第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)甘肅省基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

A.5

B.7

C.10

D.15

答：_________

2.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述中，正確的是？

A.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額，基金合同即生效

B.基金募集期限屆滿(mǎn)后10日內(nèi)，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額，基金合同即生效

C.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額超過(guò)法定最低募集數(shù)額，基金合同即生效

D.基金募集期限屆滿(mǎn)并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金合同即生效

答：_________

3.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公開(kāi)性原則

D.合規(guī)性原則

答：_________

4.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的5%

B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確告知投資者

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用歸基金管理人所有

答：_________

5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)？

A.直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.要求基金管理人改正

C.通知基金管理人，并抄送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.采取緊急措施制止基金管理人的行為

答：_________

6.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待基金份額持有人

C.基金信息披露可以由基金管理人單方面決定

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)方便投資者查閱

答：_________

7.基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)？

A.向基金管理人提交申購(gòu)申請(qǐng)

B.向基金托管人提交申購(gòu)申請(qǐng)

C.通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交申購(gòu)申請(qǐng)

D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交申購(gòu)申請(qǐng)

答：_________

8.基金分紅的方式不包括？

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.增加基金份額

D.減少基金份額

答：_________

9.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金托管人負(fù)責(zé)實(shí)施

D.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估

答：_________

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任不包括？

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.保管基金份額登記資料

C.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

答：_________

11.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)___次。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：_________

12.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)至少提前___日通知基金份額持有人。

A.15

B.30

C.45

D.60

答：_________

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)？

A.立即開(kāi)始投資運(yùn)作

B.在10日內(nèi)開(kāi)始投資運(yùn)作

C.在15日內(nèi)開(kāi)始投資運(yùn)作

D.在30日內(nèi)開(kāi)始投資運(yùn)作

答：_________

14.基金投資顧問(wèn)向基金份額持有人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)？

A.事先獲得基金份額持有人的同意

B.免費(fèi)提供投資建議

C.只收取咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)

D.不得收取任何費(fèi)用

答：_________

15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)？

A.向投資者承諾收益

B.告知投資者風(fēng)險(xiǎn)

C.只銷(xiāo)售高收益基金

D.只銷(xiāo)售低風(fēng)險(xiǎn)基金

答：_________

16.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督不包括？

A.監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同進(jìn)行投資

B.監(jiān)督基金管理人是否按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行投資

C.監(jiān)督基金管理人是否按照基金份額持有人的要求進(jìn)行投資

D.監(jiān)督基金管理人是否按照基金托管人的要求進(jìn)行投資

答：_________

17.基金信息披露義務(wù)人的行為準(zhǔn)則不包括？

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.公平對(duì)待基金份額持有人

C.事先告知投資者

D.收取合理費(fèi)用

答：_________

18.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集申請(qǐng)文件。

A.基金份額發(fā)售前10

B.基金份額發(fā)售前20

C.基金份額發(fā)售前30

D.基金份額發(fā)售前40

答：_________

19.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容不包括？

A.基金名稱(chēng)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

答：_________

20.基金投資顧問(wèn)向基金份額持有人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)？

A.事先獲得基金份額持有人的同意

B.免費(fèi)提供投資建議

C.只收取咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)

D.不得收取任何費(fèi)用

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集申請(qǐng)文件應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金合同草案

B.基金招募說(shuō)明書(shū)草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金管理人董事會(huì)決議

E.基金銷(xiāo)售協(xié)議草案

答：_________

22.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

E.公平性原則

答：_________

23.基金管理人的職責(zé)包括？

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

E.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

答：_________

24.基金托管人的職責(zé)包括？

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

E.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

答：_________

25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些資料？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資策略

E.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，擅自開(kāi)始基金份額發(fā)售。（×）

27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)始投資運(yùn)作。（×）

28.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。（√）

29.基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)提供投資建議。（√）

30.基金銷(xiāo)售費(fèi)用歸基金管理人所有。（×）

31.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任僅限于安全保管。（×）

32.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（√）

33.基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提交申購(gòu)申請(qǐng)。（√）

34.基金分紅的方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。（√）

35.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

37.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)開(kāi)始投資運(yùn)作。

38.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)______次。

39.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)至少提前______日通知基金份額持有人。

40.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、______。

41.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)______。

42.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管和______。

43.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有______。

44.基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)______提交申購(gòu)申請(qǐng)。

45.基金分紅的方式包括現(xiàn)金分紅和______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金募集申請(qǐng)文件的內(nèi)容。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。

48.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)。

49.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。

50.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料。

六、案例分析題（共30分）

案例：某基金管理人在基金募集期間，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，擅自開(kāi)始基金份額發(fā)售，并向投資者承諾收益。基金募集期限屆滿(mǎn)后，基金份額總額未達(dá)到法定最低募集數(shù)額，基金合同未生效?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人的行為進(jìn)行了監(jiān)督，并通知了基金管理人，但基金管理人未采取任何措施。

問(wèn)題：

（1）分析該基金管理人違反了哪些法律法規(guī)？

（2）分析該基金管理人向投資者承諾收益的行為可能帶來(lái)哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）分析基金托管人對(duì)基金管理人的行為進(jìn)行監(jiān)督的職責(zé)有哪些？

（4）總結(jié)該案例的教訓(xùn)。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額，基金合同即生效。

3.C

解析：基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性原則、客觀性原則、合規(guī)性原則，但不包括公開(kāi)性原則。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十六條，基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的3%，而非5%。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人，并抄送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

6.C

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)事先告知投資者，而非由基金管理人單方面決定。

7.C

解析：基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交申購(gòu)申請(qǐng)。

8.D

解析：基金分紅的方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資，不包括減少基金份額。

9.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金管理人負(fù)責(zé)實(shí)施，而非基金托管人。

10.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管、保管基金份額登記資料、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收，但不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十九條，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)至少提前30日通知基金份額持有人。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開(kāi)始投資運(yùn)作。

14.A

解析：基金投資顧問(wèn)向基金份額持有人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先獲得基金份額持有人的同意。

15.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知投資者風(fēng)險(xiǎn)。

16.C

解析：基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督不包括監(jiān)督基金管理人是否按照基金份額持有人的要求進(jìn)行投資。

17.C

解析：基金信息披露義務(wù)人的行為準(zhǔn)則包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平對(duì)待基金份額持有人，但不包括事先告知投資者。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前30日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集申請(qǐng)文件。

19.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容包括基金名稱(chēng)、基金管理人、基金托管人，但不包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

20.A

解析：基金投資顧問(wèn)向基金份額持有人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先獲得基金份額持有人的同意。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集申請(qǐng)文件應(yīng)當(dāng)包括基金合同草案、基金招募說(shuō)明書(shū)草案、基金托管協(xié)議草案、基金管理人董事會(huì)決議。

22.ABCDE

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。

23.BCD

解析：基金管理人的職責(zé)包括辦理基金份額的申購(gòu)和贖回、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)。

24.AD

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

25.ABCDE

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介，并應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前30日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集申請(qǐng)文件，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，擅自開(kāi)始基金份額發(fā)售屬于違法行為。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開(kāi)始投資運(yùn)作。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十九條，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條，基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)提供投資建議。

30.×

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)歸基金財(cái)產(chǎn)所有，而非基金管理人所有。

31.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管和辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收。

32.√

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

33.√

解析：基金份額持有人在申購(gòu)基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提交申購(gòu)申請(qǐng)。

34.√

解析：基金分紅的方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。

35.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.7

37.10

38.1

39.30

40.及時(shí)

41.歸基金財(cái)產(chǎn)所