第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試涉及的法律及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于《中華人民共和國證券法》修訂目的的說法中，錯誤的是（）

A.完善證券市場基礎(chǔ)性制度，加強(qiáng)監(jiān)管

B.保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

C.鼓勵投機(jī)行為，活躍市場交易

D.提升上市公司質(zhì)量，規(guī)范信息披露

2.基金管理人未按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能受到的行政處罰不包括（）

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.沒收違法所得

3.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的分配方案

C.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行支配

D.罷免基金管理人

4.下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管說法中，正確的是（）

A.私募基金可以無限制向非合格投資者募集資金

B.私募基金管理人無需取得基金從業(yè)資格

C.私募基金投資于非公開交易的股權(quán)，需符合特定比例限制

D.私募基金募集說明書無需經(jīng)中國證監(jiān)會備案

5.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須進(jìn)行的盡職調(diào)查不包括（）

A.客戶身份真實(shí)性

B.客戶資產(chǎn)來源合法性

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶信用評級

6.基金信息披露中，屬于“重大變更”的是（）

A.基金管理人更換基金經(jīng)理

B.基金合同生效

C.基金管理人名稱變更

D.基金業(yè)績排名上升

7.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，錯誤的是（）

A.融資余額與凈資產(chǎn)的比例不得超過800%

B.融資規(guī)模不得超過其資本金的4倍

C.自營證券權(quán)益與凈資本的比例不得超過100%

D.證券公司凈資本不得低于2億元

8.基金投資于公開交易的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得低于（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員未勤勉盡責(zé)的，可能承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）

A.警告

B.罰款

C.暫停任職資格

D.刑事處罰

10.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括（）

A.保存基金財(cái)產(chǎn)登記記錄

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資

D.定期核對基金資產(chǎn)

11.下列關(guān)于內(nèi)幕信息的說法中，正確的是（）

A.內(nèi)幕信息在公告前不得泄露

B.內(nèi)幕信息僅限于上市公司董事掌握的信息

C.內(nèi)幕信息披露后即失去法律效力

D.內(nèi)幕信息僅適用于公募基金

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的原則不包括（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息

B.不得夸大宣傳基金業(yè)績

C.收取合理費(fèi)用，不得損害投資者利益

D.誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員數(shù)量不得少于（）

A.3人

B.5人

C.10人

D.15人

14.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯誤的是（）

A.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件

B.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

C.基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式

D.基金合同變更需經(jīng)持有人大會通過

15.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評估體系

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

16.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，不屬于禁止行為的是（）

A.以自有資金為特定客戶提供融資

B.誘導(dǎo)客戶過度使用杠桿

C.向客戶承諾保本保息

D.未經(jīng)批準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)

17.基金信息披露中，屬于“臨時信息披露”的是（）

A.基金合同生效公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金凈值公告

18.證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須簽署的文件不包括（）

A.信用賬戶開戶協(xié)議

B.融資融券交易委托協(xié)議

C.基金招募說明書

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

19.基金管理人未按期披露基金報(bào)告，可能受到的監(jiān)管措施不包括（）

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.撤銷基金管理人資格

20.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法中，正確的是（）

A.合規(guī)部門需直接參與業(yè)務(wù)決策

B.合規(guī)管理僅適用于公募基金

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)部門需獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）

A.誤導(dǎo)性陳述

B.夸大宣傳

C.淡化風(fēng)險(xiǎn)

D.重大遺漏

22.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的內(nèi)容有（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.資產(chǎn)保護(hù)

D.業(yè)務(wù)操作

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）

A.融資余額與凈資產(chǎn)的比例

B.自營證券權(quán)益與凈資本的比例

C.客戶信用評級體系

D.證券公司凈資本水平

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守的要求有（）

A.向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

B.禁止銷售不合規(guī)產(chǎn)品

C.收取合理費(fèi)用

D.不得進(jìn)行利益輸送

25.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全

C.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自募集基金

D.定期向投資者披露信息

26.證券公司為客戶提供的信用業(yè)務(wù)服務(wù)中，屬于禁止行為的有（）

A.以自有資金為特定客戶提供融資

B.未經(jīng)批準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)

C.向客戶承諾保本保息

D.以非公開方式募集資金

27.基金信息披露中，屬于“定期信息披露”的有（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金半年度報(bào)告

