第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試看手機及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為違反了信息保密原則？（）

A.為提高業(yè)績，向客戶透露其他客戶的投資策略

B.在非工作場所討論與客戶相關(guān)的投資建議

C.按照公司規(guī)定，對客戶持倉信息進行脫敏處理后用于內(nèi)部分析

D.在離職后，不違反競業(yè)禁止協(xié)議的情況下，為前客戶提供建議

2.基金銷售活動中，以下哪種行為屬于合規(guī)的營銷宣傳？（）

A.承諾保本保息，宣傳預(yù)期收益率可達15%

B.使用“無風險收益”字樣宣傳某貨幣市場基金

C.在廣告中提及“過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”

D.將基金業(yè)績與特定指數(shù)進行直接對比，強調(diào)超越市場表現(xiàn)

3.基金募集過程中，基金管理人向合格投資者募集資金時，以下哪項材料無需提供？（）

A.基金募集說明書

B.基金合同草案

C.基金管理人及托管人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D.基金投資策略的詳細代碼及算法說明

4.基金投資運作中，基金經(jīng)理為應(yīng)對市場波動，以下哪種行為可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？（）

A.按照基金合同約定的投資范圍和比例進行配置

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，適度調(diào)整持倉以控制風險

C.單日調(diào)倉比例超過30%，但事先已向監(jiān)管機構(gòu)報備

D.為應(yīng)對突發(fā)市場事件，臨時變更投資策略

5.基金信息披露中，“風險揭示書”的主要作用是什么？（）

A.提升基金銷售業(yè)績的輔助工具

B.減少投資者投訴的免責聲明

C.幫助投資者全面了解基金風險

D.確?；鸸芾砣寺男懈嬷x務(wù)的法律憑證

6.基金份額持有人大會的召集條件中，以下哪項表述不準確？（）

A.持有人大會應(yīng)當每年至少召開一次

B.基金份額持有人數(shù)量達到一定比例可提議召開

C.基金管理人未按規(guī)定召集或主持持有人大會的，持有人有權(quán)自行召集

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體持有人一致同意

7.基金估值過程中，以下哪種方法通常適用于固定收益類資產(chǎn)？（）

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場法

C.成本法

D.重置成本法

8.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于控制目標？（）

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.確保業(yè)務(wù)合規(guī)運作

C.提高基金投資收益率

D.防范和管理經(jīng)營風險

9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項需明確約定？（）

A.基金的投資策略

B.基金的投資比例限制

C.基金的投資業(yè)績目標

D.基金管理人的薪酬水平

10.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪項表述不準確？（）

A.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)發(fā)布

B.重大事項公告應(yīng)在事實發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

C.基金定期報告應(yīng)在每年結(jié)束后4個月內(nèi)完成披露

D.基金臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個月內(nèi)披露

11.基金銷售適用性管理中，以下哪項屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？（）

A.評估投資者的風險承受能力

B.推薦高收益產(chǎn)品以提升業(yè)績

C.要求投資者簽署風險確認書

D.核實投資者的身份信息

12.基金會計核算中，關(guān)于基金費用的計提，以下哪項說法錯誤？（）

A.基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

C.基金銷售服務(wù)費按實際銷售金額的一定比例計提

D.基金交易費用直接計入基金資產(chǎn)

