第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁關(guān)于基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目不包括：

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.證券市場基礎(chǔ)知識

D.財務報表分析

2.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是：

A.基金銷售費用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費用必須在基金合同中明確約定

C.基金銷售費用不能低于行業(yè)平均水平

D.基金銷售費用可以隨意變動，無需告知投資者

3.投資者開立基金賬戶時，需要提供的資料不包括：

A.身份證明

B.收入證明

C.證券賬戶卡

D.銀行卡信息

4.基金募集期間，基金管理人不得從事的活動包括：

A.發(fā)布基金招募說明書

B.舉辦基金推介活動

C.接受投資者認購申請

D.提前贖回基金份額

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不包括：

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資業(yè)績

6.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，錯誤的是：

A.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額價格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值是計算投資者贖回基金份額價格的基礎(chǔ)

C.基金份額凈值每天只計算一次

D.基金份額凈值會受到市場波動影響

7.基金信息披露的及時性要求是指：

A.基金信息披露必須在每年4月30日前完成

B.基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

C.基金季度報告必須在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

D.基金年度報告必須在每年6月30日前披露

8.下列關(guān)于基金托管人的說法，錯誤的是：

A.基金托管人是基金的當事人之一

B.基金托管人必須具有法人資格

C.基金托管人可以兼任基金管理人

D.基金托管人對基金財產(chǎn)負有保管責任

9.基金估值的方法不包括：

A.成本法

B.市價法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.重置成本法

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，正確的是：

A.基金可以投資于其他基金

B.基金可以違反基金合同約定的投資范圍

C.基金可以從事內(nèi)幕交易

D.基金可以挪用基金財產(chǎn)

11.基金募集期限的法定最短期限是：

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

12.基金合同生效的條件不包括：

A.基金募集的資金總額不低于法定最低募集金額

B.基金份額持有人人數(shù)達到法定最低人數(shù)

C.基金管理人取得基金托管人的書面確認

D.基金管理人取得中國證監(jiān)會的批準

13.基金信息披露的內(nèi)容不包括：

A.基金招募說明書

B.基金基金合同

C.基金投資組合報告

D.基金投資業(yè)績排行榜

14.基金托管人對基金份額持有人的義務不包括：

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告

15.下列關(guān)于基金業(yè)績的說法，錯誤的是：

A.基金業(yè)績是投資者評價基金的重要因素

B.基金業(yè)績的比較周期可以是1年、3年、5年

C.基金業(yè)績的比較基準可以是業(yè)績比較指數(shù)

D.基金業(yè)績的比較結(jié)果可以用于夸大宣傳

16.基金運作費用的內(nèi)容包括：

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務費

D.以上都是

17.基金份額持有人大會的表決機制是：

A.所有人一股一票

B.所有人一票否決

C.重大事項一人一票

D.重大事項一股一票

18.基金信息披露的準確性要求是指：

A.基金信息披露的內(nèi)容必須真實、準確

B.基金信息披露的方式必須規(guī)范

C.基金信息披露的時間必須及時

D.基金信息披露的格式必須統(tǒng)一

19.基金投資組合報告的內(nèi)容不包括：

A.基金資產(chǎn)組合情況

B.基金投資策略

C.基金業(yè)績表現(xiàn)

D.基金風險因素

20.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是：

A.基金監(jiān)管是指國家監(jiān)管部門對基金市場實施的管理

B.基金監(jiān)管的目的是保護投資者利益

C.基金監(jiān)管的手段包括行政監(jiān)管和民事監(jiān)管

D.基金監(jiān)管的對象包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)的責任包括：

A.向投資者提供基金信息披露文件

B.向投資者解釋基金風險

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.保存基金份額持有人信息

22.基金合同的主要內(nèi)容不包括：

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金投資策略

D.基金銷售費用

23.基金信息披露的禁止行為包括：

A.虛假記載

B.誤導性陳述

C.隱瞞重要事實

D.夸大宣傳

24.基金投資禁止行為包括：

A.違反基金合同約定的投資范圍

B.從事內(nèi)幕交易

C.挪用基金財產(chǎn)

