九江銀行案件處置與從業(yè)人員行為管理相關(guān)知識(shí)試卷根據(jù)《九江銀行案件追責(zé)工作管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)是對(duì)案件責(zé)任人員責(zé)任認(rèn)定的主要考慮因素？案件性質(zhì)及危害程度(正確答案)個(gè)人收入水平工作年限個(gè)人興趣愛(ài)好根據(jù)《九江銀行案件追責(zé)工作管理辦法》規(guī)定，業(yè)內(nèi)案件的定義是基于什么情況？銀行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯客戶合法權(quán)益的刑事犯罪案件。(正確答案)銀行員工存在違規(guī)未犯罪，行為與案件不存在直接因果關(guān)系。外部單位人員利用銀行渠道的詐騙犯罪。僅限于銀行內(nèi)部員工的職務(wù)犯罪。根據(jù)《九江銀行案件追責(zé)工作管理辦法》規(guī)定，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)案件的人員，可以如何處理？從輕或減輕處理(正確答案)加重處理免予處理視具體情況定根據(jù)《九江銀行案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，案件處置工作應(yīng)遵循的原則不包括以下哪一項(xiàng)？隨意披露(正確答案)及時(shí)、真實(shí)審慎一致根據(jù)《九江銀行案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，案發(fā)單位應(yīng)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件后多久將案件確認(rèn)報(bào)告報(bào)送至總行法律與合規(guī)部?8小時(shí)內(nèi)1個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)2個(gè)工作日內(nèi)3個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)《九江銀行案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，以下哪一種情況不會(huì)按照本行問(wèn)責(zé)制度進(jìn)行責(zé)任追究？遲報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息正確確定案件性質(zhì)(正確答案)錯(cuò)登相應(yīng)臺(tái)賬不按規(guī)定處置案件根據(jù)《九江銀行從業(yè)人員行為管理暫行辦法》規(guī)定，從業(yè)人員行為管理的主要措施包括哪些？行為評(píng)估行為教育異常行為排查以上均是(正確答案)根據(jù)《九江銀行從業(yè)人員行為管理暫行辦法》規(guī)定，從業(yè)人員行為守則適用范圍包含以下哪項(xiàng)？特定崗位員工新入職員工高級(jí)管理層本行全體員工(正確答案)根據(jù)《九江銀行從業(yè)人員行為管理暫行辦法》規(guī)定，對(duì)從業(yè)人員行為管理的原則包括？以人為本、預(yù)防先行誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)全員管控、嚴(yán)管厚愛(ài)以上均是(正確答案)根據(jù)《九江銀行員工行為守則》規(guī)定，員工在發(fā)現(xiàn)本行機(jī)構(gòu)或人員存在違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)如何處理？隱瞞不報(bào)主動(dòng)向合規(guī)管理部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)告(正確答案)視而不見(jiàn)視情況而定根據(jù)《九江銀行員工行為守則》規(guī)定，以下哪項(xiàng)未違反員工嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為規(guī)定？與客戶分享可能影響股價(jià)的內(nèi)部信息基于內(nèi)幕信息為親友提供投資建議在規(guī)定范圍內(nèi)分享我行公開信息(正確答案)利用非公開信息進(jìn)行個(gè)人股票交易根據(jù)《九江銀行員工行為守則》規(guī)定，關(guān)于員工的擔(dān)保行為，以下哪種情況是允許的？未經(jīng)批準(zhǔn)，以本行名義對(duì)外提供擔(dān)保。為民間借貸提供個(gè)人擔(dān)保提供與自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力相符的個(gè)人擔(dān)保(正確答案)在未經(jīng)批準(zhǔn)，以本行名義出具保函。根據(jù)《九江銀行不相容崗位（職責(zé)）內(nèi)控管理辦法（暫行）》規(guī)定，總行條線部門發(fā)生崗位（職責(zé)）變動(dòng)，報(bào)（）進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化崗位審核后，根據(jù)崗位變動(dòng)情況定期修訂更新本條線不相容崗位（職責(zé)）制度和清單，更新結(jié)果報(bào)總行法律與合規(guī)部備案。