公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人崗位現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)技術(shù)規(guī)程文件名稱(chēng)：公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人崗位現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)技術(shù)規(guī)程編制部門(mén)：綜合辦公室編制時(shí)間：2025年類(lèi)別：兩級(jí)管理標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)：審核人：版本記錄：第一版批準(zhǔn)人：一、總則

本規(guī)程適用于公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人崗位現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)，旨在規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)流程，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。規(guī)程遵循國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司內(nèi)部管理制度，確保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)、高效運(yùn)行。通過(guò)本規(guī)程的實(shí)施，旨在提升公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、便捷的服務(wù)。

二、技術(shù)準(zhǔn)備

1.工具和儀器準(zhǔn)備：

-保險(xiǎn)合同樣本、投保單、保險(xiǎn)條款等文件齊全，確保格式規(guī)范、內(nèi)容準(zhǔn)確。

-攜帶便攜式打印機(jī)、掃描儀等設(shè)備，確?，F(xiàn)場(chǎng)能夠快速打印和掃描文件。

-配備智能手機(jī)或平板電腦，用于查閱相關(guān)資料、記錄信息及進(jìn)行在線操作。

-準(zhǔn)備計(jì)算器，用于現(xiàn)場(chǎng)計(jì)算保費(fèi)、保額等數(shù)值。

2.技術(shù)參數(shù)預(yù)設(shè)要求：

-保險(xiǎn)合同樣本的電子版應(yīng)與紙質(zhì)版內(nèi)容一致，并預(yù)先設(shè)定好電子簽名功能。

-智能設(shè)備應(yīng)預(yù)設(shè)網(wǎng)絡(luò)連接，確?，F(xiàn)場(chǎng)信息傳輸暢通無(wú)阻。

-計(jì)算器預(yù)設(shè)標(biāo)準(zhǔn)稅率、保險(xiǎn)費(fèi)率等參數(shù)，便于快速計(jì)算。

3.環(huán)境技術(shù)條件：

-確保作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)光線充足，便于閱讀文件和操作設(shè)備。

-保持現(xiàn)場(chǎng)安靜，避免干擾客戶及影響作業(yè)效率。

-確?，F(xiàn)場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)信號(hào)穩(wěn)定，保障信息傳輸?shù)膶?shí)時(shí)性。

-保持作業(yè)區(qū)域整潔，提供舒適的客戶接待環(huán)境。

三、技術(shù)操作順序

1.客戶接待與溝通：

-熱情迎接客戶，主動(dòng)介紹自己及公司。

-詳細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶需求，了解其風(fēng)險(xiǎn)保障需求。

-講解保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)、保障范圍及保險(xiǎn)條款。

-根據(jù)客戶需求，推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

2.簽訂合同：

-客戶確認(rèn)產(chǎn)品后，準(zhǔn)備保險(xiǎn)合同樣本。

-逐條核對(duì)合同內(nèi)容，確保無(wú)誤。

-客戶簽字確認(rèn)，同時(shí)進(jìn)行電子簽名操作。

-確保合同雙方信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

3.質(zhì)量要求：

-保險(xiǎn)合同內(nèi)容完整、準(zhǔn)確，無(wú)遺漏或錯(cuò)誤。

-客戶信息錄入準(zhǔn)確，無(wú)錯(cuò)別字或漏填項(xiàng)。

-操作流程規(guī)范，符合公司及行業(yè)規(guī)定。

4.技術(shù)故障排除：

-若出現(xiàn)設(shè)備故障，立即更換備用設(shè)備或聯(lián)系技術(shù)支持。

-網(wǎng)絡(luò)連接不穩(wěn)定時(shí)，嘗試重啟設(shè)備或更換網(wǎng)絡(luò)連接。

-遇到合同打印問(wèn)題，檢查打印機(jī)狀態(tài)或更換打印紙。

-如遇無(wú)法解決的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，尋求解決方案。

四、設(shè)備技術(shù)狀態(tài)

