網(wǎng)紅孵化經(jīng)紀(jì)公司變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控管理制度（2025版）一、總則目的：為防控公司網(wǎng)紅變現(xiàn)業(yè)務(wù)（含廣告代言、直播帶貨、電商銷售、知識付費(fèi)等）中的合作、資金、合規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)，保障公司經(jīng)營活動(dòng)穩(wěn)定開展，維護(hù)公司及相關(guān)方合法權(quán)益，特制定本制度。適用范圍：本制度適用于公司商務(wù)部、運(yùn)營部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部及全體員工，覆蓋網(wǎng)紅變現(xiàn)全業(yè)務(wù)流程及各合作主體。責(zé)任部門：風(fēng)控部為制度執(zhí)行牽頭部門，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管控工作；各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控落實(shí)；總經(jīng)理負(fù)責(zé)制度審批及重大風(fēng)險(xiǎn)決策。生效時(shí)間：本制度自2025年1月1日起生效，每年12月由風(fēng)控部組織修訂評估。二、組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)風(fēng)控部：執(zhí)行主體：風(fēng)控部全體人員，由風(fēng)控總監(jiān)統(tǒng)籌。操作要求：建立變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，分類記錄合作、資金、合規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)案例；每月開展1次變現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，形成排查報(bào)告；對各部門風(fēng)險(xiǎn)防控執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，提出整改建議。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：每月5日前完成上月風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告并上報(bào)總經(jīng)理；接到風(fēng)險(xiǎn)線索后24小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)核查。商務(wù)部：執(zhí)行主體：商務(wù)專員，由商務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)。操作要求：變現(xiàn)合作前審核合作方營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營資質(zhì)及信用記錄，拒絕與失信、無資質(zhì)主體合作；簽訂合作協(xié)議時(shí)明確結(jié)算方式、回款期限及違約條款，回款期限原則上不超過30個(gè)自然日。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：合作方資質(zhì)審核需在洽談階段3個(gè)工作日內(nèi)完成；合作協(xié)議簽訂前1個(gè)工作日提交法務(wù)部審核。運(yùn)營部：執(zhí)行主體：變現(xiàn)運(yùn)營組，由運(yùn)營經(jīng)理統(tǒng)籌。操作要求：負(fù)責(zé)直播帶貨、電商銷售等變現(xiàn)場景的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，審核帶貨產(chǎn)品資質(zhì)、宣傳話術(shù)；每日統(tǒng)計(jì)變現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，核查數(shù)據(jù)與實(shí)際收益匹配度；發(fā)現(xiàn)異常立即暫停相關(guān)業(yè)務(wù)并通知風(fēng)控部。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：每日10點(diǎn)前完成前一日變現(xiàn)數(shù)據(jù)核對；產(chǎn)品資質(zhì)審核需在上線前5個(gè)工作日完成。財(cái)務(wù)部：執(zhí)行主體：財(cái)務(wù)專員，由財(cái)務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)。操作要求：按合作協(xié)議核算變現(xiàn)收益，跟蹤回款進(jìn)度，對逾期超過7個(gè)自然日的款項(xiàng)啟動(dòng)催收；每月核對變現(xiàn)業(yè)務(wù)稅務(wù)申報(bào)情況，確保計(jì)稅準(zhǔn)確、申報(bào)及時(shí)。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：每月3日前完成上月變現(xiàn)收益核算；逾期款項(xiàng)需在到期后1個(gè)工作日內(nèi)通知商務(wù)部催收。法務(wù)部：執(zhí)行主體：法務(wù)專員，由法務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)。操作要求：審核變現(xiàn)合作協(xié)議條款合法性，規(guī)避權(quán)責(zé)不清、違約界定模糊等問題；為變現(xiàn)業(yè)務(wù)提供法律支持，處理合同糾紛、侵權(quán)投訴等法律事務(wù)。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：合作協(xié)議審核需在2個(gè)工作日內(nèi)完成；接到法律事務(wù)需求后1個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)。三、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估識別范圍：包括合作方風(fēng)險(xiǎn)（資質(zhì)缺失、違約拖欠、虛假合作）、產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、宣傳不符）、資金風(fēng)險(xiǎn)（回款延遲、結(jié)算錯(cuò)誤、稅務(wù)違規(guī)）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、廣告違法、平臺(tái)規(guī)則違反）、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)（數(shù)據(jù)造假、直播違規(guī)）。執(zhí)行主體：風(fēng)控部聯(lián)合商務(wù)部、運(yùn)營部、財(cái)務(wù)部、法務(wù)部共同執(zhí)行。操作要求：各部門每月25日前完成本部門變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)自查并提交報(bào)告；風(fēng)控部每季度選取2-3個(gè)重點(diǎn)變現(xiàn)業(yè)務(wù)（如直播帶貨、大額廣告合作）開展專項(xiàng)評估，采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法確定風(fēng)險(xiǎn)等級（低、中、高）。