總行審計(jì)部總行人力資源部(正確答案)總行研究規(guī)劃部總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)《九江銀行不相容崗位（職責(zé)）內(nèi)控管理辦法（暫行）》規(guī)定，（）是指出于成本效率考慮，可通過(guò)采取替代性或補(bǔ)償性控制措施，暫不執(zhí)行分離的崗位或職責(zé)。弱不相容崗位（職責(zé)）(正確答案)強(qiáng)不相容崗位不相容崗位相容崗位根據(jù)《九江銀行不相容崗位（職責(zé)）內(nèi)控管理辦法（暫行）》規(guī)定，全行不相容崗位（職責(zé)）設(shè)置清單由各分支機(jī)構(gòu)結(jié)合監(jiān)管要求與實(shí)際情況進(jìn)行梳理，統(tǒng)一報(bào)（）審批。總行法律與合規(guī)部(正確答案)總行人力資源部總行審計(jì)部總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》規(guī)定，國(guó)有獨(dú)資企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、國(guó)有資本控股公司的高級(jí)管理人員因違反規(guī)定，造成特別重大損失且被判處刑罰的，將受到的處罰是？五年內(nèi)不得擔(dān)任同類型職務(wù)十年內(nèi)不得擔(dān)任同類型職務(wù)終身不得擔(dān)任同類型職務(wù)(正確答案)處以罰金即可根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》規(guī)定，國(guó)家出資企業(yè)通過(guò)什么形式實(shí)現(xiàn)民主管理？股東大會(huì)董事會(huì)職工代表大會(huì)(正確答案)年終總結(jié)會(huì)根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》規(guī)定，在關(guān)聯(lián)方交易、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等交易活動(dòng)中，哪些行為會(huì)導(dǎo)致交易無(wú)效？公平公正交易按法定程序執(zhí)行惡意串通損害國(guó)有資產(chǎn)權(quán)益(正確答案)經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義中，非法占有的目的是通過(guò)什么手段實(shí)現(xiàn)？面對(duì)面交流電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)(正確答案)實(shí)體店鋪傳統(tǒng)郵件根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持（），統(tǒng)籌發(fā)展和安全。以綜合治理為中心以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心以人民為中心(正確答案)以加強(qiáng)社會(huì)宣傳防范為中心根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，以下說(shuō)法不正確的是？任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、賬戶、賬號(hào)等對(duì)前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的人員，出境活動(dòng)存在重大涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嫌疑的，移民管理機(jī)構(gòu)可以決定不準(zhǔn)其出境。參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)尚不構(gòu)成犯罪的，無(wú)需承擔(dān)責(zé)任。(正確答案)根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》規(guī)定，舉報(bào)人進(jìn)行違規(guī)舉報(bào)后的處理應(yīng)遵循什么原則？公開透明當(dāng)面對(duì)質(zhì)直接對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行內(nèi)部處理對(duì)舉報(bào)人的身份和舉報(bào)事項(xiàng)嚴(yán)格保密(正確答案)根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》規(guī)定，中央企業(yè)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)向以下哪個(gè)部門進(jìn)行報(bào)告？業(yè)務(wù)及職能部門合規(guī)管理部門董事會(huì)國(guó)資委(正確答案)根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》規(guī)定，中央企業(yè)合規(guī)管理遵循的原則中，以下哪項(xiàng)強(qiáng)調(diào)了黨的領(lǐng)導(dǎo)作用？堅(jiān)持全面覆蓋堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)堅(jiān)持權(quán)責(zé)清晰堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保障消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)的措施中，以下哪項(xiàng)是不被允許的？