2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷109

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.基金管理公司的主要職責(zé)是什么？()A.投資決策和風(fēng)險控制B.基金產(chǎn)品的研發(fā)和銷售C.基金份額的登記和清算D.以上都是2.以下哪個不是債券基金的投資風(fēng)險？()A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險3.開放式基金的贖回費(fèi)用通常與以下哪個因素有關(guān)？()A.投資者持有基金的時間B.基金份額凈值C.投資者購買的基金類型D.投資者贖回的金額4.什么是基金的凈贖回金額？()A.基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債B.基金的總份額減去基金公司持有的份額C.基金贖回的總金額減去基金銷售費(fèi)用D.基金贖回的總金額減去基金持有人的贖回費(fèi)用5.以下哪種基金適合風(fēng)險承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金6.基金管理人的合規(guī)部門的主要職責(zé)是什么？()A.管理基金的投資組合B.制定基金的投資策略C.監(jiān)督基金運(yùn)作的合規(guī)性D.進(jìn)行基金的市場營銷7.以下哪個不是基金合同的內(nèi)容？()A.基金的運(yùn)作方式B.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)C.基金的投資目標(biāo)D.基金管理人的報酬8.基金托管人的職責(zé)包括哪些？()A.管理基金的投資組合B.監(jiān)督基金管理人的行為C.進(jìn)行基金的市場營銷D.以上都是9.以下哪種基金適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金10.基金份額凈值計算的公式是什么？()A.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金總份額B.基金份額凈值=基金資產(chǎn)/基金總份額C.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金投資者人數(shù)D.基金份額凈值=基金資產(chǎn)/基金投資者人數(shù)二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金的風(fēng)險因素？()A.市場風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險E.操作風(fēng)險12.基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循的原則有哪些？()A.公允性原則B.完整性原則C.穩(wěn)健性原則D.時效性原則E.透明性原則13.基金投資組合披露的內(nèi)容通常包括哪些？()A.基金投資組合的構(gòu)成B.基金投資組合的持倉市值C.基金投資組合的持倉比例D.基金投資組合的預(yù)期收益E.基金投資組合的持有期限14.基金管理人的合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？()A.制定基金投資策略B.監(jiān)督基金管理人的行為C.評估基金的風(fēng)險水平D.審查基金的投資決策E.管理基金的銷售和營銷活動15.以下哪些是基金銷售人員的禁止行為？()A.虛假宣傳基金產(chǎn)品B.收受客戶賄賂C.指使他人從事欺詐活動D.未經(jīng)授權(quán)擅自更改基金合同E.向投資者承諾固定收益三、填空題(共5題)16.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理，而基金托管人則負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。17.基金份額凈值是指每份基金份額代表的價值，通常以人民幣元表示。18.開放式基金的申購和贖回價格通常以基金份額凈值為基礎(chǔ)，加減一定的申購費(fèi)和贖回費(fèi)。19.基金投資組合披露的信息包括基金投資組合的構(gòu)成、持倉市值、持倉比例等，這些信息有助于投資者了解基金的投資情況。20.基金管理人的合規(guī)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作的合規(guī)性，確?；鸸芾砣说男袨榉舷嚓P(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。四、判斷題(共5題)21.基金管理公司可以同時擔(dān)任多個基金的托管人。()A.正確B.錯誤22.基金份額凈值在基金成立后是固定的，不會隨著市場波動而變化。()A.正確B.錯誤23.基金投資組合的披露信息僅包括基金投資的前十大重倉股。()A.正確B.錯誤24.基金管理人的合規(guī)部門負(fù)責(zé)制定基金的投資策略。()A.正確B.錯誤25.基金銷售人員在銷售過程中可以承諾投資者固定收益。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金管理人的職責(zé)。27.解釋基金資產(chǎn)估值的目的和原則。28.闡述基金投資組合披露的主要內(nèi)容。29.說明基金銷售人員的禁止行為。30.討論基金投資風(fēng)險的主要類型及其影響因素。

