第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試微信群及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需關(guān)注基金產(chǎn)品的收益情況，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不是主要考慮因素

B.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅作為營(yíng)銷話術(shù)的參考，無(wú)需正式記錄

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)可以無(wú)限制地提高銷售費(fèi)用以覆蓋潛在風(fēng)險(xiǎn)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，下列基金產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為C級(jí)的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金（投資股票和債券的比例低于70%）

C.指數(shù)型基金（跟蹤特定指數(shù)）

D.積極型股票基金（股票投資比例不低于80%）

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，以下做法中不符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的是（）。

A.定期舉辦基金知識(shí)講座，普及基金投資基礎(chǔ)知識(shí)

B.通過(guò)官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等渠道發(fā)布基金市場(chǎng)分析報(bào)告，引導(dǎo)投資者理性投資

C.針對(duì)特定基金產(chǎn)品組織線下路演，重點(diǎn)宣傳該產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)

D.向投資者提供個(gè)性化的投資建議，幫助其制定投資方案

4.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金合同的重要組成部分，需在基金募集前進(jìn)行披露

B.基金凈值公告通常包含基金份額凈值和基金累計(jì)凈值等信息

C.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分主要披露基金管理人的投資策略和操作情況

D.基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容僅限于對(duì)基金份額持有人權(quán)益有重大影響的事件

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)時(shí)，以下內(nèi)容中不屬于《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》規(guī)定考核范圍的是（）。

A.基金法律法規(guī)、監(jiān)管政策

B.基金產(chǎn)品知識(shí)、投資分析能力

C.基金銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理

D.個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)、股票市場(chǎng)交易記錄

6.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金產(chǎn)品后，若遇到銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)行為，以下投訴渠道中不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的投訴渠道的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站投訴平臺(tái)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)所在地的地方證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴平臺(tái)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)指定的第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)

7.下列關(guān)于QDII基金特點(diǎn)的表述中，正確的是（）。

A.QDII基金投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)

B.QDII基金不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，只需遵循境外投資規(guī)則

C.QDII基金可通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格投資境外證券市場(chǎng)

D.QDII基金的投資對(duì)象僅限于成熟市場(chǎng)的股票和債券

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下說(shuō)法中符合《廣告法》要求的是（）。

A.“本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”

B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低”

C.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎，本基金適合所有投資者”

D.“本基金投資于新興市場(chǎng)，預(yù)期回報(bào)率高，但本金可能損失”

9.基金份額持有人大會(huì)是基金治理機(jī)制的重要組成部分，以下事項(xiàng)中不屬于基金份額持有人大會(huì)審議范圍的是（）。

A.修改基金合同

B.基金擴(kuò)募或縮募

C.基金管理人、托管人的更換

D.基金投資策略的重大調(diào)整

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法中符合反洗錢規(guī)定的是（）。

A.對(duì)投資者身份信息的核實(shí)僅限于銷售合同簽署環(huán)節(jié)

B.對(duì)單筆大額基金交易無(wú)需進(jìn)行特別關(guān)注

C.對(duì)投資者提供的身份證明文件進(jìn)行妥善保管，保存期限不少于5年

D.允許投資者使用他人身份信息購(gòu)買基金產(chǎn)品

11.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（）。

A.基金持有的股票，按其市價(jià)計(jì)算估值

B.基金持有的債券，按其攤余成本計(jì)算估值

C.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具，按其市場(chǎng)利率計(jì)算估值

D.基金估值的目的是為了粉飾基金業(yè)績(jī)

12.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后（）內(nèi)發(fā)布。

A.2小時(shí)

B.4小時(shí)

C.6小時(shí)

D.8小時(shí)

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍

D.基金投資管理人可以拆分基金份額進(jìn)行交易

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時(shí)，以下做法中不符合投資者適當(dāng)性管理要求的是（）。

A.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦合適的基金產(chǎn)品

B.向所有投資者推薦同一款高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品

C.在提供投資建議前，充分了解投資者的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.向投資者解釋所推薦基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略

15.下列關(guān)于基金合同重要性的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件

B.基金合同是基金募集、運(yùn)作、終止的基礎(chǔ)

C.基金合同的內(nèi)容需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.基金合同對(duì)基金份額持有人沒(méi)有約束力

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展線上基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法中不符合《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》要求的是（）。

A.建立完善的線上銷售業(yè)務(wù)管理制度

B.對(duì)線上銷售過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.允許投資者通過(guò)非實(shí)名認(rèn)證的賬戶購(gòu)買基金產(chǎn)品