可以暫時(shí)挪用消費(fèi)者資金(正確答案)嚴(yán)格區(qū)分自身資產(chǎn)與消費(fèi)者資產(chǎn)合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范不得為偽造、冒用他人身份的客戶開立賬戶根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的首要原則是基于哪部法律？《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》(正確答案)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》是由哪個(gè)部門發(fā)布的？中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)中國(guó)人民銀行中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，（）。只追究在職人員責(zé)任視情況可以不予追究仍應(yīng)追究其責(zé)任(正確答案)只要離職或退休，責(zé)任隨之消除根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為管理的主要目的是防范哪種風(fēng)險(xiǎn)為主？市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，銀行的第一道防線是指哪個(gè)部門？合規(guī)管理部門業(yè)務(wù)管理部門(正確答案)紀(jì)檢監(jiān)察部門審計(jì)部門根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)，覆蓋所有部門、崗位、員工和產(chǎn)品，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部過(guò)程，充分考量其他內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性和傳染性。體現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。審慎性全面性(正確答案)匹配性有效性根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，銀行第二道防線的專崗或?qū)Ｈ酥饕?fù)責(zé)工作不包含以下哪項(xiàng)（）？操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量開展內(nèi)部審計(jì)(正確答案)擬定操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，（）是指由操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生實(shí)際或者預(yù)計(jì)損失的事件。操作風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件操作風(fēng)險(xiǎn)偏好根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四個(gè)基本原則，下列哪項(xiàng)體現(xiàn)了權(quán)責(zé)分配？制衡性原則(正確答案)全覆蓋原則相匹配原則審慎性原則根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，內(nèi)部控制的核心理念是什么？盈利優(yōu)先風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)效率至上規(guī)模擴(kuò)張根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。每月每季每年(正確答案)每三年根據(jù)《九江銀行訴訟仲裁案件管理辦法》，分行法律合規(guī)部門/法務(wù)經(jīng)理崗位應(yīng)在每季度次月幾日前通過(guò)智慧法律服務(wù)平臺(tái)案件管理系統(tǒng)報(bào)送季度《訴訟案件管理總結(jié)報(bào)告》？3日前5日前(正確答案)10日前15日前根據(jù)《九江銀行訴訟仲裁案件管理辦法》，哪個(gè)部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查分行不良資產(chǎn)信貸清收類案件卷宗檔案材料及電子檔案的歸檔工作？總行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部總行法律與合規(guī)部分行資產(chǎn)保全中心(正確答案)分行合規(guī)部門根據(jù)《九江銀行訴訟仲裁案件管理辦法》，撰寫總結(jié)報(bào)告時(shí)，哪一項(xiàng)不是撰寫要求中的必備要素？邏輯清晰措辭嚴(yán)謹(jǐn)幽默風(fēng)趣(正確答案)抓住主要矛盾根據(jù)《九江銀行協(xié)助執(zhí)行管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)要求協(xié)助凍結(jié)存款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核實(shí)以下哪項(xiàng)內(nèi)容？