第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁私募基金從業(yè)考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交的以下文件中，不屬于《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》規(guī)定的是（）。

A.公司章程

B.管理人承諾書

C.主要股東背景資料

D.資金托管協(xié)議

2.在私募基金投資運(yùn)作中，以下哪種行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

B.合理分散投資

C.運(yùn)用杠桿放大收益

D.信息披露真實(shí)準(zhǔn)確

3.私募基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于核心要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.員工績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)

4.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金產(chǎn)品備案時(shí)，以下哪個(gè)要求是錯(cuò)誤的？（）

A.基金合同需經(jīng)備案

B.基金托管協(xié)議需經(jīng)備案

C.基金名稱需包含“私募”字樣

D.基金運(yùn)作方式需明確說明

5.私募基金管理人聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，以下哪種情形可能導(dǎo)致審計(jì)報(bào)告被出具“保留意見”？（）

A.會(huì)計(jì)政策變更

B.存在重大會(huì)計(jì)估計(jì)變更

C.無法獲取充分審計(jì)證據(jù)

D.管理層對(duì)審計(jì)意見存在異議

6.在私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作？（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.管理層

D.托管銀行

7.私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，以下哪種做法符合《私募投資基金募集行為管理辦法》的要求？（）

A.向所有合格投資者募集資金

B.僅向熟人推薦基金產(chǎn)品

C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.以承諾保本保息吸引投資者

8.私募基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，以下哪種情形可能導(dǎo)致銷售行為被協(xié)會(huì)處罰？（）

A.銷售材料真實(shí)準(zhǔn)確

B.銷售過程合規(guī)合法

C.收取合理銷售費(fèi)用

D.未向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

9.私募基金管理人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，以下哪個(gè)要求是必須遵守的？（）

A.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)

B.關(guān)聯(lián)交易價(jià)格需公允

C.關(guān)聯(lián)交易需披露

D.關(guān)聯(lián)交易比例不超過30%

10.私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，以下哪種行為違反了《私募投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定？（）

A.定期披露基金凈值

B.及時(shí)披露重大事項(xiàng)

C.向投資者提供基金合同

D.未經(jīng)批準(zhǔn)披露非公開信息

11.私募基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.制定合規(guī)手冊(cè)

D.將合規(guī)責(zé)任全部委托給外部律所

12.私募基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種策略不屬于多元化投資策略？（）

A.股票與債券配置

B.不同行業(yè)配置

C.不同地區(qū)配置

D.單一行業(yè)重倉

13.私募基金管理人進(jìn)行基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)，以下哪種做法不符合《私募投資基金合同指引》的要求？（）

A.明確基金運(yùn)作方式

B.設(shè)定最低投資額

C.規(guī)定收益分配方式

D.約定保本保息條款

14.私募基金管理人進(jìn)行投資者服務(wù)時(shí)，以下哪種做法是必須遵守的？（）

A.定期與投資者溝通

B.提供投資建議

C.保守投資者秘密

D.收取合理服務(wù)費(fèi)用

15.私募基金管理人進(jìn)行基金清算時(shí)，以下哪個(gè)要求是必須遵守的？（）

A.按照基金合同約定進(jìn)行清算

B.優(yōu)先償還關(guān)聯(lián)方債務(wù)

C.公平對(duì)待全體投資者

D.清算費(fèi)用不超過基金資產(chǎn)5%

16.私募基金管理人進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，以下哪種情形可能導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰？（）

A.建立反洗錢制度

B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

C.報(bào)告可疑交易

D.委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作

17.私募基金管理人進(jìn)行稅務(wù)管理時(shí)，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.按時(shí)繳納稅收

B.享受稅收優(yōu)惠政策

C.延遲申報(bào)稅收

D.合理進(jìn)行稅務(wù)籌劃

18.私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，以下哪種行為符合《私募投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定？（）

A.定期披露基金凈值

B.及時(shí)披露重大事項(xiàng)

C.向投資者提供基金合同

D.未經(jīng)批準(zhǔn)披露非公開信息

19.私募基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，以下哪種做法是錯(cuò)誤的？（）

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.制定合規(guī)手冊(cè)

D.將合規(guī)責(zé)任全部委托給外部律所

20.私募基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪種策略不屬于多元化投資策略？（）

A.股票與債券配置

B.不同行業(yè)配置

C.不同地區(qū)配置

D.單一行業(yè)重倉

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.私募基金管理人進(jìn)行內(nèi)部治理時(shí)，以下哪些機(jī)構(gòu)屬于必備機(jī)構(gòu)？（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.管理層

D.托管銀行

22.私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，以下哪些做法符合《私募投資基金募集行為管理辦法》的要求？（）

