第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)法律法規(guī)考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。以下哪項(xiàng)措施最能體現(xiàn)該要求？（）

A.設(shè)立獨(dú)立的客戶資產(chǎn)管理賬戶

B.使用公司統(tǒng)一賬戶管理所有資產(chǎn)

C.將客戶資產(chǎn)投資于公司自營(yíng)項(xiàng)目

D.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告資產(chǎn)配置情況

2.某投資者在證券交易中，通過(guò)操縱市場(chǎng)手段影響證券交易價(jià)格，最終獲利100萬(wàn)元。根據(jù)《證券法》規(guī)定，該投資者可能面臨以下哪種處罰？（）

A.沒(méi)收違法所得并處以10萬(wàn)元罰款

B.沒(méi)收違法所得并處以違法所得1倍罰款

C.暫停證券市場(chǎng)準(zhǔn)入6個(gè)月

D.直接吊銷證券從業(yè)資格

3.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.要求客戶提供擔(dān)保物，擔(dān)保比例不低于150%

B.向客戶充分披露融資融券的風(fēng)險(xiǎn)特征

C.設(shè)置最低維持擔(dān)保比例警戒線為130%

D.對(duì)客戶的信用評(píng)級(jí)實(shí)行差異化利率政策

4.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪種情形屬于臨時(shí)重大信息，需要立即披露？（）

A.公司董事會(huì)成員30%發(fā)生變動(dòng)

B.公司與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手達(dá)成戰(zhàn)略合作意向

C.公司預(yù)計(jì)季度凈利潤(rùn)同比下降20%

D.公司外籍董事的國(guó)籍發(fā)生變化

5.某證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，直接加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司從事同類業(yè)務(wù)。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，該行為屬于哪種違規(guī)？（）

A.泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B.競(jìng)業(yè)禁止行為

C.未經(jīng)批準(zhǔn)執(zhí)業(yè)

D.收受不正當(dāng)利益

6.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后的有效報(bào)價(jià)。以下哪項(xiàng)說(shuō)法正確？（）

A.有效報(bào)價(jià)中位數(shù)作為最終發(fā)行價(jià)

B.有效報(bào)價(jià)算術(shù)平均數(shù)作為最終發(fā)行價(jià)

C.剔除最高最低報(bào)價(jià)后，剩余報(bào)價(jià)的中位數(shù)作為最終發(fā)行價(jià)

D.以承銷商綜合評(píng)定價(jià)格為準(zhǔn)

7.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，以下哪項(xiàng)材料不屬于必要文件？（）

A.客戶本人有效身份證明文件

B.客戶簽署的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.客戶過(guò)去3年的信用記錄證明

D.客戶與證券公司簽訂的融資融券合同

8.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立客戶資產(chǎn)安全保障制度，以下哪項(xiàng)措施不屬于該制度范疇？（）

A.客戶資金第三方存管制度

B.客戶證券賬戶實(shí)名制管理

C.內(nèi)部員工直接操作客戶賬戶

D.定期進(jìn)行客戶資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

9.某上市公司因財(cái)務(wù)造假被證監(jiān)會(huì)處罰，相關(guān)責(zé)任人在3年內(nèi)不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格。該規(guī)定依據(jù)的是《證券法》中的哪種制度？（）

A.行政處罰制度

B.責(zé)任追究制度

C.行業(yè)禁入制度

D.民事賠償制度

10.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

D.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示投資顧問(wèn)資質(zhì)證明

11.某證券營(yíng)業(yè)部工作人員在客戶開(kāi)戶時(shí)，未按規(guī)定詢問(wèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。該行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中的哪項(xiàng)規(guī)定？（）

A.客戶適當(dāng)性管理要求

B.營(yíng)業(yè)部規(guī)范運(yùn)營(yíng)要求

C.人員從業(yè)資格要求

D.投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范

12.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

13.某投資者通過(guò)證券公司A購(gòu)買A公司股票，同時(shí)通過(guò)證券公司B借入A公司股票賣出。該行為屬于哪種交易行為？（）

A.信用交易

B.內(nèi)幕交易

C.操縱市場(chǎng)

D.套利交易

14.《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資產(chǎn)安全保障機(jī)制，以下哪項(xiàng)措施不屬于該機(jī)制范疇？（）

