市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及答案1套

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行在辦理哪項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循合法性原則？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)D.以上都是2.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不合法的？()A.公開宣傳存款利率B.非法提高存款利率C.保障存款安全D.遵守存款實(shí)名制3.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，以下哪項(xiàng)不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.發(fā)行人民幣C.依法行使金融監(jiān)管權(quán)力D.直接從事信貸業(yè)務(wù)4.在銀行業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？()A.貸款違約風(fēng)險(xiǎn)B.存款風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)5.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受哪項(xiàng)監(jiān)管？()A.財(cái)務(wù)監(jiān)管B.業(yè)務(wù)監(jiān)管C.法律合規(guī)監(jiān)管D.以上都是6.商業(yè)銀行在開展外匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)規(guī)定是不允許的？()A.遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定B.非法買賣外匯C.保障客戶外匯資金安全D.嚴(yán)格執(zhí)行外匯牌價(jià)7.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不當(dāng)?shù)模?)A.嚴(yán)格保密客戶信息B.將客戶信息泄露給他人C.正確使用客戶信息D.未經(jīng)客戶同意，不得修改客戶信息8.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢措施？()A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.審計(jì)監(jiān)督D.銀行卡支付限額9.商業(yè)銀行在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法是不合適的？()A.認(rèn)真傾聽客戶投訴B.及時(shí)反饋處理結(jié)果C.未經(jīng)客戶同意，將投訴內(nèi)容告知他人D.對(duì)客戶表示誠(chéng)摯歉意10.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守要求？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.專業(yè)勝任C.客戶至上D.勤奮工作二、多選題(共5題)11.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合法的？()A.嚴(yán)格按照貸款合同約定發(fā)放貸款B.違反國(guó)家利率規(guī)定提高貸款利率C.確保貸款資金用途合法D.對(duì)貸款資金進(jìn)行有效監(jiān)控12.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，以下哪些屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.發(fā)行人民幣C.依法行使金融監(jiān)管權(quán)力D.直接從事信貸業(yè)務(wù)13.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)，以下哪些行為是符合職業(yè)道德的？()A.尊重客戶，維護(hù)客戶合法權(quán)益B.保守客戶秘密，不得泄露客戶信息C.違反客戶意愿推銷產(chǎn)品或服務(wù)D.對(duì)客戶提出的問題給予耐心解答14.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制措施？()A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)C.嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.違反內(nèi)部控制制度不追究責(zé)任15.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪些行為屬于反洗錢工作內(nèi)容？()A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.監(jiān)測(cè)交易異常行為D.未經(jīng)授權(quán)對(duì)外提供客戶信息三、填空題(共5題)16.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一是[

__

]，確保貸款資金的安全。17.中國(guó)人民銀行依法制定和執(zhí)行[

__

]，是維護(hù)金融穩(wěn)定的重要手段。18.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)遵守[

__

]，尊重客戶意愿。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全[

__

]，以防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。20.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)[

__

]進(jìn)行客戶身份識(shí)別，以防止洗錢活動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的資本充足率必須達(dá)到8%的最低要求。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)從業(yè)人員可以接受客戶的賄賂。()A.正確B.錯(cuò)誤23.中國(guó)人民銀行發(fā)行的人民幣具有無(wú)限法償能力。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不遵守反洗錢法規(guī)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。()A.正確B.錯(cuò)誤25.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)不受任何法律法規(guī)的限制。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的主要目的。27.什么是反洗錢？簡(jiǎn)述反洗錢的主要措施。28.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？29.請(qǐng)解釋什么是金融監(jiān)管，并簡(jiǎn)述其作用。30.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制？請(qǐng)列舉內(nèi)部控制的主要組成部分。

