合同管理信息收集及風險評估清單工具指南一、適用范圍與核心價值本工具適用于企業(yè)法務(wù)、業(yè)務(wù)部門、風控團隊在合同全生命周期管理中的信息梳理與風險防控場景，涵蓋合同簽訂前的盡職調(diào)查、條款審核，履行中的動態(tài)跟蹤，以及履行后的復(fù)盤歸檔。通過系統(tǒng)化收集關(guān)鍵信息、量化評估風險等級，可幫助企業(yè)識別潛在法律漏洞、履約障礙及商業(yè)糾紛，為合同決策提供客觀依據(jù)，降低合同履行成本，保障企業(yè)合法權(quán)益。特別適用于采購合同、銷售合同、服務(wù)合同、租賃合同、合作協(xié)議等常見商業(yè)合同類型。二、操作流程詳解（一）前置準備：明確需求與分工確定合同類型與評估目標根據(jù)合同性質(zhì)（如采購、銷售、服務(wù)）明確需重點關(guān)注的信息維度（如主體資質(zhì)、履約能力、條款合法性）及風險優(yōu)先級（如法律合規(guī)風險優(yōu)先于商業(yè)談判風險）。組建評估小組由業(yè)務(wù)負責人（熟悉合同背景）、法務(wù)專員（把控法律風險）、財務(wù)人員*（審核財務(wù)條款）共同組成小組，明確分工：業(yè)務(wù)部門主導(dǎo)信息收集，法務(wù)部門負責風險分析，財務(wù)部門核對資金相關(guān)條款。（二）信息收集：全面覆蓋關(guān)鍵要素按“主體—內(nèi)容—履約—環(huán)境”四維度系統(tǒng)收集信息，保證無遺漏：1.主體信息核查合同方基本情況：名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、注冊地址、法定代表人、成立日期、注冊資本、經(jīng)營范圍（是否超范圍經(jīng)營）。資質(zhì)與許可：從事特殊行業(yè)（如醫(yī)療、建筑、食品）是否具備相關(guān)資質(zhì)證書（如營業(yè)執(zhí)照、許可證、認證證書），證書有效期及年檢情況。履約能力證明：近3年財務(wù)報表（資產(chǎn)負債率、營收情況）、同類合同履約案例（合同復(fù)印件、客戶評價）、知識產(chǎn)權(quán)證明（如涉及技術(shù)合同）、涉訴/涉執(zhí)行記錄（通過裁判文書網(wǎng)等公開渠道查詢）。授權(quán)代表信息：簽約人是否為法定代表人或合法授權(quán)人（需提供授權(quán)委托書，載明授權(quán)范圍、期限）。2.合同核心條款梳理標的與數(shù)量：標的物名稱、規(guī)格、型號、質(zhì)量標準（國家標準、行業(yè)標準或約定標準）、數(shù)量單位及誤差范圍。價款與支付：金額（大小寫一致）、計價方式（單價/總價）、幣種、支付條件（如預(yù)付款比例、到貨付款、驗收后付款）、支付賬戶（是否與合同方主體一致）、發(fā)票類型（增值稅專用發(fā)票/普通發(fā)票）。履行期限與方式：起始/結(jié)束日期、履行地點（如交貨地點、服務(wù)提供地點）、履行方式（如上門安裝、遠程交付）、運輸責任（運費承擔方、運輸風險轉(zhuǎn)移節(jié)點）。權(quán)利義務(wù)條款：雙方主要權(quán)利（如驗收權(quán)、知情權(quán)）、主要義務(wù)（如交付、付款、保密、售后服務(wù)）、知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如研發(fā)成果歸屬、使用權(quán)限制）。違約責任：違約情形（如逾期交貨、質(zhì)量不達標、拖欠款項）對應(yīng)的違約金計算方式（固定金額/比例）、賠償范圍（直接損失/間接損失）、合同解除條件。