第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁內(nèi)部基金從業(yè)考試有效期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格注冊(cè)有效期為（）年。

A.3

B.5

C.10

D.永久

___

2.根據(jù)《證券期貨業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是（）學(xué)時(shí)。

A.10

B.15

C.20

D.30

___

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須遵守（）的原則，確保銷售行為規(guī)范。

A.收入優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.流量導(dǎo)向

D.競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)先

___

4.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.泄露客戶信息

B.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)

C.主動(dòng)進(jìn)行合規(guī)宣傳

D.收受不正當(dāng)利益

___

5.基金募集信息披露文件中，屬于非公開披露的是（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金定期報(bào)告

D.基金凈值公告

___

6.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止性投資”的說法，正確的是（）

A.投資于股票市場(chǎng)的比例不得超過80%

B.不得投資于其他基金

C.可投資于非上市企業(yè)股權(quán)

D.可將基金資產(chǎn)用于擔(dān)保物權(quán)

___

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.重大事項(xiàng)需代表50%以上份額通過

B.日常事項(xiàng)需代表30%以上份額通過

C.事項(xiàng)表決可采取普通決議或特別決議

D.份額持有人可委托代理人投票

___

8.基金估值過程中，對(duì)于非交易類證券的估值，通常采用（）方法。

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.模型法

___

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，其中年度報(bào)告的披露期限是（）

A.基金合同生效后1個(gè)月內(nèi)

B.基金合同生效后3個(gè)月內(nèi)

C.基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)

D.基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)

___

10.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，不屬于其中的是（）

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)

___

11.基金銷售適用性匹配原則中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”的說法，正確的是（）

A.評(píng)估結(jié)果僅用于銷售特定產(chǎn)品

B.評(píng)估結(jié)果需定期更新

C.評(píng)估過程可由銷售人員直接操作

D.評(píng)估結(jié)果無需向客戶解釋

___

12.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的描述，錯(cuò)誤的是（）

A.管理費(fèi)按日計(jì)提

B.托管費(fèi)按月計(jì)提

C.申購(gòu)費(fèi)在申購(gòu)時(shí)一次性收取

D.持有費(fèi)用按年收取

___

13.基金公司設(shè)立投資決策委員會(huì)，其成員人數(shù)通常要求是（）

A.3人以上

B.5人以上

C.7人以上

D.10人以上

___

14.基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)”的定義，正確的是（）

A.基金管理人變更名稱

B.基金規(guī)模低于5000萬元

C.基金管理人高級(jí)管理人員離職

D.基金投資策略調(diào)整

___

15.基金投資組合管理中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.需關(guān)注基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力

B.可通過增加非流動(dòng)性資產(chǎn)比例提高收益

C.應(yīng)合理配置現(xiàn)金及短期存款

D.需防范因流動(dòng)性不足導(dǎo)致的虧損

___

16.基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元

B.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元

C.可通過基金份額認(rèn)購(gòu)方式成為合格投資者

D.合格投資者不受地域限制

___

17.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的說法，正確的是（）

A.交易員可同時(shí)負(fù)責(zé)基金估值工作

B.風(fēng)險(xiǎn)管理員可同時(shí)負(fù)責(zé)投資決策

C.托管銀行可同時(shí)負(fù)責(zé)基金清算

D.財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門職責(zé)可合并

___

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容必須（）

A.完整無遺漏

B.符合監(jiān)管要求

C.易于投資者理解

D.排除個(gè)人觀點(diǎn)

___

19.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，不包括（）

A.基金規(guī)模不足500萬元

B.基金管理人被注銷牌照

C.基金持有人大會(huì)決定提前終止

D.基金投資策略失敗

___

20.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的說法，正確的是（）

A.可利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.可將基金資產(chǎn)用于擔(dān)保

C.可通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避監(jiān)管

D.可同時(shí)管理自身發(fā)行的基金產(chǎn)品

___

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括（）

A.收受客戶禮物

B.向客戶承諾收益

C.泄露公司秘密

D.未經(jīng)客戶同意劃轉(zhuǎn)資產(chǎn)

