市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)完整版

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.警告B.罰款C.永久禁止從事銀行業(yè)工作D.撤銷任職資格2.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？()A.公平原則B.誠(chéng)信原則C.安全原則D.保密原則3.商業(yè)銀行開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，拆入資金的最長(zhǎng)期限是多久？()A.1年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.1個(gè)月4.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.從事證券業(yè)務(wù)5.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的？()A.應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則B.應(yīng)當(dāng)保障借款人的合法權(quán)益C.可以要求借款人提供虛假的貸款申請(qǐng)材料D.應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行審查6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？()A.忽略投訴，不予理會(huì)B.延遲處理，拖延時(shí)間C.及時(shí)處理，給予答復(fù)D.隨意處理，自行決定7.商業(yè)銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信用卡的風(fēng)險(xiǎn)類型？()A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何披露信息？()A.不披露任何信息B.僅披露基本信息C.依法披露相關(guān)信息D.根據(jù)自身意愿披露信息9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.工商行政管理部門D.所在地人民政府10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，多久內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任其他職務(wù)？()A.1年B.2年C.3年D.5年二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)？()A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰D.保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益12.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括哪些？()A.公平原則B.誠(chéng)信原則C.安全原則D.效率原則13.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪些行為是違反規(guī)定的？()A.要求借款人提供虛假的貸款申請(qǐng)材料B.對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行審查C.提高貸款利率以彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)成本D.在貸款合同中約定不合理的免責(zé)條款14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.不得拆入資金用于投資非銀行金融機(jī)構(gòu)的證券投資業(yè)務(wù)B.同業(yè)拆借的資金不得用于彌補(bǔ)銀行自身流動(dòng)性不足C.應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于同業(yè)拆借的規(guī)定D.可以將拆入資金用于購(gòu)買其他銀行的理財(cái)產(chǎn)品15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪些行為可能構(gòu)成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為？()A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定披露信息D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______責(zé)任。17.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則。18.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法披露其經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，披露信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，披露報(bào)告的期限為______。19.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括______、誠(chéng)信原則、安全原則等。20.同業(yè)拆借是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間，通過全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借______進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，終身不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任其他職務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則中，效率原則是其中之一。()A.正確B.錯(cuò)誤23.商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求借款人提供虛假的貸款申請(qǐng)材料。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，拆入資金可用于投資非銀行金融機(jī)構(gòu)的證券投資業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更的規(guī)定。27.什么是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，其主要內(nèi)容包括哪些方面？28.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。29.什么是同業(yè)拆借，其目的和作用是什么？30.請(qǐng)說明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在信息披露方面應(yīng)當(dāng)遵守的基本要求。

市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)完整版一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則包括公平原則、誠(chéng)信原則和安全原則，不包括保密原則。3.【答案】A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，拆入資金的最長(zhǎng)期限為1年。4.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不包括從事證券業(yè)務(wù)。5.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不得要求借款人提供虛假的貸款申請(qǐng)材料，這是違反誠(chéng)實(shí)信用原則的行為。6.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理客戶投訴，并給予答復(fù)。7.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，不包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法披露相關(guān)信息。9.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交申請(qǐng)。10.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，1年內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任其他職務(wù)。二、多選題(共5題)11.【答案】AC【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰。制定規(guī)章制度和保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益也是監(jiān)管職責(zé)的一部分。12.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括公平原則、誠(chéng)信原則和安全原則，這些原則旨在保護(hù)消費(fèi)者在銀行業(yè)務(wù)中的合法權(quán)益。13.【答案】AD【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，要求借款人提供虛假材料或約定不合理的免責(zé)條款都是違反規(guī)定的。對(duì)借款人信用狀況進(jìn)行審查和提高貸款利率是合法行為。14.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，不得將拆入資金用于投資非銀行金融機(jī)構(gòu)的證券投資業(yè)務(wù)，不得用于彌補(bǔ)自身流動(dòng)性不足，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于同業(yè)拆借的規(guī)定。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、未按照規(guī)定披露信息和違反規(guī)定進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資都可能構(gòu)成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為。三、填空題(共5題)16.【答案】法律責(zé)任【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。17.【答案】平等【解析】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》明確指出，商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，確保交易的公正性。18.【答案】每年【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年依法披露其經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，確保信息的公開透明。19.【答案】公平原則【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括公平原則、誠(chéng)信原則、安全原則等，這些原則旨在維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。20.【答案】交易系統(tǒng)【解析】同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)之間通過全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借交易系統(tǒng)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為，這是中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的合法融資方式。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員離職后，一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任其他職務(wù)，但并非終身不得擔(dān)任。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括公平原則、誠(chéng)信原則、安全原則等，但效率原則并非其中之一。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不得要求借款人提供虛假的貸款申請(qǐng)材料，這是違反誠(chéng)實(shí)信用原則的行為。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的拆入資金不得用于投資非銀行金融機(jī)構(gòu)的證券投資業(yè)務(wù)，以防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞。25.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保信息的真實(shí)性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備符合規(guī)定的資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度等條件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)，也應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。【解析】此題旨在考察考生對(duì)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立和變更法律規(guī)定的理解。27.【答案】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過程中，保障消費(fèi)者合法權(quán)益的一系列措施。其主要內(nèi)容包括：公平交易權(quán)、隱私權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、安全權(quán)、損害賠償權(quán)等。這些權(quán)益旨在確保消費(fèi)者在銀行業(yè)務(wù)中的合法權(quán)益得到有效保護(hù)?！窘馕觥看祟}考察考生對(duì)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概念及其內(nèi)容的掌握。28.【答案】商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法合規(guī)原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、平等自愿原則、誠(chéng)信原則、公平原則、效率原則等。這些原則旨在確保貸款業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，同時(shí)保護(hù)借款人的合法權(quán)益。【解析】此題考察考生對(duì)商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則的理解。29.【答案】同業(yè)拆借是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市