有權(quán)機(jī)關(guān)的社會(huì)關(guān)系存款賬戶的地理位置凍結(jié)通知書與法律文書的一致性(正確答案)存款人的社會(huì)關(guān)系根據(jù)《九江銀行協(xié)助執(zhí)行管理辦法》，人民法院?jiǎn)未紊暾?qǐng)凍結(jié)銀行存款的最長(zhǎng)期限是多久？半年一年(正確答案)一年半兩年根據(jù)《九江銀行協(xié)助執(zhí)行管理辦法》，有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃業(yè)務(wù)有效期內(nèi)的信用證開證保證金時(shí)，銀行應(yīng)如何處理？立即執(zhí)行扣劃操作執(zhí)行扣劃但保留部分金額告知有權(quán)機(jī)關(guān)不能扣劃(正確答案)協(xié)助扣劃但提出特定條件根據(jù)《九江銀行合同管理辦法》，哪一部門在合同管理中負(fù)責(zé)提供法律支持和管控法律風(fēng)險(xiǎn)？業(yè)務(wù)部門法律與合規(guī)部門(正確答案)管理崗位內(nèi)部審計(jì)部門根據(jù)《九江銀行合同管理辦法》，業(yè)務(wù)部門草擬非格式合同時(shí)，應(yīng)首要參考什么？行內(nèi)非格式合同范本國(guó)家有關(guān)部門制定的規(guī)范性合同文本(正確答案)業(yè)務(wù)主管部門擬定的合同文本合同相對(duì)方提供的合同文本根據(jù)《九江銀行合同管理辦法》，簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用哪種印章？任意部門印章本行行政印章或規(guī)章制度規(guī)定印章(正確答案)負(fù)責(zé)人私人印章財(cái)務(wù)專用章根據(jù)《九江銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，在組織架構(gòu)中，哪個(gè)層級(jí)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任?內(nèi)部審計(jì)部門高級(jí)管理層監(jiān)事會(huì)董事會(huì)(正確答案)根據(jù)《九江銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，在九江銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)中,哪個(gè)部門被描述為‘第二道防線’?？業(yè)務(wù)主管部門法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門(正確答案)監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理層根據(jù)《九江銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)較大的分支機(jī)構(gòu)，采取哪個(gè)措施？忽略風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)關(guān)注和持續(xù)督導(dǎo)(正確答案)維持現(xiàn)狀轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)《九江銀行制度管理辦法》，各級(jí)機(jī)構(gòu)的制度管理需遵循哪個(gè)原則？隨意執(zhí)行制定與實(shí)施雙向并行(正確答案)只講效率不合規(guī)外規(guī)與內(nèi)制沖突根據(jù)《九江銀行制度管理辦法》中的規(guī)定，同一制度在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)修訂次數(shù)原則上不得超過(guò)（）次。二(正確答案)三四五根據(jù)《九江銀行制度管理辦法》，（）是指對(duì)本行公司治理、經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)操作的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實(shí)施進(jìn)行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件?；局贫裙芾磙k法操作規(guī)程(正確答案)公司章程根據(jù)《九江銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素中，哪一項(xiàng)內(nèi)容是內(nèi)控評(píng)價(jià)重點(diǎn)關(guān)注的？控制措施建立的適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的報(bào)告程序(正確答案)子公司投資的決策過(guò)程企業(yè)社會(huì)責(zé)任的具體實(shí)踐根據(jù)《九江銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》，三級(jí)內(nèi)控定性標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)內(nèi)部控制缺陷描述最恰當(dāng)?shù)氖悄囊豁?xiàng)？完全缺失關(guān)注級(jí)，重要方面存在缺陷(正確答案)薄弱級(jí)，缺乏重要控制失控級(jí)，嚴(yán)重管理漏洞根據(jù)《九江銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》，內(nèi)控評(píng)價(jià)頻率應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定，至少（）開展一次評(píng)價(jià)。