第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試很多59分成功及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達(dá)，以下說法正確的是（）。

A.客戶可以直接向證券公司發(fā)出投資指令

B.客戶需通過證券公司提供的交易系統(tǒng)或書面方式下達(dá)

C.客戶必須通過第三方交易平臺(tái)下達(dá)指令

D.客戶只需口頭告知證券公司即可

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上從事證券業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

C.內(nèi)部控制制度需定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

D.內(nèi)部控制制度可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)來實(shí)施

4.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)確保自營投資與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，以下措施不屬于分離措施的是（）。

A.設(shè)置獨(dú)立的自營業(yè)務(wù)部門

B.實(shí)行自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶管理分離

C.對(duì)自營業(yè)務(wù)人員與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行完全物理隔離

D.建立自營業(yè)務(wù)的業(yè)績考核與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)績考核相互獨(dú)立的機(jī)制

5.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量和種類符合（）要求。

A.證券公司自營業(yè)務(wù)

B.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.客戶信用評(píng)級(jí)

D.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

6.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在客戶身份識(shí)別過程中，以下做法不符合反洗錢要求的是（）。

A.對(duì)客戶身份信息進(jìn)行實(shí)名登記

B.客戶首次開戶時(shí)，需提供有效的身份證件

C.對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，識(shí)別可疑交易

D.僅要求客戶填寫簡單的客戶信息登記表即可

7.根據(jù)我國《公司法》，證券公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于（）人。

A.3

B.5

C.7

D.9

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得兼任（）職務(wù)。

A.公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B.公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人

D.公司研究部門負(fù)責(zé)人

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)分為（）個(gè)等級(jí)。

A.5

B.6

C.7

D.8

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.5

D.10

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

12.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.4

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)資金必須以（）的形式存放在商業(yè)銀行。

A.一般存款賬戶

B.專用存款賬戶

C.臨時(shí)存款賬戶

D.基本存款賬戶

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）字樣。

A.“證券”

B.“資產(chǎn)”

C.“投資”

D.“理財(cái)”

15.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在向客戶提供證券交易服務(wù)時(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確的證券市場(chǎng)信息

B.應(yīng)向客戶提供公平、合理的交易執(zhí)行服務(wù)

C.可以向客戶提供內(nèi)幕信息

D.應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制

16.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）確定。

A.證券公司的盈利能力

B.證券的發(fā)行規(guī)模

C.參與證券發(fā)行投資者的數(shù)量

D.等價(jià)發(fā)行原則

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的虧損額不得超過其凈資本的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)（）。

A.適應(yīng)市場(chǎng)變化，靈活調(diào)整

B.嚴(yán)格遵循合同約定

C.以追求高收益為主要目標(biāo)

D.由資產(chǎn)管理人自行決定

19.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在為客戶開立證券賬戶時(shí)，以下做法不符合規(guī)定的是（）。

A.客戶需提供有效的身份證明文件

B.證券公司應(yīng)核對(duì)客戶身份證明文件的真實(shí)性、有效性

C.證券公司應(yīng)妥善保管客戶身份證明文件

D.可以將客戶身份證明文件借給他人使用

20.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.保薦業(yè)務(wù)質(zhì)量

B.保薦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C.保薦業(yè)務(wù)合規(guī)

D.保薦業(yè)務(wù)持續(xù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.業(yè)務(wù)操作

D.人員管理

E.財(cái)務(wù)管理

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.期貨

E.期權(quán)

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式包括（）。

A.股票投資

B.債券投資

C.期貨投資

D.期權(quán)投資

E.現(xiàn)貨投資

24.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在向客戶提供證券交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）。

A.提供真實(shí)、準(zhǔn)確的證券市場(chǎng)信息

B.提供公平、合理的交易執(zhí)行服務(wù)

C.建立健全客戶投訴處理機(jī)制

D.對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

E.保護(hù)客戶的合法權(quán)益

25.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

A.對(duì)發(fā)行人的發(fā)行申請(qǐng)文件進(jìn)行審查

B.對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估

C.對(duì)發(fā)行人的證券發(fā)行進(jìn)行保薦

D.對(duì)發(fā)行人的證券上市進(jìn)行保薦

E.對(duì)發(fā)行人的持續(xù)督導(dǎo)進(jìn)行保薦

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中可以不包含“資產(chǎn)”字樣。（）

27.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍可以不受限制。（）

28.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在為客戶開立證券賬戶時(shí)，可以不核對(duì)客戶身份證明文件的真實(shí)性、有效性。（）

