2025年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫附答案(典型題)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項不屬于證券投資基金的特點？()A.投資分散化B.專業(yè)管理C.股東直接參與投資決策D.流動性較高2.開放式基金份額的申購和贖回價格通常以哪個價格為基準(zhǔn)？()A.基金資產(chǎn)凈值B.市場交易價格C.基金管理人設(shè)定的價格D.基金托管人設(shè)定的價格3.下列哪項不屬于基金投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.投資者風(fēng)險4.基金管理人的主要職責(zé)是什么？()A.管理基金資產(chǎn)B.籌集基金資金C.監(jiān)督基金運作D.制定基金投資策略5.下列哪個指數(shù)通常用于衡量股票市場的整體表現(xiàn)？()A.上證綜合指數(shù)B.深證成指C.中小板指D.上證50指數(shù)6.下列哪項不是債券基金的投資策略？()A.買入并持有策略B.收益增強(qiáng)策略C.轉(zhuǎn)換套利策略D.定期收益策略7.基金托管人負(fù)責(zé)哪些工作？()A.管理基金資產(chǎn)B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.以上都是8.下列哪個不是影響基金業(yè)績的因素？()A.市場環(huán)境B.投資策略C.管理團(tuán)隊D.投資者情緒9.基金份額凈值在計算時通常不包括哪項？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負(fù)債C.基金管理費D.基金托管費10.下列哪個不是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)？()A.嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)B.為投資者提供充分的投資信息C.誤導(dǎo)投資者購買基金產(chǎn)品D.維護(hù)投資者合法權(quán)益二、多選題(共5題)11.證券投資基金的投資者可能面臨的風(fēng)險包括哪些？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.利率風(fēng)險E.操作風(fēng)險12.基金資產(chǎn)凈值計算時，以下哪些項目應(yīng)從基金資產(chǎn)中扣除？()A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.基金投資收益E.基金負(fù)債13.以下哪些是基金管理人的主要職責(zé)？()A.籌集基金資金B(yǎng).管理基金資產(chǎn)C.監(jiān)督基金運作D.制定基金投資策略E.承擔(dān)基金風(fēng)險14.以下哪些是影響基金業(yè)績的因素？()A.市場環(huán)境B.投資策略C.管理團(tuán)隊D.投資者情緒E.基金規(guī)模15.以下哪些是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的規(guī)定？()A.嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)B.為投資者提供充分的投資信息C.誤導(dǎo)投資者購買基金產(chǎn)品D.維護(hù)投資者合法權(quán)益E.控制基金銷售成本三、填空題(共5題)16.證券投資基金的運作機(jī)制中，基金管理人是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)管理和投資運作的機(jī)構(gòu)。17.基金份額凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)，其計算公式為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。18.開放式基金份額的申購和贖回價格通常以基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)，加上一定的申購費或贖回費來計算。19.基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等多種風(fēng)險。20.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運作。四、判斷題(共5題)21.證券投資基金的投資者可以通過直接購買股票和債券來分散投資風(fēng)險。()A.正確B.錯誤22.基金管理人的職責(zé)僅限于管理基金資產(chǎn)，不涉及基金產(chǎn)品的銷售。()A.正確B.錯誤23.開放式基金的申購和贖回價格與基金資產(chǎn)凈值相同。()A.正確B.錯誤24.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運作，因此基金托管人也是基金的主要當(dāng)事人。()A.正確B.錯誤25.基金份額凈值越高，基金的投資回報率就越高。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述證券投資基金的優(yōu)勢。27.基金管理人的職責(zé)主要包括哪些方面？28.什么是基金資產(chǎn)凈值？它如何影響基金份額凈值？29.開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別是什么？30.基金托管人的職責(zé)是什么？為什么基金托管對于基金運作至關(guān)重要？

2025年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫附答案(典型題)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】證券投資基金的特點包括投資分散化、專業(yè)管理、流動性較高，但基金投資者并不直接參與投資決策，而是通過基金管理公司進(jìn)行。2.【答案】A【解析】開放式基金份額的申購和贖回價格通常以基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)，基金管理人按照當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值加上一定的申購費或贖回費來計算。3.【答案】D【解析】基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，投資者風(fēng)險不屬于基金投資風(fēng)險的范疇。4.【答案】A【解析】基金管理人的主要職責(zé)是管理基金資產(chǎn)，確?；鹜顿Y策略的執(zhí)行，并負(fù)責(zé)基金日常運作的監(jiān)督和管理。5.【答案】A【解析】上證綜合指數(shù)通常用于衡量上海證券交易所上市的股票的整體表現(xiàn)，是反映股票市場整體走勢的重要指標(biāo)。6.【答案】D【解析】債券基金的投資策略包括買入并持有策略、收益增強(qiáng)策略、轉(zhuǎn)換套利策略等，定期收益策略不屬于債券基金的投資策略。7.【答案】D【解析】基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、監(jiān)督基金管理人的投資運作，以及執(zhí)行基金管理人的指令等工作。