A.客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管

B.專人負(fù)責(zé)客戶資金核對(duì)

C.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

D.建立客戶投訴處理流程

15.某上市公司公告擬進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》，以下哪項(xiàng)情形屬于需要提交股東大會(huì)審議的特別重大事項(xiàng)？（）

A.交易涉及總資產(chǎn)15%

B.交易涉及總資產(chǎn)25%

C.交易涉及總股本10%

D.交易涉及總股本30%

16.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)條件不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的硬性要求？（）

A.客戶資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元

B.客戶信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)以上

C.客戶具有6個(gè)月以上的交易經(jīng)驗(yàn)

D.客戶最近6個(gè)月日均證券類資產(chǎn)不低于10萬(wàn)元

17.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者證券賬戶管理制度，以下哪項(xiàng)措施不屬于該制度范疇？（）

A.賬戶實(shí)名制管理

B.賬戶信息保密制度

C.賬戶凍結(jié)與解凍流程

D.賬戶交易限額設(shè)置

18.某證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作疏忽導(dǎo)致客戶賬戶信息錯(cuò)誤，給客戶造成損失。該行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的哪種規(guī)定？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信原則

B.專業(yè)勝任原則

C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D.隱私保護(hù)原則

19.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪項(xiàng)信息不屬于公司年度報(bào)告的披露內(nèi)容？（）

A.公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

B.公司治理結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況

C.重大訴訟仲裁事項(xiàng)

D.公司未來(lái)3年的詳細(xì)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃

20.某投資者通過(guò)證券公司A購(gòu)買A公司股票，同時(shí)通過(guò)證券公司B借入A公司股票賣出。該行為屬于哪種交易行為？（）

A.信用交易

B.內(nèi)幕交易

C.操縱市場(chǎng)

D.套利交易

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

D.主要管理人員最近3年未受到過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰

22.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，以下哪些材料屬于必要文件？（）

A.客戶本人有效身份證明文件

B.客戶簽署的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.客戶過(guò)去3年的信用記錄證明

D.客戶與證券公司簽訂的融資融券合同

23.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪些情形屬于臨時(shí)重大信息，需要立即披露？（）

A.公司董事會(huì)成員30%發(fā)生變動(dòng)

B.公司與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手達(dá)成戰(zhàn)略合作意向

C.公司預(yù)計(jì)季度凈利潤(rùn)同比下降20%

D.公司外籍董事的國(guó)籍發(fā)生變化

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

C.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

D.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示投資顧問(wèn)資質(zhì)證明

25.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)遵守哪些風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求？（）

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不低于100%

B.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

C.營(yíng)業(yè)部數(shù)量與其凈資本規(guī)模相適應(yīng)

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模與其凈資本規(guī)模相適應(yīng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，直接加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司從事同類業(yè)務(wù)。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，該行為屬于違規(guī)行為。（）

27.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后的有效報(bào)價(jià)。（）

28.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，客戶資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元是必要條件。（）

29.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不低于1億元人民幣是必要條件。（）

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作疏忽導(dǎo)致客戶賬戶信息錯(cuò)誤，給客戶造成損失，該行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的誠(chéng)實(shí)守信原則。（）

31.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以要求客戶提供擔(dān)保物，擔(dān)保比例不低于150%。（）

32.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，公司預(yù)計(jì)季度凈利潤(rùn)同比下降20%屬于臨時(shí)重大信息，需要立即披露。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下與客戶約定利益分成。（）

34.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。（）

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

36.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不低于______億元人民幣是必要條件。

37.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，最低維持擔(dān)保比例警戒線一般為_(kāi)_____%。

38.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，臨時(shí)重大信息需要立即披露，通常指對(duì)上市公司證券______產(chǎn)生較大影響的信息。

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因工作疏忽導(dǎo)致客戶賬戶信息錯(cuò)誤，給客戶造成損失，該行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的______原則。

40.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于______%。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從事證券業(yè)務(wù)應(yīng)具備哪些主要條件。

42.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

43.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵守的主要職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共1題，25分）

