基金科目考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.期貨基金答案：B2.基金的托管人主要負(fù)責(zé)（）。A.投資決策B.資金保管C.市場(chǎng)營(yíng)銷D.份額登記答案：B3.開放式基金的價(jià)格主要取決于（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金管理人定價(jià)D.交易所定價(jià)答案：A4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，遇（）可以暫停估值。A.法定節(jié)假日B.證券交易所暫停營(yíng)業(yè)C.發(fā)生巨額贖回D.以上都是答案：D5.以下哪項(xiàng)不是基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型？（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.工廠答案：D6.基金份額凈值的計(jì)算公式為（）。A.基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額B.基金資產(chǎn)總值÷基金總份額C.（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）÷基金總份額D.（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）÷基金總份額答案：A7.投資者贖回基金份額時(shí)，贖回金額的計(jì)算方式為（）。A.贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1-贖回費(fèi)率）B.贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1+贖回費(fèi)率）C.贖回份額÷贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1-贖回費(fèi)率）D.贖回份額÷贖回當(dāng)日基金份額凈值×（1+贖回費(fèi)率）答案：A8.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A9.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期B.封閉式基金份額在證券交易所上市交易C.封閉式基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)和贖回D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響答案：C10.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.以上都是答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的投資組合管理過程包括（）。A.規(guī)劃B.分析C.構(gòu)建D.調(diào)整答案：ABCD2.以下屬于基金信息披露的原則有（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：ABCD3.下列關(guān)于股票型基金的說法正確的有（）。A.股票投資比重不得低于80%B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.收益波動(dòng)較大D.適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的投資者答案：ABCD4.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，考慮的因素包括（）。A.客戶身份B.客戶資產(chǎn)規(guī)模C.客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD5.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.基金募集與銷售B.投資管理C.特定客戶資產(chǎn)管理D.基金運(yùn)營(yíng)答案：ABCD6.以下哪些情況可能導(dǎo)致基金暫停估值（）。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值D.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的答案：ABCD7.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD8.以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性的有（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD9.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說法正確的有（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者選擇基金提供參考B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助基金公司改進(jìn)投資管理C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)要考慮基金規(guī)模的影響D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)要考慮投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平答案：ABCD10.影響封閉式基金交易價(jià)格的因素有（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)D.政治環(huán)境答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會(huì)可以決定更換基金管理人。（）答案：對(duì)2.債券型基金的收益一定低于股票型基金。（）答案：錯(cuò)3.基金管理人可以根據(jù)需要自行決定暫停或恢復(fù)基金估值。（）答案：錯(cuò)4.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者收取的銷售費(fèi)用不得參與基金財(cái)產(chǎn)的利益分配。（）答案：對(duì)5.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯(cuò)6.所有的基金都需要托管。（）答案：錯(cuò)7.基金宣傳推介材料可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。（）答案：錯(cuò)8.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)可以贖回。（）答案：錯(cuò)9.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。（）答案：對(duì)10.基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金的主要類型。答案：基金主要類型有股票型基金（主要投資股票，風(fēng)險(xiǎn)收益相對(duì)較高）、債券型基金（主要投資債券，較為穩(wěn)?。?、混合型基金（股票和債券都有投資）、貨幣市場(chǎng)基金（投資于貨幣市場(chǎng)工具，流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低）等。2.簡(jiǎn)述基金托管人的主要作用。答案：基金托管人主要作用為安全保管基金資產(chǎn)；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值；確保基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立完整等。3.說明開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，可申購(gòu)贖回；封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期內(nèi)不能申購(gòu)贖回。開放式基金價(jià)格以凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金價(jià)格受供求關(guān)系影響較大等。4.簡(jiǎn)述基金銷售的主要渠道。答案：主要渠道有商業(yè)銀行，憑借廣泛網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)；證券公司，專業(yè)服務(wù)和客戶資源；基金公司直銷，成本低、服務(wù)針對(duì)性強(qiáng)；第三方銷售平臺(tái)，產(chǎn)品多樣、費(fèi)率優(yōu)惠等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資對(duì)于個(gè)人投資者理財(cái)規(guī)劃的意義。答案：基金投資可分散風(fēng)險(xiǎn)，通過專業(yè)管理投資多種資產(chǎn)。提供不同風(fēng)險(xiǎn)收益選擇，滿足不同理財(cái)需求。是一種相對(duì)省心的理財(cái)方式，節(jié)省個(gè)人研究投資精力，還能實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.如何看待基金市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系？答案：在基金市場(chǎng)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。股票型基金收益潛力大但波動(dòng)大。債券型基金收益較穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)較低。投資者要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受力選擇合適基金，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。3.分析基金監(jiān)管的