代客理財協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)光華路1號XX大廈18層

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX財富管理股份有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)XX路XX號XX中心25層

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李強(qiáng)

乙方聯(lián)系方式/p>

協(xié)議簡介：

鑒于甲方具備一定的資金實(shí)力并尋求專業(yè)的投資管理服務(wù)以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，乙方作為具有專業(yè)資質(zhì)和豐富經(jīng)驗的財富管理機(jī)構(gòu)，擁有先進(jìn)的投資分析系統(tǒng)和風(fēng)險控制機(jī)制?；陔p方在投資領(lǐng)域的共同目標(biāo)和信任基礎(chǔ)，甲方自愿委托乙方提供代客理財服務(wù)，乙方同意接受甲方的委托并按照本協(xié)議約定的條款和條件履行服務(wù)義務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。本協(xié)議的簽訂及履行旨在明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，確保代客理財服務(wù)的順利進(jìn)行，并為后續(xù)章節(jié)中關(guān)于定義、雙方權(quán)利義務(wù)、價格支付、履行期限、違約責(zé)任等條款奠定基礎(chǔ)。協(xié)議的背景基于金融市場的發(fā)展趨勢和甲方對投資回報的合理預(yù)期，同時考慮到乙方的專業(yè)能力和市場資源優(yōu)勢，雙方通過平等自愿的原則確立合作關(guān)系，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡。協(xié)議的簽訂不僅體現(xiàn)了雙方對投資市場的共同認(rèn)知，也為后續(xù)可能出現(xiàn)的爭議提供了法律依據(jù)和解決路徑。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方委托乙方進(jìn)行代客理財服務(wù)的具體內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)及風(fēng)險責(zé)任，確保乙方依據(jù)甲方的投資指令和市場情況，運(yùn)用專業(yè)知識和技能對甲方提供的資金進(jìn)行投資管理，以期實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。本協(xié)議涉及的特定內(nèi)容包括但不限于：甲方的資金劃撥、投資策略的制定與執(zhí)行、投資組合的調(diào)整與管理、投資風(fēng)險的控制與提示、投資收益的分配以及相關(guān)費(fèi)用的承擔(dān)等。具體而言，乙方將根據(jù)甲方確定的理財目標(biāo)、風(fēng)險偏好及投資期限，在符合法律法規(guī)及市場規(guī)則的前提下，選擇合適的進(jìn)行投資，并定期向甲方匯報投資情況、分析市場動態(tài)、提供投資建議。甲方的資金使用將嚴(yán)格遵循本協(xié)議約定的范圍，不得用于任何非法或與本協(xié)議目的不符的用途；乙方的投資活動將嚴(yán)格遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，確保投資行為的合規(guī)性與專業(yè)性。本協(xié)議的簽訂及履行，旨在為雙方建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系奠定基礎(chǔ)，通過明確的目標(biāo)設(shè)定和范圍界定，促進(jìn)雙方在投資領(lǐng)域的深度合作與共同發(fā)展。

第二條定義

本協(xié)議中，除非另有明確約定，下列術(shù)語具有以下含義：代客理財，指甲方委托乙方運(yùn)用專業(yè)知識和技能，對甲方提供的資金進(jìn)行投資管理，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的服務(wù)行為；投資策略，指乙方根據(jù)市場分析、風(fēng)險控制和投資目標(biāo)制定的投資計劃和方法；投資組合，指乙方為甲方構(gòu)建的包含不同的投資組合；風(fēng)險揭示，指乙方向甲方告知投資可能存在的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等；投資收益，指通過投資活動產(chǎn)生的利潤；費(fèi)用，指乙方提供代客理財服務(wù)過程中產(chǎn)生的各項成本，包括管理費(fèi)、業(yè)績提成等；協(xié)議期限，指本協(xié)議約定的有效期限。本定義的目的是為了確保協(xié)議雙方對關(guān)鍵術(shù)語的理解一致，避免因歧義導(dǎo)致爭議，保障協(xié)議的順利履行。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)