1.技術(shù)參數(shù)正常范圍：

-打印機(jī)：打印速度在規(guī)定范圍內(nèi)，打印質(zhì)量清晰，無(wú)卡紙、斷紙現(xiàn)象。

-掃描儀：掃描速度符合標(biāo)準(zhǔn)，掃描圖像清晰，無(wú)變形或失真。

-智能設(shè)備：網(wǎng)絡(luò)連接穩(wěn)定，運(yùn)行流暢，無(wú)頻繁卡頓現(xiàn)象。

-計(jì)算器：計(jì)算結(jié)果準(zhǔn)確，無(wú)計(jì)算錯(cuò)誤或死機(jī)情況。

2.異常波動(dòng)特征：

-打印機(jī)：打印速度明顯下降，打印質(zhì)量變差，出現(xiàn)卡紙、斷紙等。

-掃描儀：掃描速度變慢，圖像質(zhì)量下降，出現(xiàn)變形或失真。

-智能設(shè)備：網(wǎng)絡(luò)連接不穩(wěn)定，出現(xiàn)頻繁斷線、卡頓等現(xiàn)象。

-計(jì)算器：計(jì)算結(jié)果出現(xiàn)錯(cuò)誤，設(shè)備出現(xiàn)死機(jī)或無(wú)法啟動(dòng)。

3.狀態(tài)監(jiān)測(cè)技術(shù)要求：

-定期檢查設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，確保設(shè)備處于良好工作狀態(tài)。

-使用專(zhuān)業(yè)軟件監(jiān)測(cè)設(shè)備運(yùn)行數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常波動(dòng)。

-設(shè)備出現(xiàn)異常時(shí)，及時(shí)進(jìn)行故障排查和維修。

-記錄設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)情況，建立設(shè)備運(yùn)行檔案。

-定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行校準(zhǔn)和清潔，確保設(shè)備性能穩(wěn)定。

五、技術(shù)測(cè)試和校準(zhǔn)

1.技術(shù)參數(shù)測(cè)試流程：

-打印機(jī)測(cè)試：檢查打印速度、打印質(zhì)量，使用測(cè)試紙進(jìn)行測(cè)試，確保輸出效果符合標(biāo)準(zhǔn)。

-掃描儀測(cè)試：進(jìn)行掃描速度和圖像質(zhì)量的測(cè)試，對(duì)比預(yù)設(shè)標(biāo)準(zhǔn)，檢查掃描數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。

-智能設(shè)備測(cè)試：進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接穩(wěn)定性測(cè)試，檢查設(shè)備運(yùn)行流暢性，確保無(wú)卡頓或死機(jī)現(xiàn)象。

-計(jì)算器測(cè)試：執(zhí)行一系列計(jì)算測(cè)試，確保計(jì)算器準(zhǔn)確無(wú)誤。

2.校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)：

-打印機(jī)：校準(zhǔn)打印頭位置，調(diào)整打印密度，確保輸出質(zhì)量。

-掃描儀：校準(zhǔn)掃描分辨率，調(diào)整掃描亮度對(duì)比度，確保圖像還原準(zhǔn)確。

-智能設(shè)備：校準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)連接，確保數(shù)據(jù)傳輸速度和穩(wěn)定性。

-計(jì)算器：校準(zhǔn)計(jì)算器預(yù)設(shè)參數(shù)，如稅率、費(fèi)率等，確保計(jì)算準(zhǔn)確性。

3.測(cè)試結(jié)果處理對(duì)策：

-若測(cè)試結(jié)果符合標(biāo)準(zhǔn)，則記錄測(cè)試數(shù)據(jù)，確認(rèn)設(shè)備正常工作。

-若發(fā)現(xiàn)異常，首先進(jìn)行初步檢查，查找可能原因。

-若問(wèn)題無(wú)法自行解決，及時(shí)通知專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行維修或更換設(shè)備。

-對(duì)于設(shè)備性能下降的情況，制定定期校準(zhǔn)計(jì)劃，預(yù)防問(wèn)題發(fā)生。

-記錄每次測(cè)試和校準(zhǔn)的詳細(xì)記錄，為設(shè)備維護(hù)和故障分析提供依據(jù)。

六、技術(shù)操作姿勢(shì)