___

22.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金凈值公告

___

23.基金投資組合管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)控制”的說法，正確的有（）

A.需設(shè)定投資比例限制

B.應(yīng)進(jìn)行壓力測(cè)試

C.可忽略市場(chǎng)波動(dòng)

D.需建立預(yù)警機(jī)制

___

24.基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的要求，包括（）

A.個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元

B.最近3年個(gè)人年均收入不低于200萬元

C.可通過基金份額認(rèn)購(gòu)方式成為合格投資者

D.合格投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

___

25.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)管理”的說法，正確的有（）

A.應(yīng)明確各級(jí)人員的權(quán)限

B.高級(jí)管理人員可越級(jí)審批

C.授權(quán)需書面記錄

D.授權(quán)范圍需定期審核

___

26.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的說法，正確的有（）

A.可利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.可將基金資產(chǎn)用于擔(dān)保

C.可通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避監(jiān)管

D.可同時(shí)管理自身發(fā)行的基金產(chǎn)品

___

27.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容必須（）

A.包含所有重大信息

B.無遺漏

C.符合監(jiān)管要求

D.易于投資者理解

___

28.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的說法，正確的有（）

A.可采用開放式運(yùn)作

B.可采用封閉式運(yùn)作

C.可采用定期開放運(yùn)作

D.運(yùn)作方式需明確約定

___

29.基金投資組合管理中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，正確的有（）

A.需關(guān)注基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力

B.可通過增加非流動(dòng)性資產(chǎn)比例提高收益

C.應(yīng)合理配置現(xiàn)金及短期存款

D.需防范因流動(dòng)性不足導(dǎo)致的虧損

___

30.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“獨(dú)立運(yùn)作”的說法，正確的有（）

A.投資決策與基金估值職責(zé)分離

B.財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門職責(zé)分離

C.托管銀行與基金管理人職責(zé)分離

D.獨(dú)立董事可兼任投資經(jīng)理

___

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格注冊(cè)有效期屆滿前3個(gè)月，持有人需重新申請(qǐng)注冊(cè)。

___

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，必須遵守客戶利益優(yōu)先的原則。

___

33.基金從業(yè)人員可同時(shí)管理自身發(fā)行的基金產(chǎn)品。

___

34.基金募集信息披露文件中，基金招募說明書屬于非公開披露。

___

35.基金投資運(yùn)作中，投資于股票市場(chǎng)的比例不得超過80%。

___

36.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需代表50%以上份額通過。

___

37.基金估值過程中，對(duì)于非交易類證券的估值，通常采用市場(chǎng)法。

___

38.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，其中年度報(bào)告的披露期限是基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)。

___

39.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，董事會(huì)屬于其中之一。

___

40.基金銷售適用性匹配原則中，評(píng)估結(jié)果僅用于銷售特定產(chǎn)品。

___

41.基金合同中，管理費(fèi)按日計(jì)提。

___

42.基金公司設(shè)立投資決策委員會(huì)，其成員人數(shù)通常要求是5人以上。

___

43.基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)”的定義，正確的是基金管理人高級(jí)管理人員離職。

___

44.基金投資組合管理中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，正確的是需關(guān)注基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。

___

45.基金募集過程中，合格投資者不受地域限制。

___

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金從業(yè)資格注冊(cè)有效期為______年，屆滿前______個(gè)月需重新申請(qǐng)注冊(cè)。

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容必須______無遺漏。

48.基金投資組合管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)控制”的說法，正確的是需設(shè)定______限制。

49.基金募集過程中，合格投資者的個(gè)人金融資產(chǎn)需不低于______萬元。

50.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的說法，正確的是______職務(wù)可分離。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止性行為有哪些？