爭議解決：爭議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄法院/仲裁機構(gòu)（明確到具體法院名稱，如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”）、法律適用（如“適用中華人民共和國法律”）。3.履約環(huán)境與關(guān)聯(lián)信息政策與行業(yè)規(guī)范：合同內(nèi)容是否符合最新法律法規(guī)（如《民法典》《廣告法》）、行業(yè)監(jiān)管要求（如金融行業(yè)需符合資管新規(guī)）。不可抗力條款：是否明確不可抗力定義（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭）、通知義務(wù)、證明文件、免責范圍及合同變更/解除條件。補充協(xié)議與附件：是否存在補充協(xié)議（與主合同沖突時以補充協(xié)議為準）、附件清單（如技術(shù)參數(shù)表、交付進度表），保證附件與主合同一致。（三）風險評估：量化風險等級與應(yīng)對采用“風險矩陣法”（可能性×影響程度）對收集的信息進行評估，確定風險等級：1.風險等級劃分標準高風險：可能性高（≥70%）且影響大（如導(dǎo)致企業(yè)重大經(jīng)濟損失、承擔刑事責任、核心業(yè)務(wù)中斷），需立即整改或終止合同。中風險：可能性中等（30%-70%）且影響中等（如導(dǎo)致一般經(jīng)濟損失、履約延遲、商譽受損），需制定應(yīng)對措施并跟蹤監(jiān)控。低風險：可能性低（＜30%）或影響?。ㄈ巛p微違約、小額賠償），可維持合同或簡化管理。2.風險點評估與應(yīng)對法律合規(guī)風險：如合同條款違反法律法規(guī)（如格式條款排除消費者權(quán)利）、資質(zhì)缺失（如無證經(jīng)營），應(yīng)對：修訂條款、要求補正資質(zhì)或終止合作。商業(yè)風險：如對方履約能力不足（財務(wù)惡化、歷史違約）、市場價格波動導(dǎo)致成本不可控，應(yīng)對：要求提供擔保（保證金、保函）、約定價格調(diào)整機制。履約風險：如交付周期緊張、質(zhì)量標準模糊，應(yīng)對：明確細化交付節(jié)點與驗收標準、增加履約監(jiān)督條款（如定期進度匯報）。信息安全風險：如涉及商業(yè)秘密、客戶數(shù)據(jù)的合同，應(yīng)對：簽訂保密協(xié)議、明確數(shù)據(jù)使用范圍及違約責任。（四）結(jié)果輸出與歸檔編制評估報告匯總收集信息、風險評估結(jié)果及應(yīng)對建議，形成《合同風險評估報告》，內(nèi)容包括：合同基本信息、風險點清單（含風險等級、具體描述）、整改措施、責任人及完成時限。動態(tài)更新與歸檔合同履行過程中，若出現(xiàn)履約異常（如對方逾期付款、質(zhì)量問題），需及時更新風險信息并調(diào)整評估等級；合同終止后，將評估報告、原始資料（合同文本、資質(zhì)文件、溝通記錄）整理歸檔，保存期限不少于合同履行期滿后5年。三、合同管理信息收集及風險評估清單模板模塊具體項目收集內(nèi)容/要求風險等級（高/中/低）備注/風險描述主體信息合同方名稱與營業(yè)執(zhí)照一致，避免簡稱—核查名稱一致性，防止“假章合同”統(tǒng)一社會信用代碼最新年檢有效—通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”核實法定代表人姓名、任職期限，授權(quán)代表需提供授權(quán)委托書（加蓋公章）高無授權(quán)或授權(quán)不明可能導(dǎo)致合同無效經(jīng)營范圍是否包含合同標的業(yè)務(wù)，超范圍經