第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試包括及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集期限的說法中，正確的是（）。

A.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月

B.基金募集期限自基金合同生效之日起計算，不得超過6個月

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過6個月

D.基金募集期限自基金合同生效之日起計算，不得超過3個月

2.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.返還投資者已繳納的款項

B.承擔(dān)因募集失敗給基金財產(chǎn)或基金管理人造成的損失

C.對投資者進(jìn)行賠償

D.基金管理人無需承擔(dān)任何責(zé)任

3.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額登記是指基金份額的記載和保管

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以是基金管理人

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)必須具備相應(yīng)的資質(zhì)

D.基金份額登記是基金運作的起始環(huán)節(jié)

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等時，應(yīng)（）。

A.無條件執(zhí)行

B.拒絕執(zhí)行并立即報告中國證監(jiān)會

C.暫緩執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會

D.與基金管理人協(xié)商后再執(zhí)行

5.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時

B.基金信息披露可分為募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露

C.基金募集信息披露的主要文件是基金合同

D.基金運作信息披露的主要文件是基金招募說明書

6.基金投資組合報告應(yīng)披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金資產(chǎn)組合

B.基金投資組合報告的編制方法

C.基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

7.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售費用是指基金銷售機(jī)構(gòu)為基金銷售行為而收取的費用

B.基金銷售費用可分為前端收費、后端收費和銷售服務(wù)費

C.基金銷售費用必須在基金合同中約定

D.基金銷售費用可以由基金管理人單方面調(diào)整

8.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊

B.基金份額持有人有權(quán)查閱基金合同

C.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會

D.基金份額持有人有權(quán)隨意轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

9.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的管理職責(zé)

B.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的投資運作職責(zé)

C.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金份額的登記職責(zé)

D.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金信息的披露職責(zé)

10.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的表述中，錯誤的是（）。

A.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)

B.基金托管人應(yīng)按照基金管理人的指令，辦理基金資產(chǎn)的投資運作

C.基金托管人應(yīng)監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.基金托管人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金信息的披露職責(zé)

11.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）。

A.基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)在基金合同中約定

B.基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)保持一致性

C.基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)公開透明

D.基金資產(chǎn)的估值方法可以隨意變更

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)客觀公正

B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評價應(yīng)公開透明

D.基金業(yè)績評價可以隨意進(jìn)行

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金不得投資于股票

B.基金不得投資于期貨

C.基金不得投資于期權(quán)

D.基金不得投資于融資融券

14.下列關(guān)于基金投資限制的表述中，錯誤的是（）。

A.基金投資于股票的比例不得低于80%

B.基金投資于同一股票的比例不得低于10%

C.基金投資于同一債券的比例不得低于10%

D.基金投資于同一基金的比例不得低于10%

15.下列關(guān)于基金風(fēng)險管理方法的表述中，錯誤的是（）。

A.基金風(fēng)險管理應(yīng)建立風(fēng)險管理制度

B.基金風(fēng)險管理應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險評估

C.基金風(fēng)險管理應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險控制

D.基金風(fēng)險管理可以隨意進(jìn)行

16.下列關(guān)于基金公司治理的表述中，錯誤的是（）。

A.基金公司應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)

B.基金公司應(yīng)建立健全風(fēng)險管理制度

C.基金公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度

D.基金公司可以隨意進(jìn)行公司治理

17.下列關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的表述中，錯誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金市場的自律組織

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對基金市場進(jìn)行監(jiān)管

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以隨意進(jìn)行監(jiān)管

18.下列關(guān)于基金行業(yè)發(fā)展的表述中，錯誤的是（）。

A.基金行業(yè)發(fā)展迅速，市場規(guī)模不斷擴(kuò)大

B.基金行業(yè)競爭激烈，產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重

C.基金行業(yè)發(fā)展前景廣闊，但面臨諸多挑戰(zhàn)

D.基金行業(yè)發(fā)展可以隨意進(jìn)行

19.下列關(guān)于基金投資者教育的表述中，錯誤的是（）。

A.基金投資者教育是基金行業(yè)的重要組成部分

B.基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險意識

C.基金投資者教育可以提高投資者的投資能力

D.基金投資者教育可以隨意進(jìn)行

20.下列關(guān)于基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢的表述中，錯誤的是（）。

A.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢明顯，科技賦能成為重要方向

B.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢明顯，產(chǎn)品創(chuàng)新成為重要方向

C.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢明顯，服務(wù)創(chuàng)新成為重要方向

D.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢明顯，監(jiān)管創(chuàng)新可以隨意進(jìn)行

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集信息披露的主要文件包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金份額持有人大會規(guī)則

22.基金運作信息披露的主要文件包括（）。

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金臨時報告

D.基金份額持有人名冊

23.基金銷售費用的類型包括（）。

A.前端收費

B.后端收費

C.銷售服務(wù)費

D.申購費

24.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.查閱基金份額持有人名冊

D.請求召集基金份額持有人大會

25.基金管理人的職責(zé)包括（）。

A.按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的管理職責(zé)

B.按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的投資運作職責(zé)

C.按照基金合同的約定，履行基金份額的登記職責(zé)

D.按照基金合同的約定，履行基金信息的披露職責(zé)

26.基金托管人的職責(zé)包括（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照基金管理人的指令，辦理基金資產(chǎn)的投資運作

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.按照基金合同的約定，履行基金信息的披露職責(zé)