甲方的權(quán)力包括：有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供代客理財服務(wù)，并對乙方的服務(wù)過程進(jìn)行監(jiān)督；有權(quán)獲取乙方提供的投資報告、市場分析及投資建議，并了解投資組合的詳細(xì)情況；有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整投資策略或終止本協(xié)議；有權(quán)要求乙方對投資損失進(jìn)行合理賠償，但需提供充分證據(jù)證明損失與乙方違約行為存在直接因果關(guān)系。甲方的義務(wù)包括：確保其提供的資金來源合法，并有權(quán)證明其具備相應(yīng)的投資能力；按照本協(xié)議約定及時足額向乙方劃撥投資資金；遵守乙方的投資指令和市場規(guī)則，不得干預(yù)乙方的正常投資操作；承擔(dān)投資活動產(chǎn)生的全部風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、政策風(fēng)險等；按時支付乙方收取的服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)付款項；配合乙方進(jìn)行必要的身份驗證和資信；對本協(xié)議內(nèi)容及涉及的商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，不得向無關(guān)第三方泄露。甲方應(yīng)確保其提供的投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等信息真實(shí)準(zhǔn)確，如因信息錯誤導(dǎo)致投資損失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)

乙方的權(quán)力包括：有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供投資資金，并確保資金來源合法合規(guī)；有權(quán)根據(jù)市場情況及自身投資策略調(diào)整投資組合，但需提前通知甲方并說明理由；有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用及業(yè)績提成；有權(quán)在甲方違反本協(xié)議約定時，暫停或終止服務(wù)；有權(quán)要求甲方配合完成必要的投資驗證和風(fēng)險評估流程。乙方的義務(wù)包括：依據(jù)本協(xié)議約定及甲方的投資指令，制定并執(zhí)行合理的投資策略，確保投資行為的合規(guī)性；建立完善的風(fēng)險控制體系，對投資活動進(jìn)行全程監(jiān)控，及時識別并防范潛在風(fēng)險；定期向甲方提供詳細(xì)的投資報告，包括投資組合構(gòu)成、市場分析、投資績效及風(fēng)險提示；確保投資決策的專業(yè)性和審慎性，避免因重大過失導(dǎo)致甲方財產(chǎn)損失；對甲方的投資信息和商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律法規(guī)要求或有權(quán)機(jī)關(guān)；建立暢通的溝通渠道，及時回應(yīng)甲方的合理訴求；如投資出現(xiàn)虧損，應(yīng)合理說明原因并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；持續(xù)提升專業(yè)能力，為甲方提供高質(zhì)量的代客理財服務(wù)。乙方的投資操作應(yīng)遵循審慎原則，確保投資行為符合中國證券監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定及行業(yè)自律要求。乙方應(yīng)建立客戶服務(wù)機(jī)制，定期對甲方進(jìn)行回訪，了解其投資需求和滿意度，并根據(jù)市場變化及時調(diào)整服務(wù)方案。在發(fā)生重大市場波動或政策調(diào)整時，乙方應(yīng)及時向甲方進(jìn)行風(fēng)險提示，并采取必要的應(yīng)對措施，以減少投資損失。乙方的業(yè)績提成應(yīng)基于實(shí)際投資收益計算，且計算方式和比例需事先與甲方明確約定，確保透明公正。乙方應(yīng)配備專業(yè)的投資團(tuán)隊，對每項投資決策進(jìn)行集體研究，確保決策的科學(xué)性和合理性。在服務(wù)過程中，乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德，不得從事任何損害甲方利益的行為，如利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易等。如因乙方違反本協(xié)議約定導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，并賠償甲方的直接經(jīng)濟(jì)損失。乙方的服務(wù)行為應(yīng)接受中國證監(jiān)會及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，確保其經(jīng)營活動的合法性和規(guī)范性。乙方應(yīng)建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，及時解決甲方提出的問題，維護(hù)良好的客戶關(guān)系。