1.身體姿態(tài)：

-操作電腦時(shí)，保持背部挺直，雙腳平放地面，避免長(zhǎng)時(shí)間站立或久坐。

-屏幕位置應(yīng)調(diào)整至眼睛水平或稍低，減少頸部和眼睛疲勞。

-使用可調(diào)節(jié)高度的椅子和桌子，確保手臂自然彎曲，肘部與桌面平行。

-操作打印機(jī)、掃描儀等設(shè)備時(shí)，保持身體平衡，避免過(guò)度彎腰或扭轉(zhuǎn)。

2.移動(dòng)方式：

-在現(xiàn)場(chǎng)移動(dòng)時(shí)，保持平穩(wěn)步伐，避免急促或跳躍，以防跌倒或碰撞。

-搬運(yùn)設(shè)備時(shí)，使用合適的工具，如手推車(chē)或托盤(pán)，避免單手提舉重物。

-在狹小空間操作時(shí)，注意頭部和身體的移動(dòng)，避免碰撞到周?chē)矬w。

3.休息與調(diào)整：

-每工作45-60分鐘后，應(yīng)進(jìn)行短暫的休息，活動(dòng)四肢，放松肌肉。

-定期調(diào)整操作姿勢(shì)，保持良好的血液循環(huán)，預(yù)防肌肉疲勞。

4.安全注意事項(xiàng)：

-操作過(guò)程中，注意地面濕滑，防止滑倒。

-使用設(shè)備時(shí)，遵守操作規(guī)程，防止誤操作導(dǎo)致設(shè)備損壞或人身傷害。

-保持工作區(qū)域整潔，減少不必要的移動(dòng)，提高工作效率。

七、技術(shù)注意事項(xiàng)

1.重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)：

-嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，確保每一步驟準(zhǔn)確無(wú)誤。

-確保所有文件和數(shù)據(jù)的保密性，防止泄露。

-在操作過(guò)程中，密切注意設(shè)備狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常情況。

-與客戶溝通時(shí)，保持專(zhuān)業(yè)和禮貌，確保信息傳達(dá)準(zhǔn)確。

-定期備份重要數(shù)據(jù)，以防數(shù)據(jù)丟失或損壞。

2.避免的技術(shù)誤區(qū)：

-避免在操作過(guò)程中分心，確保專(zhuān)注度。

-不要隨意修改設(shè)備參數(shù)，除非經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)。

-不要忽視設(shè)備的日常維護(hù)和保養(yǎng)，以防設(shè)備故障。

-避免在設(shè)備附近進(jìn)行可能引起干擾的活動(dòng)，如大聲喧嘩或使用電磁設(shè)備。

-不要使用非授權(quán)的軟件或工具，以免影響設(shè)備性能或造成數(shù)據(jù)安全問(wèn)題。

八、作業(yè)完成后技術(shù)處理

1.技術(shù)數(shù)據(jù)記錄：

-對(duì)本次作業(yè)過(guò)程中的所有技術(shù)參數(shù)、操作步驟和結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄。

-記錄設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)、故障排除情況以及客戶反饋信息。

-確保記錄的數(shù)據(jù)真實(shí)、完整，便于后續(xù)分析和總結(jié)。

2.設(shè)備技術(shù)狀態(tài)確認(rèn)：

-作業(yè)結(jié)束后，對(duì)設(shè)備進(jìn)行全面檢查，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，無(wú)損壞或故障。

-對(duì)設(shè)備進(jìn)行必要的清潔和保養(yǎng)，確保下次使用時(shí)設(shè)備處于最佳狀態(tài)。

3.技術(shù)資料整理：

-整理作業(yè)過(guò)程中產(chǎn)生的所有技術(shù)資料，包括合同、文件、圖片等。

-對(duì)資料進(jìn)行分類(lèi)歸檔，確保資料易于查找和檢索。

-定期對(duì)資料進(jìn)行審查，確保其準(zhǔn)確性和時(shí)效性。

九、技術(shù)故障處理

1.故障診斷方法：

-觀察故障現(xiàn)象，初步判斷故障原因。

-檢查設(shè)備外部連接，確認(rèn)線路是否松動(dòng)或損壞。

-運(yùn)行自檢程序，獲取設(shè)備故障代碼或提示信息。

-使用專(zhuān)業(yè)工具進(jìn)行硬件檢查，如電壓、電流測(cè)試等。

-調(diào)閱設(shè)備操作手冊(cè)和維修指南，查找常見(jiàn)故障及解決方法。

2.排除程序：

-根據(jù)診斷結(jié)果，制定故障排除計(jì)劃。

-按照計(jì)劃逐步排除故障，從簡(jiǎn)單到復(fù)雜，從外部到內(nèi)部。

-在排除過(guò)程中，記錄每一步操作和結(jié)果，以便跟蹤和驗(yàn)證。

-若故障排除失敗，向上級(jí)或技術(shù)支持人員匯報(bào)，尋求幫助。

-故障排除后，進(jìn)行測(cè)試驗(yàn)證，確保設(shè)備恢復(fù)正常工作。

-記錄故障處理過(guò)程和結(jié)果，作為技術(shù)檔案保存