風(fēng)險(xiǎn)管理清單及評(píng)估表模板引言風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)或組織實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、保障運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定的核心環(huán)節(jié)。通過(guò)系統(tǒng)化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)，可有效降低不確定性帶來(lái)的負(fù)面影響，提升決策科學(xué)性。本模板旨在提供標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，幫助用戶快速構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系，適用于各類企業(yè)、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)及組織場(chǎng)景，助力實(shí)現(xiàn)“事前預(yù)防、事中控制、事后改進(jìn)”的風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)。一、適用范圍與應(yīng)用場(chǎng)景戰(zhàn)略規(guī)劃與目標(biāo)管理：企業(yè)年度戰(zhàn)略制定、中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)；項(xiàng)目管理：新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)推廣、工程建設(shè)等項(xiàng)目全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管控；日常運(yùn)營(yíng)：生產(chǎn)制造、供應(yīng)鏈管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、人力資源等核心流程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；合規(guī)與安全：數(shù)據(jù)安全、安全生產(chǎn)、法律法規(guī)遵從性等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；突發(fā)事件應(yīng)對(duì)：市場(chǎng)突變、危機(jī)公關(guān)、自然災(zāi)害等突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處理。二、模板使用操作流程使用本模板需遵循“明確范圍→識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)→評(píng)估分析→制定措施→跟蹤更新”的標(biāo)準(zhǔn)化流程，保證風(fēng)險(xiǎn)管理工作的系統(tǒng)性與可操作性。（一）第一步：明確風(fēng)險(xiǎn)范圍與目標(biāo)界定管理邊界：根據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景（如“2024年新產(chǎn)品上市項(xiàng)目”“供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)流程”等），清晰界定風(fēng)險(xiǎn)管理的具體范圍，避免遺漏關(guān)鍵環(huán)節(jié)或過(guò)度擴(kuò)展。例如若為“生產(chǎn)車間運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”，范圍可涵蓋設(shè)備故障、人員操作、原材料供應(yīng)、質(zhì)量檢測(cè)等環(huán)節(jié)。設(shè)定核心目標(biāo)：明確本次風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)，如“識(shí)別項(xiàng)目延期風(fēng)險(xiǎn)，保證按期交付”“降低生產(chǎn)安全發(fā)生率，全年零”等，保證后續(xù)工作聚焦重點(diǎn)。（二）第二步：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別組織識(shí)別會(huì)議：由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人（如*總監(jiān)）牽頭，召集相關(guān)部門(mén)核心成員（如研發(fā)、生產(chǎn)、市場(chǎng)、財(cái)務(wù)等），通過(guò)以下方法全面梳理風(fēng)險(xiǎn)：頭腦風(fēng)暴法：鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，列舉可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件；歷史數(shù)據(jù)分析：回顧過(guò)往項(xiàng)目/運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)事件（如“2023年Q3原材料斷供事件”），提煉潛在風(fēng)險(xiǎn)；流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖，逐環(huán)節(jié)分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“生產(chǎn)環(huán)節(jié)中設(shè)備老化可能導(dǎo)致停機(jī)”）。記錄風(fēng)險(xiǎn)事件：將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)事件記錄在“風(fēng)險(xiǎn)管理清單”中，包含“風(fēng)險(xiǎn)名稱”“風(fēng)險(xiǎn)類別”（戰(zhàn)略/運(yùn)營(yíng)/財(cái)務(wù)/合規(guī)/安全等）、“風(fēng)險(xiǎn)描述”（清晰說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)，如“核心供應(yīng)商因環(huán)保政策停產(chǎn)導(dǎo)致原材料斷供”）。（三）第三步：風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估確定評(píng)估維度：從“可能性”（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率）和“嚴(yán)重程度”（風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)目標(biāo)的影響程度）兩個(gè)維度進(jìn)行量化評(píng)估。設(shè)定評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：可能性等級(jí)：參考?xì)v史數(shù)據(jù)或行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，分為“高（>60%）、中（30%-60%）、低（<30%）”，判斷依據(jù)可包括“近1年發(fā)生頻次”“行業(yè)普遍性”“現(xiàn)有控制措施有效性”等；嚴(yán)重程度等級(jí)：從“經(jīng)濟(jì)損失”“聲譽(yù)影響”“目標(biāo)達(dá)成”“合規(guī)處罰”等角度，分為“高（嚴(yán)重影響核心目標(biāo)，如直接損失≥50萬(wàn)、業(yè)務(wù)停擺≥1周）、中（部分影響目標(biāo)，如損失10-50萬(wàn)、延誤3-7天）、低（輕微影響，可接受，如損失<10萬(wàn)、延誤<3天）”。