每月每季每年(正確答案)每?jī)赡旮鶕?jù)《九江銀行反洗錢及反恐怖融資基本制度》，金融機(jī)構(gòu)在提供協(xié)查信息時(shí)，必須遵循哪個(gè)原則？保密(正確答案)拒絕阻礙提前通知根據(jù)《九江銀行反洗錢及反恐怖融資基本制度》，總行反洗錢主管部門在檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后的主要工作是什么？?jī)H處罰對(duì)相關(guān)部門與人員進(jìn)行追責(zé)，并提出整改建議，督導(dǎo)、跟蹤整改情況，匯報(bào)至反洗錢工作專門委員會(huì)或上級(jí)主管部門(正確答案)無(wú)視問(wèn)題僅上報(bào)至反洗錢工作委員會(huì)根據(jù)《九江銀行反洗錢及反恐怖融資基本制度》，發(fā)現(xiàn)客戶持過(guò)期或虛假身份證件開立賬戶，應(yīng)通過(guò)哪個(gè)報(bào)告類型上報(bào)？即時(shí)報(bào)告(正確答案)及時(shí)報(bào)告年度報(bào)告內(nèi)部舉報(bào)根據(jù)《九江銀行股份有限公司合規(guī)政策》，對(duì)于違規(guī)行為的問(wèn)責(zé)應(yīng)體現(xiàn)什么價(jià)值觀？獎(jiǎng)勵(lì)違規(guī)行為合規(guī)優(yōu)先和倡導(dǎo)合規(guī)(正確答案)僅對(duì)嚴(yán)重違規(guī)進(jìn)行處理無(wú)需明確責(zé)任根據(jù)《九江銀行股份有限公司合規(guī)政策》，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件主要指（）？新產(chǎn)品開發(fā)中發(fā)生重大變化監(jiān)管檢查結(jié)果訴訟仲裁案件、媒體負(fù)面報(bào)道所有選項(xiàng)都是(正確答案)根據(jù)《九江銀行股份有限公司合規(guī)政策》，誠(chéng)信舉報(bào)制度鼓勵(lì)舉報(bào)以下哪類行為？?jī)?nèi)部競(jìng)爭(zhēng)策略業(yè)務(wù)發(fā)展建議違法或違反職業(yè)操守行為(正確答案)員工個(gè)人生活細(xì)節(jié)根據(jù)《九江銀行股份有限公司內(nèi)部控制基本制度》，本行聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)內(nèi)部控制有效性進(jìn)行審計(jì)的主要目的是什么？?jī)H提高會(huì)計(jì)報(bào)表準(zhǔn)確性查找內(nèi)部控制缺陷(正確答案)代替內(nèi)部審計(jì)考核員工績(jī)效根據(jù)《九江銀行股份有限公司內(nèi)部控制基本制度》，本行哪個(gè)部門承擔(dān)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)自我檢查的第一職責(zé)？監(jiān)事會(huì)各部門(正確答案)審計(jì)委員會(huì)內(nèi)控管理職能部門根據(jù)《九江銀行股份有限公司內(nèi)部控制基本制度》，本行運(yùn)營(yíng)情況分析主要通過(guò)哪種方法？單一因素分析因素分析、對(duì)比、趨勢(shì)分析(正確答案)直覺(jué)判斷經(jīng)驗(yàn)總結(jié)根據(jù)《九江銀行重大事項(xiàng)及重大突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》，重大事項(xiàng)報(bào)告遵循的原則不包括？重要性(正確答案)及時(shí)性真實(shí)性屬地管理根據(jù)《九江銀行重大事項(xiàng)及重大突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事件涉及金額達(dá)到什么標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)報(bào)送重大事項(xiàng)報(bào)告？5000萬(wàn)元以下1億元及以上(正確答案)5000萬(wàn)元-1億元未提及金額根據(jù)《九江銀行消費(fèi)投訴管理辦法》，我行消費(fèi)投訴的哪條渠道負(fù)責(zé)電話投訴的受理？現(xiàn)場(chǎng)投訴95316電話(正確答案)信函上級(jí)監(jiān)管部門根據(jù)《九江銀行消費(fèi)投訴管理辦法》，現(xiàn)場(chǎng)投訴情況中履行首問(wèn)負(fù)責(zé)制責(zé)任人是誰(shuí)？會(huì)計(jì)主管大堂經(jīng)理(正確答案)支行行長(zhǎng)總行呼叫中心根據(jù)《九江銀行消費(fèi)投訴管理辦法》，多少名以上投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的群體性投訴為重大客戶投訴？5101520(正確答案)根據(jù)《九江銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》，哪一部門負(fù)責(zé)明確消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織架構(gòu)和職責(zé)分工？