28.證券公司合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

29.基金合同應(yīng)明確的內(nèi)容包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金管理人權(quán)利義務(wù)

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須遵守的原則有（）

A.公平對待客戶

B.禁止利益輸送

C.風(fēng)險(xiǎn)匹配

D.收取合理費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金信息披露中，重大事項(xiàng)變更無需及時披露。（×）

32.私募基金管理人無需取得基金從業(yè)資格。（×）

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。（√）

34.基金合同生效后，基金管理人無需再履行信息披露義務(wù)。（×）

35.內(nèi)幕信息在公告前不得泄露，否則構(gòu)成內(nèi)幕交易。（√）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)可以未經(jīng)客戶同意收取銷售費(fèi)用。（×）

37.證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。（√）

38.基金管理人未按期披露基金報(bào)告，可能受到行政處罰。（√）

39.私募基金管理人可以無限制向非合格投資者募集資金。（×）

40.證券公司合規(guī)管理的核心是防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金信息披露的基本原則是________和________。（真實(shí)性、準(zhǔn)確性）

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于________%。（50）

43.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________和________制度。（風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露）

44.基金合同應(yīng)明確基金________、________和________等內(nèi)容。（運(yùn)作方式、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)）

45.基金管理人未按期披露基金報(bào)告，可能受到________、________或________等監(jiān)管措施。（警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)）

46.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司________產(chǎn)生重大影響的信息。（證券價格）

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵守________、________和________原則。（公平對待客戶、禁止利益輸送、風(fēng)險(xiǎn)匹配）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須取得________業(yè)務(wù)資格。（資產(chǎn)管理）

49.基金合同生效后，基金管理人需定期披露________、________和________等報(bào)告。（季度、半年度、年度）

50.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全，不得________或________基金財(cái)產(chǎn)。（侵占、挪用）

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金信息披露的禁止行為。（6分）

答：基金信息披露的禁止行為包括：誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、淡化風(fēng)險(xiǎn)、重大遺漏、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述等。

52.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？（6分）

答：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)包括：風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理、業(yè)務(wù)操作、資產(chǎn)保護(hù)、信息披露、合規(guī)管理等內(nèi)容。

53.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。（6分）

答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：融資余額與凈資產(chǎn)的比例（不得超過800%）、自營證券權(quán)益與凈資本的比例（不得超過100%）、證券公司凈資本水平（不得低于2億元）等。

54.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？（6分）

答：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)履行：保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全、建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、定期向投資者披露信息、遵守相關(guān)法律法規(guī)等職責(zé)。

55.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時必須遵守的要求。（6分）

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時必須遵守：向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、禁止銷售不合規(guī)產(chǎn)品、收取合理費(fèi)用、不得進(jìn)行利益輸送等要求。

六、案例分析題（共15分）

56.某證券公司為客戶提供了融資融券服務(wù)，但存在以下問題：

（1）以自有資金為特定客戶提供融資，未簽署任何協(xié)議；

（2）誘導(dǎo)客戶過度使用杠桿，承諾保本保息；

（3）未經(jīng)批準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)。

結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，分析該證券公司存在的問題及可能承擔(dān)的法律責(zé)任。（15分）

答：

案例背景分析：該證券公司在融資融券業(yè)務(wù)中存在以下問題：①未簽署協(xié)議即提供融資，違反合同約定；②誘導(dǎo)客戶過度使用杠桿，違反合規(guī)要求；③未經(jīng)批準(zhǔn)開展業(yè)務(wù)，涉嫌非法經(jīng)營。

問題解答：

問題1：該證券公司以自有資金為特定客戶提供融資，未簽署任何協(xié)議，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)需簽訂書面協(xié)議的規(guī)定，可能承擔(dān)警告、罰款等行政處罰。

問題2：該證券公司誘導(dǎo)客戶過度使用杠桿，承諾保本保息，違反了合規(guī)管理要求，可能承擔(dān)警告、罰款等行政處罰，并可能被撤銷業(yè)務(wù)資格。

問題3：該證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)開展融資融券業(yè)務(wù)，涉嫌非法經(jīng)營，可能承擔(dān)吊銷業(yè)務(wù)許可、罰款等行政處罰，并可能被追究刑事責(zé)任。

