第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)人員考試復(fù)習(xí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

A.向授權(quán)的第三方機構(gòu)提供客戶非公開的投資建議

B.在獲得客戶明確同意前，將客戶姓名及聯(lián)系方式用于市場推廣

C.按客戶要求調(diào)整持倉信息并記錄在案

D.向關(guān)聯(lián)企業(yè)透露客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

2.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪項屬于禁止行為？

A.參加基金公司組織的合規(guī)培訓(xùn)并取得結(jié)業(yè)證書

B.在社交媒體上分享個人對某基金產(chǎn)品的投資觀點

C.接受非公開披露的上市公司內(nèi)幕信息并建議客戶操作

D.按照公司合規(guī)部門要求，對營銷材料進行雙重審核

3.下列關(guān)于基金費用的表述，哪項是正確的？

A.基金管理費在基金合同生效后即可立即終止收取

B.C類份額的贖回費率通常高于B類份額

C.基金銷售服務(wù)費只能由基金管理人單方面調(diào)整

D.交易時產(chǎn)生的印花稅屬于基金運營費用

4.投資者張先生在某基金公司購買了一只混合型基金，基金合同約定投資于股票的比例為0-95%。若該基金實際股票倉位達到98%，則該行為違反了：

A.基金合同約定

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險準備金管理規(guī)定》

5.基金從業(yè)人員小王在為客戶撰寫投資建議報告時，引用了去年某券商發(fā)布的行業(yè)研究報告。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，小王需要滿足什么條件才能直接使用該報告內(nèi)容？

A.獲得報告原作者的書面授權(quán)

B.對報告核心觀點進行個人解讀并署名

C.在報告中注明出處且未作實質(zhì)性修改

D.經(jīng)過客戶公司合規(guī)部門的審核批準

6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員可能面臨的利益沖突？

A.在不同基金產(chǎn)品間合理分配客戶資金

B.接受基金公司統(tǒng)一安排的免費培訓(xùn)

C.同時管理多只同類型基金產(chǎn)品

D.將個人閑置資金投資于本公司發(fā)行的基金產(chǎn)品

7.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪項屬于禁止行為？

A.在營銷話術(shù)中明確說明基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

B.向客戶承諾保本保息的收益

C.在合規(guī)框架內(nèi)進行產(chǎn)品比較分析

D.按照客戶風(fēng)險評級推薦合適的產(chǎn)品

8.基金從業(yè)人員李女士在社交媒體上發(fā)布了以下內(nèi)容："本基金今年業(yè)績突出，主要得益于基金經(jīng)理精準把握市場節(jié)奏。"該表述可能違反了：

A.《證券發(fā)行與交易管理辦法》

B.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

C.《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》

D.《私募投資基金信息披露管理辦法》

9.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，哪項是正確的？

A.QDII基金贖回資金到賬時間通常不超過7個工作日

B.某些貨幣市場基金可能收取最高0.5%的贖回費

C.基金合同生效不足3個月不得辦理贖回業(yè)務(wù)

D.基金管理人可以隨意延長贖回確認時間

10.基金從業(yè)人員小張在銷售過程中得知客戶王女士持有某上市公司大量股票，該股票即將實施股權(quán)激勵計劃。小張的正確做法是：

A.建議王女士立即賣出股票規(guī)避風(fēng)險

B.將該信息告知客戶公司投資總監(jiān)

C.向王女士推薦該股票對應(yīng)的基金產(chǎn)品

D.視情況決定是否告知客戶該信息

11.下列關(guān)于基金信息披露的表述，哪項是正確的？

A.基金季度報告需披露持有人結(jié)構(gòu)

B.基金招募說明書不需要說明投資策略

C.基金凈值公告不需要披露當(dāng)日交易時間

D.基金臨時報告不需要說明事件對公司的影響

12.基金從業(yè)人員趙先生在為客戶推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)重點考慮：

A.該產(chǎn)品近1年的業(yè)績排名

B.產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力匹配度

C.該產(chǎn)品在同類產(chǎn)品中的規(guī)模大小

D.產(chǎn)品宣傳材料的精美程度

13.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪項屬于禁止行為？

A.在客戶簽署基金合同前，完整告知客戶權(quán)利義務(wù)

B.向客戶收取與基金銷售相關(guān)的合理費用

C.在客戶投訴時，將責(zé)任全部推給其他部門

D.按照公司制度為客戶提供個性化服務(wù)

