2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷1023

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于基金的投資目標(biāo)？()A.收益性B.安全性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性2.下列哪種基金不進(jìn)行股票投資？()A.混合型基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票型基金D.指數(shù)型基金3.基金管理人應(yīng)如何披露基金份額凈值？()A.每個(gè)交易日至少公告一次B.每個(gè)交易日公告一次C.每周公告一次D.每月公告一次4.下列哪種基金屬于封閉式基金？()A.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）B.紅利基金C.封閉式基金D.專項(xiàng)基金5.基金投資組合中，債券投資的主要目的是什么？()A.提高收益B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.增加流動(dòng)性D.提高資產(chǎn)配置效率6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是違規(guī)的？()A.向投資者充分披露基金信息B.強(qiáng)調(diào)基金過(guò)往業(yè)績(jī)C.嚴(yán)格遵守基金銷售規(guī)則D.提供客觀的投資建議7.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確?；鹭?cái)產(chǎn)安全B.制定基金投資策略C.向投資者提供投資建議D.定期公告基金凈值8.基金合同生效后，基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回基金份額，以下哪項(xiàng)是正確的？()A.持有人可以在任意時(shí)間贖回基金份額B.持有人可以在工作日贖回基金份額C.持有人可以在基金合同到期前贖回基金份額D.持有人必須在基金合同到期時(shí)贖回基金份額9.基金管理人在管理基金資產(chǎn)時(shí)，以下哪種行為是違規(guī)的？()A.嚴(yán)格遵守基金合同和法律法規(guī)B.為基金投資者利益最大化而努力C.私自使用基金資產(chǎn)D.公平對(duì)待所有投資者10.基金托管人的主要職責(zé)是什么？()A.制定基金投資策略B.管理基金資產(chǎn)C.審計(jì)基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.確保基金資產(chǎn)安全二、多選題(共5題)11.基金投資中，以下哪些屬于主動(dòng)管理型基金的特點(diǎn)？()A.主動(dòng)選擇投資標(biāo)的B.追求超越市場(chǎng)平均水平C.管理費(fèi)用較高D.份額規(guī)模較小12.基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循以下哪些原則？()A.公允性原則B.實(shí)質(zhì)重于形式原則C.歷史成本原則D.重要性原則13.以下哪些屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)需遵守的規(guī)定？()A.充分披露基金信息B.禁止虛假宣傳C.不得誤導(dǎo)投資者D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)14.以下哪些屬于基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金資金B(yǎng).管理基金資產(chǎn)C.決定基金投資策略D.擔(dān)任基金托管人15.以下哪些屬于基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金名稱和類型B.基金管理人、托管人及基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金投資目標(biāo)與投資范圍D.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)與贖回三、填空題(共5題)16.基金管理人的主要職責(zé)是管理基金資產(chǎn)，并按照基金合同的約定，為基金份額持有人的利益最大化而努力。17.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額后得出的數(shù)值，它是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)。18.基金投資組合的構(gòu)建應(yīng)遵循資產(chǎn)配置原則，包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)配置等。19.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。20.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作。四、判斷題(共5題)21.封閉式基金的交易價(jià)格總是與基金份額凈值保持一致。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金管理人可以將基金資產(chǎn)用于抵押貸款。()A.正確B.錯(cuò)誤23.開放式基金的投資者可以在任何時(shí)間申購(gòu)或贖回基金份額。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的管理與運(yùn)用具有最終決策權(quán)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金投資組合中，股票投資的比例越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)就越低。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的目標(biāo)。27.什么是基金份額凈值？它有什么作用？28.基金銷售適用性的原則是什么？29.基金托管人的職責(zé)主要包括哪些方面？30.什么是基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？如何降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷1023一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金的投資目標(biāo)通常包括收益性、安全性和流動(dòng)性，風(fēng)險(xiǎn)性不是基金的投資目標(biāo)。2.【答案】B【解析】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，不進(jìn)行股票投資。3.【答案】A【解析】基金管理人應(yīng)每個(gè)交易日至少公告一次基金份額凈值，以供投資者參考。4.【答案】C【解析】封閉式基金是指基金份額在設(shè)立時(shí)確定，基金存續(xù)期內(nèi)基金份額不增加或減少的基金。