國家監(jiān)管面試題庫及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于我國《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢主體？()A.銀行機(jī)構(gòu)B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.證券公司D.個(gè)體工商戶2.根據(jù)《證券法》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍？()A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.證券自營業(yè)務(wù)3.以下哪項(xiàng)不屬于《公司法》規(guī)定的公司治理結(jié)構(gòu)要素？()A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理4.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營C.處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查5.以下哪項(xiàng)不屬于《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)合同要素？()A.保險(xiǎn)人B.投保人C.受益人D.保險(xiǎn)代理人6.根據(jù)《證券投資基金法》，以下哪項(xiàng)不屬于基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金財(cái)產(chǎn)B.投資基金財(cái)產(chǎn)C.管理基金財(cái)產(chǎn)D.分配基金財(cái)產(chǎn)7.以下哪項(xiàng)不屬于《信托法》規(guī)定的信托關(guān)系當(dāng)事人？()A.信托人B.受托人C.信托受益人D.信托代理人8.根據(jù)《證券法》，以下哪項(xiàng)不屬于證券交易行為？()A.證券買賣B.證券承銷C.證券登記D.證券托管9.以下哪項(xiàng)不屬于《反壟斷法》規(guī)定的壟斷協(xié)議類型？()A.壟斷協(xié)議B.聯(lián)合抵制C.價(jià)格串通D.價(jià)格歧視10.根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，以下哪項(xiàng)不屬于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法調(diào)整的對象？()A.消費(fèi)者B.經(jīng)營者C.消費(fèi)者協(xié)會(huì)D.政府部門二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識(shí)別C.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.遵守反洗錢法律法規(guī)12.根據(jù)《證券法》，以下哪些行為屬于證券欺詐行為？()A.編造并傳播虛假信息B.操縱證券市場C.虛假陳述或者重大遺漏D.內(nèi)幕交易13.以下哪些屬于《公司法》規(guī)定的公司組織機(jī)構(gòu)？()A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.經(jīng)理層14.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪些屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？()A.制定監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營C.處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查15.以下哪些屬于《反壟斷法》規(guī)定的壟斷行為？()A.壟斷協(xié)議B.濫用市場支配地位C.經(jīng)營者集中D.價(jià)格歧視三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣_(tái)_____萬元。17.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶進(jìn)行身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)規(guī)定______的識(shí)別程序。18.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司的設(shè)立，應(yīng)當(dāng)有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有______人以上為發(fā)起人。19.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并按照規(guī)定______。20.《中華人民共和國保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)______。四、判斷題(共5題)21.我國《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，可以采取限制客戶賬戶交易等措施。()A.正確B.錯(cuò)誤22.證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員可以同時(shí)在其他證券公司擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員。()A.正確B.錯(cuò)誤23.根據(jù)《公司法》，股份有限公司的董事會(huì)對公司經(jīng)營決策享有最終決定權(quán)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，但不得泄露檢查中獲知的商業(yè)秘密。()A.正確B.錯(cuò)誤25.在《反壟斷法》中，經(jīng)營者集中的概念僅指經(jīng)營者合并。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國反洗錢法》中關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。27.在證券市場中，什么是內(nèi)幕交易？它對市場有哪些危害？28.簡述《公司法》中關(guān)于公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則。29.在銀行業(yè)監(jiān)督管理中，什么是資本充足率？為什么要對其進(jìn)行監(jiān)管？30.請說明《中華人民共和國保險(xiǎn)法》中關(guān)于保險(xiǎn)合同的成立和生效的規(guī)定。

國家監(jiān)管面試題庫及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】個(gè)體工商戶不屬于《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢主體，反洗錢主體主要包括金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)等。2.【答案】C【解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍，證券公司的業(yè)務(wù)范圍主要包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營等。3.【答案】D【解析】總經(jīng)理不屬于公司治理結(jié)構(gòu)要素，公司治理結(jié)構(gòu)要素主要包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等。4.【答案】C【解析】處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的投訴不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，其職責(zé)主要包括制定監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，監(jiān)督合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)行現(xiàn)場檢查等。