(jīng)營可能影響合同效力中特殊行業(yè)需疊加資質(zhì)核查近3年涉訴記錄查看涉訴案由、標的額、敗訴率（重點關(guān)注合同糾紛類案件）高頻繁涉訴可能反映履約意愿或能力不足合同條款標的與質(zhì)量標準標的物描述清晰，質(zhì)量標準可量化（如“符合GB/T19001-2016標準”）中模糊標準易導(dǎo)致驗收爭議價款與支付條款金額大小寫一致，支付節(jié)點明確（如“驗收合格后15個工作日內(nèi)支付”）高逾期支付條款缺失可能導(dǎo)致回款風險履約期限起止日期明確，避免“盡快”“約X天”等模糊表述中履約過短可能，過長影響業(yè)務(wù)進度違約責任明確違約金計算方式（如“逾期付款按日萬分之六支付違約金”），約定賠償范圍高無違約責任條款可能導(dǎo)致違約成本過低爭議解決方式明確管轄法院/仲裁機構(gòu)，避免“由甲方所在地法院管轄”等模糊表述（需具體到城市）高管轄不明可能增加維權(quán)成本履約能力財務(wù)狀況近1年資產(chǎn)負債率（＞70%需警惕）、營收增長率（是否持續(xù)下滑）中財務(wù)惡化可能影響履約持續(xù)性同類合同履約案例提供近2年3個以上成功案例，附客戶聯(lián)系方式（可核實）中無案例或案例虛假需謹慎評估擔保措施是否提供保證金、抵押物、保函（保函需明確擔保范圍、有效期）高無擔保措施的合同需優(yōu)先關(guān)注風險風險評估結(jié)論綜合風險等級結(jié)合以上模塊，最終評定“高/中/低”風險等級——關(guān)鍵風險點列出需優(yōu)先處理的風險（如“對方無相關(guān)資質(zhì)”“違約責任不明確”）——應(yīng)對措施針對高風險點提出具體措施（如“要求對方3日內(nèi)補齊資質(zhì)，否則終止合同”）—明確責任人與完成時限四、使用要點與風險規(guī)避（一）保證信息真實性交叉驗證：對合同方提供的資質(zhì)、財務(wù)數(shù)據(jù)、案例信息通過第三方渠道（如工商系統(tǒng)、裁判文書網(wǎng)、行業(yè)數(shù)據(jù)庫）核實，避免虛假材料。現(xiàn)場核查：對重要合同（如大額采購、長期合作），可實地考察對方經(jīng)營場所、生產(chǎn)設(shè)備，確認履約能力。（二）動態(tài)跟蹤風險變化定期復(fù)盤：合同履行過程中，每季度或按關(guān)鍵節(jié)點（如交付、付款）重新評估風險，對方出現(xiàn)負面情況（如股權(quán)變更、負責人涉訴）時立即啟動復(fù)評。建立風險預(yù)警機制：對高風險合同（如金額超1000萬元、履約周期超1年），設(shè)置預(yù)警指標（如逾期付款超15天、質(zhì)量投訴超3次），及時觸發(fā)應(yīng)對流程。（三）結(jié)合行業(yè)特性調(diào)整評估維度特殊行業(yè)補充項：如建筑工程合同需增加“施工資質(zhì)等級”“安全生產(chǎn)許可證”“工程保險”；軟件服務(wù)合同需增加“歸屬”“數(shù)據(jù)安全合規(guī)性”“升級維護條款”。高風險場景強化：涉外合同需增加“法律適用條款”“匯率風險分擔”“關(guān)稅承擔方”；合同需增加“審批流程完整性”“財政預(yù)算批復(fù)文件”。（四）跨部門協(xié)作與責任到人明確責任分工：業(yè)務(wù)部門負責信息收集與履約跟蹤，法務(wù)部門負責條款審核與法律風險判斷，財務(wù)部門負責資金條款與對方信用評估，避免責任推諉。留存溝通記錄：重要討論（如風險應(yīng)對方案、條款修訂）通過郵件、會議紀要形式留存，保證可追溯。（五）避免常見評估誤區(qū)重條款輕履約：不僅關(guān)注合同條款是否合規(guī)，更要評估對方實際履約能力（如歷史履約記錄、