17.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金管理人承諾的最低收益率

B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理，并與基金的投資目標(biāo)、策略相匹配

C.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)越高越好

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下說(shuō)法中屬于誤導(dǎo)性陳述的是（）。

A.“本基金過(guò)去3年收益率位居同類基金前列”

B.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，投資經(jīng)驗(yàn)豐富”

C.“本基金投資于多個(gè)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)分散”

D.“本基金適合長(zhǎng)期投資，能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)富保值增值”

19.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金招募說(shuō)明書(shū)中的（）信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人信息

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.以上都是

20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

C.基金份額贖回可能存在贖回費(fèi)

D.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間取決于基金類型

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的資產(chǎn)狀況

D.投資者的投資目標(biāo)

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金凈值公告是基金定期報(bào)告的一部分

B.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金合同的重要組成部分

C.基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容僅限于對(duì)基金份額持有人權(quán)益有重大影響的事件

D.基金基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.合法合規(guī)原則

B.投資者適當(dāng)性原則

C.公開(kāi)透明原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

B.基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金投資管理人可以拆分基金份額進(jìn)行交易

D.基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下說(shuō)法中屬于真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的有（）。

A.“本基金投資于多個(gè)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)分散”

B.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，投資經(jīng)驗(yàn)豐富”

C.“本基金過(guò)去3年收益率位居同類基金前列”

D.“本基金適合長(zhǎng)期投資，能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)富保值增值”

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需關(guān)注基金產(chǎn)品的收益情況，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不是主要考慮因素。（）

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。（）

28.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅作為營(yíng)銷話術(shù)的參考，無(wú)需正式記錄。（）

29.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)可以無(wú)限制地提高銷售費(fèi)用以覆蓋潛在風(fēng)險(xiǎn)。（）

30.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，下列基金產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為C級(jí)的是混合型基金（投資股票和債券的比例低于70%）。（）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，定期舉辦基金知識(shí)講座，普及基金投資基礎(chǔ)知識(shí)是符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，針對(duì)特定基金產(chǎn)品組織線下路演，重點(diǎn)宣傳該產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)是符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的。（）

33.向投資者提供個(gè)性化的投資建議，幫助其制定投資方案是基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的做法。（）

34.基金凈值公告通常包含基金份額凈值和基金累計(jì)凈值等信息。（）

35.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分主要披露基金管理人的投資策略和操作情況。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)時(shí)，基金法律法規(guī)、監(jiān)管政策不屬于《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》規(guī)定考核范圍。（）

37.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金產(chǎn)品后，若遇到銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站投訴平臺(tái)是投訴渠道之一。（）

38.QDII基金投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)。（）

39.QDII基金不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，只需遵循境外投資規(guī)則。（）

40.QDII基金的投資對(duì)象僅限于成熟市場(chǎng)的股票和債券。（）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以隨意調(diào)整基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。（）

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，允許投資者使用他人身份信息購(gòu)買基金產(chǎn)品是符合反洗錢規(guī)定的行為。（）

43.基金估值的目的是為了粉飾基金業(yè)績(jī)。（）

44.基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)發(fā)布。（）

45.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益。（）

46.基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)。（）

47.基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍。（）

48.基金投資管理人可以拆分基金份額進(jìn)行交易。（）

49.基金合同對(duì)基金份額持有人沒(méi)有約束力。（）

50.基金份額持有人大會(huì)是基金治理機(jī)制的重要組成部分。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請(qǐng)將答案填寫(xiě)在橫線上“________”處）

51.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

52.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后________內(nèi)發(fā)布。

53.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)充分披露基金產(chǎn)品的________和________。

54.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)考核銷售人員是否具備________、________和________等方面的知識(shí)和技能。

55.基金份額持有人大會(huì)是基金治理機(jī)制的重要組成部分，其審議范圍包括________、________和________等事項(xiàng)。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

56.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的主要原則。

57.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則及其重要性。

58.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型及其危害。

六、案例分析題（共25分）

59.某基金銷售機(jī)構(gòu)A為了提高業(yè)績(jī)，在銷售某只股票型基金時(shí)，向投資者承諾該基金未來(lái)一年收益率不低于20%，并夸大該基金過(guò)往業(yè)績(jī)。該基金銷售機(jī)構(gòu)A的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由，并分析其可能面臨的法律責(zé)任。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：正確選項(xiàng)B符合《證券投資基金銷售管理辦法》關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不僅關(guān)注基金產(chǎn)品的收益情況，還應(yīng)關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理的重要依據(jù)，需要正式記錄。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)更加謹(jǐn)慎，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，而不是無(wú)限制地提高銷售費(fèi)用。

