供應鏈金融課程培訓1CATALOGUE目錄供應鏈金融概述供應鏈金融主要產(chǎn)品與服務供應鏈金融風險管理供應鏈金融技術支持與創(chuàng)新企業(yè)實施供應鏈金融策略與方法未來發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)應對201供應鏈金融概述3定義供應鏈金融是一種集物流、資金流、信息流于一體的金融服務，通過對供應鏈上下游企業(yè)提供全方位的金融支持，促進供應鏈整體效率和競爭力的提升。發(fā)展歷程供應鏈金融經(jīng)歷了從傳統(tǒng)貿(mào)易融資到線上化、平臺化的發(fā)展歷程，隨著物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術的應用，供應鏈金融正在向數(shù)字化、智能化方向發(fā)展。定義與發(fā)展歷程4

供應鏈金融的核心價值優(yōu)化現(xiàn)金流通過供應鏈金融服務，企業(yè)可以優(yōu)化現(xiàn)金流管理，提高資金使用效率，降低財務成本。提升供應鏈效率供應鏈金融服務可以縮短交易周期，加快貨物和資金的流轉速度，提高供應鏈整體效率。增強風險管理能力供應鏈金融服務通過對交易數(shù)據(jù)的分析和監(jiān)控，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)并應對潛在風險，提升風險管理能力。5中國供應鏈金融市場發(fā)展迅速，政府和企業(yè)積極推動供應鏈金融創(chuàng)新和應用，形成了包括銀行、電商平臺、物流公司等在內(nèi)的多元化服務主體。國內(nèi)現(xiàn)狀國外供應鏈金融市場相對成熟，金融機構和核心企業(yè)合作緊密，形成了較為完善的供應鏈金融服務體系。同時，國外供應鏈金融在技術應用和風險管理方面也具有較高水平。國外現(xiàn)狀國內(nèi)外供應鏈金融現(xiàn)狀對比602供應鏈金融主要產(chǎn)品與服務7企業(yè)將應收賬款作為質(zhì)押物，向金融機構申請融資，以解決短期資金周轉問題。應收賬款質(zhì)押融資應收賬款保理應收賬款證券化企業(yè)將應收賬款轉讓給保理商，由保理商提供融資、催收、管理等一攬子服務。企業(yè)將應收賬款打包成資產(chǎn)支持證券，通過證券市場發(fā)行，實現(xiàn)資金融通。030201應收賬款融資服務8企業(yè)以自有或第三方合法擁有的貨物為抵質(zhì)押，向金融機構申請融資。靜態(tài)抵質(zhì)押授信企業(yè)在抵質(zhì)押貨物可以自由進出庫的情況下，向金融機構申請融資。動態(tài)抵質(zhì)押授信企業(yè)以倉庫或物流公司的倉單為質(zhì)押物，向金融機構申請融資。倉單質(zhì)押授信庫存融資服務9買方企業(yè)向金融機構申請融資，用于向賣方支付預付款，獲得提貨權。先票/款后貨授信買方企業(yè)與賣方及金融機構簽訂三方協(xié)議，通過金融機構的授信支持，獲得分批支付貨款并分批提貨的權力。保兌倉授信預付款融資服務10基于供應鏈場景和真實交易背景，由核心企業(yè)或供應鏈平臺簽發(fā)的數(shù)字化債權憑證。供應鏈票據(jù)將供應鏈上多個企業(yè)的應收賬款、存貨等資產(chǎn)打包成資產(chǎn)支持證券，通過證券市場發(fā)行，實現(xiàn)資金融通。供應鏈資產(chǎn)證券化基于互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術手段搭建的供應鏈金融服務平臺，為供應鏈上的企業(yè)提供全方位的金融服務。供應鏈金融平臺其他創(chuàng)新產(chǎn)品與服務1103供應鏈金融風險管理12風險預警機制利用先進的數(shù)據(jù)分析技術，實時監(jiān)測借款企業(yè)的信用狀況，及時發(fā)現(xiàn)潛在信用風險并發(fā)出預警。