市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及答案1套一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，都必須遵循合法性原則，包括存款、貸款和國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。2.【答案】B【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，不得非法提高存款利率，這是違反規(guī)定的行為。3.【答案】D【解析】中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括制定和實(shí)施貨幣政策、發(fā)行人民幣、依法行使金融監(jiān)管權(quán)力，但不直接從事信貸業(yè)務(wù)。4.【答案】C【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人未能履行還款義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的直接或間接損失風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和存款風(fēng)險(xiǎn)都屬于信用風(fēng)險(xiǎn)范疇。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受財(cái)務(wù)監(jiān)管、業(yè)務(wù)監(jiān)管和法律合規(guī)監(jiān)管，確保其合規(guī)經(jīng)營(yíng)。6.【答案】B【解析】商業(yè)銀行在開展外匯業(yè)務(wù)時(shí)，不得非法買賣外匯，必須遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定。7.【答案】B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密客戶信息，不得將客戶信息泄露給他人，這是基本職業(yè)操守。8.【答案】C【解析】反洗錢措施包括客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告和銀行卡支付限額等，審計(jì)監(jiān)督雖然重要，但不屬于反洗錢措施的范疇。9.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)認(rèn)真傾聽客戶投訴，及時(shí)反饋處理結(jié)果，對(duì)客戶表示誠(chéng)摯歉意，但未經(jīng)客戶同意，不得將投訴內(nèi)容告知他人。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守要求包括誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任和客戶至上，勤奮工作雖然重要，但不屬于專門的職業(yè)操守要求。二、多選題(共5題)11.【答案】ACD【解析】商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照貸款合同約定發(fā)放貸款，確保貸款資金用途合法，并對(duì)貸款資金進(jìn)行有效監(jiān)控。違反國(guó)家利率規(guī)定提高貸款利率是非法行為。12.【答案】ABC【解析】中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括制定和實(shí)施貨幣政策、發(fā)行人民幣、依法行使金融監(jiān)管權(quán)力，但不直接從事信貸業(yè)務(wù)。13.【答案】ABD【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)，應(yīng)尊重客戶，維護(hù)客戶合法權(quán)益，保守客戶秘密，不得泄露客戶信息，并對(duì)客戶提出的問題給予耐心解答。違反客戶意愿推銷產(chǎn)品或服務(wù)是不符合職業(yè)道德的行為。14.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制措施包括建立健全內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)，以及嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理制度。違反內(nèi)部控制制度不追究責(zé)任是不正確的做法。15.【答案】ABC【解析】反洗錢工作內(nèi)容包括客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告和監(jiān)測(cè)交易異常行為。未經(jīng)授權(quán)對(duì)外提供客戶信息是違反反洗錢法的行為。三、填空題(共5題)16.【答案】合法合規(guī)【解析】商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中必須遵循合法合規(guī)的原則，確保貸款資金的安全和合法使用。17.【答案】貨幣政策【解析】中國(guó)人民銀行的職責(zé)之一是制定和執(zhí)行貨幣政策，以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。18.【答案】職業(yè)道德【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，尊重客戶意愿，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。19.【答案】?jī)?nèi)部控制制度【解析】?jī)?nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，有助于確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。20.【答案】客戶身份【解析】金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，這是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，有助于防止洗錢活動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的資本充足率必須達(dá)到8%的最低要求，以確保銀行有足夠的資本來(lái)吸收可能的損失。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員必須遵守職業(yè)道德，不得接受客戶的賄賂，這是法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范所禁止的。23.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，中國(guó)人民銀行發(fā)行的人民幣具有無(wú)限法償能力，任何單位和個(gè)人不得拒收。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守反洗錢法規(guī)，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，以防止洗錢和恐怖融資等違法行為。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)受到《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等多部法律法規(guī)的嚴(yán)格限制，以確保貸款業(yè)務(wù)的合法合規(guī)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的主要目的是確保商業(yè)銀行具有足夠的資本來(lái)吸收業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他債權(quán)人的利益，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定?！窘馕觥抠Y本充足率監(jiān)管通過要求商業(yè)銀行持有一定水平的資本，能夠增強(qiáng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，從而保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融消費(fèi)者的利益。27.【答案】反洗錢是指為防止利用金融系統(tǒng)進(jìn)行洗錢活動(dòng)而采取的一系列措施。主要措施包括客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、內(nèi)部控制和審計(jì)等。【解析】反洗錢是為了打擊洗錢行為，防止洗錢活動(dòng)對(duì)金融系統(tǒng)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成危害?？蛻羯矸葑R(shí)別、大額交易報(bào)告等是反洗錢的基本手段。28.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：尊重客戶、耐心傾聽、公正處理、及時(shí)反饋、保密客戶信息?！窘馕觥裤y行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)以客戶為中心，尊重客戶，認(rèn)真傾聽客戶訴求，公正處理問題，并及時(shí)向客戶反饋處理結(jié)果，同時(shí)保護(hù)客戶隱私。29.【答案】金融監(jiān)管是指國(guó)家授權(quán)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的活動(dòng)。其作用是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，保護(hù)投資者和存款人的合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管是確保金融體系健康運(yùn)