D.接受利益相關(guān)人的不正當利益

25.基金運作費用的計提標準包括：

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務費

D.基金業(yè)績報酬

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。

27.基金募集期間，基金管理人可以提前贖回基金份額。

28.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不需要明確基金的投資策略。

29.基金份額凈值每天只計算一次。

30.基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

31.基金托管人可以兼任基金管理人。

32.基金估值的方法包括成本法、市價法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

33.基金投資禁止行為包括基金可以投資于其他基金。

34.基金募集期限的法定最短期限是6個月。

35.基金合同生效的條件是基金募集的資金總額不低于法定最低募集金額，并且基金份額持有人人數(shù)達到法定最低人數(shù)。

36.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金基金合同和基金投資組合報告。

37.基金托管人對基金份額持有人的義務包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運作。

38.基金業(yè)績的比較周期可以是1年、3年、5年。

39.基金業(yè)績的比較基準可以是業(yè)績比較指數(shù)。

40.基金運作費用的內(nèi)容包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

42.基金銷售費用必須在基金合同中明確約定，且不得低于______。

43.投資者開立基金賬戶時，需要提供的資料包括______、______和______。

44.基金募集期間，基金管理人不得從事______。

45.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括______、______和______。

46.基金份額凈值每天______計算一次。

47.基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起______內(nèi)披露。

48.基金托管人對基金份額持有人的義務包括______、______和______。

49.基金投資禁止行為包括______、______和______。

50.基金運作費用的計提標準包括______、______和______。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目和考試形式。

52.簡述基金銷售費用的種類和計提標準。

53.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

54.簡述基金信息披露的及時性要求和準確性要求。

55.簡述基金投資禁止行為。

六、案例分析題（共20分）

案例：某基金公司發(fā)行了一只新的基金產(chǎn)品，在募集期間，該公司通過電視廣告和基金經(jīng)理講座等方式進行基金推介，并在基金合同中明確了基金的投資目標和投資范圍。然而，在基金募集結(jié)束后，有投資者投訴該公司在募集期間虛假宣傳，夸大基金業(yè)績，并存在內(nèi)幕交易行為。

問題：

（1）分析該公司在基金募集期間可能存在的問題。

（2）提出針對該公司問題的改進建議。

（3）總結(jié)基金公司在基金募集和運作過程中需要注意的事項。

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.B

4.D

5.D

6.D

7.B

8.C

9.D

10.D

11.A

12.C

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.A

19.C

20.C

二、多選題（共15分）

21.ABCD

22.D

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分）

26.√

27.×

28.×

29.√

30.√

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10分）

41.基金法律法規(guī)基金職業(yè)道德

42.零

43.身份證明證券賬戶卡銀行卡信息

44.提前贖回基金份額

45.基金的投資目標基金的投資范圍基金的投資策略

46.只

47.2日

48.保管基金財產(chǎn)執(zhí)行基金管理人的投資指令監(jiān)督基金管理人的投資運作

49.違反基金合同約定的投資范圍從事內(nèi)幕交易挪用基金財產(chǎn)

50.基金管理費基金托管費基金銷售服務費

五、簡答題（共25分）

51.答：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。考試形式為閉卷筆試，題型包括單選題、多選題和判斷題。

52.答：基金銷售費用的種類包括申購費、贖回費和銷售服務費。計提標準由基金管理人根據(jù)基金合同約定執(zhí)行，但不得低于零。

53.答：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資目標、基金投資策略、基金份額持有人權(quán)利義務、基金份額的申購和贖回、基金財產(chǎn)的獨立、基金管理人和基金托管人的職責、基金費用的計提標準和方式、基金收益分配原則和方式、基金份額持有人大會的召集和表決、基金合同終止的事由和程序、爭議解決方式等。

54.答：基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。準確性要求是指基金信息披露的內(nèi)容必須真實、準確。

55.答：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍、從事內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)、接受利益相關(guān)人的不正當利益等。

