第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁紹興證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在營業(yè)場所內(nèi)從事的活動是？

（）A.向客戶提供證券交易信息

（）B.代理客戶買賣證券

（）C.未經(jīng)證監(jiān)會批準，為客戶提供融資融券服務

（）D.接受客戶委托，代為保管客戶證券

2.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當向證監(jiān)會申請專項業(yè)務資格，未獲批準的證券公司不得從事該業(yè)務，該說法？

（）A.正確

（）B.錯誤

3.證券交易中，禁止任何人單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，這種行為被稱為？

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.操縱證券市場

（）C.惡意散布虛假信息

（）D.虛假申報

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗和風險承受能力，并評估客戶的風險承受程度，該要求依據(jù)的是？

（）A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）B.《公司法》

（）C.《反洗錢法》

（）D.《證券發(fā)行與交易管理辦法》

5.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，其委托指令未明確指明證券品種、數(shù)量、價格或者買、賣方向的，證券公司應當？

（）A.視為無效指令，不予執(zhí)行

（）B.通知客戶補充指令要素后執(zhí)行

（）C.自行決定交易方向后執(zhí)行

（）D.優(yōu)先執(zhí)行買進指令

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶中的證券，應當存放在具有證券登記結(jié)算機構(gòu)指定職能的機構(gòu)，該機構(gòu)是？

（）A.證監(jiān)會

（）B.證券交易所

（）C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

（）D.證券公司自身

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理業(yè)務的董事會應當設合規(guī)審查委員會，合規(guī)審查委員會負責人由誰擔任？

（）A.董事長

（）B.監(jiān)事長

（）C.總經(jīng)理

（）D.財務負責人

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當履行了解投資者適當性要求，投資者不得使用信貸資金、借入資金進行投資，該說法？

（）A.正確

（）B.錯誤

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，投資組合比例限制不符合規(guī)定的，責令改正，處10萬元以上30萬元以下的罰款，該處罰依據(jù)的是？

（）A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）B.《公司法》

（）C.《證券法》

（）D.《反洗錢法》

10.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券，該行為違反了？

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《反洗錢法》

（）D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

11.證券公司及其從業(yè)人員違反規(guī)定，泄露客戶信息，可能面臨的處罰不包括？

（）A.沒收違法所得

（）B.并處1萬元以上10萬元以下的罰款

（）C.暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務資格

（）D.刑事處罰

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，除應當核對客戶身份信息外，還應當了解哪些信息？

（）A.客戶的年齡和職業(yè)

（）B.客戶的財產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗和風險承受能力

（）C.客戶的居住地和家庭成員

（）D.客戶的學歷和工作單位

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資監(jiān)督機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查，該要求依據(jù)的是？

（）A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）B.《公司法》

（）C.《證券法》

（）D.《反洗錢法》

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立風險管理制度，防范投資風險，風險管理制度應當包括哪些內(nèi)容？

（）A.投資決策機制、投資風險識別和評估方法、投資風險控制措施

（）B.客戶投訴處理流程、員工行為規(guī)范、辦公場所安全措施

（）C.財務預算編制方法、績效考核制度、員工培訓計劃

（）D.信息技術(shù)系統(tǒng)架構(gòu)、數(shù)據(jù)備份方案、應急預案

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立信息披露制度，及時向投資者披露投資情況，信息披露的內(nèi)容不包括？

（）A.投資組合情況

（）B.投資業(yè)績

（）C.投資風險

（）D.投資者的個人隱私

16.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶不得用于從事哪些活動？

（）A.買賣證券

（）B.信用交易擔保

（）C.從事證券投資咨詢

（）D.為客戶開立聯(lián)名賬戶

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立內(nèi)部隔離制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務之間的獨立性，該要求依據(jù)的是？

（）A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）B.《公司法》

（）C.《證券法》

（）D.《反洗錢法》

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資監(jiān)督機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查，該要求依據(jù)的是？

（）A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）B.《公司法》

（）C.《證券法》

（）D.《反洗錢法》

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立信息披露制度，及時向投資者披露投資情況，信息披露的內(nèi)容不包括？

（）A.投資組合情況

（）B.投資業(yè)績

（）C.投資風險

（）D.投資者的個人隱私

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立風險管理制度，防范投資風險，風險管理制度應當包括哪些內(nèi)容？