8.【答案】D【解析】影響基金業(yè)績的因素包括市場環(huán)境、投資策略、管理團(tuán)隊等，投資者情緒不是影響基金業(yè)績的主要因素。9.【答案】C【解析】基金份額凈值在計算時通常不包括基金管理費，基金管理費是從基金資產(chǎn)中扣除的，不計入凈值。10.【答案】C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，為投資者提供充分的投資信息，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得誤導(dǎo)投資者購買基金產(chǎn)品。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】證券投資基金的投資者可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、利率風(fēng)險和操作風(fēng)險等多種風(fēng)險。12.【答案】ABCE【解析】基金資產(chǎn)凈值計算時，基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費和基金負(fù)債應(yīng)從基金資產(chǎn)中扣除，而基金投資收益應(yīng)計入基金資產(chǎn)。13.【答案】BCD【解析】基金管理人的主要職責(zé)包括管理基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金運作和制定基金投資策略，籌集基金資金和承擔(dān)基金風(fēng)險則不是其主要職責(zé)。14.【答案】ABCE【解析】影響基金業(yè)績的因素包括市場環(huán)境、投資策略、管理團(tuán)隊和基金規(guī)模等，投資者情緒雖然可能影響基金短期表現(xiàn)，但不是長期影響業(yè)績的主要因素。15.【答案】ABD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，為投資者提供充分的投資信息，維護(hù)投資者合法權(quán)益，同時控制基金銷售成本是合理的行為，但不是規(guī)定要求。三、填空題(共5題)16.【答案】基金管理人【解析】基金管理人是證券投資基金的受托人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的管理和投資運作，是基金的主要當(dāng)事人之一。17.【答案】基金資產(chǎn)凈值/基金總份額【解析】基金份額凈值反映了基金每一份份額的實際價值，是基金投資者進(jìn)行申購和贖回的重要參考指標(biāo)。18.【答案】基金資產(chǎn)凈值【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)，投資者申購或贖回時需支付一定的申購費或贖回費。19.【答案】市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險【解析】基金投資風(fēng)險是指基金投資者在投資過程中可能面臨的各種不利因素的影響，包括市場波動、信用違約、流動性不足以及操作失誤等。20.【答案】基金托管人【解析】基金托管人作為基金持有人權(quán)益的代表，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，同時監(jiān)督基金管理人的投資運作，保護(hù)基金持有人的利益。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】雖然直接購買股票和債券也可以分散投資風(fēng)險，但證券投資基金通過多元化的投資組合管理，能夠更有效地分散風(fēng)險，降低單一投資的風(fēng)險。22.【答案】錯誤【解析】基金管理人除了管理基金資產(chǎn)外，還負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計、發(fā)行、銷售和售后服務(wù)等工作。23.【答案】錯誤【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常以基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)，但會加上一定的申購費或贖回費。24.【答案】正確【解析】基金托管人是基金的重要當(dāng)事人之一，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運作，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。25.【答案】錯誤【解析】基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，它本身并不直接反映基金的投資回報率，投資回報率需要根據(jù)基金的具體收益情況來計算。五、簡答題(共5題)26.【答案】證券投資基金的優(yōu)勢包括：分散投資、專業(yè)管理、流動性強(qiáng)、投資門檻較低、信息披露透明?！窘馕觥孔C券投資基金通過將眾多投資者的資金匯集起來，形成規(guī)?；耐顿Y組合，可以有效分散投資風(fēng)險；由專業(yè)團(tuán)隊進(jìn)行管理，能夠?qū)崿F(xiàn)專業(yè)化的投資運作；基金份額的流動性較高，投資者可以隨時申購或贖回；基金投資門檻較低，適合不同風(fēng)險承受能力的投資者；基金管理人需定期披露基金的相關(guān)信息，提高信息披露的透明度。27.【答案】基金管理人的職責(zé)主要包括：制定基金投資策略、執(zhí)行投資決策、管理基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金運作、進(jìn)行信息披露等?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔鸬闹饕?dāng)事人之一，其職責(zé)包括制定基金的投資策略和投資組合管理、執(zhí)行投資決策、管理基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金運作的合法合規(guī)性、定期向投資者披露基金的相關(guān)信息等。28.【答案】基金資產(chǎn)凈值是指基金投資組合的總市值扣除負(fù)債后的余額，基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額得到的數(shù)值?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)凈值反映了基金投資組合的實際價值，是計算基金份額凈值的基礎(chǔ)?；鸱蓊~凈值反映了每一份基金份額的實際價值，對投資者的申購和贖回價格有直接影響。29.【答案】開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別在于基金份額的申購和贖回機(jī)制、基金規(guī)模的靈活性以及交易價格與基金資產(chǎn)凈值的關(guān)系等方面?！窘馕觥块_放式基金可以隨時申購和贖回，基金規(guī)模不固定，交易價格通常以基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)；封閉式基金有固定的存續(xù)期限，基金份額在證券交易所上市交易，交易價格