14.下列關(guān)于基金投資限制的表述，哪項是正確的？

A.任何基金產(chǎn)品不得投資于同一上市公司股票超過該基金資產(chǎn)凈值的10%

B.私募基金管理人可以不受投資范圍限制

C.公募基金可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)

D.基金可以投資于與其股東有控股關(guān)系的公司股票

15.基金從業(yè)人員在營銷話術(shù)中，關(guān)于業(yè)績的表述應(yīng)遵循的原則是：

A.使用絕對化用語如"持續(xù)跑贏市場"

B.明確說明業(yè)績已扣除相關(guān)費用

C.強調(diào)歷史業(yè)績可以預(yù)測未來表現(xiàn)

D.只展示基金的最大回撤數(shù)據(jù)

16.下列關(guān)于基金銷售費用的表述，哪項是正確的？

A.基金銷售服務(wù)費只能由銷售機構(gòu)收取

B.A類份額的銷售費率通常高于C類份額

C.基金管理人可以隨意減免銷售費用

D.銷售費用不屬于基金費用

17.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪項做法是正確的？

A.將客戶投訴全部記錄在案并按規(guī)定上報

B.在未確認事實前，向客戶承諾解決方案

C.對投訴內(nèi)容進行有選擇性地記錄

D.將客戶投訴轉(zhuǎn)交其他同事處理但不署名

18.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪項屬于禁止行為？

A.按照公司合規(guī)要求，簽署相關(guān)業(yè)務(wù)文件

B.在節(jié)假日為客戶提供正常服務(wù)

C.接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品

D.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品

19.下列關(guān)于基金估值方法的表述，哪項是正確的？

A.主動管理型基金只能采用市場法估值

B.估值方法需要定期審議但無需披露

C.基金管理人可以隨意選擇估值方法

D.估值方法變更無需征得基金份額持有人同意

20.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布了以下內(nèi)容："本基金專注于新能源領(lǐng)域投資，符合國家政策導(dǎo)向。"該表述可能違反了：

A.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

B.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

C.《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》

D.《私募投資基金信息披露管理辦法》

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為可能違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？

A.在辦公場所隨意談?wù)摽蛻舫謧}信息

B.按客戶要求調(diào)整營銷話術(shù)

C.將客戶信息用于與客戶無關(guān)的商業(yè)活動

D.在獲得客戶同意后，將客戶信息用于市場調(diào)研

22.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪些屬于禁止行為？

A.接受與客戶投資規(guī)模相匹配的旅游安排

B.在營銷話術(shù)中使用"內(nèi)幕消息"等詞語

C.向客戶承諾最低收益率

D.在社交媒體上曬客戶投資收益

23.下列關(guān)于基金費用的表述，哪些是正確的？

A.基金管理費通常按日計提

B.某些貨幣市場基金可能免收銷售服務(wù)費

C.基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

D.基金銷售服務(wù)費只能由基金管理人收取

24.基金從業(yè)人員在銷售過程中，以下哪些行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？

A.向風(fēng)險承受能力較低的客戶推薦高風(fēng)險產(chǎn)品

B.按照公司要求進行產(chǎn)品推薦

C.在客戶要求下，降低產(chǎn)品風(fēng)險等級

D.向客戶說明產(chǎn)品風(fēng)險特征

25.下列關(guān)于基金信息披露的表述，哪些是正確的？

A.基金季度報告需披露持有人結(jié)構(gòu)

B.基金凈值公告需要披露當(dāng)日交易時間

C.基金招募說明書不需要說明投資策略

D.基金臨時報告不需要說明事件對公司的影響

26.基金從業(yè)人員在營銷話術(shù)中，以下哪些表述可能違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？

A.使用"保本""無風(fēng)險"等詞語

B.強調(diào)歷史業(yè)績可以預(yù)測未來表現(xiàn)

C.明確說明業(yè)績已扣除相關(guān)費用

D.使用絕對化用語如"一定賺錢"

27.下列關(guān)于基金投資限制的表述，哪些是正確的？

A.公募基金可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.任何基金產(chǎn)品不得投資于同一上市公司股票超過該基金資產(chǎn)凈值的10%

