第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁株洲有基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任基金托管或者其他基金的基金管理人，其主要原因是（）。

A.避免利益沖突

B.提高管理效率

C.增強公司盈利

D.規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險

2.下列關(guān)于貨幣市場基金的投資對象，說法錯誤的是（）。

A.短期國債

B.質(zhì)押國債

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.商業(yè)票據(jù)

3.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下內(nèi)容不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇的是（）。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.客戶適當(dāng)性匹配原則

C.個人銷售業(yè)績目標(biāo)

D.基金銷售行為規(guī)范

4.以下哪種情況不屬于基金信息披露的禁止性行為（）。

A.濫用基金非公開信息

B.謊報基金業(yè)績

C.合理預(yù)測基金未來收益

D.夸大宣傳基金投資方向

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，以下描述錯誤的是（）。

A.指明基金的投資目標(biāo)

B.規(guī)定基金的投資策略

C.明確基金的投資比例限制

D.限定基金的投資期限

6.下列關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）。

A.僅投資于中國境內(nèi)市場

B.投資于境外市場的基金份額不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

C.投資于境外市場的基金份額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

D.無需遵守境外市場相關(guān)法律法規(guī)

7.基金估值過程中，對于非交易性證券，一般采用（）方法進行估值。

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.指數(shù)法

8.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”不包括（）。

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.財務(wù)管理部門

9.下列關(guān)于基金份額贖回的描述，錯誤的是（）。

A.贖回申請需在交易日下午3點前提交

B.基金管理人應(yīng)在交易次日確認(rèn)贖回申請

C.贖回資金到賬時間一般為T+1日

D.贖回費率根據(jù)持有期限遞減

10.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金募集說明書

11.基金投資組合報告需披露的內(nèi)容不包括（）。

A.基金資產(chǎn)組合構(gòu)成

B.基金投資的前十大重倉股

C.基金投資策略

D.基金管理人及基金經(jīng)理變更情況

12.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算

C.負(fù)責(zé)基金投資決策

D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

13.基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在（）。

A.基金托管人指定賬戶

B.基金管理人指定賬戶

C.證券公司指定賬戶

D.基金銷售機構(gòu)指定賬戶

14.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，正確的是（）。

A.基金份額持有人大會由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表1/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會的決議無需經(jīng)持有人投票通過

15.基金管理人聘用外部服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)進行盡職調(diào)查，以下哪項不屬于盡職調(diào)查的內(nèi)容（）。

A.服務(wù)機構(gòu)的資質(zhì)

B.服務(wù)機構(gòu)的收費水平

C.服務(wù)機構(gòu)的財務(wù)狀況

D.服務(wù)機構(gòu)的市場口碑

16.下列關(guān)于基金信息披露的及時性原則，說法錯誤的是（）。

A.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后3日內(nèi)披露

B.基金定期報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

C.基金臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效之日起30日內(nèi)披露

17.基金投資組合報告需披露基金投資的前十大行業(yè)，以下哪項不屬于其范疇（）。

A.金融業(yè)

B.制造業(yè)

C.采礦業(yè)

D.交通運輸業(yè)

18.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略

D.基金托管協(xié)議

19.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮投資策略的匹配度

C.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮市場環(huán)境的影響

D.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

20.基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行劃分，以下哪項不屬于風(fēng)險等級的劃分依據(jù)（）。

A.基金的投資風(fēng)險

B.基金的流動性風(fēng)險

C.基金的信用風(fēng)險

D.基金的銷售規(guī)模

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括（）。

A.組織機構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息系統(tǒng)控制

D.風(fēng)險管理控制

22.下列關(guān)于基金份額贖回的描述，正確的有（）。

A.贖回申請需在交易日下午3點前提交

B.基金管理人應(yīng)在交易次日確認(rèn)贖回申請

C.贖回資金到賬時間一般為T+1日

D.贖回費率根據(jù)持有期限遞增

23.基金信息披露的禁止性行為包括（）。

A.濫用基金非公開信息

B.謊報基金業(yè)績

C.合理預(yù)測基金未來收益

D.夸大宣傳基金投資方向

24.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)包括的內(nèi)容有（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資比例限制

