序號(hào),題干,答案

1,操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全，客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)，實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理,T

2,盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件,T

3,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件，可以自行做出不再追究責(zé)任或減輕追究責(zé)任的決定,F

4,存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。,T

5,存款檢查不得由本機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查,T

6,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，即大額存款優(yōu)先檢查原則、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查原則和重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查原則,T

7,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專(zhuān)人管理。,T

8,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第三類(lèi)案件,F

9,涉嫌非法集資活動(dòng)類(lèi)案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動(dòng)，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入第二類(lèi)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。,F

10,在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，非銀行內(nèi)部從業(yè)人員針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶(hù)的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌路缸锇讣{入第三類(lèi)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。,T

11,從業(yè)人員在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，可由單位負(fù)責(zé)人視情況決定該員工是否回避。,F

12,從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，也不得將內(nèi)幕信息以暗示的形式告知他人。,T

13,從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺(jué)遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對(duì)于已發(fā)生的違法違規(guī)行為，應(yīng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告，其他事項(xiàng)不在規(guī)定報(bào)告范圍。,F

14,從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)資本市場(chǎng)產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶(hù)資金或利用本人消費(fèi)貸款買(mǎi)賣(mài)資本市場(chǎng)產(chǎn)品。,T

15,從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告。,T

16,從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶(hù)自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。,T

17,案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線(xiàn)索，可交由問(wèn)題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查,F

18,案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的的重大案件線(xiàn)索、重大違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接組織調(diào)查。,T

19,銀行派遣制員工不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法所稱(chēng)的從業(yè)人員。,F

20,已離職從業(yè)人員的責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，由該人員離職后的任職機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。,F

21,案件問(wèn)責(zé)過(guò)程中，對(duì)于應(yīng)給予紀(jì)律處分的，也可以通過(guò)改用經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)的方式進(jìn)行。,F

22,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位。,T

23,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定.,T

24,銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。,T

25,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，可以不作為案件進(jìn)行報(bào)送。,F

26,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式進(jìn)行。,F

27,誠(chéng)信舉報(bào)是指商業(yè)銀行員工以具名或隱名方式，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件或隱患向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告的行為及機(jī)制。,T

28,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。,F

29,臨柜人員可以在崗辦理本人業(yè)務(wù)。,F

30,銀行員工不得通過(guò)辦公電腦和個(gè)人電腦操控客戶(hù)賬戶(hù)。,T

31,票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，代理關(guān)系可以不在票據(jù)上表明。,F

32,開(kāi)戶(hù)真實(shí)性審核，包括開(kāi)戶(hù)文件和印鑒的真實(shí)性、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性和開(kāi)戶(hù)辦理人身份的真實(shí)性等。,T

33,客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)上的風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容可以讓客戶(hù)經(jīng)理幫其代抄，但需客戶(hù)在風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)上進(jìn)行簽字確認(rèn)。,F

34,商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投保提示、禁止代客戶(hù)抄錄、禁止代客戶(hù)簽字確認(rèn)等方面的規(guī)定，指導(dǎo)客戶(hù)如實(shí)、正確地填寫(xiě)投保單。如果客戶(hù)抄寫(xiě)實(shí)在存在困難的，可以代替客戶(hù)抄錄語(yǔ)句。,F

35,商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場(chǎng)交給客戶(hù)本人，并提醒客戶(hù)核對(duì)網(wǎng)銀安全工具的編號(hào)與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)上編號(hào)的一致性。,T

36,修改客戶(hù)信息資料，須由客戶(hù)經(jīng)理提出變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)證明文件。

,F

37,同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)可同時(shí)同向進(jìn)行。,F

38,對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，要求必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí),T

39,臨柜業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員是柜臺(tái)類(lèi)案件防范的第一道、最直接的防線(xiàn)，也是犯罪分子蓄謀突破的主要目標(biāo)，因此要求各銀行必須將柜員列入輪崗范圍，期限視情況確定。,F

40,不允許銀行員工借用客戶(hù)資金，但銀行員工可出借資金給客戶(hù)使用。,F

41,銀行員工不得參與非法集資，但可參與民間融資。,F

42,銀行員工可以在與本行沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)兼職。,F

43,對(duì)前臺(tái)柜員接手的各類(lèi)代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶(hù)變更、存單（折）掛失等業(yè)務(wù)，前臺(tái)柜員應(yīng)認(rèn)真審核其真實(shí)性和合規(guī)性后方可辦理，出現(xiàn)問(wèn)題前臺(tái)柜員需承擔(dān)全部審核不力的責(zé)任。,F

44,某銀行一日客戶(hù)非常多，為了減少客戶(hù)等候時(shí)間，銀行臨時(shí)加開(kāi)了多個(gè)窗口并讓授權(quán)人員借用輪休柜員的柜員號(hào)和密碼登陸系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。,F

45,商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)賬管理，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)所經(jīng)手的業(yè)務(wù)應(yīng)定期采取發(fā)函、電話(huà)、短信等方式與客戶(hù)進(jìn)行