證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練試卷B卷附答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.基金管理公司的主要職責(zé)是什么？()A.籌集資金B(yǎng).投資管理C.監(jiān)督基金運(yùn)作D.以上都是2.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是如何確定的？()A.根據(jù)基金資產(chǎn)凈值確定B.根據(jù)市場(chǎng)供求關(guān)系確定C.由基金公司自主確定D.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定3.什么是基金的托管人？()A.基金的投資顧問(wèn)B.基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金資產(chǎn)的保管人D.基金的營(yíng)銷機(jī)構(gòu)4.股票型基金與債券型基金的主要區(qū)別是什么？()A.投資對(duì)象不同B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同C.申購(gòu)贖回費(fèi)用不同D.以上都是5.基金份額凈值是如何計(jì)算的？()A.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額C.基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債除以基金總份額D.以上都不對(duì)6.什么是基金的封閉期？()A.基金成立到基金合同到期的時(shí)間B.基金成立到基金開(kāi)始分配收益的時(shí)間C.基金開(kāi)始分配收益到基金合同到期的時(shí)間D.基金開(kāi)始運(yùn)作到基金合同到期的時(shí)間7.什么是基金的托管費(fèi)？()A.基金管理費(fèi)的一部分B.基金托管人收取的費(fèi)用C.基金投資收益的一部分D.基金銷售服務(wù)費(fèi)的一部分8.什么是基金的凈值波動(dòng)？()A.基金份額凈值的變化B.基金資產(chǎn)總值的變化C.基金投資收益的變化D.基金負(fù)債的變化9.什么是基金的QDII？()A.人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.人民幣合格境外投資者C.境外人民幣合格投資者D.境內(nèi)人民幣合格投資者二、多選題(共5題)10.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的類型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)11.基金管理公司設(shè)立的條件包括哪些？()A.有符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的章程B.主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)C.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的組織機(jī)構(gòu)和管理制度12.開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)和贖回流程通常包括哪些步驟？()A.投資者提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)B.基金管理人確認(rèn)申購(gòu)或贖回申請(qǐng)C.基金管理人計(jì)算申購(gòu)或贖回價(jià)格D.投資者支付申購(gòu)款項(xiàng)或收到贖回款項(xiàng)E.基金管理人進(jìn)行份額登記13.以下哪些是基金投資組合報(bào)告需要披露的信息？()A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合的資產(chǎn)配置情況C.前十大重倉(cāng)股D.基金管理人的投資策略E.基金管理人的業(yè)績(jī)14.基金銷售渠道主要包括哪些？()A.基金公司直銷B.銀行代銷C.證券公司代銷D.保險(xiǎn)公司代銷E.網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(tái)三、填空題(共5題)15.基金合同是基金設(shè)立的基礎(chǔ)性法律文件，規(guī)定了基金的基本性質(zhì)、投資目標(biāo)、投資范圍、基金份額、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。16.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，承擔(dān)基金資產(chǎn)保值增值的責(zé)任，并負(fù)責(zé)基金日常的經(jīng)營(yíng)管理。17.基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金管理過(guò)程中承擔(dān)資產(chǎn)保管、資金清算等職責(zé)的機(jī)構(gòu)。18.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是根據(jù)基金資產(chǎn)凈值加上一定的申購(gòu)費(fèi)或贖回費(fèi)計(jì)算得出的。19.基金投資組合報(bào)告是基金管理人定期披露基金投資組合情況的文件，通常每季度披露一次。四、判斷題(共5題)20.基金管理公司可以同時(shí)管理多個(gè)基金，但每個(gè)基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)獨(dú)立。()A.正確B.錯(cuò)誤21.基金托管人僅負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，不參與基金的投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤22.開(kāi)放式基金的凈值波動(dòng)主要受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，有權(quán)自行決定基金的投資組合。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。26.為什么基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要角色？27.開(kāi)放式基金與封閉式基金在運(yùn)作方式上有哪些主要區(qū)別？28.什么是基金的贖回比例限制？它有什么作用？29.什么是基金的QDII？它對(duì)投資者有哪些影響？

證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)提升訓(xùn)練試卷B卷附答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理公司的主要職責(zé)包括籌集資金、投資管理和監(jiān)督基金運(yùn)作等，因此正確答案是D。2.【答案】A【解析】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是根據(jù)基金資產(chǎn)凈值確定的，因此正確答案是A。3.【答案】C【解析】基金的托管人是基金資產(chǎn)的保管人，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性，因此正確答案是C。4.【答案】D【解析】股票型基金與債券型基金的主要區(qū)別在于投資對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及申購(gòu)贖回費(fèi)用等方面，因此正確答案是D。5.【答案】A【解析】基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，因此正確答案是A。6.【答案】A【解析】基金的封閉期是指基金成立到基金合同到期的時(shí)間，在此期間基金不能申購(gòu)和贖回，因此正確答案是A。7.【答案】B【解析】基金的托管費(fèi)是基金托管人收取的費(fèi)用，用于支付基金托管人的服務(wù)費(fèi)用，因此正確答案是B。8.【答案】A【解析】基金的凈值波動(dòng)是指基金份額凈值的變化，反映基金資產(chǎn)價(jià)值的變化，因此正確答案是A。9.【答案】A【解析】QDII是指人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，允許符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者投資境外市場(chǎng)，因此正確答案是A。