27.基金資產(chǎn)估值的方法包括（）。

A.直接法

B.間接法

C.成本法

D.市場法

28.基金業(yè)績評價的指標(biāo)包括（）。

A.投資回報率

B.風(fēng)險調(diào)整后的收益

C.夏普比率

D.資本資產(chǎn)定價模型

29.基金投資禁止行為包括（）。

A.違反法律法規(guī)的規(guī)定

B.從事內(nèi)幕交易

C.從事市場操縱

D.投資于禁止投資的領(lǐng)域

30.基金投資限制包括（）。

A.投資比例限制

B.投資期限限制

C.投資范圍限制

D.投資方法限制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。（）

32.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項。（）

33.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以是基金管理人。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等時，應(yīng)拒絕執(zhí)行并立即報告中國證監(jiān)會。（）

35.基金信息披露應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（）

36.基金投資組合報告應(yīng)披露的內(nèi)容包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)。（）

37.基金銷售費用必須在基金合同中約定。（）

38.基金份額持有人有權(quán)隨意轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額。（）

39.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的投資運作職責(zé)。（）

40.基金托管人應(yīng)按照基金管理人的指令，辦理基金資產(chǎn)的投資運作。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集是指基金管理人依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向基金份額持有人募集資金的行為。

42.基金份額登記是指基金份額的______和______。

43.基金托管人是指具有基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。

44.基金信息披露應(yīng)遵循______、______、______、______的原則。

45.基金投資組合報告應(yīng)披露基金資產(chǎn)組合、______、______和______。

46.基金銷售費用可分為______、______和______。

47.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊、______和______。

48.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的______和______。

49.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，按照基金管理人的______，辦理基金資產(chǎn)的投資運作。

50.基金風(fēng)險管理應(yīng)建立______、______和______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金募集的程序。

52.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

53.簡述基金風(fēng)險管理的基本方法。

六、案例分析題（共25分）

某基金公司旗下有一只股票型基金，基金代碼為000001。2023年10月，該基金公司發(fā)布公告，稱該基金將投資于A股市場，投資范圍包括股票、債券、貨幣市場工具等。公告還稱，該基金將采用主動投資策略，力爭獲得超越市場平均水平的投資回報。然而，2023年11月，該基金公司因違規(guī)使用募集資金被中國證監(jiān)會處以罰款。請問：

（1）該基金公司公告中存在哪些違規(guī)行為？

（2）請分析該基金公司違規(guī)使用募集資金可能的原因。

（3）請?zhí)岢鲠槍υ摶鸸具`規(guī)行為的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項；根據(jù)第五十二條，基金管理人應(yīng)承擔(dān)因募集失敗給基金財產(chǎn)或基金管理人造成的損失。

3.C

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)可以是基金管理人，也可以是具有基金份額登記業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等時，應(yīng)拒絕執(zhí)行并立即報告中國證監(jiān)會。

5.D

解析：基金運作信息披露的主要文件是基金凈值公告、基金定期報告和基金臨時報告，基金募集信息披露的主要文件是基金招募說明書。

6.D

解析：基金份額持有人結(jié)構(gòu)應(yīng)披露在基金定期報告中，而不是基金投資組合報告。

7.D

解析：基金銷售費用必須在基金合同中約定，基金管理人不得單方面調(diào)整。

8.D

解析：基金份額持有人轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額需要遵守基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并非可以隨意轉(zhuǎn)讓。

9.C

解析：基金份額的登記職責(zé)應(yīng)由基金份額登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

10.B

解析：基金資產(chǎn)的投資運作應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。

11.D

解析：基金資產(chǎn)的估值方法應(yīng)保持一致性，不得隨意變更。

12.D

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)客觀公正，考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益，并公開透明。

13.A

解析：基金可以投資于股票。

14.A

解析：基金投資于股票的比例不得低于80%是錯誤的，根據(jù)《證券投資基金法》第八十四條，股票型基金投資于股票的比例不得低于80%。

15.D

解析：基金風(fēng)險管理應(yīng)建立風(fēng)險管理制度，進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險控制。

16.D

解析：基金公司應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度。

17.D

解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對基金市場進(jìn)行監(jiān)管，并非可以隨意進(jìn)行監(jiān)管。

18.D

解析：基金行業(yè)發(fā)展可以隨意進(jìn)行是錯誤的，基金行業(yè)發(fā)展需要遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

19.D

解析：基金投資者教育可以隨意進(jìn)行是錯誤的，基金投資者教育需要遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

20.D

解析：基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢明顯，監(jiān)管創(chuàng)新并非可以隨意進(jìn)行，需要遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金募集信息披露的主要文件包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議和基金份額持有人大會規(guī)則。

22.ABC

解析：基金運作信息披露的主要文件包括基金凈值公告、基金定期報告和基金臨時報告。

23.ABC

解析：基金銷售費用的類型包括前端收費、后端收費和銷售服務(wù)費。

24.ABCD

解析：基金份額持有人的權(quán)利包括參與分配基金財產(chǎn)、參與基金份額持有人大會、查閱基金份額持有人名冊和請求召集基金份額持有人大會。

25.AB

解析：基金管理人的職責(zé)包括按照基金合同的約定，履行基金資產(chǎn)的管理職責(zé)和投資運作職責(zé)。

26.AC

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運作。

27.ABCD

解析：基金資產(chǎn)估值的方法包括直接法、間接法、成本法和市場法。

28.ABC

解析：基金業(yè)績評價的指標(biāo)包括投資回報率、風(fēng)險調(diào)整后的收益和夏普比率。

29.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違反法律法規(guī)的規(guī)定、從事內(nèi)幕交易、從事市場操縱和投資于禁止投資的領(lǐng)域。

30.AC

解析：基金投資限制包括投資比例限制和投資范圍限制。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.