第四條價格與支付條件

甲方同意按照本協(xié)議約定向乙方支付代客理財服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)如下：乙方按甲方賬戶管理資產(chǎn)凈值的年化率千分之X收取管理費(fèi)，該費(fèi)率由雙方在協(xié)議簽訂時根據(jù)市場行情及服務(wù)層級協(xié)商確定，并在本協(xié)議中明確。此外，如投資產(chǎn)生實(shí)際盈利，乙方可根據(jù)雙方約定的業(yè)績提成比例，從甲方的實(shí)際投資收益中提取業(yè)績提成，具體比例在協(xié)議附件中詳細(xì)列明。支付方式采用銀行轉(zhuǎn)賬方式，甲方應(yīng)在每個自然月結(jié)束后10個工作日內(nèi)，將當(dāng)期應(yīng)支付的管理費(fèi)劃撥至乙方指定的銀行賬戶。支付時間以實(shí)際到賬時間為準(zhǔn)。乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，開具合法有效的服務(wù)發(fā)票。如甲方提前終止本協(xié)議，已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還，但如因乙方違約導(dǎo)致甲方提前終止，則乙方應(yīng)退還甲方已支付但未提供相應(yīng)服務(wù)的費(fèi)用。雙方應(yīng)確保支付賬戶信息的準(zhǔn)確性和完整性，任何一方變更支付信息應(yīng)及時通知對方，否則由此產(chǎn)生的后果由該方自行承擔(dān)。

第五條履行期限

本協(xié)議的履行期限自雙方簽字蓋章之日起生效，至約定的投資期限屆滿或本協(xié)議提前終止時止，約定的投資期限為X年。在每個投資周期內(nèi)，雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定履行各自的權(quán)利義務(wù)。如需延長協(xié)議期限，雙方應(yīng)提前X個月協(xié)商并簽署補(bǔ)充協(xié)議。關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)包括：每個自然年度結(jié)束后30日內(nèi)，乙方需向甲方提交年度投資報告；每個季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，乙方需向甲方提供季度投資績效說明；甲方應(yīng)于每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)支付當(dāng)期管理費(fèi)；如遇重大市場事件或政策調(diào)整，乙方應(yīng)在事件發(fā)生后X個工作日內(nèi)向甲方進(jìn)行風(fēng)險提示和投資策略說明。任何一方未按約定時間履行義務(wù)，視為違約，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議約定的期限，確保投資活動的有序進(jìn)行。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任

甲方未按本協(xié)議約定及時足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按當(dāng)期應(yīng)付未付金額的千分之X向乙方支付違約金，直至付清為止。逾期超過X日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，直至甲方付清全部費(fèi)用及違約金。若因甲方提供虛假信息或非法資金導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括但不限于行政罰款、經(jīng)濟(jì)損失等。甲方單方面無故終止協(xié)議，已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還，且需承擔(dān)乙方因終止協(xié)議產(chǎn)生的實(shí)際損失。

2.乙方違約責(zé)任

乙方未按本協(xié)議約定履行投資管理義務(wù)，如因操作失誤、未達(dá)投資目標(biāo)或泄露甲方商業(yè)秘密等，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。乙方應(yīng)按當(dāng)期應(yīng)付未付金額的千分之X向甲方支付違約金，并賠償甲方的直接經(jīng)濟(jì)損失。如因乙方重大過失導(dǎo)致甲方投資損失超過協(xié)議約定的業(yè)績提成比例，乙方應(yīng)在超出部分的基礎(chǔ)上，按該超出金額的X%向甲方支付賠償金。乙方擅自變更投資策略或泄露甲方信息，除支付違約金外，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政罰款、民事賠償?shù)取Ｒ曳皆诜?wù)過程中存在欺詐、內(nèi)幕交易等違法行為，應(yīng)依法承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方全部損失。如乙方未能按時提供投資報告或風(fēng)險提示，每逾期一日，應(yīng)按當(dāng)期管理費(fèi)的千分之X向甲方支付違約金。乙方在收到甲方終止協(xié)議通知后，未能按約定時間完成資產(chǎn)清算和資金返還，每逾期一日，應(yīng)按未返還金額的千分之X向甲方支付違約金。若因乙方違約導(dǎo)致甲方無法收回投資本金，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括但不限于賠償本金損失、利息損失等。雙方約定的違約金不足以彌補(bǔ)守約方實(shí)際損失的，守約方有權(quán)要求違約方賠償實(shí)際損失。任何一方違約導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行的，守約方有權(quán)解除協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。本協(xié)議的違約責(zé)任條款旨在明確雙方的權(quán)利義務(wù)，確保協(xié)議的嚴(yán)肅性和可執(zhí)行性，維護(hù)雙方的合法權(quán)益。雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議約定，避免違約行為的發(fā)生，以保障投資活動的順利進(jìn)行。