（）A.投資決策機制、投資風險識別和評估方法、投資風險控制措施

（）B.客戶投訴處理流程、員工行為規(guī)范、辦公場所安全措施

（）C.財務預算編制方法、績效考核制度、員工培訓計劃

（）D.信息技術(shù)系統(tǒng)架構(gòu)、數(shù)據(jù)備份方案、應急預案

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示哪些風險？

（）A.信用風險

（）B.市場風險

（）C.流動性風險

（）D.運營風險

（）E.法律風險

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當履行的職責包括哪些？

（）A.對客戶資產(chǎn)進行投資管理

（）B.定期向投資者披露投資情況

（）C.建立風險管理制度

（）D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

（）E.為客戶提供證券交易咨詢

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立哪些內(nèi)部控制制度？

（）A.投資決策制度

（）B.投資風險管理制度

（）C.信息披露制度

（）D.內(nèi)部隔離制度

（）E.員工行為規(guī)范制度

24.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，其委托指令未明確指明證券品種、數(shù)量、價格或者買、賣方向的，證券公司應當如何處理？

（）A.視為無效指令，不予執(zhí)行

（）B.通知客戶補充指令要素后執(zhí)行

（）C.自行決定交易方向后執(zhí)行

（）D.優(yōu)先執(zhí)行買進指令

（）E.向證監(jiān)會報告

25.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券，該行為違反了哪些法律？

（）A.《證券法》

（）B.《公司法》

（）C.《反洗錢法》

（）D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）E.《刑法》

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當核對客戶身份信息，了解客戶的財產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗和風險承受能力，并評估客戶的風險承受程度。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資監(jiān)督機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查。（）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立信息披露制度，及時向投資者披露投資情況。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立風險管理制度，防范投資風險。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立內(nèi)部隔離制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務之間的獨立性。（）

31.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，其委托指令未明確指明證券品種、數(shù)量、價格或者買、賣方向的，證券公司應當視為無效指令，不予執(zhí)行。（）

32.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券。（）

33.證券公司及其從業(yè)人員違反規(guī)定，泄露客戶信息，可能面臨的處罰包括沒收違法所得，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶中的證券，應當存放在具有證券登記結(jié)算機構(gòu)指定職能的機構(gòu)。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資決策機制，確保投資決策的科學性和合規(guī)性。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立__________制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務之間的獨立性。

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立__________制度，防范投資風險。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立__________制度，及時向投資者披露投資情況。

39.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶中的證券，應當存放在具有__________指定職能的機構(gòu)。

40.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取__________，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券。

41.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，其委托指令未明確指明__________、數(shù)量、價格或者買、賣方向的，證券公司應當視為無效指令，不予執(zhí)行。

42.證券公司及其從業(yè)人員違反規(guī)定，泄露客戶信息，可能面臨的處罰包括沒收違法所得，并處__________以下的罰款。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立__________機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立__________機制，確保投資決策的科學性和合規(guī)性。

五、簡答題（共30分）

45.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當履行的職責。（10分）

46.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示哪些風險。（10分）

47.簡述證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券，該行為違反了哪些法律，并說明違反的法律依據(jù)。（10分）

六、案例分析題（共25分）

48.案例背景：某證券公司A的資產(chǎn)管理部員工張某，利用職務便利獲取了其所在公司將要發(fā)布某公司股票重大利好消息的信息。張某在消息正式發(fā)布前，使用自有資金買入該股票，并在消息發(fā)布后賣出，獲利20萬元。該公司發(fā)現(xiàn)后，對張某進行了內(nèi)部處分，并報告了證監(jiān)會。（問題1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。（5分）（問題2）證券公司A應該如何防范類似事件的發(fā)生？請?zhí)岢鲋辽偃棿胧?。?0分）（問題3）本案中，張某的行為違反了哪些法律，并說明違反的法律依據(jù)。（10分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得在營業(yè)場所內(nèi)從事為客戶融資融券提供服務等活動。A、B、D選項均屬于證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務的正常業(yè)務范圍。