5.【答案】B【解析】債券投資在基金投資組合中主要用于降低風(fēng)險(xiǎn)，提供穩(wěn)定的收益。6.【答案】B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)不得僅強(qiáng)調(diào)基金過(guò)往業(yè)績(jī)，而忽略基金的風(fēng)險(xiǎn)特性。7.【答案】C【解析】基金管理人的職責(zé)包括確保基金財(cái)產(chǎn)安全、制定基金投資策略和定期公告基金凈值，但不包括向投資者提供投資建議。8.【答案】B【解析】基金份額持有人可以在工作日申請(qǐng)贖回基金份額，但需遵守基金合同和基金管理人的相關(guān)規(guī)定。9.【答案】C【解析】基金管理人不得私自使用基金資產(chǎn)，必須遵守法律法規(guī)，為基金投資者利益最大化而努力。10.【答案】D【解析】基金托管人的主要職責(zé)是確保基金資產(chǎn)的安全，包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的行為等。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】主動(dòng)管理型基金的特點(diǎn)包括主動(dòng)選擇投資標(biāo)的、追求超越市場(chǎng)平均水平和較高的管理費(fèi)用，不一定是份額規(guī)模較小。12.【答案】ABD【解析】基金資產(chǎn)估值應(yīng)遵循公允性原則、實(shí)質(zhì)重于形式原則和重要性原則，歷史成本原則一般不適用于基金資產(chǎn)估值。13.【答案】ABCD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)需充分披露基金信息、禁止虛假宣傳、不得誤導(dǎo)投資者和進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。14.【答案】BC【解析】基金管理人的職責(zé)包括管理基金資產(chǎn)和決定基金投資策略，籌集基金資金和擔(dān)任基金托管人不是其職責(zé)。15.【答案】ABCD【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金名稱和類型、基金管理人、托管人及基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金投資目標(biāo)與投資范圍以及基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)與贖回等。三、填空題(共5題)16.【答案】基金份額持有人的利益最大化【解析】基金管理人的核心職責(zé)是為基金份額持有人的利益服務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)得到有效管理和運(yùn)作。17.【答案】基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額【解析】基金份額凈值反映了基金每一份額的實(shí)際價(jià)值，是投資者評(píng)估基金投資價(jià)值的重要依據(jù)。18.【答案】分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)配置【解析】資產(chǎn)配置原則有助于降低投資風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資組合，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。19.【答案】投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力【解析】基金銷售適用性原則要求銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)充分考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適合的產(chǎn)品。20.【答案】基金持有人權(quán)益的代表【解析】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著關(guān)鍵角色，確保基金資產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，可能與基金份額凈值存在較大差異。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人必須遵守法律法規(guī)，不得將基金資產(chǎn)用于抵押貸款等違規(guī)行為。23.【答案】正確【解析】開放式基金允許投資者在交易日進(jìn)行申購(gòu)或贖回，提供了較高的流動(dòng)性。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，沒(méi)有最終決策權(quán)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】股票投資通常具有較高的風(fēng)險(xiǎn)，比例越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)通常也越高。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金投資組合管理的目標(biāo)包括：1.實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化；2.控制投資風(fēng)險(xiǎn)；3.優(yōu)化資產(chǎn)配置；4.滿足投資者的投資需求?！窘馕觥炕鹜顿Y組合管理旨在通過(guò)科學(xué)的資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)控制，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，同時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)，滿足投資者的投資目標(biāo)。27.【答案】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額后得出的數(shù)值。它反映了基金每一份額的實(shí)際價(jià)值，是投資者評(píng)估基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的關(guān)鍵指標(biāo)，它幫助投資者了解基金資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值，是投資者進(jìn)行投資決策的重要參考。28.【答案】基金銷售適用性的原則包括：1.知識(shí)原則；2.能力原則；3.道德原則?！窘馕觥炕痄N售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須充分了解投資者的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適合的產(chǎn)品和服務(wù)。29.【答案】基金托管人的職責(zé)主要包括：1.保管基金資產(chǎn)；2.監(jiān)督基金