2025年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試卷（含答案）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題卡相應(yīng)位置。每題1分，共60分）1.金融市場(chǎng)的基本功能不包括：A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息傳遞功能2.以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是：A.國(guó)庫(kù)券B.商業(yè)票據(jù)C.股票D.銀行承兌匯票3.證券市場(chǎng)的基本功能不包括：A.資本積聚功能B.資源配置功能C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能D.信息披露功能4.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的參與者：A.證券投資者B.證券中介機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.商品生產(chǎn)商5.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括：A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)6.以下哪個(gè)不是基金的主要類型：A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.保險(xiǎn)基金7.開(kāi)放式基金的特點(diǎn)不包括：A.基金份額固定B.基金份額可以申購(gòu)和贖回C.基金規(guī)模不固定D.基金投資策略不透明8.以下哪個(gè)不是影響股票投資價(jià)值的因素：A.公司盈利能力B.公司治理結(jié)構(gòu)C.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.投資者情緒9.以下哪個(gè)不是影響債券投資價(jià)值的因素：A.債券票面利率B.債券期限C.債券發(fā)行價(jià)格D.債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)10.以下哪個(gè)不是證券交易的基本原則：A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則11.證券交易場(chǎng)所的主要職能不包括：A.提供交易場(chǎng)所和設(shè)施B.組織和監(jiān)督證券交易C.制定證券交易規(guī)則D.保管證券交易資金12.以下哪個(gè)不是證券交易的方式：A.競(jìng)價(jià)交易B.非競(jìng)價(jià)交易C.撇銷交易D.委托交易13.以下哪個(gè)不是證券交易的基本流程：A.開(kāi)戶B.下達(dá)交易指令C.交易撮合D.交易清算14.以下哪個(gè)不是證券賬戶的種類：A.人民幣普通股票賬戶B.美元普通股票賬戶C.證券投資基金賬戶D.信用證券賬戶15.以下哪個(gè)不是證券交易指令的類型：A.限價(jià)指令B.市價(jià)指令C.立即成交或撤銷指令D.停損指令16.以下哪個(gè)不是證券交易費(fèi)用的種類：A.傭金B(yǎng).過(guò)戶費(fèi)C.印花稅D.按揭費(fèi)17.以下哪個(gè)不是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：A.證券賬戶管理B.證券交易結(jié)算C.證券持有人名冊(cè)登記D.證券發(fā)行承銷18.以下哪個(gè)不是證券發(fā)行的基本原則：A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.自行原則19.以下哪個(gè)不是證券發(fā)行的方式：A.公開(kāi)募集B.非公開(kāi)募集C.股票發(fā)行D.債券發(fā)行20.以下哪個(gè)不是證券承銷的業(yè)務(wù)種類：A.代銷B.包銷C.網(wǎng)下發(fā)行D.公開(kāi)募集21.以下哪個(gè)不是證券上市的條件：A.公司股本總額達(dá)到法定最低限額B.公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好C.公司最近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為D.公司發(fā)行股份總額的10%以上為社會(huì)公眾所持22.以下哪個(gè)不是證券上市的程序：A.提交上市申請(qǐng)B.審核和核準(zhǔn)C.公告和掛牌D.證券發(fā)行23.以下哪個(gè)不是證券公司設(shè)立的條件：A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本C.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員D.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施24.以下哪個(gè)不是證券公司注冊(cè)資本的最低限額：A.人民幣1000萬(wàn)元B.人民幣5000萬(wàn)元C.人民幣1億元D.人民幣5億元25.以下哪個(gè)不是證券公司業(yè)務(wù)范圍的種類：A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)26.以下哪個(gè)不是證券投資咨詢的業(yè)務(wù)種類：A.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券分析業(yè)務(wù)D.證券承銷業(yè)務(wù)27.以下哪個(gè)不是證券投資咨詢機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件：A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本C.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員D.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施28.以下哪個(gè)不是證券投資咨詢?nèi)藛T從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件：A.具有證券從業(yè)資格B.具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.具有良好的職業(yè)道德D.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷29.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的重要組成部分：A.《證券法》B.《公司法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢(qián)法》30.以下哪個(gè)不是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：A.制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃B.依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序D.組織證券發(fā)行31.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)違法行為：A.內(nèi)幕交易B.操縱證券市場(chǎng)C.欺詐客戶D.銀行貸款32.以下哪個(gè)不是證券欺詐行為：A.虛假陳述B.欺詐客戶C.內(nèi)幕交易D.隱瞞重大信息33.以下哪個(gè)不是證券投資者保護(hù)機(jī)制：A.證券投資者教育B.證券投資者適當(dāng)性管理C.證券投資者投訴處理D.證券投資者獎(jiǎng)勵(lì)34.以下哪個(gè)不是證券投資者教育的目的：A.提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.