2.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請專項業(yè)務資格。未獲批準的證券公司不得從事該業(yè)務。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百零二條，禁止任何人單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗和風險承受能力，并評估客戶的風險承受程度。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司接受客戶委托，應當按照客戶的委托指令執(zhí)行交易。委托指令未明確指明證券品種、數(shù)量、價格或者買、賣方向的，證券公司不得執(zhí)行。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶中的證券，應當存放在具有證券登記結(jié)算機構(gòu)指定職能的機構(gòu)。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事會應當設合規(guī)審查委員會，合規(guī)審查委員會負責人由董事長擔任。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當履行了解投資者適當性要求，投資者不得使用信貸資金、借入資金進行投資的義務。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，投資組合比例限制不符合規(guī)定的，責令改正，處10萬元以上30萬元以下的罰款。

10.A

解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券。

11.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十條，證券公司及其從業(yè)人員違反規(guī)定，泄露客戶信息，可能面臨的處罰包括沒收違法所得，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令暫停相關業(yè)務，撤銷相關業(yè)務資格。刑事處罰通常適用于情節(jié)嚴重的行為，但并非必然。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗和風險承受能力。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資監(jiān)督機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立風險管理制度，防范投資風險。風險管理制度應當包括投資決策機制、投資風險識別和評估方法、投資風險控制措施等內(nèi)容。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立信息披露制度，及時向投資者披露投資情況。信息披露的內(nèi)容包括投資組合情況、投資業(yè)績、投資風險等，但不包括投資者的個人隱私。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶不得用于從事為客戶開立聯(lián)名賬戶等活動。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立內(nèi)部隔離制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務之間的獨立性。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資監(jiān)督機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立信息披露制度，及時向投資者披露投資情況。信息披露的內(nèi)容包括投資組合情況、投資業(yè)績、投資風險等，但不包括投資者的個人隱私。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立風險管理制度，防范投資風險。風險管理制度應當包括投資決策機制、投資風險識別和評估方法、投資風險控制措施等內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示信用風險、市場風險、流動性風險、運營風險、法律風險等。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當履行的職責包括對客戶資產(chǎn)進行投資管理、定期向投資者披露投資情況、建立風險管理制度、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案等。E選項屬于證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務的范圍。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，管理人應當建立投資決策制度、投資風險管理制度、信息披露制度、內(nèi)部隔離制度、員工行為規(guī)范制度等內(nèi)部控制制度。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司接受客戶委托，應當按照客戶的委托指令執(zhí)行交易。委托指令未明確指明證券品種、數(shù)量、價格或者買、賣方向的，證券公司應當視為無效指令，不予執(zhí)行；通知客戶補充指令要素后執(zhí)行。

25.AD

解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券。該行為違反了《證券法》和《刑法》。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.內(nèi)部隔離

37.風險管理

38.信息披露

39.證券登記結(jié)算機構(gòu)

40.內(nèi)幕信息

41.證券品種

42.10萬元

43.投資監(jiān)督

44.投資決策

五、簡答題（共30分）

45.答：

①對客戶資產(chǎn)進行投資管理；

②定期向投資者披露投資情況；

③建立風險管理制度；

④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案；

⑤建立內(nèi)部隔離制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務與證券公司其他業(yè)務之間的獨立性；

⑥建立信息披露制度，及時向投資者披露投資情況；

⑦建立投資監(jiān)督機制，定期對投資組合進行合規(guī)性審查；

⑧建立投資決策機制，確保投資決策的科學性和合規(guī)性。（答對6點及以上得滿分）

解析：以上要點均來自《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條關于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當履行的職責的規(guī)定。

46.答：

①信用風險，即客戶不能按時償還融資融券債務的風險；

②市場風險，即證券價格波動導致投資損失的風險；

③流動性風險，即證券不能及時變現(xiàn)導致無法償還債務的風險；

④運營風險，即證券公司內(nèi)部管理不善導致?lián)p失的風險；

⑤法律風險，即因違反法律法規(guī)導致?lián)p失的風險。（答對4點及以上得滿分）

解析：以上要點均來自《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條關于證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示的風險。

47.答：違反了《證券法》和《刑法》。

依據(jù)：《證券法》第四十五條規(guī)定：“證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息，并根據(jù)內(nèi)幕信息買賣相關證券?！睆埬忱寐殑毡憷@