C.私募基金管理人可以不受投資范圍限制

D.基金可以投資于與其股東有控股關(guān)系的公司股票

28.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪些做法是正確的？

A.將客戶投訴全部記錄在案并按規(guī)定上報

B.在未確認事實前，向客戶承諾解決方案

C.對投訴內(nèi)容進行有選擇性地記錄

D.將客戶投訴轉(zhuǎn)交其他同事處理但不署名

29.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪些屬于禁止行為？

A.接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品

B.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品

C.在節(jié)假日為客戶提供正常服務(wù)

D.按照公司合規(guī)要求，簽署相關(guān)業(yè)務(wù)文件

30.下列關(guān)于基金估值方法的表述，哪些是正確的？

A.估值方法需要定期審議但無需披露

B.基金管理人可以隨意選擇估值方法

C.主動管理型基金只能采用市場法估值

D.估值方法變更無需征得基金份額持有人同意

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布了以下內(nèi)容："本基金專注于新能源領(lǐng)域投資，符合國家政策導(dǎo)向。"該表述不違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。（）

32.任何基金產(chǎn)品不得投資于同一上市公司股票超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

33.基金從業(yè)人員可以接受與客戶投資規(guī)模相匹配的旅游安排。（）

34.基金管理費通常按日計提。（）

35.基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。（）

36.基金凈值公告不需要披露當(dāng)日交易時間。（）

37.基金臨時報告不需要說明事件對公司的影響。（）

38.基金從業(yè)人員在營銷話術(shù)中可以使用"保本""無風(fēng)險"等詞語。（）

39.基金管理人可以隨意選擇估值方法。（）

40.基金從業(yè)人員可以將客戶投訴轉(zhuǎn)交其他同事處理但不署名。（）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以將責(zé)任全部推給其他部門。（）

42.基金從業(yè)人員可以接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品。（）

43.基金從業(yè)人員向客戶承諾最低收益率屬于禁止行為。（）

44.基金從業(yè)人員在社交媒體上曬客戶投資收益屬于禁止行為。（）

45.基金從業(yè)人員可以將客戶信息用于與客戶無關(guān)的商業(yè)活動。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.根據(jù)__________第X條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

47.基金從業(yè)人員在營銷話術(shù)中，關(guān)于業(yè)績的表述應(yīng)遵循__________原則。

48.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級分為__________、__________、__________、__________四類。

49.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)__________記錄投訴內(nèi)容并按規(guī)定上報。

50.基金估值方法主要包括__________、__________和__________三種。

五、簡答題（共20分）

51.簡述基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時應(yīng)遵循的基本原則。（10分）

52.結(jié)合實際案例，分析基金從業(yè)人員在營銷過程中容易出現(xiàn)的問題有哪些？（10分）

六、案例分析題（共25分）

某基金公司客戶經(jīng)理小張在銷售過程中發(fā)現(xiàn)客戶李女士持有某上市公司大量股票，該股票即將實施股權(quán)激勵計劃。小張在未告知李女士的情況下，將該信息透露給同事小王，并建議小王建議客戶趙先生立即賣出股票規(guī)避風(fēng)險。小王按照小張的建議操作，但趙先生因未能及時獲得該信息而遭受損失?？蛻糈w先生投訴小張違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，要求公司賠償損失。

問題：

（1）分析小張的行為可能違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的哪些條款？（7分）

（2）公司應(yīng)如何處理客戶趙先生的投訴？（9分）

（3）針對該案例，提出防止類似事件再次發(fā)生的措施。（9分）

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條規(guī)定，未經(jīng)基金份額持有人或者其合法權(quán)益人的同意，基金從業(yè)人員不得泄露其非公開信息。B選項違反了該規(guī)定。A選項正確，向授權(quán)第三方提供信息屬于合規(guī)行為；C選項正確，按客戶要求調(diào)整持倉屬于正常服務(wù)；D選項正確，關(guān)聯(lián)企業(yè)間信息共享需符合合規(guī)要求。