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCDE【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等多種類型，因此正確答案是ABCDE。11.【答案】ABCDE【解析】基金管理公司設(shè)立的條件包括有符合法律規(guī)定的章程、主要股東的良好業(yè)績(jī)和信譽(yù)、注冊(cè)資本要求、法律規(guī)定的注冊(cè)資本以及組織機(jī)構(gòu)和管理制度等，因此正確答案是ABCDE。12.【答案】ABCDE【解析】開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)和贖回流程通常包括投資者提出申請(qǐng)、基金管理人確認(rèn)申請(qǐng)、計(jì)算價(jià)格、支付款項(xiàng)或收到款項(xiàng)以及進(jìn)行份額登記等步驟，因此正確答案是ABCDE。13.【答案】BCD【解析】基金投資組合報(bào)告需要披露投資組合的資產(chǎn)配置情況、前十大重倉(cāng)股以及基金管理人的投資策略等信息，而基金資產(chǎn)凈值和基金管理人的業(yè)績(jī)通常不在投資組合報(bào)告中披露，因此正確答案是BCD。14.【答案】ABCDE【解析】基金銷售渠道主要包括基金公司直銷、銀行代銷、證券公司代銷、保險(xiǎn)公司代銷以及網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(tái)等多種渠道，因此正確答案是ABCDE。三、填空題(共5題)15.【答案】基金合同【解析】基金合同是基金設(shè)立的基礎(chǔ)性法律文件，詳細(xì)規(guī)定了基金的基本性質(zhì)、投資目標(biāo)、投資范圍、基金份額、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容，對(duì)基金運(yùn)作具有指導(dǎo)性作用。16.【答案】基金管理人【解析】基金管理人是指依法設(shè)立并取得基金管理資格的公司，負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，承擔(dān)基金資產(chǎn)保值增值的責(zé)任，并負(fù)責(zé)基金日常的經(jīng)營(yíng)管理。17.【答案】基金托管人【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金管理過(guò)程中承擔(dān)資產(chǎn)保管、資金清算等職責(zé)的機(jī)構(gòu)，是基金運(yùn)作的重要參與方，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和運(yùn)作的合規(guī)性。18.【答案】基金資產(chǎn)凈值加上一定的申購(gòu)費(fèi)或贖回費(fèi)【解析】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格是根據(jù)基金資產(chǎn)凈值加上一定的申購(gòu)費(fèi)或贖回費(fèi)計(jì)算得出的，反映了投資者在購(gòu)買或贖回基金份額時(shí)需要支付的實(shí)際成本。19.【答案】每季度【解析】基金投資組合報(bào)告是基金管理人定期披露基金投資組合情況的文件，通常每季度披露一次，向投資者提供基金投資組合的最新信息。四、判斷題(共5題)20.【答案】正確【解析】基金管理公司可以同時(shí)管理多個(gè)基金，但根據(jù)基金監(jiān)管規(guī)定，每個(gè)基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)獨(dú)立，以確保各基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)水平得到有效管理。21.【答案】正確【解析】基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，同時(shí)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，但基金托管人不參與基金的投資決策。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】開(kāi)放式基金的凈值波動(dòng)主要受到基金投資組合中資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的影響，而非市場(chǎng)供求關(guān)系。市場(chǎng)供求關(guān)系可能會(huì)影響基金份額的買賣價(jià)格，但不是凈值波動(dòng)的直接原因。23.【答案】正確【解析】根據(jù)基金銷售法規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)，包括基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等，以保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)。24.【答案】正確【解析】基金管理人是基金的投資決策者，有權(quán)根據(jù)基金合同和投資策略，自行決定基金的投資組合，包括選擇投資標(biāo)的、調(diào)整資產(chǎn)配置等。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：制定和實(shí)施基金的投資策略；負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的日常投資運(yùn)作；監(jiān)督基金托管人的行為；編制基金報(bào)告；向投資者提供必要的信息披露等?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔鸬暮诵臋C(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的投資決策和日常管理，確?；鸢凑占榷ǖ耐顿Y目標(biāo)和策略運(yùn)作，并向投資者提供透明的信息和報(bào)告。26.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要角色，主要因?yàn)椋贺?fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，確保資產(chǎn)安全；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，防止違規(guī)行為；進(jìn)行資金清算，保證基金交易順利進(jìn)行；向投資者提供基金凈值等信息?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\(yùn)作的獨(dú)立第三方，其存在可以增加基金運(yùn)作的透明度和可信度，保護(hù)投資者的利益，防止利益沖突，確保基金資產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的合規(guī)性。27.【答案】開(kāi)放式基金與封閉式基金在運(yùn)作方式上的主要區(qū)別包括：申購(gòu)和贖回方式不同；基金份額數(shù)量可變與固定；基金份額交易場(chǎng)所不同；基金運(yùn)作的流動(dòng)性不同。【解析】開(kāi)放式基金允許投資者隨時(shí)申購(gòu)和贖回基金份額，基金份額數(shù)量會(huì)隨之變化，交易通常在基金公司或其代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行；封閉式基金在設(shè)立時(shí)確定基金份額，投資者只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，基金份額數(shù)量固定。28.【答案】基金的贖回比例限制是指基金管理人為了控制基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)基金贖回?cái)?shù)量設(shè)定的上限。其作用包括：防止投資者集中贖回導(dǎo)致基金資產(chǎn)流動(dòng)性緊張；保護(hù)長(zhǎng)期投資者的利益；維護(hù)基金穩(wěn)定運(yùn)作?！窘馕觥口H回比例限制是基金管理人在特定情況下采取的一種風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有助于維護(hù)基金的穩(wěn)定運(yùn)作，保護(hù)基金投資者的利益，防止因投資者集中贖回導(dǎo)致的基金