2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識過關檢測試卷A卷附

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.基金資產凈值的計算公式是什么？()A.基金資產凈值=基金資產-基金負債B.基金資產凈值=基金份額總數(shù)*單位基金份額凈值C.基金資產凈值=基金份額總數(shù)D.基金資產凈值=基金份額總額/單位基金份額凈值2.以下哪個不是開放式基金的交易特點？()A.可以隨時申購和贖回B.價格波動較大C.分散投資風險D.交易成本較低3.基金管理人的職責不包括以下哪項？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資管理C.基金份額登記D.基金信息披露4.以下哪種基金屬于股票型基金？()A.混合型基金B(yǎng).債券型基金C.指數(shù)型基金D.貨幣市場基金5.基金托管人的職責不包括以下哪項？()A.監(jiān)督基金投資運作B.管理基金資產C.處理基金份額的申購和贖回D.審計基金財務報告6.以下哪個不是基金合同的主要內容？()A.基金的投資目標B.基金的管理費用C.基金的托管銀行D.基金的稅收政策7.基金份額凈值下降的原因可能是？()A.基金投資組合中股票價格下跌B.基金管理費用增加C.基金分紅D.市場利率上升8.以下哪個不是基金投資風險的類型？()A.市場風險B.流動性風險C.利率風險D.操作風險9.基金信息披露的目的是什么？()A.保障基金投資者的利益B.促進基金市場公平交易C.提高基金管理人的管理水平D.以上都是10.以下哪個不是基金銷售機構的職責？()A.推廣基金產品B.處理基金份額的申購和贖回C.監(jiān)督基金投資運作D.提供基金投資咨詢服務二、多選題(共5題)11.基金資產配置的方法包括哪些？()A.系統(tǒng)性資產配置B.非系統(tǒng)性資產配置C.動態(tài)資產配置D.靜態(tài)資產配置12.以下哪些是基金投資風險的因素？()A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險E.政策風險13.基金管理人的內部控制包括哪些方面？()A.風險管理B.投資決策C.投資研究D.人力資源E.風險控制14.基金合同應當包括哪些內容？()A.基金的投資目標B.基金的管理費用C.基金的托管人D.基金的募集期限E.基金的收益分配方案15.以下哪些是基金銷售人員的職業(yè)道德要求？()A.誠實守信B.公正公平C.專業(yè)勝任D.保守秘密E.嚴格遵守法律法規(guī)三、填空題(共5題)16.基金資產凈值是指基金資產扣除基金所有負債后的余額，通常以人民幣元為單位進行計量。17.基金管理人是基金產品的募集者和管理者，負責基金的投資管理和運作。18.基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金管理人的授權下，負責基金資產保管、資金清算和會計核算等工作的機構。19.開放式基金的申購和贖回價格通常以基金資產凈值為基礎，根據(jù)基金份額凈值計算。20.基金合同是基金設立的基礎性文件，明確了基金的投資目標、投資范圍、風險收益特征等事項。四、判斷題(共5題)21.基金管理人是基金產品的唯一銷售者。()A.正確B.錯誤22.基金托管人的職責僅限于基金資產的保管和清算。()A.正確B.錯誤23.開放式基金的申購和贖回價格與基金資產凈值相同。()A.正確B.錯誤24.所有類型的基金都可以進行份額贖回。()A.正確B.錯誤25.基金合同的內容可以由基金管理人和基金托管人自行協(xié)商確定。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金投資組合的收益與風險來源。27.什么是基金的資產配置？簡述資產配置在基金管理中的作用。28.基金管理人的內部控制主要包括哪些方面？為什么內部控制對于基金管理至關重要？29.簡述基金信息披露的主要內容及其重要性。30.為什么基金投資具有分散風險的優(yōu)勢？

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識過關檢測試卷A卷附一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】基金資產凈值是指基金資產扣除基金所有負債后的余額，計算公式為基金資產凈值=基金資產-基金負債。單位基金份額凈值是基金資產凈值除以基金總份額。選項B正確地描述了單位基金份額凈值的計算方式。2.【答案】B【解析】開放式基金的交易特點包括可以隨時申購和贖回，分散投資風險，交易成本較低等。價格波動較大是股票或封閉式基金的特點，不是開放式基金的特點。3.【答案】C【解析】基金管理人的主要職責包括籌集基金資金、投資管理、基金信息披露等?；鸱蓊~登記是基金份額登記機構（如中國證券登記結算有限責任公司）的職責，不屬于基金管理人的職責。4.【答案】A【解析】股票型基金是以股票為主要投資對象的基金，投資比例通常在60%以上。混合型基金可以投資于股票、債券等多種資產，其中股票投資比例較高，因此也屬于股票型基金。5.【答案】B【解析】基金托管人的主要職責包括監(jiān)督基金投資運作、處理基金份額的申購和贖回、審計基金財務報告等。管理基金資產是基金管理人的職責，不屬于基金托管人的職責。6.【答案】D【解析】基金合同的主要內容通常包括基金的投資目標、基金的管理費用、基金的托管銀行等?；鸬亩愂照咄ǔＳ上嚓P法律法規(guī)規(guī)定，不屬于基金合同的主要內容。7.【答案】A【解析】基金份額凈值下降的原因可能有很多，其中之一是基金投資組合中股票價格下跌。股票價格下跌會導致基金資產凈值下降，從而影響基金份額凈值。8.【答案】D【解析】基金投資風險主要包括市場風險、流動性風險、利率風險等。