D.基金的投資期限

25.QDII基金的投資范圍包括（）。

A.境外股票

B.境外債券

C.境外基金份額

D.境外衍生品

26.基金估值過程中，對于非交易性證券，一般采用的方法有（）。

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.指數(shù)法

27.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括（）。

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.財務(wù)管理部門

28.基金信息披露的及時性原則要求披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金臨時報告

D.基金招募說明書

29.基金投資組合報告需披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金資產(chǎn)組合構(gòu)成

B.基金投資的前十大重倉股

C.基金投資策略

D.基金管理人及基金經(jīng)理變更情況

30.基金托管人的職責(zé)包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算

C.負(fù)責(zé)基金投資決策

D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員可以兼任基金托管或者其他基金的基金管理人。（）

32.貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、質(zhì)押國債、可轉(zhuǎn)換債券和商業(yè)票據(jù)。（）

33.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，個人銷售業(yè)績目標(biāo)不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇。（）

34.基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金非公開信息、謊報基金業(yè)績、夸大宣傳基金投資方向。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)指明基金的投資目標(biāo)、規(guī)定基金的投資策略、明確基金的投資比例限制、限定基金的投資期限。（）

36.QDII基金僅投資于中國境內(nèi)市場。（）

37.基金估值過程中，對于非交易性證券，一般采用市場法、收益法、成本法和指數(shù)法進行估值。（）

38.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門和財務(wù)管理部門。（）

39.基金份額贖回申請需在交易日下午3點前提交，贖回資金到賬時間一般為T+1日。（）

40.基金信息披露的及時性原則要求披露的內(nèi)容包括基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告和基金招募說明書。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)建立健全的______制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。（）______

42.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)包括______和______等內(nèi)容。（）______，____________

43.基金信息披露的禁止性行為包括______和______等。（）______，____________

44.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)指明______、______和______等。（）______，____________，____________

45.QDII基金的投資范圍包括______、______、______和______等。（）______，____________，____________，____________

五、簡答題（共20分）

46.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

47.基金信息披露應(yīng)遵循哪些基本原則？（5分）

48.基金投資組合報告需披露哪些內(nèi)容？（5分）

49.簡述QDII基金的特點。（5分）

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某基金銷售機構(gòu)在銷售某只股票型基金時，宣傳該基金過去三年取得了20%的年化收益率，并承諾未來一年收益率將達(dá)到30%。該基金銷售機構(gòu)未向投資者充分揭示該基金的風(fēng)險等級，也未對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，導(dǎo)致部分投資者在未了解風(fēng)險的情況下購買了該基金。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？（8分）

（2）該基金銷售機構(gòu)應(yīng)如何改進其銷售行為？（7分）

（3）投資者在購買基金時應(yīng)注意哪些事項？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任基金托管或者其他基金的基金管理人，其主要原因是避免利益沖突。B選項錯誤，提高管理效率不是主要原因；C選項錯誤，增強公司盈利不是主要原因；D選項錯誤，規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險不是主要原因。

2.C

解析：貨幣市場基金的投資對象主要包括短期國債、央行票據(jù)、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)等，但不包括可轉(zhuǎn)換債券。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

3.C

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，合規(guī)培訓(xùn)應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識、客戶適當(dāng)性匹配原則、基金銷售行為規(guī)范等內(nèi)容。C選項錯誤，個人銷售業(yè)績目標(biāo)不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇。

4.C

解析：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金非公開信息、謊報基金業(yè)績、夸大宣傳基金投資方向等。C選項正確，合理預(yù)測基金未來收益不屬于禁止性行為。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)指明基金的投資目標(biāo)、規(guī)定基金的投資策略、明確基金的投資比例限制，但不限定基金的投資期限。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

6.C

解析：QDII基金是指投資于境外市場的基金，其投資于境外市場的基金份額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。A選項錯誤；B選項錯誤；C選項正確；D選項錯誤。

7.C

解析：基金估值過程中，對于非交易性證券，一般采用成本法進行估值。A選項錯誤；B選項錯誤；C選項正確；D選項錯誤。

8.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

9.B

解析：基金管理人應(yīng)在交易當(dāng)日確認(rèn)贖回申請，而非次日。A選項正確；B選項錯誤；C選項正確；D選項正確。

10.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告。A選項錯誤，基金招募說明書屬于募集說明書；B選項正確；C選項錯誤，基金凈值公告屬于臨時報告；D選項錯誤，基金募集說明書屬于募集說明書。