A.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.向合格投資者募集資金

C.投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.提供投資建議

23.私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于必須披露的？（）

A.基金名稱

B.基金運(yùn)作方式

C.基金管理人

D.基金托管人

24.私募基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，以下哪些做法是有效的？（）

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

C.制定合規(guī)手冊(cè)

D.將合規(guī)責(zé)任委托給外部律所

25.私募基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，以下哪些策略屬于多元化投資策略？（）

A.股票與債券配置

B.不同行業(yè)配置

C.不同地區(qū)配置

D.單一行業(yè)重倉

26.私募基金管理人進(jìn)行基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于必須明確的？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.保本保息條款

27.私募基金管理人進(jìn)行投資者服務(wù)時(shí)，以下哪些做法是有效的？（）

A.定期與投資者溝通

B.提供投資建議

C.保守投資者秘密

D.收取合理服務(wù)費(fèi)用

28.私募基金管理人進(jìn)行基金清算時(shí)，以下哪些做法是有效的？（）

A.按照基金合同約定進(jìn)行清算

B.優(yōu)先償還關(guān)聯(lián)方債務(wù)

C.公平對(duì)待全體投資者

D.清算費(fèi)用不超過基金資產(chǎn)5%

29.私募基金管理人進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，以下哪些做法是有效的？（）

A.建立反洗錢制度

B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

C.報(bào)告可疑交易

D.委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作

30.私募基金管理人進(jìn)行稅務(wù)管理時(shí)，以下哪些做法是有效的？（）

A.按時(shí)繳納稅收

B.享受稅收優(yōu)惠政策

C.延遲申報(bào)稅收

D.合理進(jìn)行稅務(wù)籌劃

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交的文件中包括主要股東背景資料。（）

32.私募基金產(chǎn)品備案時(shí)，基金名稱需包含“私募”字樣。（）

33.私募基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制措施是核心要素。（）

34.私募基金管理人聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，無法獲取充分審計(jì)證據(jù)可能導(dǎo)致審計(jì)報(bào)告被出具“保留意見”。（）

35.私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，僅向熟人推薦基金產(chǎn)品符合要求。（）

36.私募基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，收取合理銷售費(fèi)用是合規(guī)行為。（）

37.私募基金管理人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，關(guān)聯(lián)交易比例不超過30%是必須遵守的要求。（）

38.私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，定期披露基金凈值是必須遵守的要求。（）

39.私募基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，將合規(guī)責(zé)任全部委托給外部律所是有效的做法。（）

40.私募基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，單一行業(yè)重倉屬于多元化投資策略。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.私募基金管理人進(jìn)行登記注冊(cè)時(shí)，需在______內(nèi)完成登記注冊(cè)。

42.私募基金產(chǎn)品備案時(shí)，需提交______和______。

43.私募基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)時(shí)，需建立______、______和______。

44.私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需評(píng)估投資者的______和______。

45.私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，需披露基金的______、______和______。

46.私募基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，需建立______、______和______。

47.私募基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，需考慮______、______和______。

48.私募基金管理人進(jìn)行基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)，需明確基金的______、______和______。

49.私募基金管理人進(jìn)行投資者服務(wù)時(shí)，需提供______、______和______。

50.私募基金管理人進(jìn)行基金清算時(shí)，需按照______進(jìn)行清算。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述私募基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)的主要步驟。

52.簡(jiǎn)述私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理的主要流程。

53.簡(jiǎn)述私募基金管理人進(jìn)行信息披露的主要內(nèi)容和要求。

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某私募基金管理人A公司，在基金募集過程中，向投資者承諾保本保息，并夸大基金投資收益，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)問：

問題1：A公司的行為違反了哪些法律法規(guī)？

問題2：A公司的行為對(duì)投資者和行業(yè)造成了哪些影響？

問題3：如何避免類似事件的發(fā)生？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第五條規(guī)定，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交的文件包括公司章程、管理人承諾書、資金托管協(xié)議等，但并未要求提交主要股東背景資料。

2.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十條規(guī)定，私募基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立運(yùn)作，不得侵占、挪用，不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向第三方貸款或者提供擔(dān)保，但并未禁止運(yùn)用杠桿放大收益。

3.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金風(fēng)險(xiǎn)管理制度”模塊內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)管理制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，員工績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的核心要素。

4.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金產(chǎn)品備案指引》第三條規(guī)定，基金名稱需經(jīng)備案，基金托管協(xié)議需經(jīng)備案，基金運(yùn)作方式需明確說明，但并未要求基金名稱需包含“私募”字樣。

5.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》第四十二條規(guī)定，注冊(cè)會(huì)計(jì)師發(fā)現(xiàn)被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)處理不符合國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情況，分別出具保留意見或者否定意見的審計(jì)報(bào)告，無法獲取充分審計(jì)證據(jù)可能導(dǎo)致審計(jì)報(bào)告被出具“保留意見”。