5.【答案】D【解析】保險(xiǎn)代理人不屬于保險(xiǎn)合同要素，保險(xiǎn)合同要素主要包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人等。6.【答案】A【解析】籌集基金財(cái)產(chǎn)不屬于基金管理人的職責(zé)，基金管理人的職責(zé)主要包括投資、管理、分配基金財(cái)產(chǎn)等。7.【答案】D【解析】信托代理人不屬于信托關(guān)系當(dāng)事人，信托關(guān)系當(dāng)事人主要包括信托人、受托人、信托受益人等。8.【答案】C【解析】證券登記不屬于證券交易行為，證券交易行為主要包括證券買賣、承銷、托管等。9.【答案】D【解析】價(jià)格歧視不屬于壟斷協(xié)議類型，壟斷協(xié)議類型主要包括壟斷協(xié)議、聯(lián)合抵制、價(jià)格串通等。10.【答案】D【解析】政府部門不屬于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法調(diào)整的對象，該法主要調(diào)整消費(fèi)者與經(jīng)營者之間的法律關(guān)系。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施包括建立反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識(shí)別、建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度以及遵守反洗錢法律法規(guī)等。12.【答案】ABCD【解析】《證券法》規(guī)定的證券欺詐行為包括編造并傳播虛假信息、操縱證券市場、虛假陳述或者重大遺漏以及內(nèi)幕交易等。13.【答案】ABCD【解析】《公司法》規(guī)定的公司組織機(jī)構(gòu)包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層，這些機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成了公司的治理結(jié)構(gòu)。14.【答案】ABD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括制定監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則，監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營，以及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。處理投訴雖然也是監(jiān)管內(nèi)容，但不屬于監(jiān)管措施。15.【答案】ABC【解析】《反壟斷法》規(guī)定的壟斷行為包括壟斷協(xié)議、濫用市場支配地位和經(jīng)營者集中，價(jià)格歧視雖然可能構(gòu)成壟斷行為，但不是《反壟斷法》明確規(guī)定的壟斷行為類型。三、填空題(共5題)16.【答案】500【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的注冊資本最低限額為人民幣500萬元。17.【答案】合理【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶進(jìn)行身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)規(guī)定合理的識(shí)別程序，確保能夠有效識(shí)別客戶身份。18.【答案】半數(shù)【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司的設(shè)立，應(yīng)當(dāng)有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。19.【答案】提供【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并按照規(guī)定提供有關(guān)信息。20.【答案】核定【解析】根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)核定，并按照合同約定履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，可以采取的客戶賬戶交易限制措施是有限的，并且需要依法進(jìn)行。不能隨意采取限制措施。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得在其他證券公司兼任董事、監(jiān)事、高級管理人員，以避免利益沖突。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《公司法》，股份有限公司的董事會(huì)對公司的經(jīng)營決策享有最終決定權(quán)，是公司的決策機(jī)構(gòu)。24.【答案】正確【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)保守銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得泄露檢查中獲知的商業(yè)秘密。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】《反壟斷法》中的經(jīng)營者集中概念不僅包括經(jīng)營者合并，還包括通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括制定反洗錢政策、程序和操作規(guī)程，明確反洗錢責(zé)任，對反洗錢工作進(jìn)行有效管理，確保反洗錢措施得到有效執(zhí)行?！窘馕觥糠聪村X內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)的重要手段，確保金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)運(yùn)營中能夠識(shí)別、評估和報(bào)告洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和客戶資產(chǎn)的安全。27.【答案】內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕信息知情人利用未公開的、對證券價(jià)格有重大影響的信息進(jìn)行證券交易，或者泄露該信息，使他人利用該信息進(jìn)行證券交易的行為。內(nèi)幕交易對市場的危害包括扭曲證券價(jià)格、破壞市場公平性、損害投資者利益等。【解析】內(nèi)幕交易破壞了證券市場的公平性和誠信，嚴(yán)重?fù)p害了投資者的利益，影響了市場的健康發(fā)展，因此各國都對內(nèi)幕交易行為進(jìn)行嚴(yán)格的法律禁止和監(jiān)管。28.【答案】《公司法》中關(guān)于公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則包括：股東權(quán)利保護(hù)、公司決策透明、公司治理與經(jīng)營分離、內(nèi)部控制有效、利益相關(guān)者利益平衡等?！窘馕觥抗局卫斫Y(jié)構(gòu)是公司管理的基本框架，良好的公司治理結(jié)構(gòu)能夠提高公司的競爭力，保護(hù)股東和利益相關(guān)者的合法權(quán)益，促進(jìn)公司的長期穩(wěn)定發(fā)展。29.【答案】資本充足率是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持有的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，是衡量銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)。監(jiān)管資本充足率是為了確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有足夠的資本來