___

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求是什么？

___

53.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

___

54.簡(jiǎn)述基金公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)管理”的主要內(nèi)容是什么？

___

六、案例分析題（共20分）

55.某基金公司銷售人員小李在銷售過程中，為了促成交易，向客戶承諾“該基金保證收益率為15%，否則全額退款”。請(qǐng)分析該行為是否合規(guī)？并說明原因。

___

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金從業(yè)資格注冊(cè)有效期為5年，根據(jù)《證券期貨業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第10條規(guī)定。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，3年、10年、永久均不符合法規(guī)要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券期貨業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第12條規(guī)定，從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育不少于20學(xué)時(shí)。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，10學(xué)時(shí)、15學(xué)時(shí)、30學(xué)時(shí)均不符合法規(guī)要求。

3.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵守客戶利益優(yōu)先的原則，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第5條規(guī)定。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入優(yōu)先、流量導(dǎo)向、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)先均不符合法規(guī)要求。

4.C

解析：基金從業(yè)人員禁止性行為包括泄露客戶信息、未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)、收受不正當(dāng)利益等，但不包括主動(dòng)進(jìn)行合規(guī)宣傳。

A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

5.D

解析：基金凈值公告屬于非公開披露，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第8條規(guī)定。

A、B、C選項(xiàng)均屬于公開披露。

6.A

解析：基金投資運(yùn)作中，投資于股票市場(chǎng)的比例不得超過80%，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第9條規(guī)定。

B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

7.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需代表50%以上份額通過，根據(jù)《證券投資基金法》第36條規(guī)定。

A、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

8.C

解析：對(duì)于非交易類證券的估值，通常采用成本法，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條規(guī)定。

A、B、D選項(xiàng)均不符合估值方法。

9.C

解析：基金年度報(bào)告的披露期限是基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條規(guī)定。

A、B、D選項(xiàng)均不符合披露期限。

10.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門，董事會(huì)不屬于其中之一。

A、B、C選項(xiàng)均屬于三道防線。

11.B

解析：基金銷售適用性匹配原則中，評(píng)估結(jié)果需定期更新，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條規(guī)定。

A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

12.D

解析：持有費(fèi)用按年收取是錯(cuò)誤的，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第6條規(guī)定，持有費(fèi)用通常按日計(jì)提。

A、B、C選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

13.B

解析：基金公司設(shè)立投資決策委員會(huì)，其成員人數(shù)通常要求是5人以上，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第7條規(guī)定。

A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

14.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)”的定義，正確的是基金管理人高級(jí)管理人員離職，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條規(guī)定。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于重大事項(xiàng)。

15.B

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，錯(cuò)誤的是可通過增加非流動(dòng)性資產(chǎn)比例提高收益。

A、C、D選項(xiàng)均符合流動(dòng)性管理要求。

16.A

解析：合格投資者的個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第3條規(guī)定。

B、C、D選項(xiàng)均符合合格投資者要求。

17.A

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”的說法，正確的是交易員可同時(shí)負(fù)責(zé)基金估值工作，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第12條規(guī)定。

B、C、D選項(xiàng)均不符合不相容職務(wù)分離要求。

18.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容必須完整無遺漏，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定。

B、C、D選項(xiàng)均不符合準(zhǔn)確性原則。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，不包括基金投資策略失敗，根據(jù)《證券投資基金法》第37條規(guī)定。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金終止的事由。

20.C

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的說法，正確的是可通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避監(jiān)管，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第11條規(guī)定。

A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括收受客戶禮物、向客戶承諾收益、泄露公司秘密、未經(jīng)客戶同意劃轉(zhuǎn)資產(chǎn)，根據(jù)《證券期貨業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第11條規(guī)定。

A、B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

22.ABC

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條規(guī)定。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

23.ABD

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)控制”的說法，正確的有需設(shè)定投資比例限制、應(yīng)進(jìn)行壓力測(cè)試、需建立預(yù)警機(jī)制。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，忽略市場(chǎng)波動(dòng)不符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