某上市公司A因涉嫌財(cái)務(wù)造假被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，公司股價(jià)大幅下跌，投資者損失慘重。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，A公司財(cái)務(wù)造假行為涉及金額超過(guò)5億元，相關(guān)責(zé)任人在3年內(nèi)不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格。同時(shí)，A公司的證券公司B也因未盡到盡職調(diào)查義務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款500萬(wàn)元。

問(wèn)題：

（1）分析A公司財(cái)務(wù)造假行為可能違反的證券法律法規(guī)。

（2）分析證券公司B在此案例中可能存在的違規(guī)行為及相應(yīng)的法律責(zé)任。

（3）總結(jié)該案例對(duì)上市公司和證券公司的警示意義。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十九條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶資產(chǎn)管理制度，客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。設(shè)立獨(dú)立的客戶資產(chǎn)管理賬戶是最直接體現(xiàn)該要求的措施。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，使用公司統(tǒng)一賬戶管理所有資產(chǎn)可能導(dǎo)致客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)混同。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，將客戶資產(chǎn)投資于公司自營(yíng)項(xiàng)目屬于利益沖突行為。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期報(bào)告資產(chǎn)配置情況屬于監(jiān)管要求，但不能體現(xiàn)資產(chǎn)分離。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條規(guī)定，操縱證券交易價(jià)格，獲取不正當(dāng)利益的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，處罰金額不足違法所得。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，暫停市場(chǎng)準(zhǔn)入不屬于行政處罰。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，吊銷從業(yè)資格屬于紀(jì)律處分，不是行政處罰。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，設(shè)置最低維持擔(dān)保比例警戒線，但不得低于150%。

A選項(xiàng)正確，要求客戶提供擔(dān)保物是合規(guī)操作。

B選項(xiàng)正確，充分披露風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求。

D選項(xiàng)正確，差異化利率政策是合規(guī)操作。

4.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，公司預(yù)計(jì)季度凈利潤(rùn)同比下降20%屬于臨時(shí)重大信息，需要立即披露。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，董事會(huì)成員30%發(fā)生變動(dòng)屬于重大事項(xiàng)，但不需要立即披露。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，戰(zhàn)略合作意向?qū)儆谥卮笫马?xiàng)，但不需要立即披露。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，外籍董事國(guó)籍變化不屬于重大事項(xiàng)。

5.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十條規(guī)定，從業(yè)人員離職后1年內(nèi)，未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，直接加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司從事同類業(yè)務(wù)，屬于競(jìng)業(yè)禁止行為。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，泄露商業(yè)秘密屬于違規(guī)行為，但與離職后加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不同。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)批準(zhǔn)執(zhí)業(yè)指未取得從業(yè)資格從事業(yè)務(wù)。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收受不正當(dāng)利益屬于違規(guī)行為，但與離職后加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不同。

6.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后的有效報(bào)價(jià)，以剩余報(bào)價(jià)的中位數(shù)作為最終發(fā)行價(jià)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，中位數(shù)不是最終發(fā)行價(jià)。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，算術(shù)平均數(shù)不是最終發(fā)行價(jià)。

C選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，承銷商評(píng)定價(jià)格不作為最終發(fā)行價(jià)依據(jù)。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，需要客戶本人有效身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、融資融券合同，但不需要客戶過(guò)去3年的信用記錄證明。

A、B、D選項(xiàng)均屬于必要文件。

C選項(xiàng)不屬于必要文件。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立客戶資產(chǎn)安全保障制度，包括客戶資金第三方存管、賬戶實(shí)名制管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等，但內(nèi)部員工直接操作客戶賬戶違反內(nèi)部控制原則。

A、B、D選項(xiàng)均屬于客戶資產(chǎn)安全保障措施。

C選項(xiàng)不屬于。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十三條規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為，相關(guān)責(zé)任人可能被處以3年以上10年以下禁入證券市場(chǎng)的處罰。該規(guī)定依據(jù)的是《證券法》中的行業(yè)禁入制度。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于該制度范疇。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)不得向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品。

A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

B選項(xiàng)違反了利益沖突原則。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司為客戶提供證券交易、投資咨詢等服務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理。

B、C、D選項(xiàng)均不屬于該規(guī)定范疇。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定，信用交易是指投資者向證券公司融入資金買入證券，或者賣出證券融入資金的行為。