29.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人可以同時(shí)在多家證券公司執(zhí)業(yè)。（）

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過200人。（）

32.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在向客戶提供證券交易服務(wù)時(shí)，可以向客戶提供內(nèi)幕信息。（）

33.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格，應(yīng)當(dāng)根據(jù)參與證券發(fā)行投資者的數(shù)量確定。（）

34.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的虧損額不得超過其凈資本的10%。（）

35.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在為客戶開立證券賬戶時(shí)，客戶需提供有效的身份證明文件。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含________字樣。

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)資金必須以________的形式存放在商業(yè)銀行。

38.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在向客戶提供證券交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全________機(jī)制。

39.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的虧損額不得超過其凈資本的________。

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶人數(shù)累計(jì)不得超過________人。

42.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在為客戶開立證券賬戶時(shí)，客戶需提供有效的________文件。

43.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格，應(yīng)當(dāng)根據(jù)________確定。

44.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括________、________和________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。

46.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

47.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本原則。

48.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的基本要求。

六、案例分析題（共25分，每題25分）

49.某證券公司A在2023年1月承接了一項(xiàng)股票承銷與保薦業(yè)務(wù)，承銷的股票發(fā)行價(jià)為每股10元，發(fā)行規(guī)模為1000萬股。在承銷過程中，A公司的保薦代表人B發(fā)現(xiàn)發(fā)行人C在招股說明書中有虛假記載，但B為了維護(hù)與C的合作關(guān)系，未及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。承銷結(jié)束后，股票上市交易，股價(jià)跌至每股8元，導(dǎo)致投資者遭受損失。請(qǐng)分析A公司和B行為的法律責(zé)任。

50.某證券公司D從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱為“穩(wěn)健增長1號(hào)”，投資范圍為股票和債券。在2023年2月，D公司未經(jīng)客戶同意，將客戶的部分資金用于投資期貨，導(dǎo)致客戶損失。請(qǐng)分析D公司的行為是否違法，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.C

5.C

6.D

7.B

8.A

9.C

10.B

11.D

12.C

13.B

14.D

15.C

16.D

17.B

18.B

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.理財(cái)

37.專用存款賬戶

38.客戶投訴處理

39.3

40.10%

41.500

42.身份證明

43.等價(jià)發(fā)行原則

44.股票、債券、證券投資基金

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.答：

①覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；

②由董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；

③定期評(píng)估和修訂；

④明確各部門職責(zé)；

⑤建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

46.答：

①建立健全自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度；

②加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；

③對(duì)自營業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)；

④對(duì)自營業(yè)務(wù)的資金使用進(jìn)行嚴(yán)格管理。

47.答：

①客戶至上；

②公平公正；

③合法合規(guī)；

④安全可靠。

48.答：

①對(duì)發(fā)行人的發(fā)行申請(qǐng)文件進(jìn)行審查；

②對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估；

③對(duì)發(fā)行人的證券發(fā)行進(jìn)行保薦；

④對(duì)發(fā)行人的證券上市進(jìn)行保薦；

⑤對(duì)發(fā)行人的持續(xù)督導(dǎo)進(jìn)行保薦。

六、案例分析題（共25分，每題25分）

49.答：

案例背景分析：A公司和B行為違反了我國《證券法》的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成證券欺詐行為。

問題解答：

問題1：答：①A公司的法律責(zé)任：根據(jù)《證券法》第192條，A公司承銷的證券有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，A公司的保薦代表人B也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

問題2：答：①B的法律責(zé)任：根據(jù)《證券法》第194條，保薦人出具或發(fā)布保薦文件，違反證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)規(guī)定，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，B應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

總結(jié)建議：證券公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保薦代表人的管理，建立健全內(nèi)部控制制度，防止類似事件再次發(fā)生。

50.答：

案例背景分析：D公司的行為違反了我國《證券法》的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營行為。

問題解答：

問題1：答：①D公司的行為違法：根據(jù)《證券法》第185條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得超出客戶的資產(chǎn)管理范圍，D公司未