2.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，股票型基金（股票投資比例不低于80%）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為C級(jí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為R1級(jí)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，混合型基金（投資股票和債券的比例低于70%）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為C級(jí)或B級(jí)，具體取決于其投資股票和債券的比例。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為B級(jí)或C級(jí)，具體取決于其跟蹤指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，可以向投資者提供基金市場(chǎng)分析報(bào)告，但不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，也不得夸大基金的投資收益。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，不得夸大基金產(chǎn)品的收益情況，更不得承諾最低收益率。

4.D

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)發(fā)布。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容不僅限于對(duì)基金份額持有人權(quán)益有重大影響的事件，還包括基金合同生效、基金合同變更、基金財(cái)產(chǎn)合同變更、基金托管人變更、基金份額持有人大會(huì)等事件的信息披露。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)考核銷售人員是否具備基金法律法規(guī)、監(jiān)管政策、基金產(chǎn)品知識(shí)、投資分析能力、基金銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理等方面的知識(shí)和技能。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)和股票市場(chǎng)交易記錄不屬于基金銷售人員資格管理規(guī)則規(guī)定考核范圍。

6.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的投訴渠道，投資者可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站投訴平臺(tái)、基金銷售機(jī)構(gòu)所在地的地方證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴平臺(tái)等進(jìn)行投訴。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)指定的第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的投訴渠道。

7.C

解析：QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，QDII基金是指通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格投資境外證券市場(chǎng)的基金。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金同樣受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金的投資對(duì)象不僅限于成熟市場(chǎng)的股票和債券，也可以投資于新興市場(chǎng)的股票和債券。

8.C

解析：根據(jù)《廣告法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的原則，不得夸大基金產(chǎn)品的收益情況，也不得承諾最低收益率。C選項(xiàng)正確，向投資者充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略是符合《廣告法》要求的行為。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益率。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大基金產(chǎn)品的收益情況。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大基金產(chǎn)品的收益情況，也不得隱瞞基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

9.D

解析：基金份額持有人大會(huì)是基金治理機(jī)制的重要組成部分，其審議范圍包括修改基金合同、基金擴(kuò)募或縮募、基金管理人、托管人的更換等事項(xiàng)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資策略的重大調(diào)整不屬于基金份額持有人大會(huì)審議范圍。

10.C

解析：根據(jù)反洗錢規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)投資者身份信息進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)大額交易進(jìn)行監(jiān)控。C選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者身份信息的核實(shí)貫穿于基金銷售的全過(guò)程。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額交易進(jìn)行特別關(guān)注。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不允許投資者使用他人身份信息購(gòu)買基金產(chǎn)品。

11.B

解析：基金持有的債券，按其攤余成本計(jì)算估值。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金持有的股票，按其市值計(jì)算估值。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金持有的貨幣市場(chǎng)工具，按其市場(chǎng)利率計(jì)算估值。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金估值的目的是為了客觀反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，而不是為了粉飾基金業(yè)績(jī)。

12.B

解析：基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)發(fā)布。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，2小時(shí)太短，不符合規(guī)定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，6小時(shí)太長(zhǎng)，不符合規(guī)定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，8小時(shí)太長(zhǎng)，不符合規(guī)定。

13.D

解析：基金投資禁止行為包括：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益，基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)，基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資管理人不得拆分基金份額進(jìn)行交易。

14.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時(shí)，應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性管理原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦合適的基金產(chǎn)品。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向所有投資者推薦同一款高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品。

15.D

解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件，是基金募集、運(yùn)作、終止的基礎(chǔ)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同對(duì)基金份額持有人具有約束力。

16.D

解析：根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的線上銷售業(yè)務(wù)管理制度，對(duì)線上銷售過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，向投資者充分披露網(wǎng)絡(luò)借貸信息，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不允許投資者通過(guò)非實(shí)名認(rèn)證的賬戶購(gòu)買基金產(chǎn)品。

17.B

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理，并與基金的投資目標(biāo)、策略相匹配。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的參考標(biāo)準(zhǔn)，不是承諾的最低收益率。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)一旦設(shè)定，一般不得隨意調(diào)整。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的高低應(yīng)根據(jù)基金的投資目標(biāo)、策略和市場(chǎng)環(huán)境等因素綜合確定，并非越高越好。