操作風險是指由于內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件的不利變動導致直接或間接損失的風險，不屬于基金投資風險的類型。9.【答案】D【解析】基金信息披露的目的是保障基金投資者的利益，促進基金市場公平交易，提高基金管理人的管理水平。因此，選項D是正確答案。10.【答案】C【解析】基金銷售機構的職責包括推廣基金產品、處理基金份額的申購和贖回、提供基金投資咨詢服務等。監(jiān)督基金投資運作是基金管理人的職責，不屬于基金銷售機構的職責。二、多選題(共5題)11.【答案】ACD【解析】基金資產配置的方法包括系統(tǒng)性資產配置、動態(tài)資產配置和靜態(tài)資產配置。系統(tǒng)性資產配置是基于宏觀經濟和市場環(huán)境進行的，動態(tài)資產配置則是根據(jù)市場變化調整資產配置，靜態(tài)資產配置則是在一定時間內保持資產配置比例不變。非系統(tǒng)性資產配置不是一種常見的資產配置方法。12.【答案】ABCDE【解析】基金投資風險的因素包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和政策風險。這些因素都可能對基金的投資表現(xiàn)產生影響，投資者需要對這些風險有所了解。13.【答案】ACDE【解析】基金管理人的內部控制包括風險管理、投資研究、人力資源和風險控制等方面。這些內部控制措施有助于確?；鸸芾淼暮弦?guī)性和有效性，降低風險。投資決策通常不單獨作為內部控制的一部分。14.【答案】ABCDE【解析】基金合同應當包括基金的投資目標、管理費用、托管人、募集期限和收益分配方案等內容。這些內容是基金合同的基本要素，對于保護投資者利益和規(guī)范基金運作具有重要意義。15.【答案】ABCDE【解析】基金銷售人員的職業(yè)道德要求包括誠實守信、公正公平、專業(yè)勝任、保守秘密和嚴格遵守法律法規(guī)。這些要求有助于維護基金市場的秩序和投資者的利益。三、填空題(共5題)16.【答案】人民幣元【解析】基金資產凈值是指基金資產扣除基金所有負債后的余額，這個余額通常以人民幣元為單位進行計量，以便于投資者和監(jiān)管機構進行了解和比較。17.【答案】基金管理【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其職責包括基金的投資管理和運作，確保基金按照既定的投資策略運作，并保護投資者的利益。18.【答案】基金資產保管、資金清算和會計核算【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金管理人的授權下，負責基金資產保管、資金清算和會計核算等工作，以確?；鹳Y產的安全和運作的透明度。19.【答案】基金份額凈值【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常以基金資產凈值為基礎，根據(jù)基金份額凈值計算，確保了價格的公允性，便于投資者進行投資決策。20.【答案】投資目標、投資范圍、風險收益特征【解析】基金合同是基金設立的基礎性文件，它明確了基金的投資目標、投資范圍、風險收益特征等關鍵事項，為基金的管理和運作提供了法律依據(jù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理人負責基金的投資管理和運作，但并非基金產品的唯一銷售者?；甬a品可以通過基金管理人、其他金融機構或直銷平臺等多種渠道進行銷售。22.【答案】錯誤【解析】基金托管人的職責不僅限于基金資產的保管和清算，還包括監(jiān)督基金管理人的投資運作，確?；鹳Y產的安全和合規(guī)運作。23.【答案】錯誤【解析】開放式基金的申購和贖回價格通常以基金資產凈值為基礎，但實際價格可能會因申購費、贖回費等因素而有所不同。24.【答案】錯誤【解析】并非所有類型的基金都可以進行份額贖回。例如，封閉式基金在存續(xù)期間內不開放申購和贖回，投資者不能進行份額贖回。25.【答案】錯誤【解析】基金合同的內容必須符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，不能由基金管理人和基金托管人自行協(xié)商確定。基金合同應當明確基金的投資目標、投資范圍、費用結構等關鍵事項。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金投資組合的收益主要來源于所投資證券的價格波動和分紅、利息等收入。風險則主要來自市場風險、信用風險、流動性風險等。市場風險指市場價格波動導致基金資產價值下降的風險；信用風險指債券發(fā)行人違約導致基金資產損失的風險；流動性風險指基金資產不能迅速變現(xiàn)的風險等?！窘馕觥苛私饣鹜顿Y組合的收益與風險來源對于投資者來說至關重要，這有助于他們評估和選擇合適的基金產品。27.【答案】基金的資產配置是指基金投資于不同資產類別（如股票、債券、貨幣市場工具等）的過程。資產配置在基金管理中起著至關重要的作用，它可以幫助分散投資風險，提高投資回報，并適應不同市場環(huán)境和投資者需求?！窘馕觥抠Y產配置是基金投資管理中的核心環(huán)節(jié)，合理的資產配置能夠優(yōu)化基金的投資組合，實現(xiàn)風險與收益的平衡。28.【答案】基金管理人的內部控制主要包括風險管理、投資決策、投資研究、人力資源和風險控制等方面。內部控制對于基金管理至關重要，因為它有助于確保基金資產的合法合規(guī)運作，保護投資者利益，提高基金運作效率和透明度?！窘馕觥績炔靠刂剖腔鸸芾淼闹匾Ｕ?，它能夠有效防范和降低風險，確?；疬\作的穩(wěn)定性和可靠性。29.【答案】基金信息披露的主要內容包括基金的投資目標、投資策略、費用結構、基金業(yè)績、重大事件等。信息披露的重要性在于，它有助于投資者