13.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪項不屬于常見條款？（）

A.交易時間

B.交易價格確定方式

C.交易費用標準

D.份額贖回的寬限期

14.基金管理人內(nèi)部控制中的“崗位分離原則”主要目的是什么？（）

A.提高工作效率

B.防范操作風險

C.增加管理成本

D.提升投資業(yè)績

15.基金信息披露的“準確性原則”要求，以下哪項表述不準確？（）

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實可靠

B.基金凈值計算方法應(yīng)明確說明

C.基金業(yè)績數(shù)據(jù)應(yīng)完整準確

D.可使用“預(yù)計”“可能”等修飾性詞語

16.基金募集過程中，若基金募集期限屆滿，基金募集失敗，以下哪項處理方式正確？（）

A.基金管理人退還投資者已繳納的款項，并承擔違約責任

B.基金管理人繼續(xù)保管募集資金，等待后續(xù)投資者加入

C.基金管理人將募集資金用于其他基金產(chǎn)品

D.基金托管人負責退還投資者款項

17.基金投資運作中，基金經(jīng)理為控制風險，以下哪種行為可能違反基金合同約定？（）

A.按照基金合同約定的投資范圍進行配置

B.在市場下跌時，臨時提高倉位以捕捉機會

C.按照監(jiān)管要求，定期進行風險自查

D.在合規(guī)范圍內(nèi)，調(diào)整持倉以應(yīng)對市場變化

18.基金信息披露的“完整性原則”要求，以下哪項表述不準確？（）

A.應(yīng)披露所有可能影響投資者決策的信息

B.基金合同、招募說明書等應(yīng)完整披露

C.可選擇性披露部分重要信息

D.投資策略的詳細說明應(yīng)充分披露

19.基金銷售適用性管理中，以下哪項屬于“產(chǎn)品風險匹配”的核心內(nèi)容？（）

A.推薦高收益產(chǎn)品以吸引客戶

B.根據(jù)投資者風險承受能力推薦合適產(chǎn)品

C.要求投資者簽署風險確認書

D.核實投資者的身份信息

20.基金管理人內(nèi)部控制中的“定期評估原則”主要目的是什么？（）

A.提高工作效率

B.保障內(nèi)部控制有效性

C.增加管理成本

D.提升投資業(yè)績

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為可能違反信息保密原則？（）

A.在社交媒體上透露客戶持倉信息

B.按照公司規(guī)定，對客戶信息進行脫敏處理后用于內(nèi)部研究

C.在非工作場所討論與客戶相關(guān)的投資建議

D.為完成業(yè)績指標，向客戶透露其他客戶的投資策略

22.基金銷售活動中，以下哪些行為屬于合規(guī)的營銷宣傳？（）

A.在廣告中明確“投資有風險，入市需謹慎”

B.使用“無風險收益”字樣宣傳某貨幣市場基金

C.在廣告中提及“過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”

D.將基金業(yè)績與特定指數(shù)進行直接對比，強調(diào)超越市場表現(xiàn)

23.基金募集過程中，基金管理人向合格投資者募集資金時，以下哪些材料需要提供？（）

A.基金募集說明書

B.基金合同草案

C.基金管理人及托管人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D.基金投資策略的詳細代碼及算法說明

24.基金投資運作中，基金經(jīng)理為應(yīng)對市場波動，以下哪些行為可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注？（）

A.按照基金合同約定的投資范圍和比例進行配置

B.在合規(guī)范圍內(nèi)，適度調(diào)整持倉以控制風險

C.單日調(diào)倉比例超過30%，但事先已向監(jiān)管機構(gòu)報備

D.為應(yīng)對突發(fā)市場事件，臨時變更投資策略

25.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于“風險揭示書”的必備條款？（）

A.基金的投資風險

B.基金的投資策略

C.基金的費率結(jié)構(gòu)

D.基金的歷史業(yè)績

26.基金份額持有人大會的召集條件中，以下哪些表述準確？（）

A.持有人大會應(yīng)當每年至少召開一次

B.基金份額持有人數(shù)量達到一定比例可提議召開

C.基金管理人未按規(guī)定召集或主持持有人大會的，持有人有權(quán)自行召集

D.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體持有人一致同意

27.基金估值過程中，以下哪些方法適用于固定收益類資產(chǎn)？（）

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場法

C.成本法

D.重置成本法

28.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于控制目標？（）

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.確保業(yè)務(wù)合規(guī)運作

C.提高基金投資收益率

D.防范和管理經(jīng)營風險

29.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪些需明確約定？（）

A.基金的投資策略

B.基金的投資比例限制

C.基金的投資業(yè)績目標

D.基金管理人的薪酬水平

30.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪些表述準確？（）

A.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)發(fā)布

B.重大事項公告應(yīng)在事實發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

C.基金定期報告應(yīng)在每年結(jié)束后4個月內(nèi)完成披露

D.基金臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個月內(nèi)披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，為提高業(yè)績，向客戶透露其他客戶的投資策略是合規(guī)的。（）

32.基金銷售活動中，使用“無風險收益”字樣宣傳某貨幣市場基金是合規(guī)的。（）

33.基金募集過程中，基金管理人向合格投資者募集資金時，無需提供基金管理人及托管人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（）

34.基金投資運作中，基金經(jīng)理為應(yīng)對市場波動，單日調(diào)倉比例超過30%，但事先已向監(jiān)管機構(gòu)報備，不會觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。（）

35.基金信息披露的“準確性原則”要求，可使用“預(yù)計”“可能”等修飾性詞語。（）

36.基金份額持有人大會的召集條件中，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)全體持有人一致同意。（）

37.基金估值過程中，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法通常適用于固定收益類資產(chǎn)。（）

38.基金管理人內(nèi)部控制制度中，提高基金投資收益率屬于控制目標。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金的投資業(yè)績目標需明確約定。（）

