第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁青島證券資格從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪種情況下客戶信用賬戶的維持擔保比例可能觸發(fā)預警線？（）

A.維持擔保比例達到150%

B.維持擔保比例低于150%但高于120%

C.維持擔保比例低于100%

D.維持擔保比例高于200%

2.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額占其凈資產的比例不得超過？（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

3.證券公司從事資產管理業(yè)務時，以下哪種行為不屬于《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》禁止的行為？（）

A.向特定客戶承諾保本保息

B.將客戶資產用于非自營投資

C.建立合理的關聯(lián)交易定價機制

D.未按規(guī)定進行風險隔離

4.證券公司內部控制的“三道防線”不包括？（）

A.業(yè)務操作部門

B.風險管理部門

C.內部審計部門

D.董事會

5.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪種情況可能觸發(fā)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的合規(guī)風險？（）

A.研究報告基于公開信息分析

B.研究報告未明確署名分析師

C.研究報告內容包含合理投資建議

D.研究報告未披露利益相關者

6.證券公司開展私募基金業(yè)務時，以下哪種情況違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求？（）

A.基金募集對象為合格投資者

B.基金管理人未托管基金財產

C.基金信息披露符合規(guī)定

D.基金投資范圍不違反相關法規(guī)

7.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內，不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務？（）

A.6個月

B.1年

C.2年

D.永久

8.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有何種責任？（）

A.遵守公司內部規(guī)章制度

B.履行忠實義務和勤勉義務

C.參與業(yè)務決策

D.負責客戶資金安全

9.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪種情況可能違反《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶簽署風險揭示書

B.客戶信用評級符合要求

C.融資額度不超過客戶保證金

D.未經客戶授權直接劃轉客戶資金

10.證券公司發(fā)布信息時，以下哪種行為可能違反《證券法》的規(guī)定？（）

A.及時披露公司經營狀況

B.發(fā)布未經核實的市場預測信息

C.披露關聯(lián)交易信息

D.媒體轉載公司公告

11.證券公司從事自營業(yè)務時，以下哪種情況違反了《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.自營投資范圍符合監(jiān)管要求

B.建立健全自營業(yè)務管理制度

C.自營規(guī)模不超過凈資本的80%

D.未經批準將自營資金用于非自營用途

12.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.遵守法律法規(guī)和公司制度

B.利用自己的信息優(yōu)勢獲取不正當利益

C.保守客戶信息和商業(yè)秘密

D.參加合規(guī)培訓提升專業(yè)能力

13.證券公司開展資產管理業(yè)務時，以下哪種情況違反了《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.建立客戶適當性管理制度

B.未向客戶充分揭示風險

C.風險管理措施符合規(guī)定

D.定期進行合規(guī)檢查

14.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪種行為可能違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》？（）

A.研究方法科學合理

B.報告內容客觀公正

C.未披露利益沖突

D.報告標題夸大宣傳

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.遵守職業(yè)道德規(guī)范

B.接受利益相關方的禮品

C.保守客戶信息和商業(yè)秘密

D.參加專業(yè)培訓提升能力

16.證券公司開展私募基金業(yè)務時，以下哪種情況違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？（）

A.基金募集方式符合規(guī)定

B.基金管理人具備相應資質

C.基金投資范圍不違反相關法規(guī)

D.基金未進行風險揭示

17.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內，不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務？（）

A.6個月

B.1年

C.2年

D.永久

18.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有何種責任？（）

A.遵守公司內部規(guī)章制度

B.履行忠實義務和勤勉義務

C.參與業(yè)務決策

D.負責客戶資金安全

19.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪種情況可能違反《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶簽署風險揭示書

B.客戶信用評級符合要求

C.融資額度不超過客戶保證金

D.未經客戶授權直接劃轉客戶資金

20.證券公司發(fā)布信息時，以下哪種行為可能違反《證券法》的規(guī)定？（）

A.及時披露公司經營狀況

B.發(fā)布未經核實的市場預測信息

C.披露關聯(lián)交易信息

D.媒體轉載公司公告

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內部控制的基本要求包括哪些？（）

A.健全的組織架構

B.明確的職責分工

C.合理的風險管理措施

D.完善的信息系統(tǒng)

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？（）

A.遵守職業(yè)道德規(guī)范

B.接受利益相關方的禮品

C.保守客戶信息和商業(yè)秘密

D.參加專業(yè)培訓提升能力

23.證券公司開展資產管理業(yè)務時，以下哪些措施屬于風險管理的重要內容？（）

A.建立客戶適當性管理制度

B.加強投資監(jiān)督

C.定期進行合規(guī)檢查

D.控制投資范圍

24.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些情況可能觸發(fā)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的合規(guī)風險？（）