六、案例分析題（共20分）

（1）問題分析：

該公司在基金募集期間可能存在的問題包括虛假宣傳、夸大基金業(yè)績和內(nèi)幕交易。虛假宣傳是指該公司在基金推介過程中發(fā)布了虛假的信息，夸大了基金的投資收益，誤導了投資者。夸大基金業(yè)績是指該公司在基金推介過程中夸大了基金的過往業(yè)績，使投資者對其投資能力產(chǎn)生了錯誤的認知。內(nèi)幕交易是指該公司利用未公開的信息進行了基金交易，違反了證券市場的公平原則。

（2）改進建議：

針對該公司問題的改進建議包括加強信息披露、規(guī)范基金推介行為和加強內(nèi)部監(jiān)管。加強信息披露是指該公司應真實、準確地披露基金信息，不得虛假宣傳或夸大基金業(yè)績。規(guī)范基金推介行為是指該公司應遵守基金推介的相關(guān)規(guī)定，不得進行虛假宣傳或夸大基金業(yè)績。加強內(nèi)部監(jiān)管是指該公司應建立健全的內(nèi)部監(jiān)管機制，加強對員工行為的監(jiān)督和管理，防止內(nèi)幕交易等違規(guī)行為的發(fā)生。

（3）總結(jié)：

基金公司在基金募集和運作過程中需要注意的事項包括加強信息披露、規(guī)范基金推介行為、加強內(nèi)部監(jiān)管、遵守基金合同約定的投資范圍、不得從事內(nèi)幕交易和挪用基金財產(chǎn)等。只有做到這些，才能保護投資者的利益，維護證券市場的公平和穩(wěn)定。

解析

一、單選題（共20分）

1.解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德，以及證券市場基礎(chǔ)知識，因此正確答案為D。

2.解析：基金銷售費用必須在基金合同中明確約定，且不得低于零，因此正確答案為B。

3.解析：投資者開立基金賬戶時，需要提供的資料包括身份證明、證券賬戶卡和銀行卡信息，因此正確答案為B。

4.解析：基金募集期間，基金管理人不得提前贖回基金份額，因此正確答案為D。

5.解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括基金的投資目標、基金的投資范圍和基金的投資策略，因此正確答案為D。

6.解析：基金份額凈值每天只計算一次，因此正確答案為D。

7.解析：基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，因此正確答案為B。

8.解析：基金托管人不可以兼任基金管理人，因此正確答案為C。

9.解析：基金估值的方法包括成本法、市價法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，不包括重置成本法，因此正確答案為D。

10.解析：基金投資禁止行為包括基金可以投資于其他基金，因此正確答案為D。

11.解析：基金募集期限的法定最短期限是3個月，因此正確答案為A。

12.解析：基金合同生效的條件是基金募集的資金總額不低于法定最低募集金額，并且基金份額持有人人數(shù)達到法定最低人數(shù)，因此正確答案為C。

13.解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金基金合同和基金投資組合報告，不包括基金投資業(yè)績排行榜，因此正確答案為D。

14.解析：基金托管人對基金份額持有人的義務不包括定期編制基金資產(chǎn)凈值報告，因此正確答案為D。

15.解析：基金業(yè)績的比較結(jié)果可以用于夸大宣傳，因此正確答案為D。

16.解析：基金運作費用的內(nèi)容包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費，因此正確答案為D。

17.解析：基金份額持有人大會的表決機制是重大事項一股一票，因此正確答案為D。

18.解析：基金信息披露的準確性要求是指基金信息披露的內(nèi)容必須真實、準確，因此正確答案為A。

19.解析：基金投資組合報告的內(nèi)容不包括基金業(yè)績表現(xiàn)，因此正確答案為C。

20.解析：基金監(jiān)管的手段包括行政監(jiān)管和民事監(jiān)管，不包括刑事監(jiān)管，因此正確答案為C。

二、多選題（共15分）

21.解析：基金銷售機構(gòu)的責任包括向投資者提供基金信息披露文件、向投資者解釋基金風險、辦理基金份額的申購和贖回，以及保存基金份額持有人信息，因此正確答案為ABCD。

22.解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金銷售費用，因此正確答案為D。

23.解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導性陳述、隱瞞重要事實和夸大宣傳，因此正確答案為ABCD。