第七條不可抗力

不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、海嘯、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、火災(zāi)、政府行為（如法律法規(guī)的變更、稅收政策的調(diào)整、市場準(zhǔn)入限制等）、瘟疫或其他類似事件。任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行本協(xié)議約定的部分或全部義務(wù)時，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后X日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。不可抗力影響持續(xù)超過X日的，雙方應(yīng)協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。因不可抗力導(dǎo)致的履行延遲或不能履行，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任。不可抗力消除后，受影響方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議義務(wù)。雙方應(yīng)盡合理努力減少不可抗力帶來的損失，但雙方均不對因不可抗力造成的間接損失或預(yù)期利益損失承擔(dān)責(zé)任。本協(xié)議所稱不可抗力條款旨在為雙方提供風(fēng)險防范機(jī)制，確保在極端情況下協(xié)議的公平性和可操作性，避免因不可預(yù)見因素導(dǎo)致的爭議。

第八條爭議解決

因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院通過訴訟方式解決。在訴訟期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。雙方同意，在訴訟過程中，應(yīng)將爭議事項與其他非爭議事項分開處理，并應(yīng)盡力保護(hù)非爭議事項的履行。如一方在收到另一方解決爭議的書面通知后X日內(nèi)未作出回應(yīng)，視為同意將爭議提交至上述法院解決。本協(xié)議的爭議解決條款旨在為雙方提供一個明確、高效的爭議解決途徑，維護(hù)雙方的合法權(quán)益，確保協(xié)議目的的實(shí)現(xiàn)。通過協(xié)商解決爭議，有助于維護(hù)雙方的良好合作關(guān)系，避免訴訟帶來的時間和經(jīng)濟(jì)成本。如選擇訴訟方式，雙方應(yīng)遵守法院的審判程序，并提供相關(guān)證據(jù)支持自己的主張。雙方同意，在爭議解決過程中，應(yīng)本著誠實(shí)信用的原則，積極履行協(xié)議約定的義務(wù)，共同尋求合理的解決方案。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方在本協(xié)議首部載明的聯(lián)系方式為有效通知地址。任何書面通知應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件）發(fā)送至上述地址。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前X日書面通知對方，否則按原地址發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。電子通知應(yīng)以能夠確認(rèn)發(fā)送人和接收人的方式發(fā)送，并視為有效送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。任何一方不得單方面變更本協(xié)議內(nèi)容。

3.法律適用與管轄：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，適用本協(xié)議第八條約定解決。

4.保密義務(wù)：雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、投資信息等承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)對方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。

5.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解。

6.可分割性：若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

7.利益轉(zhuǎn)讓：非經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。

8.不可抗力：不可抗力條款的具體內(nèi)容見本協(xié)議第七條約定。

9.通知與送達(dá)：通知與送達(dá)條款的具體內(nèi)容見本協(xié)議第七條約定。

其他條款旨在進(jìn)一步明確本協(xié)議的細(xì)節(jié)內(nèi)容，確保雙方權(quán)利義務(wù)的清晰性和履行過程的規(guī)范性，為協(xié)議的順利執(zhí)行提供保障。

第十