B、C、D選項(xiàng)均不屬于信用交易。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資產(chǎn)安全保障機(jī)制，包括客戶資金第三方存管、專人負(fù)責(zé)客戶資金核對(duì)、客戶投訴處理流程等，但定期進(jìn)行壓力測(cè)試屬于風(fēng)險(xiǎn)管理措施，不屬于客戶資產(chǎn)安全保障機(jī)制。

15.B

解析：根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》第五十九條規(guī)定，交易涉及上市公司總資產(chǎn)25%以上屬于需要提交股東大會(huì)審議的特別重大事項(xiàng)。

A、C、D選項(xiàng)均不屬于特別重大事項(xiàng)。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，客戶開(kāi)立信用賬戶，資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元、信用評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)以上、最近6個(gè)月日均證券類資產(chǎn)不低于10萬(wàn)元均為參考條件，但客戶具有6個(gè)月以上的交易經(jīng)驗(yàn)不是硬性要求。

17.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第二十四條規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者證券賬戶管理制度，包括賬戶實(shí)名制管理、賬戶信息保密制度、賬戶凍結(jié)與解凍流程等，但賬戶交易限額設(shè)置不屬于該制度范疇。

18.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十八條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，因工作疏忽導(dǎo)致客戶賬戶信息錯(cuò)誤，給客戶造成損失，違反了誠(chéng)實(shí)守信原則。

B、C、D選項(xiàng)均不屬于該原則范疇。

19.D

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第五十四條規(guī)定，公司年度報(bào)告的披露內(nèi)容包括主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、公司治理結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況、重大訴訟仲裁事項(xiàng)等，但公司未來(lái)3年的詳細(xì)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃不屬于年度報(bào)告披露內(nèi)容。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二條規(guī)定，信用交易是指投資者向證券公司融入資金買入證券，或者賣出證券融入資金的行為。

B、C、D選項(xiàng)均不屬于信用交易。

21.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于1億元人民幣、健全的內(nèi)部控制制度、合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員等條件。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，主要管理人員最近3年未受到過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰不是必要條件。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，需要客戶本人有效身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、融資融券合同。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶過(guò)去3年的信用記錄證明不是必要文件。

23.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，公司預(yù)計(jì)季度凈利潤(rùn)同比下降20%屬于臨時(shí)重大信息，需要立即披露。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于臨時(shí)重大信息。

24.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)不得向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品。

A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

25.BD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模與其凈資本規(guī)模相適應(yīng)。

A、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

26.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十條規(guī)定，從業(yè)人員離職后1年內(nèi)，未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，直接加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司從事同類業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為。

27.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后的有效報(bào)價(jià)。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，客戶開(kāi)立信用賬戶，資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元是參考條件，但不是硬性要求。

29.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣是必要條件，而不是1億元。

30.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十八條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，因工作疏忽導(dǎo)致客戶賬戶信息錯(cuò)誤，給客戶造成損失，違反了誠(chéng)實(shí)守信原則。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條規(guī)定，證券公司可以要求客戶提供擔(dān)保物，最低維持擔(dān)保比例警戒線一般為150%。

32.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，公司預(yù)計(jì)季度凈利潤(rùn)同比下降20%屬于臨時(shí)重大信息，需要立即披露。

33.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十九條規(guī)定，從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議。

36.5000

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不低于5000億元人民幣是必要條件。

37.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置最低維持擔(dān)保比例警戒線，但不得低于150%。

38.證券價(jià)格

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，臨時(shí)重大信息是指對(duì)上市公司證券價(jià)格產(chǎn)生較大影響的信息。

39.誠(chéng)實(shí)守信

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十八條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，因工作疏忽導(dǎo)致客戶賬戶信息錯(cuò)誤，給客戶造成損失，違反了誠(chéng)實(shí)守信原則。

40.8

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

41.答：證券公司從事證券業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下主要條件：

①注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣；

②有健全的內(nèi)部控制制度；

③有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；

④主要管理人員最近3年未受到過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰。

42.答：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守以下主要風(fēng)險(xiǎn)控制要求：

①設(shè)置最低維持擔(dān)保比例警戒線，一般不低于150%；

②對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，實(shí)行差異化利率政策；

③建立客戶資產(chǎn)安全保障制度，包括客戶資金