2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷109

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.基金管理公司的投資研究部門的主要職責是什么？()A.籌集基金銷售資金B(yǎng).管理基金投資組合C.制定基金營銷策略D.負責基金行政管理2.以下哪項不是開放式基金的特點？()A.可以隨時申購和贖回B.基金份額不固定C.基金凈值每日公布D.可以進行基金拆分3.債券基金的信用風險主要來自于哪些方面？()A.債券發(fā)行人違約風險B.市場利率變動風險C.債券發(fā)行人經(jīng)營風險D.債券發(fā)行人流動性風險4.指數(shù)基金與主動管理基金的主要區(qū)別是什么？()A.投資策略不同B.基金規(guī)模不同C.基金費用不同D.投資范圍不同5.下列哪項是基金管理人的職責？()A.籌集基金銷售資金B(yǎng).管理基金投資組合C.制定基金營銷策略D.負責基金行政管理6.以下哪項不是影響基金業(yè)績的因素？()A.市場環(huán)境B.基金管理費用C.基金規(guī)模D.投資者情緒7.貨幣市場基金的主要投資對象是什么？()A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.黃金8.基金托管人的職責包括哪些？()A.籌集基金銷售資金B(yǎng).管理基金投資組合C.確保基金資產(chǎn)的安全完整D.負責基金行政管理9.以下哪項不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標B.基金的運作方式C.基金的分紅政策D.基金管理人的任職資格10.基金份額凈值計算的公式是什么？()A.凈值=基金資產(chǎn)-基金負債/基金總份額B.凈值=基金資產(chǎn)/基金負債C.凈值=基金負債/基金總份額D.凈值=基金資產(chǎn)-基金負債二、多選題(共5題)11.基金投資組合風險管理通常包括哪些方面？()A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險12.基金份額的申購和贖回可能受到哪些因素的限制？()A.基金合同規(guī)定的申購和贖回時間B.基金資產(chǎn)規(guī)模C.市場流動性D.投資者風險偏好13.以下哪些是影響基金業(yè)績的因素？()A.市場整體表現(xiàn)B.基金管理費用C.基金規(guī)模D.投資者情緒14.基金托管人的職責包括哪些？()A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整B.監(jiān)督基金管理人的投資行為C.定期向投資者披露基金信息D.負責基金的投資決策15.以下哪些是基金管理人的職責？()A.籌集基金銷售資金B(yǎng).管理基金投資組合C.制定基金營銷策略D.負責基金行政管理三、填空題(共5題)16.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是______。17.開放式基金的份額通常以______為單位。18.債券基金的信用風險主要來自于______。19.指數(shù)基金的目標是______。20.基金托管人負責______。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的職責僅限于基金的投資管理。()A.正確B.錯誤22.基金托管人可以參與基金的投資決策。()A.正確B.錯誤23.貨幣市場基金的風險低于股票基金。()A.正確B.錯誤24.基金份額凈值每天只計算一次。()A.正確B.錯誤25.投資者在申購基金時，基金份額的確定以申購當天收盤后的基金份額凈值為準。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金管理人的主要職責。27.解釋什么是基金托管人，并說明其作用。28.什么是基金份額凈值，它如何計算？29.什么是基金的流動性風險，它對基金投資者有什么影響？30.基金投資組合的收益主要來自哪些方面？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷109一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】投資研究部門是基金管理公司進行投資決策的重要部門，主要負責研究和分析市場、行業(yè)和公司，為基金經(jīng)理提供投資建議。2.【答案】D【解析】開放式基金的特點是基金份額不固定，投資者可以隨時申購和贖回，基金凈值每日公布，但并不支持基金拆分。3.【答案】A【解析】債券基金的信用風險主要來自于債券發(fā)行人違約風險，即發(fā)行人無法按時支付債券利息或本金的風險。4.【答案】A【解析】指數(shù)基金與主動管理基金的主要區(qū)別在于投資策略，指數(shù)基金跟蹤某個指數(shù)，而主動管理基金則通過主動選股和擇時來獲取超額收益。5.【答案】B【解析】基金管理人的主要職責是管理基金投資組合，確保基金按照基金合同和投資策略進行投資。6.【答案】D【解析】影響基金業(yè)績的因素包括市場環(huán)境、基金管理費用和基金規(guī)模等，而投資者情緒通常不被視為直接影響基金業(yè)績的因素。7.【答案】C【解析】貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具，如短期國債、銀行承兌匯票等，以追求穩(wěn)定的收益。8.【答案】C【解析】基金托管人的主要職責是確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，監(jiān)督基金管理人的投資行為，并定期向投資者披露基金信息。9.【答案】D【解析】基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金的投資目標、運作方式、分紅政策等，而基金管理人的任職資格通常在基金管理人的資格認定文件中規(guī)定。10.【答案】A【解析】基金份額凈值計算的公式是凈值=基金資產(chǎn)-基金負債/基金總份額，該公式反映了基金單位資產(chǎn)的價值。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金投資組合風險管理通常包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險等多個方面，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全和收益的穩(wěn)定。12.【答案】ABC【解析】基金份額的申購和贖回可能受到基金合同規(guī)定的申購和贖回時間、基金資產(chǎn)規(guī)模和市場流動性的限制，而投資者風險偏好通常不影響申購和贖回。13.【答案】ABCD【解析】影響基金業(yè)績的因素包括市場整體表現(xiàn)、基金管理費用、基金規(guī)模和投資者情緒等多個方面，這些因素相互作用，共同影響基金的表現(xiàn)。14.【答案】ABC【解析】基金托管人的職責包括確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、監(jiān)督基金管理人的投資行為和定期向投資者披露基金信息，但不負責基金的投資決策。15.【答案】BCD【解析】基金管理人的職責包括管理基金投資組合、制定基金營銷策略和負責基金行政管理，籌集基金銷售資金通常由基金銷售機構(gòu)負責。三、填空題(共5題)16.【答案】管理基金資產(chǎn)【解析】基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是管理基金資產(chǎn)，包括基金的投資決策、交易執(zhí)行、風險管理等，以實現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值。17.【答案】元【解析】開放式基金的份額通常以元為單位，投資者在申購和贖回基金時，需要按照基金管理人規(guī)定的價格進行交易。18.【答案】債券發(fā)行人違約風險【解析】債券基金的信用風險主要來自于債券發(fā)行人違約風險，即發(fā)行人無法按時支付債券利息或本金的風險。19.【答案】復(fù)制特定指數(shù)的表現(xiàn)【解析】指數(shù)基金的目標是復(fù)制特定指數(shù)的表現(xiàn)，通過跟蹤指數(shù)成分股的權(quán)重配置，力求在風險控制的基礎(chǔ)上實現(xiàn)與指數(shù)相同的收益。20.【答案】基金資產(chǎn)保管和清算【解析】基金托管人負責基金資產(chǎn)保管和清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，監(jiān)督基金管理人的投資行為，并定期向投資者披露基金信息。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理人的職責不僅限于基金的投資管理，還包括基金的市場營銷、注冊登記、估值核算、信息披露等。22.【答案】錯誤【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全保管人，不參與基金的投資決策，其主要職責是監(jiān)督基金管理人的投資行為。23.【答案】正確【解析】貨幣市場基金主要投資于短期貨幣市場工具，風險相對較低，而股票基金投資于股票市場，風險相對較高。24.【答案】正確【解析】基金份額凈值通常在每天交易結(jié)束后計算一次，反映了基金當日的凈資產(chǎn)價值。25.【答案】錯誤【解析】投資者在申購基金時，基金份額的確定是以申購申請?zhí)峤粫r的基金份額凈值為準，而不是以申購當天收盤后的基金份額凈值為準。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責包括：