11.D

解析：基金投資組合報告需披露基金資產(chǎn)組合構(gòu)成、基金投資的前十大重倉股、基金投資策略等內(nèi)容，但不包括基金管理人及基金經(jīng)理變更情況。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

12.C

解析：基金托管人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算、監(jiān)督基金管理人的投資行為等，但不負(fù)責(zé)基金投資決策。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

13.A

解析：基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在基金托管人指定賬戶。A選項正確；B選項錯誤；C選項錯誤；D選項錯誤。

14.A

解析：基金份額持有人大會由基金管理人召集。A選項正確；B選項錯誤，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過；C選項錯誤；D選項錯誤。

15.C

解析：基金管理人聘用外部服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)進行盡職調(diào)查，包括服務(wù)機構(gòu)的資質(zhì)、收費水平、市場口碑等，但不包括財務(wù)狀況。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

16.A

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露，而非3日。A選項錯誤；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

17.C

解析：基金投資組合報告需披露基金投資的前十大行業(yè)，包括金融業(yè)、制造業(yè)、交通運輸業(yè)等，但不包括采礦業(yè)。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

18.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送基金合同。A選項正確；B選項錯誤，基金招募說明書在基金合同生效之日起10日內(nèi)報送；C選項錯誤；D選項錯誤。

19.D

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益、投資策略的匹配度、市場環(huán)境的影響等，但不應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

20.D

解析：基金銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行劃分，依據(jù)包括基金的投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等，但不包括銷售規(guī)模。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括組織機構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、風(fēng)險管理控制等。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

22.AC

解析：基金份額贖回申請需在交易日下午3點前提交，贖回資金到賬時間一般為T+1日。A選項正確；B選項錯誤，基金管理人應(yīng)在交易當(dāng)日確認(rèn)贖回申請；C選項正確；D選項錯誤，贖回費率根據(jù)持有期限遞減。

23.ABD

解析：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金非公開信息、謊報基金業(yè)績、夸大宣傳基金投資方向等。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

24.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、規(guī)定基金的投資策略、明確基金的投資比例限制、限定基金的投資期限。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

25.ABCD

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、境外債券、境外基金份額、境外衍生品等。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

26.ABC

解析：基金估值過程中，對于非交易性證券，一般采用市場法、收益法、成本法進行估值。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

27.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

28.ABCD

解析：基金信息披露的及時性原則要求披露的內(nèi)容包括基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告、基金招募說明書。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

29.ABCD

解析：基金投資組合報告需披露基金資產(chǎn)組合構(gòu)成、基金投資的前十大重倉股、基金投資策略、基金管理人及基金經(jīng)理變更情況。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項正確。

30.ABD

解析：基金托管人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算、監(jiān)督基金管理人的投資行為等，但不負(fù)責(zé)基金投資決策。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任基金托管或者其他基金的基金管理人。

32.√

解析：貨幣市場基金的投資對象包括短期國債、質(zhì)押國債、可轉(zhuǎn)換債券和商業(yè)票據(jù)。

33.√

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，個人銷售業(yè)績目標(biāo)不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇。

34.√

解析：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金非公開信息、謊報基金業(yè)績、夸大宣傳基金投資方向。

35.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)指明基金的投資目標(biāo)、規(guī)定基金的投資策略、明確基金的投資比例限制、限定基金的投資期限。

36.×

解析：QDII基金是指投資于境外市場的基金。

37.×

解析：基金估值過程中，對于非交易性證券，一般采用市場法、收益法、成本法進行估值，但不包括指數(shù)法。

38.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門。D選項錯誤。

39.√

解析：基金份額贖回申請需在交易日下午3點前提交，贖回資金到賬時間一般為T+1日。

40.√

解析：基金信息披露的及時性原則要求披露的內(nèi)容包括基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告、基金招募說明書。

四、填空題

41.內(nèi)部控制

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

42.基金基礎(chǔ)知識基金銷售行為規(guī)范

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識和基金銷售行為規(guī)范等內(nèi)容。

43.濫用基金非公開信息夸大宣傳基金投資方向

解析：基金信息披露的禁止性行為包括濫用基金非公開信息、夸大宣傳基金投資方向等。

44.基金的投資目標(biāo)基金的投資策略基金的投資比例限制

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式，應(yīng)指明基金的投資目標(biāo)、規(guī)定基金的投資策略、明確基金的投資比例限制。

45.境外股票境外債券境外基金份額境外衍生品

解析