24.ACD

解析：基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的要求，包括個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元、可通過基金份額認(rèn)購(gòu)方式成為合格投資者、合格投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，最近3年個(gè)人年均收入不低于200萬元不符合法規(guī)要求。

25.ACD

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)管理”的說法，正確的有應(yīng)明確各級(jí)人員的權(quán)限、授權(quán)需書面記錄、授權(quán)范圍需定期審核。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，高級(jí)管理人員不可越級(jí)審批。

26.CD

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的說法，正確的有可通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避監(jiān)管、可同時(shí)管理自身發(fā)行的基金產(chǎn)品。

A、B選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

27.ABC

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容必須包含所有重大信息、無遺漏、符合監(jiān)管要求。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，易理解性屬于易懂性原則。

28.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的說法，正確的有可采用開放式運(yùn)作、可采用封閉式運(yùn)作、可采用定期開放運(yùn)作、運(yùn)作方式需明確約定。

A、B、C、D選項(xiàng)均符合法規(guī)要求。

29.ACD

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，正確的有需關(guān)注基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力、應(yīng)合理配置現(xiàn)金及短期存款、需防范因流動(dòng)性不足導(dǎo)致的虧損。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，增加非流動(dòng)性資產(chǎn)比例不符合流動(dòng)性管理要求。

30.ABC

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“獨(dú)立運(yùn)作”的說法，正確的有投資決策與基金估值職責(zé)分離、財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門職責(zé)分離、托管銀行與基金管理人職責(zé)分離。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，獨(dú)立董事不可兼任投資經(jīng)理。

三、判斷題

31.×

解析：基金從業(yè)資格注冊(cè)有效期屆滿前1個(gè)月需重新申請(qǐng)注冊(cè)，根據(jù)《證券期貨業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第10條規(guī)定。

32.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵守客戶利益優(yōu)先的原則，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第5條規(guī)定。

33.×

解析：基金從業(yè)人員不可同時(shí)管理自身發(fā)行的基金產(chǎn)品，根據(jù)《證券投資基金法》第28條規(guī)定。

34.×

解析：基金募集信息披露文件中，基金招募說明書屬于公開披露，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第7條規(guī)定。

35.×

解析：基金投資運(yùn)作中，投資于股票市場(chǎng)的比例不得超過80%，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第9條規(guī)定。

36.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需代表50%以上份額通過，根據(jù)《證券投資基金法》第36條規(guī)定。

37.×

解析：對(duì)于非交易類證券的估值，通常采用成本法，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條規(guī)定。

38.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，其中年度報(bào)告的披露期限是基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條規(guī)定。

39.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，董事會(huì)不屬于其中之一，屬于外部監(jiān)督。

40.×

解析：基金銷售適用性匹配原則中，評(píng)估結(jié)果不僅用于銷售特定產(chǎn)品，還需貫穿基金銷售全流程。

41.√

解析：基金合同中，管理費(fèi)按日計(jì)提，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第8條規(guī)定。

42.√

解析：基金公司設(shè)立投資決策委員會(huì)，其成員人數(shù)通常要求是5人以上，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第7條規(guī)定。

43.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事項(xiàng)”的定義，正確的是基金管理人高級(jí)管理人員離職，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條規(guī)定。

44.√

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，正確的是需關(guān)注基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。

45.×

解析：基金募集過程中，合格投資者需滿足地域限制，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第2條規(guī)定。

四、填空題

46.5；1

解析：基金從業(yè)資格注冊(cè)有效期為5年，屆滿前1個(gè)月需重新申請(qǐng)注冊(cè)，根據(jù)《證券期貨業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第10條規(guī)定。

47.完整；無遺漏

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容必須完整無遺漏，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定。

48.投資比例

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)控制”的說法，正確的是需設(shè)定投資比例限制。

49.1000

解析：基金