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷109一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理公司負(fù)責(zé)投資決策、風(fēng)險控制、基金產(chǎn)品的研發(fā)和銷售、基金份額的登記和清算等全面管理工作。2.【答案】D【解析】市場風(fēng)險是指市場整體波動對基金凈值的影響，而債券基金主要面臨的是利率風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險。3.【答案】A【解析】開放式基金的贖回費(fèi)用通常與投資者持有基金的時間成正比，持有時間越長，贖回費(fèi)用越低。4.【答案】D【解析】凈贖回金額是指基金贖回的總金額減去基金持有人的贖回費(fèi)用。5.【答案】C【解析】債券型基金投資于債券，風(fēng)險相對較低，適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。6.【答案】C【解析】基金管理人的合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作的合規(guī)性，確?；疬\(yùn)作符合相關(guān)法律法規(guī)。7.【答案】D【解析】基金管理人的報酬通常在基金管理人聘用協(xié)議中約定，而不是在基金合同中。8.【答案】B【解析】基金托管人的主要職責(zé)是監(jiān)督基金管理人的行為，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性。9.【答案】C【解析】債券型基金投資于債券，風(fēng)險相對較低，適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者。10.【答案】A【解析】基金份額凈值計算的公式是基金份額凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金總份額。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金的風(fēng)險因素包括市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等，這些風(fēng)險都可能對基金的表現(xiàn)產(chǎn)生影響。12.【答案】ACDE【解析】基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循公允性原則、穩(wěn)健性原則、時效性原則和透明性原則，確保估值結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。13.【答案】ABC【解析】基金投資組合披露的內(nèi)容通常包括基金投資組合的構(gòu)成、持倉市值和持倉比例等，以幫助投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險水平。14.【答案】BCD【解析】基金管理人的合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)履行監(jiān)督基金管理人的行為、評估基金的風(fēng)險水平和審查基金的投資決策等職責(zé)，以確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性。15.【答案】ABCDE【解析】基金銷售人員的禁止行為包括虛假宣傳基金產(chǎn)品、收受客戶賄賂、指使他人從事欺詐活動、未經(jīng)授權(quán)擅自更改基金合同以及向投資者承諾固定收益等。三、填空題(共5題)16.【答案】基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作【解析】基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合基金合同和法律法規(guī)的規(guī)定。17.【答案】人民幣元【解析】基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，通常以人民幣元為單位表示。18.【答案】申購費(fèi)和贖回費(fèi)【解析】開放式基金的申購和贖回價格是基于基金份額凈值計算的，同時會根據(jù)基金公司規(guī)定收取申購費(fèi)和贖回費(fèi)。19.【答案】基金投資組合的構(gòu)成、持倉市值、持倉比例【解析】基金投資組合披露的信息包括基金投資的各類資產(chǎn)構(gòu)成、持倉市值、持倉比例等，有助于投資者評估基金的風(fēng)險和收益特征。20.【答案】相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定【解析】基金管理人的合規(guī)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的行為，確保其符合國家相關(guān)法律法規(guī)以及公司內(nèi)部的規(guī)章制度。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理公司不得擔(dān)任所管理基金的托管人，以保證基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立。22.【答案】錯誤【解析】基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)凈值的變動而變動，市場波動會影響基金資產(chǎn)凈值，進(jìn)而影響基金份額凈值。23.【答案】錯誤【解析】基金投資組合的披露信息包括但不限于基金投資的各類資產(chǎn)構(gòu)成、持倉市值、持倉比例等，而不僅僅是前十大重倉股。24.【答案】錯誤【解析】基金管理人的合規(guī)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作的合規(guī)性，而投資策略的制定通常由基金經(jīng)理負(fù)責(zé)。25.【答案】錯誤【解析】基金銷售人員不得向投資者承諾固定收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險，收益不能保證。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的職責(zé)包括：

1.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金的投資管理，組織實(shí)施基金的投資策略；

2.保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；

3.定期編制并向投資者披露基金報告；

4.審慎處理投資者的申購、贖回和其他請求；

5.依法接受監(jiān)管部門的監(jiān)管?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金的投資管理、資產(chǎn)保管、信息披露、投資者服務(wù)以及監(jiān)管遵從等方面。27.【答案】基金資產(chǎn)估值的目的包括：

1.確?；鸱蓊~凈值的準(zhǔn)確性；

2.為投資者提供基金投資價值的參考；

3.滿足法律法規(guī)的要求。

基金資產(chǎn)估值的原則包括：

1.公允性原則；

2.完整性原則；

3.穩(wěn)健性原則；

4.時效性原則?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)估值是基金運(yùn)作中的重要環(huán)節(jié)，其目的在于確保基金份額凈值的準(zhǔn)確性和透明度，同時遵循一系列原則以確保估值的合理性和可靠性。28.【答案】基金投資組合披露的主要內(nèi)容通常包括：

1.基金投資組合的構(gòu)成，包括各類資產(chǎn)的比例；

2.基金投資組合的前十大重倉股或債券；

3.基金投資組合的持倉市值；

4.基金投資組合的持倉比例?！窘馕觥炕鹜顿Y組合的披露有助于投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險水平，是投資者評估基金表現(xiàn)和進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。29.【答案】基金銷售人員的禁止行為包括：

1.虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者；

2.收受或給予不正當(dāng)利益；

3.暗示或承諾收益或虧損；

4.未授權(quán)變更基金合同內(nèi)容；

5.從事與基金銷售無關(guān)的活動?！窘馕觥炕痄N售人員的禁止行為旨在維護(hù)基