A.研究報告基于公開信息分析

B.研究報告未明確署名分析師

C.研究報告內容包含合理投資建議

D.研究報告未披露利益相關者

25.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內，不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務？（）

A.6個月

B.1年

C.2年

D.永久

26.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有何種責任？（）

A.遵守公司內部規(guī)章制度

B.履行忠實義務和勤勉義務

C.參與業(yè)務決策

D.負責客戶資金安全

27.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪些要求屬于《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶簽署風險揭示書

B.客戶信用評級符合要求

C.融資額度不超過客戶保證金

D.未經客戶授權直接劃轉客戶資金

28.證券公司發(fā)布信息時，以下哪些行為可能違反《證券法》的規(guī)定？（）

A.及時披露公司經營狀況

B.發(fā)布未經核實的市場預測信息

C.披露關聯(lián)交易信息

D.媒體轉載公司公告

29.證券公司從事自營業(yè)務時，以下哪些措施屬于風險管理的重要內容？（）

A.自營投資范圍符合監(jiān)管要求

B.建立健全自營業(yè)務管理制度

C.自營規(guī)模不超過凈資本的80%

D.未經批準將自營資金用于非自營用途

30.證券公司開展私募基金業(yè)務時，以下哪些情況違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？（）

A.基金募集方式符合規(guī)定

B.基金管理人具備相應資質

C.基金投資范圍不違反相關法規(guī)

D.基金未進行風險揭示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受利益相關方的禮品。（×）

32.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以不披露利益相關者。（×）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內，不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務。（√）

34.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有忠實義務和勤勉義務。（√）

35.證券公司為客戶開立信用賬戶時，可以未經客戶授權直接劃轉客戶資金。（×）

36.證券公司發(fā)布信息時，可以發(fā)布未經核實的市場預測信息。（×）

37.證券公司從事自營業(yè)務時，自營規(guī)?？梢猿^凈資本的80%。（×）

38.證券公司開展私募基金業(yè)務時，基金管理人可以不具備相應資質。（×）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶信息和商業(yè)秘密。（×）

40.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以不明確署名分析師。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應遵守________和________。（職業(yè)道德規(guī)范/行業(yè)自律準則）

42.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應確保報告內容________、________。（客觀公正/真實準確）

43.證券公司開展資產管理業(yè)務時，應建立健全________和________。（投資監(jiān)督制度/風險管理措施）

44.證券公司從業(yè)人員在離職后________內，不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務。（1年）

45.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有________和________。（忠實義務/勤勉義務）

46.證券公司為客戶開立信用賬戶時，應確?？蛻艉炇餩_______。（風險揭示書）

47.證券公司發(fā)布信息時，應確保信息________、________。（真實準確/及時完整）

48.證券公司從事自營業(yè)務時，應確保自營投資范圍________。（符合監(jiān)管要求）

49.證券公司開展私募基金業(yè)務時，應確保基金管理人具備________。（相應資質）

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應保守________和________。（客戶信息和商業(yè)秘密）

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司內部控制的基本要求。（6分）

答：證券公司內部控制的基本要求包括：①健全的組織架構；②明確的職責分工；③合理的風險管理措施；④完善的信息系統(tǒng)；⑤有效的監(jiān)督機制；⑥持續(xù)改進機制。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（6分）

答：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：①誠實守信；②保守客戶信息和商業(yè)秘密；③公平公正；④勤勉盡責；⑤禁止利益沖突；⑥禁止欺詐行為。

53.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應遵循的基本原則。（6分）

答：證券公司發(fā)布證券研究報告時應遵循的基本原則包括：①客觀公正；②真實準確；③完整性；④及時性；⑤專業(yè)性；⑥禁止利益沖突。

54.簡述證券公司開展資產管理業(yè)務時應履行的風險管理責任。（6分）

答：證券公司開展資產管理業(yè)務時應履行的風險管理責任包括：①建立健全投資監(jiān)督制度；②加強投資風險控制；③定期進行合規(guī)檢查；④確?？蛻暨m當性管理；⑤持續(xù)提升風險管理能力。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（6分）

答：證券公司從業(yè)人員在離職后應遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：①禁止從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務；②保守原任職機構的商業(yè)秘密；③不得泄露原任職機構的客戶信息；④不得利用原任職機構的信息優(yōu)勢獲取不正當利益。