18.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾最低收益率。A選項(xiàng)屬于誤導(dǎo)性陳述。B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)都屬于真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的表述。

19.D

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金招募說(shuō)明書(shū)中的基金投資目標(biāo)、基金管理人信息、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。D選項(xiàng)正確。

20.A

解析：基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，但基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，基金份額贖回可能存在贖回費(fèi)，基金份額贖回的資金到賬時(shí)間取決于基金類型。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，但并非立即到賬。

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況和投資目標(biāo)。ABCD都是正確的。

22.BCD

解析：基金凈值公告是基金定期報(bào)告的一部分，基金招募說(shuō)明書(shū)是基金合同的重要組成部分，基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容僅限于對(duì)基金份額持有人權(quán)益有重大影響的事件，基金基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。B、C、D都是正確的。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告是基金定期報(bào)告的一部分，但不是基金定期報(bào)告的全部。

23.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循合法合規(guī)原則、投資者適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則和客戶利益優(yōu)先原則。ABCD都是正確的。

24.AB

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益，基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)，基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資管理人不得拆分基金份額進(jìn)行交易。A、B是正確的。

25.ABCD

解析：A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)都屬于真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的表述。

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要關(guān)注基金產(chǎn)品的收益情況，還要關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦合適的基金產(chǎn)品。

27.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。

28.×

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理的重要依據(jù)，需要正式記錄。

29.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)更加謹(jǐn)慎，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，而不是無(wú)限制地提高銷售費(fèi)用。

30.√

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，混合型基金（投資股票和債券的比例低于70%）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常被劃分為C級(jí)。

31.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，定期舉辦基金知識(shí)講座，普及基金投資基礎(chǔ)知識(shí)是符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的。

32.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，不得夸大基金產(chǎn)品的收益情況，更不得承諾最低收益率。

33.√

解析：向投資者提供個(gè)性化的投資建議，幫助其制定投資方案是基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育活動(dòng)時(shí)，符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的做法。

34.√

解析：基金凈值公告通常包含基金份額凈值和基金累計(jì)凈值等信息。

35.√

解析：基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分主要披露基金管理人的投資策略和操作情況。

36.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員開(kāi)展專業(yè)培訓(xùn)時(shí)，基金法律法規(guī)、監(jiān)管政策不屬于《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》規(guī)定考核范圍。

37.√

解析：投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金產(chǎn)品后，若遇到銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站投訴平臺(tái)是投訴渠道之一。

38.×

解析：QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)。

39.×

解析：QDII基金同樣受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。

40.×

解析：QDII基金的投資對(duì)象不僅限于成熟市場(chǎng)的股票和債券，也可以投資于新興市場(chǎng)的股票和債券。

41.×

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)一旦設(shè)定，一般不得隨意調(diào)整。

42.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得允許投資者使用他人身份信息購(gòu)買基金產(chǎn)品。

43.×

解析：基金估值的目的是為了客觀反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，而不是為了粉飾基金業(yè)績(jī)。

44.√

解析：基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)發(fā)布。

45.√

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益。

46.√

解析：基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)。

47.√

解析：基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍。

48.×

解析：基金投資管理人不得拆分基金份額進(jìn)行交易。

49.×

解析：基金合同對(duì)基金份額持有人具有約束力。

50.√

解析：基金份額持有人大會(huì)是基金治理機(jī)制的重要組成部分。

51.投資者適當(dāng)性

52.4小時(shí)

53.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，投資策略

54.基金法律法規(guī)，監(jiān)管政策，基金產(chǎn)品知識(shí)

55.修改基金合同，基金擴(kuò)募或縮募，基金管理人、托管人的更換

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況和投資目標(biāo)。ABCD都是正確的。

22.BCD

解析：基金凈值公告是基金定期報(bào)告的一部分，基金招募說(shuō)明書(shū)是基金合同的重要組成部分，基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容僅限于對(duì)基金份額持有人權(quán)益有重大影響的事件，基金基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。B、C、D都是正確的。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告是基金定期報(bào)告的一部分，但不是基金定期報(bào)告的全部。

23.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循合法合規(guī)原則、投資者適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則和客戶利益優(yōu)先原則。ABCD都是正確的。

24.AB

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益，基金托管人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)，基金投資管理人不得違反基金合同約定的投資范圍。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資管理人不得拆分基金份額進(jìn)行交易。A、B是正確的。

25.ABCD

解析：A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)都屬于真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的表述。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.×

27.√

28.×

29.×

30.√

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

41.×

42.×

43