40.基金信息披露的“及時性原則”要求，基金臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個月內(nèi)披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵循________原則，保護投資者信息。

42.基金銷售適用性管理中，應(yīng)按照________原則，向投資者提供合適的投資產(chǎn)品。

43.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金的投資________應(yīng)明確約定。

44.基金信息披露的“完整性原則”要求，應(yīng)披露所有可能影響投資者決策的________。

45.基金管理人內(nèi)部控制中的“崗位分離原則”主要目的是________。

46.基金募集過程中，若基金募集期限屆滿，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)退還投資者已繳納的________。

47.基金投資運作中，基金經(jīng)理為控制風險，應(yīng)按照基金合同約定的________進行配置。

48.基金信息披露的“準確性原則”要求，信息披露內(nèi)容應(yīng)________可靠。

49.基金銷售適用性管理中，根據(jù)投資者________能力推薦合適產(chǎn)品。

50.基金管理人內(nèi)部控制中的“定期評估原則”主要目的是________。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)遵循的原則及注意事項。

52.簡述基金銷售適用性管理的核心內(nèi)容及其重要性。

53.簡述基金信息披露的“及時性原則”的具體要求及意義。

54.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中的“定期評估原則”的主要內(nèi)容及其作用。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某基金管理公司銷售部門員工小李，在銷售某只股票型基金時，為完成業(yè)績指標，向客戶宣傳該基金“過往業(yè)績優(yōu)異，未來收益可達20%”，并承諾“該基金風險低，保本保息”?？蛻敉跸壬L險承受能力為C4級，但小李仍向其推薦該基金，并簽署了風險確認書。問題：

（1）分析小李的行為中存在哪些違規(guī)之處？

（2）根據(jù)《基金法》及《銷售管理辦法》，該基金管理公司應(yīng)如何處理此事件？

（3）總結(jié)該案例對基金銷售人員的啟示。

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵循信息保密原則，不得泄露客戶信息。A選項行為違反了信息保密原則，B、C選項符合合規(guī)要求，D選項在離職后不違反競業(yè)禁止協(xié)議的情況下，為前客戶提供建議是允許的。

2.C

解析：基金銷售宣傳應(yīng)真實、準確，不得夸大收益或承諾保本保息。A、B、D選項均存在違規(guī)宣傳行為，C選項符合合規(guī)要求。

3.D

解析：基金募集過程中，基金管理人向合格投資者募集資金時，需提供基金募集說明書、基金合同草案、基金管理人及托管人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等，但無需提供基金投資策略的詳細代碼及算法說明。

4.C

解析：基金投資運作中，單日調(diào)倉比例超過30%可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注，但若事先已向監(jiān)管機構(gòu)報備，則不違規(guī)。A、B、D選項均符合合規(guī)要求。

5.C

解析：“風險揭示書”的主要作用是幫助投資者全面了解基金風險，A、B、D選項均不符合其核心作用。

6.D

解析：基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表一定比例以上基金份額的持有人通過，而非全體持有人一致同意。A、B、C選項表述準確。

7.A

解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法通常適用于固定收益類資產(chǎn)，B、C、D選項均不適用于固定收益類資產(chǎn)。

8.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標是保障基金資產(chǎn)安全、確保業(yè)務(wù)合規(guī)運作、防范和管理經(jīng)營風險，提高基金投資收益率不屬于控制目標。

9.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金的投資策略需明確約定。B、C、D選項均屬于基金合同應(yīng)明確約定的內(nèi)容。

10.D

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，基金臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，而非1個月。A、B、C選項表述準確。

11.A

解析：“了解投資者”的核心內(nèi)容是評估投資者的風險承受能力，B、C、D選項均不符合核心內(nèi)容。

12.D

解析：基金交易費用直接計入基金資產(chǎn)，A、B、C選項表述正確。

13.D

解析：基金份額轉(zhuǎn)讓的約定包括交易時間、交易價格確定方式、交易費用標準等，份額贖回的寬限期不屬于轉(zhuǎn)讓約定。

14.B

解析：“崗位分離原則”主要目的是防范操作風險，A、C、D選項均不符合該原則的核心目的。

15.D

解析：“準確性原則”要求信息披露內(nèi)容應(yīng)真實可靠，不可使用“預(yù)計”“可能”等修飾性詞語。A、B、C選項表述準確。

16.A

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)退還投資者已繳納的款項，并承擔違約責任。B、C、D選項均不符合合規(guī)要求。