總結(jié)建議：證券公司應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)合規(guī)管理，避免類似問題發(fā)生。

參考答案及解析

一、單選題

1.C解析：基金監(jiān)管的目的是規(guī)范市場、保護(hù)投資者、防范風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵投機(jī)行為不符合監(jiān)管原則。

2.D解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第185條，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能受到警告、罰款等處罰，但沒收違法所得屬于民事責(zé)任。

3.C解析：基金份額持有人對基金財(cái)產(chǎn)沒有直接支配權(quán)，只能通過基金管理人進(jìn)行投資。

4.C解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金投資于非公開交易的股權(quán)，需符合特定比例限制（如不超過基金資產(chǎn)凈值的20%）。

5.D解析：客戶信用評級屬于信用業(yè)務(wù)的核心要素，不屬于盡職調(diào)查范圍。

6.C解析：基金管理人名稱變更屬于重大變更，需及時披露。

7.C解析：證券公司凈資本與自營證券權(quán)益的比例不得超過100%，而非80%。

8.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資于公開交易的股票，其市值占基金資產(chǎn)凈值的比例不得低于60%。

9.D解析：刑事處罰適用于嚴(yán)重違法行為，如內(nèi)幕交易、挪用資金等，一般行政處罰包括警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等。

10.C解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督，但不負(fù)責(zé)投資決策。

11.A解析：內(nèi)幕信息在公告前不得泄露，否則構(gòu)成內(nèi)幕交易。

12.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)投資者理性投資，不得誘導(dǎo)短期頻繁交易。

13.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員數(shù)量不得少于5人。

14.B解析：基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會備案，而非審批。

15.D解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度。

16.A解析：以自有資金為特定客戶提供融資屬于合規(guī)行為，但需簽訂協(xié)議并符合比例限制。

17.C解析：基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。

18.C解析：基金招募說明書屬于基金募集信息披露文件，不屬于信用業(yè)務(wù)文件。

19.D解析：撤銷基金管理人資格適用于嚴(yán)重違法行為，一般處罰包括警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等。

20.C解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)管理的核心是防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

二、多選題

21.ABCD解析：基金信息披露禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、淡化風(fēng)險(xiǎn)、重大遺漏等。

22.ABCD解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、資產(chǎn)保護(hù)、業(yè)務(wù)操作等內(nèi)容。

23.ABD解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與凈資產(chǎn)的比例、自營證券權(quán)益與凈資本的比例、證券公司凈資本水平等。

24.ABCD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時必須遵守的要求包括：向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、禁止銷售不合規(guī)產(chǎn)品、收取合理費(fèi)用、不得進(jìn)行利益輸送等。

25.ABD解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全、定期向投資者披露信息等。

26.ABCD解析：證券公司為客戶提供的信用業(yè)務(wù)服務(wù)中，禁止行為包括：以自有資金為特定客戶提供融資、未經(jīng)批準(zhǔn)開展業(yè)務(wù)、承諾保本保息、以非公開方式募集資金等。

27.BCD解析：基金信息披露中，屬于“定期信息披露”的有基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等。

28.ABCD解析：證券公司合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。

29.ABCD解析：基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式、投資范圍、管理人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

30.ABCD解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時必須遵守的原則包括：公平對待客戶、禁止利益輸送、風(fēng)險(xiǎn)匹配、收取合理費(fèi)用等。

三、判斷題

31.×解析：基金信息披露中，重大事項(xiàng)變更需及時披露。

32.×解析：私募基金管理人需取得基金從業(yè)資格。

33.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。

34.×解析：基金合同生效后，基金管理人仍需履行信息披露義務(wù)。

35.√解析：內(nèi)幕信息在公告前不得泄露，否則構(gòu)成內(nèi)幕交易。

36.×解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需經(jīng)客戶同意才能收取銷售費(fèi)用。

37.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

38.√解析：基金管理人未按期披露基金報(bào)告，可能受到行政處罰。

39.×解析：私募基金管理人只能向合格投資者募集資金。

40.√解析：證券公司合規(guī)管理的核心是防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題

41.真實(shí)性、準(zhǔn)確性

42.50

43.風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露

44.運(yùn)作方式、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

45.警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)

46.證券價格

47.公平對待客戶、禁止利益輸送、風(fēng)