信用評級體系建立通過收集和分析歷史數(shù)據(jù)，建立適用于供應鏈金融的信用評級體系，對借款企業(yè)進行客觀、準確的信用評估。供應鏈關系分析深入了解借款企業(yè)在供應鏈中的地位和作用，評估其與上下游企業(yè)的合作緊密度和穩(wěn)定性，以判斷其還款能力和意愿。信用風險識別與評估13123建立和完善供應鏈金融業(yè)務操作流程，確保各項業(yè)務按照規(guī)定的程序和標準進行，降低操作風險。流程規(guī)范化采用先進的信息技術，建立高效、穩(wěn)定的信息系統(tǒng)，支持供應鏈金融業(yè)務的自動化處理和實時監(jiān)控，減少人為操作失誤。信息系統(tǒng)建設設立獨立的內(nèi)部審計部門，對供應鏈金融業(yè)務進行定期或不定期的審計和監(jiān)督，確保業(yè)務合規(guī)性和風險控制的有效性。內(nèi)部審計與監(jiān)督操作風險管理14密切關注國內(nèi)外經(jīng)濟形勢、政策變化以及行業(yè)動態(tài)，分析市場趨勢，為供應鏈金融業(yè)務決策提供有力支持。市場趨勢分析針對大宗商品等價格波動較大的行業(yè)，建立價格波動風險管理機制，通過套期保值等措施降低價格波動對供應鏈金融業(yè)務的影響。價格波動風險管理對于涉及跨境交易的供應鏈金融業(yè)務，加強匯率風險管理，合理利用金融衍生工具對沖匯率風險。匯率風險管理市場風險管理1503合規(guī)性審查建立合規(guī)性審查機制，對供應鏈金融業(yè)務進行定期或不定期的合規(guī)性檢查，確保業(yè)務符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。01法律法規(guī)遵守嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保供應鏈金融業(yè)務的合法合規(guī)性。02合同文本規(guī)范制定和完善供應鏈金融業(yè)務的合同文本，明確各方權利義務和違約責任，防范合同風險。法律合規(guī)風險管理1604供應鏈金融技術支持與創(chuàng)新17區(qū)塊鏈技術原理及特點分布式賬本、去中心化、不可篡改等特性。區(qū)塊鏈在供應鏈金融中的應用場景信息溯源、數(shù)字票據(jù)、智能合約等。區(qū)塊鏈技術提升供應鏈金融效率降低交易成本、提高透明度、增強信任機制。區(qū)塊鏈技術在供應鏈金融中的應用18大數(shù)據(jù)技術基礎01數(shù)據(jù)采集、存儲、處理和分析方法。大數(shù)據(jù)在供應鏈金融中的應用場景02風險評估、客戶畫像、市場預測等。大數(shù)據(jù)技術提升供應鏈金融決策能力03精準營銷、風險預警、智能決策等。大數(shù)據(jù)在供應鏈金融中的價值挖掘19人工智能在供應鏈金融中的應用場景智能客服、智能風控、智能投顧等。人工智能技術提升供應鏈金融服務水平個性化服務、自動化處理、智能分析等。人工智能技術基礎機器學習、深度學習、自然語言處理等。人工智能在供應鏈金融中的實踐探索20物聯(lián)網(wǎng)技術在供應鏈金融中的應用實時監(jiān)控、智能調(diào)度、優(yōu)化庫存管理等。5G技術在供應鏈金融中的應用高速傳輸、低延遲、大連接等特性提升服務效率。數(shù)字孿生在供應鏈金融中的應用虛擬仿真、優(yōu)化決策、提升風險管理能力等。其他前沿技術助力供應鏈金融創(chuàng)新0302012105企業(yè)實施供應鏈金融策略與方法22資源整合建立跨部門、跨層級的協(xié)同工作機制，打破企業(yè)內(nèi)部壁壘，實現(xiàn)信息共享、資源互通和業(yè)務協(xié)同。