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司分析師張某在撰寫一份證券研究報告時，未披露其親屬在該股票發(fā)行公司擔任高管的情況，并在報告中對該股票給予“強烈推薦”評級。請分析張某的行為是否合規(guī)，并說明原因。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.C

3.C

4.D

5.D

6.B

7.B

8.B

9.D

10.B

11.D

12.B

13.B

14.D

15.B

16.B

17.B

18.B

19.D

20.B

解析

1.B：維持擔保比例低于150%但高于120%時可能觸發(fā)預警線，因為通常預警線設定在150%。

2.C：根據《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，證券公司對單一客戶的融資余額占其凈資產的比例不得超過20%。

3.C：建立合理的關聯(lián)交易定價機制是合規(guī)行為，其他選項均屬于禁止行為。

4.D：董事會屬于決策機構，不屬于內部控制的“三道防線”。

5.D：未披露利益相關者可能觸發(fā)合規(guī)風險。

6.B：基金管理人必須托管基金財產，否則違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

7.B：根據《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在離職后1年內不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務。

8.B：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有忠實義務和勤勉義務。

9.D：未經客戶授權直接劃轉客戶資金違反《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》。

10.B：發(fā)布未經核實的市場預測信息違反《證券法》。

11.D：未經批準將自營資金用于非自營用途違反《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》。

12.B：接受利益相關方的禮品違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。

13.B：未向客戶充分揭示風險違反《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》。

14.D：報告標題夸大宣傳違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》。

15.B：接受利益相關方的禮品違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。

16.B：基金管理人必須具備相應資質，否則違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

17.B：根據《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在離職后1年內不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務。

18.B：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有忠實義務和勤勉義務。

19.D：未經客戶授權直接劃轉客戶資金違反《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》。

20.B：發(fā)布未經核實的市場預測信息違反《證券法》。

二、多選題

21.ABCD

22.AB

23.ABC

24.BCD

25.BC

26.AB

27.ABC

28.AB

29.ABC

30.BD

解析

21.ABCD：證券公司內部控制的基本要求包括健全的組織架構、明確的職責分工、合理的風險管理措施、完善的信息系統(tǒng)等。

22.AB：接受利益相關方的禮品和泄露客戶信息和商業(yè)秘密違反《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。

23.ABC：證券公司開展資產管理業(yè)務時應建立健全投資監(jiān)督制度、加強投資監(jiān)督、定期進行合規(guī)檢查等。

24.BCD：研究報告未明確署名分析師、內容包含合理投資建議、未披露利益相關者都可能觸發(fā)合規(guī)風險。

25.BC：從業(yè)人員在離職后1年內不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務。

26.AB：董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有忠實義務和勤勉義務。

27.ABC：證券公司為客戶開立信用賬戶時，應確?？蛻艉炇痫L險揭示書、客戶信用評級符合要求、融資額度不超過客戶保證金。

28.AB：發(fā)布未經核實的市場預測信息和泄露客戶信息和商業(yè)秘密違反《證券法》。

29.ABC：證券公司從事自營業(yè)務時應確保自營投資范圍符合監(jiān)管要求、建立健全自營業(yè)務管理制度、自營規(guī)模不超過凈資本的80%。

30.BD：基金管理人必須具備相應資質，且基金未進行風險揭示違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

解析

31.×：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中不得接受利益相關方的禮品。

32.×：證券公司發(fā)布證券研究報告時必須披露利益相關者。

33.√：根據《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，從業(yè)人員在離職后1年內不得從事與其原任職機構利益相沖突的業(yè)務。

34.√：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，董事、監(jiān)事和高級管理人員對公司的合規(guī)經營負有忠實義務和勤勉義務。

35.×：證券公司為客戶開立信用賬戶時必須經客戶授權。

36.×：證券公司發(fā)布信息時必須確保信息真實準確。

37.×：證券公司從事自營業(yè)務時自營規(guī)模不得超過凈資本的80%。

38.×：證券公司開展私募基金業(yè)務時基金管理人必須具備相應資質。

39.×：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須保守客戶信息和商業(yè)秘密。

40.×：證券公司發(fā)布證券研究報告時必須明確署名分析師。

四、填空題

41.職業(yè)道德規(guī)范/行業(yè)自律準則

42.客觀公正/真實準確

43.投資監(jiān)督制度/風險管理措施

44.1年

45.忠實義務/勤勉義務

46.風險揭示書

47.真實準確/及時完整

48.符合監(jiān)管要求

49.相應資質

50.客戶信息和商業(yè)秘密

五、簡答題

51.答：證券公司內部控制的基本要求包括：①健全的組織架構；②明確的職責