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：每季度最后1個(gè)工作日完成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，明確高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整改責(zé)任人及15日內(nèi)整改期限。四、風(fēng)險(xiǎn)防控措施合作方風(fēng)險(xiǎn)防控：執(zhí)行主體：商務(wù)部、風(fēng)控部。操作要求：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”核查合作方信用；對年度合作金額50萬元以上的合作方，額外要求提供近6個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表；建立合作方黑名單，對違約2次及以上主體永久終止合作。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：信用核查需在合作意向達(dá)成后2個(gè)工作日內(nèi)完成；黑名單每月更新1次，于當(dāng)月最后1個(gè)工作日同步至各部門。產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控：執(zhí)行主體：運(yùn)營部、法務(wù)部。操作要求：直播帶貨產(chǎn)品需留存生產(chǎn)許可證、質(zhì)檢報(bào)告等資質(zhì)文件，復(fù)印件加蓋供應(yīng)商公章存檔；宣傳話術(shù)需經(jīng)法務(wù)部審核，禁止使用“絕對化”“虛假承諾”等表述；知識付費(fèi)內(nèi)容需核查知識產(chǎn)權(quán)歸屬證明。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：產(chǎn)品資質(zhì)文件需在上線前3個(gè)工作日完成存檔；宣傳話術(shù)、知識付費(fèi)內(nèi)容審核需在發(fā)布前1個(gè)工作日完成。資金風(fēng)險(xiǎn)防控：執(zhí)行主體：財(cái)務(wù)部、商務(wù)部。操作要求：采用“預(yù)付30%+結(jié)算70%”的合作款項(xiàng)支付模式（特殊情況需總經(jīng)理審批）；財(cái)務(wù)部建立回款跟蹤臺(tái)賬，對逾期款項(xiàng)每日跟進(jìn)催收進(jìn)度；稅務(wù)申報(bào)需留存計(jì)稅依據(jù)，保存期限不少于3年。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：預(yù)付賬款支付需在合作啟動(dòng)后5個(gè)工作日內(nèi)完成；回款臺(tái)賬每日更新，逾期超過15日的款項(xiàng)提交風(fēng)控部處理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控：執(zhí)行主體：法務(wù)部、風(fēng)控部。操作要求：定期組織變現(xiàn)業(yè)務(wù)相關(guān)員工開展《廣告法》《電子商務(wù)法》等法律法規(guī)培訓(xùn)，每年不少于4次；風(fēng)控部每月核查變現(xiàn)內(nèi)容合規(guī)性，重點(diǎn)排查知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、平臺(tái)規(guī)則違反等問題。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：法律法規(guī)培訓(xùn)每季度最后1個(gè)周開展1次；合規(guī)性核查每月20日前完成。五、監(jiān)督檢查執(zhí)行主體：風(fēng)控部、總經(jīng)理。操作要求：風(fēng)控部每月開展1次變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)常規(guī)檢查，檢查結(jié)果與部門績效考核掛鉤（占比15%）；每半年開展1次全面檢查，涵蓋制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)整改等情況；總經(jīng)理每季度聽取1次風(fēng)控部變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控工作匯報(bào)。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：常規(guī)檢查報(bào)告每月10日前提交；全面檢查報(bào)告每年6月30日、12月31日前提交。六、違規(guī)處理內(nèi)部員工違規(guī)：執(zhí)行主體：風(fēng)控部、人力資源部。操作要求：因?qū)徍耸杪?dǎo)致合作風(fēng)險(xiǎn)的，對直接責(zé)任人處以500-3000元罰款；因故意隱瞞風(fēng)險(xiǎn)造成公司損失的，除罰款（3000-5000元）外，解除勞動(dòng)合同并追償損失；罰款從當(dāng)月工資中扣除，處理需符合《勞動(dòng)合同法》規(guī)定。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：違規(guī)處理決定需在調(diào)查結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)作出并告知當(dāng)事人。合作方違規(guī)：執(zhí)行主體：商務(wù)部、風(fēng)控部、法務(wù)部。操作要求：合作方逾期回款的，按日收取合作金額0.5%的違約金（不超過本金30%）；因產(chǎn)品質(zhì)量、虛假宣傳導(dǎo)致糾紛的，終止合作并要求賠償損失，賠償金額按實(shí)際損失核算；協(xié)商無果的，由法務(wù)部啟動(dòng)法律程序。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：違約金核算需在逾期后3個(gè)工作日內(nèi)完成；終止合作通知需在違規(guī)確認(rèn)后1個(gè)工作日內(nèi)發(fā)出。合作網(wǎng)紅違規(guī)：執(zhí)行主體：運(yùn)營部、風(fēng)控部。操作要求：網(wǎng)紅因違規(guī)直播、虛假宣傳影響變現(xiàn)的，扣除當(dāng)月10%-20%的收益作為違約金；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停1-3個(gè)月合作或解除簽約協(xié)議。時(shí)間節(jié)點(diǎn)：違約金扣除需在違規(guī)確認(rèn)后2個(gè)工作日內(nèi)執(zhí)行。七、附則本制度由風(fēng)控部負(fù)責(zé)解釋。各部門可依據(jù)本制度制定具體操作細(xì)則，報(bào)風(fēng)控部備案后執(zhí)行。本制度未盡事宜，依照國家相關(guān)法律法規(guī)及公司其他規(guī)章制度執(zhí)行。八、高頻問題及解答問：合作方以“資金周轉(zhuǎn)困難”為由申請延期回款，最長可延期多久？答：需由合作方提交書面延期申請，說明延期時(shí)長及還款計(jì)劃，商務(wù)部審核后報(bào)總經(jīng)理審批；最長延期不超過15個(gè)自然日，延期期間仍按日收取0.5%違約