成什么罪名？A.商業(yè)秘密罪B.非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪C.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪D.挪用資金罪6.某大連外貿(mào)企業(yè)簽訂的出口合同約定適用CIF條款，但在運輸途中貨物損壞。根據(jù)《國際商法》，損失應(yīng)由誰承擔(dān)？A.賣方B.買方C.承運人D.保險公司7.大連某上市公司披露的年度報告中存在虛假記載，導(dǎo)致投資者損失。依據(jù)《證券法》，相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任不包括以下哪項？A.沒收違法所得并處以罰款B.責(zé)令公開道歉C.判處5年以下有期徒刑D.限制其擔(dān)任上市公司高管8.某大連律師事務(wù)所代理一起勞動爭議案件，發(fā)現(xiàn)客戶提供的證據(jù)材料不完整。依據(jù)《律師法》，律師應(yīng)如何處理？A.拒絕代理以避免風(fēng)險B.自行收集證據(jù)并提交法院C.建議客戶申請法院調(diào)取證據(jù)D.要求客戶支付額外調(diào)查費用9.大連某銀行發(fā)放的信用卡透支額度為5萬元，客戶因消費超出額度導(dǎo)致逾期。根據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù)法》，銀行可收取的年化利率上限是多少？A.15.69%B.24%C.36%D.48%10.某大連科技公司因侵犯專利權(quán)被起訴，其主張該發(fā)明屬于現(xiàn)有技術(shù)。依據(jù)《專利法》，法院應(yīng)如何認(rèn)定？A.僅審查其主張是否屬實B.要求專利權(quán)人提供反證C.結(jié)合現(xiàn)有技術(shù)檢索報告綜合判斷D.直接認(rèn)定侵權(quán)成立二、多選題（每題2分，共5題）1.大連某金融機構(gòu)開展金融科技業(yè)務(wù)時，需遵守哪些監(jiān)管要求？A.通過金融科技監(jiān)管沙盒測試B.建立數(shù)據(jù)跨境傳輸安全評估機制C.配備獨立的風(fēng)控合規(guī)部門D.定期向銀保監(jiān)局報送業(yè)務(wù)報告2.某大連企業(yè)因環(huán)境污染被起訴，法院在審理時發(fā)現(xiàn)其存在以下情形。哪些屬于可以從輕或減輕處罰的情形？A.環(huán)保部門多次執(zhí)法后仍未整改B.積極采取補救措施并賠償受害者C.系初犯且危害后果輕微D.主動公開環(huán)境信息接受社會監(jiān)督3.大連某銀行在審查貸款申請時，需核實借款人的哪些信息？A.收入證明及財產(chǎn)狀況B.往來賬戶交易流水C.征信報告及信用評分D.婚姻狀況及家庭財產(chǎn)4.某大連上市公司董事會擬修改公司章程，以下哪些事項需經(jīng)股東大會審議通過？A.股權(quán)激勵方案B.董事會成員任免C.公司合并分立方案D.修改注冊資本5.大連某外貿(mào)企業(yè)因匯率波動遭受損失，可采取哪些風(fēng)險管理措施？A.使用遠(yuǎn)期外匯合約鎖定匯率B.將部分訂單分散至不同幣種結(jié)算C.申請出口信用保險D.提高產(chǎn)品定價以覆蓋風(fēng)險三、判斷題（每題1分，共10題）1.大連某金融機構(gòu)的員工在離職后，仍可為客戶提供投資咨詢服務(wù)。（×）2.根據(jù)《反壟斷法》，經(jīng)營者達(dá)成壟斷協(xié)議的，可被處上一年度銷售額10%以下的罰款。（√）3.大連自貿(mào)區(qū)企業(yè)通過跨境人民幣結(jié)算可享受匯率貼息政策。（√）4.勞動合同中約定“試用期工資為轉(zhuǎn)正后工資的80%”屬于合法條款。（√）5.某大連銀行在發(fā)放貸款時，可要求借款人提供第三方連帶責(zé)任擔(dān)保。（√）6.根據(jù)《民法典》，自然人的民事行為能力始于出生終于死亡。（√）7.大連某上市公司披露的臨時報告，需在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)公告。（√）8.律師在代理案件時，可未經(jīng)當(dāng)事人同意將案件信息泄露給其他律所。（×）9.消費者使用信用卡套現(xiàn)，屬于合法的融資行為。（×）10.專利權(quán)人未在專利保護(hù)期內(nèi)行使權(quán)利，可導(dǎo)致專利權(quán)終止。（√）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述大連自貿(mào)區(qū)企業(yè)開展跨境金融業(yè)務(wù)需滿足的監(jiān)管條件。（需涉及備案要求、外匯管理、資本管制等方面）2.根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》，哪些行為屬于虛假宣傳？請列舉三種典型情形。3.某大連金融機構(gòu)員工違反規(guī)定私下接受客戶委托理財，可能面臨哪些法律責(zé)任？4.簡述《勞動合同法》中關(guān)于經(jīng)濟補償金的規(guī)定及其適用情形。五、案例分析題（每題10分，共2題）1.【案例】大連某科技公司因未按時披露財務(wù)報告被證監(jiān)會處罰，其辯稱因系統(tǒng)故障導(dǎo)致延遲。若法院認(rèn)定其存在主觀故意，可能面臨哪些行政處罰？請結(jié)合《證券法》分析。2.【案例】大連某銀行在審查一筆小微企業(yè)貸款時，發(fā)現(xiàn)借款人提供的抵押房產(chǎn)存在共有權(quán)爭議。銀行最終選擇放款，但未要求共有人追加擔(dān)保。事后房產(chǎn)被查封，銀行損失慘重。分析該案例中銀行的合規(guī)風(fēng)險及應(yīng)采取的防范措施。答案與解析一、單選題答案1.A2.B3.C4.A5.C6.A7.B8.C9.D10.C解析示例（第1題）：《反洗錢法》第二十六條規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢時，應(yīng)立即采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，包括凍結(jié)資金并上報中國人民銀行。選項B僅記錄信息不足以控制風(fēng)險，C錯誤，D屬于風(fēng)險降級處理，均不合規(guī)。二、多選題答案1.ABCD2.BC3.ABCD4.AC5.ABCD解析示例（第2題）：根據(jù)《行政處罰法》第三十二條，違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。B項主動補救屬于減輕處罰情形，C項初犯且危害輕微符合從輕條件，A、D與減輕處罰無關(guān)。三、判斷題答案1.×2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.×9.×10.√解析示例（第8題）：《律師法》第三十九條規(guī)定，律師不得私自收案、私分案件代理費或泄露委托人信息。故該行為違法。四、簡答題答案（節(jié)選）1.監(jiān)管條件：-跨境業(yè)務(wù)需向外匯局備案；-金融科技項目需通過沙盒測試；-數(shù)據(jù)出境需通過安全評估。4.經(jīng)濟補償金規(guī)定：-合同解除或終止需支付補償金；-標(biāo)準(zhǔn)為工作年限×月工資（每滿一年支