2.C

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第15條規(guī)定，從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。C選項涉及內(nèi)幕交易，屬于禁止行為。A選項正確，參加合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)要求；B選項正確，個人觀點分享不違反規(guī)定；D選項正確，按合規(guī)要求審核材料是職責(zé)。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第33條規(guī)定，C類份額通常不收取申購費，但贖回費率可能高于B類份額。A選項錯誤，基金管理費在合同終止前持續(xù)收??；C選項錯誤，銷售服務(wù)費調(diào)整需履行適當(dāng)程序；D選項錯誤，印花稅由投資者承擔(dān)。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第23條規(guī)定，基金投資于股票的比例應(yīng)在合同約定的范圍內(nèi)。該基金實際股票倉位達到98%，違反了基金合同約定。B選項錯誤，適當(dāng)性管理是投資者教育內(nèi)容；C選項錯誤，私募基金也需遵守投資限制；D選項錯誤，風(fēng)險準備金與投資范圍限制無關(guān)。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第18條規(guī)定，投資建議報告引用他人觀點需進行個人解讀并署名。B選項正確。A選項錯誤，一般引用不需授權(quán)；C選項錯誤，需實質(zhì)性修改而非簡單注明；D選項錯誤，個人報告無需合規(guī)部門審核。

6.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第19條規(guī)定，從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。D選項將個人資金投資本公司基金產(chǎn)品可能存在利益沖突。A選項正確，合理分配客戶資金是合規(guī)行為；B選項正確，接受免費培訓(xùn)屬于公司福利；C選項正確，管理多只同類型基金是常見做法。

7.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條規(guī)定，從業(yè)人員不得承諾保本保息。B選項違反了該規(guī)定。A選項正確，風(fēng)險等級說明是合規(guī)要求；C選項正確，合規(guī)框架內(nèi)的比較分析是允許的；D選項正確，按風(fēng)險評級推薦是適當(dāng)性管理的體現(xiàn)。

8.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。D選項違反了該規(guī)定。A選項正確，社交媒體分享觀點屬于個人行為；B選項正確，合規(guī)培訓(xùn)是職業(yè)要求；C選項正確，個人觀點分享不違反規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第36條規(guī)定，QDII基金贖回資金到賬時間通常不超過10個工作日。A選項錯誤，一般基金到賬時間為7個工作日；C選項錯誤，合同生效6個月后方可贖回；D選項錯誤，基金公司需按合同約定確認時間。

10.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第11條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。B選項正確。A選項錯誤，應(yīng)建議客戶根據(jù)自身情況決策；C選項錯誤，推薦關(guān)聯(lián)產(chǎn)品需符合適當(dāng)性要求；D選項錯誤，應(yīng)按規(guī)定處理敏感信息。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第25條規(guī)定，基金季度報告需披露持有人結(jié)構(gòu)。B選項錯誤，招募說明書需詳細說明投資策略；C選項錯誤，凈值公告需披露交易時間；D選項錯誤，臨時報告需說明事件影響。

12.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第6條規(guī)定，產(chǎn)品推薦需與客戶風(fēng)險承受能力匹配。B選項正確。A選項錯誤，短期業(yè)績不代表長期表現(xiàn)；C選項錯誤，基金規(guī)模大小不等于產(chǎn)品優(yōu)劣；D選項錯誤，宣傳材料質(zhì)量不影響產(chǎn)品推薦。

13.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)妥善處理客戶投訴。C選項違反了該規(guī)定。A選項正確，告知權(quán)利義務(wù)是合規(guī)要求；B選項正確，收取合理費用需符合規(guī)定；D選項正確，按制度提供服務(wù)是職責(zé)。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第23條規(guī)定，基金投資于單一上市公司股票的比例不得超基金資產(chǎn)凈值的10%。A選項正確。B選項錯誤，私募基金也需遵守投資限制；C選項錯誤，公募基金不得投資未上市股權(quán)；D選項錯誤，關(guān)聯(lián)交易需履行適當(dāng)程序。

15.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第9條規(guī)定，業(yè)績表述應(yīng)客觀真實。B選項正確。A選項錯誤，絕對化用語違反規(guī)定；C選項錯誤，歷史業(yè)績不能預(yù)測未來；D選項錯誤，應(yīng)全面展示業(yè)績情況。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第29條規(guī)定，A類份額銷售費率通常高于C類份額。A選項錯誤，銷售服務(wù)費可由基金管理人收??；C選項錯誤，基金管理人可按規(guī)定減免；D選項錯誤，銷售費用屬于基金費用。

17.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)妥善處理客戶投訴。A選項正確。B選項錯誤，需在確認事實后承諾解決方案；C選項錯誤，應(yīng)完整記錄投訴內(nèi)容；D選項錯誤，投訴處理需署名。