監(jiān)事會(huì)法律與合規(guī)部(正確答案)各分（支）行零售銀行管理總部根據(jù)《九江銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》，我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)消費(fèi)者保護(hù)宣傳服務(wù)區(qū)設(shè)置的要求是什么？非獨(dú)立區(qū)域有明確標(biāo)識(shí)且獨(dú)立(正確答案)無(wú)專門人員負(fù)責(zé)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)不明確根據(jù)《九江銀行案件追責(zé)工作管理辦法》規(guī)定，下列哪些情況可以免予追究案件責(zé)任？*因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的。(正確答案)受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施，且未造成損害的。(正確答案)在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有證據(jù)予以證實(shí)的。(正確答案)違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的。(正確答案)根據(jù)《九江銀行案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，總行法律與合規(guī)部在案件處置工作中的職責(zé)包括以下哪些？*制定全行案件處置制度(正確答案)全行案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的收集(正確答案)指導(dǎo)督促或參與全行案件的處置工作(正確答案)對(duì)各機(jī)構(gòu)案件防控工作承擔(dān)直接責(zé)任根據(jù)《九江銀行從業(yè)人員行為管理暫行辦法》規(guī)定，從業(yè)人員行為評(píng)估應(yīng)遵循以下哪些原則？*真實(shí)性(正確答案)全面性(正確答案)準(zhǔn)確性(正確答案)突擊性根據(jù)《九江銀行員工行為守則》規(guī)定，員工服從應(yīng)急安排工作中履行哪些責(zé)任？*堅(jiān)守崗位(正確答案)盡職履責(zé)(正確答案)保障金融服務(wù)(正確答案)可以拒絕參與根據(jù)《九江銀行不相容崗位（職責(zé)）內(nèi)控管理辦法（暫行）》規(guī)定，不相容崗位管理確定原則為（）。整體管理中，業(yè)務(wù)操作與管理（負(fù)責(zé)人）崗位相分離。(正確答案)業(yè)務(wù)操作中，涉及授信授權(quán)審批、業(yè)務(wù)經(jīng)辦、會(huì)計(jì)記錄、財(cái)產(chǎn)保管和監(jiān)督檢查這五種屬性的動(dòng)作相關(guān)崗位，以及其他根據(jù)內(nèi)控管理需實(shí)行崗位分離的相關(guān)崗位原則上需要兩兩分離，由不同的人來(lái)實(shí)施。(正確答案)合規(guī)與審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察第三道防線職責(zé)崗位相分離。(正確答案)管理行為中，內(nèi)控合規(guī)、審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)條線主管領(lǐng)導(dǎo)原則上與業(yè)務(wù)推動(dòng)條線主管領(lǐng)導(dǎo)崗位相分離。(正確答案)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列哪些支持或者幫助（）？*出售、提供個(gè)人信息。(正確答案)幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢。(正確答案)提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù)。(正確答案)提供支付結(jié)算服務(wù)(正確答案)根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施包括哪些？*監(jiān)管談話(正確答案)下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書(正確答案)責(zé)令內(nèi)部問(wèn)責(zé)(正確答案)在行業(yè)內(nèi)通報(bào)(正確答案)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何監(jiān)督銀行業(yè)從業(yè)人員行為管理？*非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(正確答案)現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)定期評(píng)估報(bào)告直接處罰根據(jù)《九江銀行訴訟仲裁案件管理辦法》，總行法律與合規(guī)部在案件管理中的職責(zé)包括哪些?*負(fù)責(zé)全行非資產(chǎn)類案件及擬訴非資產(chǎn)類案件訴訟時(shí)效管理(正確答案)負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理訴訟案件有關(guān)外部律師聘用管理工作(正確答案)與相關(guān)司法機(jī)關(guān)聯(lián)系和溝通(正確答案)九江地區(qū)非資產(chǎn)類案件訴訟案件卷宗原始材料存檔管理(正確答案)根據(jù)《九江銀行協(xié)助執(zhí)行管理辦法》，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金原路返還可以適用于哪些情況？