1.籌集和管理基金資產(chǎn)；

2.制定和執(zhí)行基金的投資策略；

3.管理基金的投資組合；

4.進行基金的市場營銷和銷售；

5.確保基金運作的合規(guī)性；

6.定期向投資者披露基金信息?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\作的核心，負責基金資產(chǎn)的募集、投資管理和風險控制，同時還要負責基金的市場營銷、合規(guī)性監(jiān)督和信息披露等工作。27.【答案】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運作過程中負責基金資產(chǎn)保管和清算的機構(gòu)。其主要作用包括：

1.保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；

2.監(jiān)督基金管理人的投資行為，防止其違規(guī)操作；

3.定期向投資者披露基金信息，保障投資者的知情權(quán)?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\作的重要組成部分，其獨立于基金管理人的地位，有助于提高基金運作的透明度和安全性，保護投資者的利益。28.【答案】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，計算公式為：

基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

其中，基金資產(chǎn)凈值是指基金投資組合的總市值減去負債后的余額?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資組合價值的重要指標，它反映了基金每單位份額代表的價值，投資者可以通過基金份額凈值了解基金的投資表現(xiàn)。29.【答案】基金的流動性風險是指基金資產(chǎn)無法在合理時間內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的風險。它對基金投資者的影響包括：

1.影響投資者的贖回能力；

2.可能導致投資者在市場波動時無法及時調(diào)整投資組合；

3.增加基金管理成本和風險。【解析】流動性風險是基金投資者需要關(guān)注的重要風險之一