24.解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍、從事內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)和接受利益相關(guān)人的不正當利益，因此正確答案為ABCD。

25.解析：基金運作費用的計提標準包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分）

26.解析：基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年，因此本題說法正確。

27.解析：基金募集期間，基金管理人不得提前贖回基金份額，因此本題說法錯誤。

28.解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載需要明確基金的投資策略，因此本題說法錯誤。

29.解析：基金份額凈值每天只計算一次，因此本題說法正確。

30.解析：基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，因此本題說法正確。

31.解析：基金托管人不可以兼任基金管理人，因此本題說法錯誤。

32.解析：基金估值的方法包括成本法、市價法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，因此本題說法正確。

33.解析：基金投資禁止行為包括基金可以投資于其他基金，因此本題說法正確。

34.解析：基金募集期限的法定最短期限是6個月，因此本題說法正確。

35.解析：基金合同生效的條件是基金募集的資金總額不低于法定最低募集金額，并且基金份額持有人人數(shù)達到法定最低人數(shù)，因此本題說法正確。

36.解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金基金合同和基金投資組合報告，因此本題說法正確。

37.解析：基金托管人對基金份額持有人的義務包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運作，因此本題說法正確。

38.解析：基金業(yè)績的比較周期可以是1年、3年、5年，因此本題說法正確。

39.解析：基金業(yè)績的比較基準可以是業(yè)績比較指數(shù)，因此本題說法正確。

40.解析：基金運作費用的內(nèi)容包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費，因此本題說法正確。

四、填空題（共10分）

41.解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德，因此答案為基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德。

42.解析：基金銷售費用必須在基金合同中明確約定，且不得低于零，因此答案為零。

43.解析：投資者開立基金賬戶時，需要提供的資料包括身份證明、證券賬戶卡和銀行卡信息，因此答案為身份證明、證券賬戶卡和銀行卡信息。

44.解析：基金募集期間，基金管理人不得提前贖回基金份額，因此答案為提前贖回基金份額。

45.解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括基金的投資目標、基金的投資范圍和基金的投資策略，因此答案為基金的投資目標、基金的投資范圍和基金的投資策略。

46.解析：基金份額凈值每天只計算一次，因此答案為只。

47.解析：基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，因此答案為2日。

48.解析：基金托管人對基金份額持有人的義務包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運作，因此答案為保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運作。

49.解析：基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍、從事內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)，因此答案為違反基金合同約定的投資范圍、從事內(nèi)幕交易、挪用基金財產(chǎn)。

50.解析：基金運作費用的計提標準包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費，因此答案為基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費。

五、簡答題（共25分）

51.解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德?？荚囆问綖殚]卷筆試，題型包括單選題、多選題和判斷題。答案要點：①基金從業(yè)資格考試的科目包括基金法律法規(guī)和基金職業(yè)道德；②考試形式為閉卷筆試，題型包括單選題、多選題和判斷題。

52.解析：基金銷售費用的種類包括申購費、贖回費和銷售服務費。計提標準由基金管理人根據(jù)基金合同約定執(zhí)行，但不得低于零。答案要點：①基金銷售費用的種類包括申購費、贖回費和銷售服務費；②計提標準由基金管理人根據(jù)基金合同約定執(zhí)行，但不得低于零。

53.解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資目標、基金投資策略、基金份額持有人權(quán)利義務、基金份額的申購和贖回、基金財產(chǎn)的獨立、基金管理人和基金托管人的職責、基金費用的計提標準和方式、基金收益分配原則和方式、基金份額持有人大會的召集和表決、基金合同終止的事由和程序、爭議解決方式等。答案要點：①基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資目標、基金投資策略、基金份額持有人權(quán)利義務、基金份額的申購和贖回、基金財產(chǎn)的獨立、基金管理人和基金托管人的職責、基金費用的計提標準和方式、基金收益分配原則和方式、基金份額持有人大會的召集和表決、基金合同終止的事由和程序、爭議解決方式等。

54.解析：基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。準確性要求是指基金信息披露的內(nèi)容必須真實、準確。答案要點：①基金信息披露的及時性要求是指基金重大信息披露必須在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露；②準確性要