*我國(guó)公安機(jī)關(guān)未立案的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪立案?jìng)赊k的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件(正確答案)外國(guó)通過(guò)國(guó)際司法協(xié)助提出的請(qǐng)求，且進(jìn)過(guò)相關(guān)部門批準(zhǔn)(正確答案)沒(méi)有經(jīng)過(guò)銀保監(jiān)會(huì)和公安部批準(zhǔn)的案件根據(jù)《九江銀行合同管理辦法》，合同多頁(yè)時(shí)，騎縫章或騎縫簽字的要求包括哪些？*位于合同右側(cè)展開處(正確答案)覆蓋各頁(yè)頁(yè)邊(正確答案)與落款簽章一致(正確答案)必須在每一頁(yè)都單獨(dú)蓋章/簽字根據(jù)《九江銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，九江銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系遵循哪些原則？*全面性原則(正確答案)匹配性原則(正確答案)協(xié)同性原則專業(yè)性原則(正確答案)根據(jù)《九江銀行制度管理辦法》，有下列哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)修訂制度？*制定新的上位制度，或上位制度修訂、廢止，需作相應(yīng)修訂的(正確答案)法律、行政法規(guī)、規(guī)章以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定和本行章程的規(guī)定發(fā)生變化，需作相應(yīng)修訂的(正確答案)市場(chǎng)情況發(fā)生變化，現(xiàn)有制度已不能完全適應(yīng)現(xiàn)實(shí)需要的(正確答案)缺乏可操作性，需要修訂的(正確答案)根據(jù)《九江銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》，內(nèi)控有效性等級(jí)劃分的定性標(biāo)準(zhǔn)包括哪些等級(jí)？*強(qiáng)健級(jí)(正確答案)滿意級(jí)(正確答案)關(guān)注級(jí)(正確答案)無(wú)效級(jí)(正確答案)根據(jù)《九江銀行反洗錢及反恐怖融資基本制度》，對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些方面？*地域環(huán)境(正確答案)員工職業(yè)道德產(chǎn)品業(yè)務(wù)(正確答案)渠道(正確答案)根據(jù)《九江銀行股份有限公司合規(guī)政策》，合規(guī)管理部門享有的權(quán)利包括哪些？*獲取信息權(quán)(正確答案)考核激勵(lì)權(quán)(正確答案)直接報(bào)告權(quán)(正確答案)安全保密權(quán)根據(jù)《九江銀行股份有限公司內(nèi)部控制基本制度》，選拔和聘用干部、員工的標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？*職業(yè)道德(正確答案)廉潔自律(正確答案)個(gè)人喜好專業(yè)勝任能力(正確答案)根據(jù)《九江銀行重大事項(xiàng)及重大突發(fā)事件報(bào)告管理辦法》，哪些情況屬于1小時(shí)內(nèi)需向人民銀行報(bào)告的金融突發(fā)事件？*重要空白憑證丟失(正確答案)金融擠兌事件(正確答案)搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)停業(yè)整頓根據(jù)《九江銀行消費(fèi)投訴管理辦法》，對(duì)于監(jiān)管轉(zhuǎn)辦的投訴，投訴管理部門的職責(zé)包括（）核實(shí)投訴(正確答案)轉(zhuǎn)交責(zé)任部門(正確答案)協(xié)同處理投訴(正確答案)直接處理投訴根據(jù)《九江銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》，消費(fèi)者的投訴應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有哪些？*投訴人姓名、電話、住址等身份識(shí)別信息和聯(lián)系方式(正確答案)被投訴分支行或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱、營(yíng)業(yè)地點(diǎn)等信息(正確答案)投訴人所購(gòu)買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)的日期、名稱、數(shù)量、金額、受損害的事實(shí)或者金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等事項(xiàng)(正確答案)投訴人的具體訴求。(正確答案)根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》規(guī)定，國(guó)家出資企業(yè)的所有重大事項(xiàng)都必須遵守法律、行政法規(guī)以及企業(yè)章程的規(guī)定。（）正確(正確答