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：通過(guò)“可能性×嚴(yán)重程度”得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，參考“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)矩陣”（如下表）確定優(yōu)先處理順序：嚴(yán)重程度高嚴(yán)重程度中嚴(yán)重程度低可能性高極高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)可能性中高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)可能性低中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)（四）第四步：制定應(yīng)對(duì)措施針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略，明確“做什么、誰(shuí)來(lái)做、何時(shí)做、資源需求”：極高風(fēng)險(xiǎn)/高風(fēng)險(xiǎn)：需立即采取行動(dòng)，優(yōu)先分配資源，策略包括：規(guī)避：放棄風(fēng)險(xiǎn)較高的活動(dòng)（如“暫緩進(jìn)入政策不明確的海外市場(chǎng)”）；降低：采取措施降低可能性或嚴(yán)重程度（如“為關(guān)鍵設(shè)備購(gòu)買備用零件，縮短維修時(shí)間”）；轉(zhuǎn)移：通過(guò)外包、保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如“將物流運(yùn)輸業(yè)務(wù)外包給專業(yè)公司，購(gòu)買貨物運(yùn)輸險(xiǎn)”）。中風(fēng)險(xiǎn)：制定預(yù)防措施，定期監(jiān)控，避免升級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)（如“每月核查供應(yīng)商資質(zhì)，提前識(shí)別停產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)”）。低風(fēng)險(xiǎn)：保持觀察，無(wú)需額外資源投入，但需納入長(zhǎng)期監(jiān)控（如“常規(guī)辦公設(shè)備故障，已包含在維修預(yù)算中”）。（五）第五步：風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與更新建立跟蹤機(jī)制：定期（如每周/每月）召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)，由責(zé)任人匯報(bào)措施執(zhí)行情況，記錄“風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)”（處理中/已解決/新出現(xiàn)/已關(guān)閉）。動(dòng)態(tài)更新清單：當(dāng)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)突變、項(xiàng)目階段轉(zhuǎn)換）時(shí)，及時(shí)識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)變化，更新“風(fēng)險(xiǎn)管理清單”與應(yīng)對(duì)措施，保證風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)效性。三、核心模板內(nèi)容清單與評(píng)估表（一）風(fēng)險(xiǎn)管理清單模板風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述可能觸發(fā)條件潛在影響（對(duì)目標(biāo)的影響）可能性等級(jí)嚴(yán)重程度等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)措施責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間狀態(tài)R001原材料斷供風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核心供應(yīng)商因環(huán)保政策停產(chǎn)，導(dǎo)致原材料斷供供應(yīng)商所在區(qū)域限產(chǎn)、環(huán)保檢查升級(jí)生產(chǎn)停工3天以上，訂單延誤高高極高風(fēng)險(xiǎn)1.開(kāi)發(fā)2家備選供應(yīng)商，簽訂供貨協(xié)議；2.增加原材料安全庫(kù)存至15天用量*采購(gòu)經(jīng)理2024-06-30處理中R002數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)客戶信息存儲(chǔ)系統(tǒng)遭黑客攻擊，導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露系統(tǒng)漏洞未修補(bǔ)、員工賬號(hào)被盜客戶流失、監(jiān)管罰款、聲譽(yù)受損中高高風(fēng)險(xiǎn)1.升級(jí)防火墻與加密系統(tǒng)；2.每季度開(kāi)展員工信息安全培訓(xùn)；3.聘請(qǐng)第三方進(jìn)行滲透測(cè)試*信息安全總監(jiān)2024-07-15處理中R003匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)出口業(yè)務(wù)因人民幣升值導(dǎo)致利潤(rùn)縮水美元兌人民幣匯率跌破7.0毛利率下降5個(gè)百分點(diǎn)，凈利潤(rùn)減少中中中風(fēng)險(xiǎn)1.與客戶協(xié)商以人民幣結(jié)算；2.使用外匯遠(yuǎn)期合約鎖定匯率*財(cái)務(wù)總監(jiān)2024-08-31處理中（二）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)表可能性等級(jí)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：等級(jí)描述概率范圍判斷依據(jù)（示例）高很可能發(fā)生>60%近1年內(nèi)發(fā)生≥2次，或行業(yè)普遍存在中可能發(fā)生30%-60%近1年內(nèi)發(fā)生1次，或類似項(xiàng)目存在風(fēng)險(xiǎn)低發(fā)生可能性較小<30%近3年未發(fā)生，或現(xiàn)有控制措施有效嚴(yán)重程度等級(jí)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：等級(jí)描述影響程度（示例）高嚴(yán)重影響核心目標(biāo)達(dá)成直接損失≥50萬(wàn)，或業(yè)務(wù)停擺≥1周，或重大聲譽(yù)損害中部分影響目標(biāo)達(dá)成直接損失10-50萬(wàn)，或延誤3-7天，或局部聲譽(yù)受損低輕微影響，可接受直接損失<10萬(wàn)，或延誤<3天，或短期輕微影響四、使用關(guān)鍵注意事項(xiàng)避免主觀臆斷：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估需基于客觀數(shù)據(jù)（如歷史記錄、行業(yè)報(bào)告）或團(tuán)隊(duì)共識(shí)，避免個(gè)人經(jīng)驗(yàn)主導(dǎo)導(dǎo)致偏差?？绮块T(mén)協(xié)作：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需覆蓋全流程，邀請(qǐng)相關(guān)部門(mén)（如財(cái)務(wù)、法務(wù)、運(yùn)營(yíng)）共同參與，保證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)全面覆蓋。動(dòng)態(tài)調(diào)整優(yōu)先級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并非固定，需定期重新評(píng)