協(xié)同機制信息化平臺借助先進的供應鏈管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資源的實時監(jiān)控和動態(tài)調(diào)整，提高資源利用效率。對企業(yè)內(nèi)部各類資源進行全面梳理和評估，包括資金、物資、信息、技術等，確保資源的合理配置和高效利用。企業(yè)內(nèi)部資源整合與協(xié)同機制建立23合作伙伴選擇依據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略目標和供應鏈金融需求，選擇具有互補優(yōu)勢、信譽良好的上下游企業(yè)作為合作伙伴。合作模式設計根據(jù)合作伙伴的特點和需求，設計靈活多樣的合作模式，如應收賬款融資、訂單融資、存貨融資等。合作協(xié)議簽訂明確合作雙方的權利和義務，規(guī)范合作行為，確保供應鏈金融活動的順利開展。外部合作伙伴選擇及合作模式設計24風險防范措施針對不同類型的風險，制定相應的防范措施，如建立風險預警機制、完善內(nèi)部控制體系、引入第三方擔保等。執(zhí)行監(jiān)控對風險防范措施的執(zhí)行情況進行實時監(jiān)控和定期評估，確保各項措施的有效實施。風險識別全面識別供應鏈金融活動中的各類風險，包括信用風險、市場風險、操作風險等。風險防范措施制定及執(zhí)行監(jiān)控25啟示與借鑒從成功案例中提煉出可借鑒的經(jīng)驗和教訓，為企業(yè)實施供應鏈金融策略提供有益的參考和啟示。未來展望探討供應鏈金融領域的發(fā)展趨勢和前景，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的動力。成功案例介紹分享國內(nèi)外企業(yè)在供應鏈金融領域的成功案例，包括合作模式創(chuàng)新、風險管理優(yōu)化等方面的經(jīng)驗。成功案例分享與啟示2606未來發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)應對27數(shù)字化、智能化轉型借助先進的信息技術，如大數(shù)據(jù)、人工智能等，供應鏈金融將實現(xiàn)更加高效、智能的風險管理和金融服務。綠色供應鏈金融的崛起隨著全球對環(huán)境保護和可持續(xù)發(fā)展的重視，綠色供應鏈金融將成為未來發(fā)展的重要方向，推動綠色產(chǎn)業(yè)和可持續(xù)發(fā)展。全球化趨勢下的供應鏈金融發(fā)展隨著全球化的深入發(fā)展，供應鏈金融將更加注重跨國、跨地區(qū)的金融服務，推動全球供應鏈的協(xié)同和優(yōu)化。全球化背景下供應鏈金融發(fā)展趨勢預測28各國金融監(jiān)管政策的變化將直接影響供應鏈金融的業(yè)務模式、服務范圍等，需要加強政策研究和應對。金融監(jiān)管政策的影響全球貿(mào)易保護主義的抬頭可能導致貿(mào)易壁壘增加、供應鏈中斷等風險，對供應鏈金融的穩(wěn)定性產(chǎn)生挑戰(zhàn)。貿(mào)易保護主義的影響稅收政策的調(diào)整將影響企業(yè)的經(jīng)營成本和資金流，進而對供應鏈金融的需求和服務產(chǎn)生影響。稅收政策的影響政策法規(guī)變動對供應鏈金融影響分析29行業(yè)競爭格局的變化隨著市場參與者的增多和技術的進步，供應鏈金融行業(yè)的競爭將更加激烈，需要不斷創(chuàng)新以保持競爭優(yōu)勢。風險管理的挑戰(zhàn)供應鏈金融涉及多方主體和復雜的風險因素，需要加強風險識別、評估和控制能力，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。客戶需求的多樣化不同行業(yè)和企業(yè)的供應鏈金融需求差異較大，需要深入了解客戶需求，提供個性化的解決方案和服務。行業(yè)競爭