6.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金管理人內(nèi)部治理”模塊內(nèi)容，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作，董事會(huì)負(fù)責(zé)決策，管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行，托管銀行負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)。

7.C

解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十六條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

8.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十九條規(guī)定，私募基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，需確保銷售行為合規(guī)合法，向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，但并未禁止收取合理銷售費(fèi)用。

9.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十二條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，關(guān)聯(lián)交易價(jià)格需公允，但并未要求關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。

10.D

解析：根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，需向投資者披露基金凈值、重大事項(xiàng)等信息，但未經(jīng)批準(zhǔn)披露非公開信息違反了規(guī)定。

11.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金合規(guī)管理”模塊內(nèi)容，合規(guī)管理是私募基金管理人的內(nèi)部責(zé)任，需建立合規(guī)審查機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、制定合規(guī)手冊(cè)，但將合規(guī)責(zé)任全部委托給外部律所是錯(cuò)誤的做法。

12.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金資產(chǎn)配置”模塊內(nèi)容，多元化投資策略包括股票與債券配置、不同行業(yè)配置、不同地區(qū)配置，單一行業(yè)重倉不屬于多元化投資策略。

13.D

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引》第四條規(guī)定，基金合同需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，但并未規(guī)定保本保息條款。

14.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十五條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行投資者服務(wù)時(shí)，需保守投資者秘密，但并未要求定期與投資者溝通、提供投資建議、收取合理服務(wù)費(fèi)用。

15.A

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引》第二十一條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行基金清算時(shí)，需按照基金合同約定進(jìn)行清算，但并未規(guī)定優(yōu)先償還關(guān)聯(lián)方債務(wù)。

16.D

解析：根據(jù)《反洗錢法》第十九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，需建立反洗錢制度、對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、報(bào)告可疑交易，但委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作可能導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

17.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國稅收征收管理法》第六條規(guī)定，納稅人需按時(shí)申報(bào)納稅，延遲申報(bào)稅收是錯(cuò)誤的做法。

18.A

解析：根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，需向投資者披露基金凈值，及時(shí)披露重大事項(xiàng)，向投資者提供基金合同，未經(jīng)批準(zhǔn)披露非公開信息違反了規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金合規(guī)管理”模塊內(nèi)容，合規(guī)管理是私募基金管理人的內(nèi)部責(zé)任，需建立合規(guī)審查機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、制定合規(guī)手冊(cè)，但將合規(guī)責(zé)任全部委托給外部律所是錯(cuò)誤的做法。

20.D

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金資產(chǎn)配置”模塊內(nèi)容，多元化投資策略包括股票與債券配置、不同行業(yè)配置、不同地區(qū)配置，單一行業(yè)重倉不屬于多元化投資策略。

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金管理人內(nèi)部治理”模塊內(nèi)容，私募基金管理人進(jìn)行內(nèi)部治理時(shí)，需設(shè)立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層，但并未要求設(shè)立托管銀行。

22.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十六條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向合格投資者募集資金，投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，但并未要求提供投資建議。

23.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行信息披露時(shí)，需披露基金的名稱、運(yùn)作方式、管理人和托管人等信息。

24.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金合規(guī)管理”模塊內(nèi)容，私募基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，需建立合規(guī)審查機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、制定合規(guī)手冊(cè)，但將合規(guī)責(zé)任委托給外部律所是錯(cuò)誤的做法。

25.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金資產(chǎn)配置”模塊內(nèi)容，多元化投資策略包括股票與債券配置、不同行業(yè)配置、不同地區(qū)配置，單一行業(yè)重倉不屬于多元化投資策略。

26.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引》第四條規(guī)定，基金合同需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但并未規(guī)定保本保息條款。

27.AC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“私募基金投資者服務(wù)”模塊內(nèi)容，私募基金管理人進(jìn)行投資者服務(wù)時(shí)，需定期與投資者溝通、保守投資者秘密，但收取合理服務(wù)費(fèi)用是否有效取決于具體規(guī)定。

28.AC

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引》第二十一條規(guī)定，私募基金管理人進(jìn)行基金清算時(shí)，需按照基金合同約定進(jìn)行清算，公平對(duì)待全體投資者，但并未規(guī)定清算費(fèi)用不超過基金資產(chǎn)5%。

29.ABC

解析：根據(jù)《反洗錢法》第十九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，需建立反洗錢制度、對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、報(bào)告可疑交易，但委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作可能導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

30.AB

解析：根據(jù)《中華人民共和國稅收征收管理法》第六條規(guī)定，納稅人需按時(shí)申報(bào)納稅，享受稅收優(yōu)惠政策，合理進(jìn)行稅務(wù)籌