17.B

解析：基金經(jīng)理為控制風險，在市場下跌時，臨時提高倉位以捕捉機會可能違反基金合同約定。A、C、D選項均符合合規(guī)要求。

18.C

解析：“完整性原則”要求應(yīng)披露所有可能影響投資者決策的信息，不可選擇性披露部分重要信息。A、B、D選項表述準確。

19.B

解析：“產(chǎn)品風險匹配”的核心內(nèi)容是根據(jù)投資者風險承受能力推薦合適產(chǎn)品，A、C、D選項均不符合核心內(nèi)容。

20.B

解析：“定期評估原則”主要目的是保障內(nèi)部控制有效性，A、C、D選項均不符合該原則的核心目的。

二、多選題

21.A、C、D

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶信息。A、C、D選項行為違反了信息保密原則，B選項符合合規(guī)要求。

22.A、C

解析：基金銷售宣傳應(yīng)真實、準確，不得夸大收益或承諾保本保息。A、C選項符合合規(guī)要求，B、D選項均存在違規(guī)宣傳行為。

23.A、B、C

解析：基金募集過程中，基金管理人向合格投資者募集資金時，需提供基金募集說明書、基金合同草案、基金管理人及托管人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等，D選項無需提供。

24.C、D

解析：基金投資運作中，單日調(diào)倉比例超過30%，但事先已向監(jiān)管機構(gòu)報備，以及為應(yīng)對突發(fā)市場事件，臨時變更投資策略可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。A、B選項均符合合規(guī)要求。

25.A、C

解析：“風險揭示書”的必備條款包括基金的投資風險和基金的費率結(jié)構(gòu)，B、D選項不屬于必備條款。

26.A、B、C

解析：基金份額持有人大會的召集條件中，基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表一定比例以上基金份額的持有人通過，而非全體持有人一致同意。A、B、C選項表述準確。

27.A

解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法通常適用于固定收益類資產(chǎn)，B、C、D選項均不適用于固定收益類資產(chǎn)。

28.A、B、D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標是保障基金資產(chǎn)安全、確保業(yè)務(wù)合規(guī)運作、防范和管理經(jīng)營風險，A、B、D選項均屬于控制目標。

29.A、B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金的投資策略和投資比例限制需明確約定，C、D選項均不屬于必須明確約定的內(nèi)容。

30.A、B、C

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)發(fā)布，重大事項公告應(yīng)在事實發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，基金定期報告應(yīng)在每年結(jié)束后4個月內(nèi)完成披露。D選項表述不準確。

三、判斷題

31.×

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得泄露客戶信息。A選項行為違反了信息保密原則。

32.×

解析：基金銷售宣傳應(yīng)真實、準確，不得使用“無風險收益”字樣宣傳某貨幣市場基金。

33.×

解析：基金募集過程中，基金管理人向合格投資者募集資金時，需提供基金管理人及托管人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

34.×

解析：基金投資運作中，單日調(diào)倉比例超過30%，即使事先已向監(jiān)管機構(gòu)報備，也可能觸發(fā)監(jiān)管關(guān)注。

35.×

解析：基金信息披露的“準確性原則”要求，信息披露內(nèi)容應(yīng)真實可靠，不可使用“預(yù)計”“可能”等修飾性詞語。

36.×

解析：基金份額持有人大會的決議需經(jīng)代表一定比例以上基金份額的持有人通過，而非全體持有人一致同意。

37.×

解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法通常適用于股權(quán)類資產(chǎn)，現(xiàn)金流量折現(xiàn)法通常適用于固定收益類資產(chǎn)。

38.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標是保障基金資產(chǎn)安全、確保業(yè)務(wù)合規(guī)運作、防范和管理經(jīng)營風險，提高基金投資收益率不屬于控制目標。

39.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金的投資策略需明確約定，投資業(yè)績目標無需明確約定。

40.√

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，基金臨時報告應(yīng)在事件發(fā)生之日起1個月內(nèi)披露。

四、填空題

41.信息保密

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵循信息保密原則，保護投資者信息。

42.產(chǎn)品風險匹配

解析：基金銷售適用性管理中，應(yīng)按照產(chǎn)品風險匹配原則，向投資者提供合適的投資產(chǎn)品。

43.投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，基金的投資策略應(yīng)明確約定。

44.信息

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，應(yīng)披露所有可能影響投資者決策的信息。

45.防范操作風險

解析：基金管理人內(nèi)部控制中的“崗位分離原則”主要目的是防范操作風險。

46.款項

解析：基金募集過程中，若基金募集期限屆滿，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)退還投資者已繳納的款項。

47.投資范圍

解析：基金投資運作中，基金經(jīng)理為控制風險，應(yīng)按照基金合同約定的投資范圍進行配置。

48.