18.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第17條規(guī)定，從業(yè)人員不得接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品。C選項違反了該規(guī)定。A選項正確，參加合規(guī)培訓(xùn)是職責(zé)；B選項正確，節(jié)假日提供服務(wù)是合規(guī)要求；D選項正確，按合規(guī)推薦產(chǎn)品是職責(zé)。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條規(guī)定，估值方法變更需征得基金份額持有人同意。D選項正確。A選項錯誤，主動管理型基金可采用多種方法；B選項錯誤，估值方法需披露；C選項錯誤，基金管理人需按合同約定選擇。

20.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。B選項違反了該規(guī)定。A選項正確，政策導(dǎo)向說明不違反規(guī)定；C選項正確，符合政策導(dǎo)向是合理表述；D選項正確，投資方向說明不違反規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第4條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。A、B選項違反了該規(guī)定。C選項違反了第17條規(guī)定。D選項正確，經(jīng)客戶同意的市場調(diào)研是允許的。

22.ABCD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8、17、18條規(guī)定，A、B、C、D選項均屬于禁止行為。A選項違反了第17條規(guī)定；B選項違反了第8條規(guī)定；C選項違反了第18條規(guī)定；D選項違反了第9條規(guī)定。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第30條規(guī)定，A、B、C選項正確。D選項錯誤，銷售服務(wù)費可由銷售機構(gòu)收取。

24.AC

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第11條規(guī)定，A、C選項違反了適當(dāng)性管理要求。B選項正確，按公司要求推薦是合規(guī)行為；D選項正確，風(fēng)險特征說明是合規(guī)要求。

25.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第25條規(guī)定，A、B選項正確。C選項錯誤，招募說明書需說明投資策略；D選項錯誤，臨時報告需說明事件影響。

26.ABD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第9條規(guī)定，A、B、D選項違反了業(yè)績表述規(guī)定。C選項正確，扣除費用是合規(guī)要求。

27.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第23條規(guī)定，A、B選項正確。C選項錯誤，私募基金也需遵守投資限制；D選項錯誤，關(guān)聯(lián)交易需履行適當(dāng)程序。

28.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條規(guī)定，A選項正確。B選項錯誤，需在確認事實后承諾解決方案；C選項錯誤，應(yīng)完整記錄投訴內(nèi)容；D選項錯誤，投訴處理需署名。

29.AC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第17條規(guī)定，A、C選項違反了禮品接受規(guī)定。B選項正確，按合規(guī)推薦產(chǎn)品是職責(zé)；D選項正確，按合規(guī)要求簽署是職責(zé)。

30.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條規(guī)定，A、D選項違反了估值方法規(guī)定。B選項錯誤，基金管理人需按合同約定選擇；C選項錯誤，主動管理型基金可采用多種方法。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

解析：該表述違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。該內(nèi)容涉及客戶投資方向，屬于非公開信息。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第23條規(guī)定，任何基金產(chǎn)品不得投資于同一上市公司股票超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。

33.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第17條規(guī)定，從業(yè)人員不得接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第30條規(guī)定，基金管理費通常按日計提。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第30條規(guī)定，基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第28條規(guī)定，基金凈值公告需要披露當(dāng)日交易時間。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第32條規(guī)定，基金臨時報告需要說明事件對公司的影響。

38.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第9條規(guī)定，從業(yè)人員不得使用"保本""無風(fēng)險"等詞語。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條規(guī)定，估值方法需按基金合同約定選擇，不能隨意變更。

40.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)妥善處理客戶投訴，投訴處理需署名。

41.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)妥善處理客戶投訴，不得推卸責(zé)任。

42.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第17條規(guī)定，從業(yè)人員不得接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品。

43.√

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第12條規(guī)定，從業(yè)人員不得承諾保本保息。

44.√

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。

45.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第4條規(guī)定，從業(yè)人員不得泄露客戶非公開信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第X條

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第17條規(guī)定，從業(yè)人員不得接受與客戶投資規(guī)模相匹配的禮品。

47.客觀真實

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第9條規(guī)定，業(yè)績表述應(yīng)遵循客觀真實原則。

48.低風(fēng)險、中風(fēng)險、較高風(fēng)險、高風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第27條規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級分為四類。

49.完整

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第5條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)完整記錄投訴內(nèi)容并按規(guī)定上報。

50.市場法、成本法、收益法

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第14條規(guī)定，基金估值方法主要包括三種。

五、簡答題（共20分）

51.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時應(yīng)遵循以下基本原則：

①客觀公正原則：應(yīng)全面了解投訴內(nèi)容，不偏聽偏信，客觀公正地處理投訴。

②及