引導(dǎo)投資者理性投資C.保護(hù)投資者合法權(quán)益D.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展35.以下哪個(gè)不是證券投資者適當(dāng)性管理的原則：A.合理原則B.公平原則C.適當(dāng)原則D.優(yōu)先原則36.以下哪個(gè)不是證券投資者投訴處理的程序：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.處理投訴D.投訴獎(jiǎng)勵(lì)37.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)：A.控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.降低經(jīng)營(yíng)成本C.提高經(jīng)營(yíng)效率D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)盈利38.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的方法：A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)投資39.以下哪個(gè)不是證券公司內(nèi)部控制的基本原則：A.完整性原則B.及時(shí)性原則C.獨(dú)立性原則D.隱蔽性原則40.以下哪個(gè)不是證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容：A.組織機(jī)構(gòu)控制B.業(yè)務(wù)流程控制C.信息系統(tǒng)控制D.財(cái)務(wù)控制41.以下哪個(gè)不是證券公司合規(guī)管理的基本原則：A.合法合規(guī)原則B.客戶至上原則C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則D.效率優(yōu)先原則42.以下哪個(gè)不是證券公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)：A.合規(guī)總監(jiān)B.合規(guī)部門(mén)C.合規(guī)委員會(huì)D.董事會(huì)43.以下哪個(gè)不是證券公司合規(guī)管理的主要職責(zé)：A.制定合規(guī)管理制度B.貫徹執(zhí)行合規(guī)管理制度C.監(jiān)督檢查合規(guī)管理制度D.組織證券發(fā)行44.以下哪個(gè)不是證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則：A.流動(dòng)性優(yōu)先原則B.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則C.流動(dòng)性成本原則D.流動(dòng)性收益原則45.以下哪個(gè)不是證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施：A.加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)測(cè)B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)C.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案D.降低流動(dòng)性成本46.以下哪個(gè)不是證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法：A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制D.信用風(fēng)險(xiǎn)投資47.以下哪個(gè)不是證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施：A.加強(qiáng)內(nèi)部控制B.完善業(yè)務(wù)流程C.提高人員素質(zhì)D.降低操作風(fēng)險(xiǎn)成本48.以下哪個(gè)不是證券公司信息風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)：A.保護(hù)信息安全B.保障業(yè)務(wù)連續(xù)性C.提高信息利用效率D.降低信息風(fēng)險(xiǎn)成本49.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)：A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)B.內(nèi)部控制信息系統(tǒng)C.合規(guī)管理信息系統(tǒng)D.證券交易信息系統(tǒng)50.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的文化：A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念C.風(fēng)險(xiǎn)管理行為D.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)51.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)：A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)達(dá)成情況B.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)管理流程D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)52.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)：A.完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平D.降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本53.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新：A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)創(chuàng)新C.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)創(chuàng)新D.風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)創(chuàng)新54.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)：A.定量風(fēng)險(xiǎn)管理B.定性風(fēng)險(xiǎn)管理C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理D.專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理55.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)：A.風(fēng)險(xiǎn)種類多樣化B.風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜化C.風(fēng)險(xiǎn)傳遞全球化D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本降低56.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)遇：A.科技進(jìn)步B.制度完善C.市場(chǎng)發(fā)展D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本提高57.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的未來(lái)：A.風(fēng)險(xiǎn)管理更加精細(xì)化B.風(fēng)險(xiǎn)管理更加智能化C.風(fēng)險(xiǎn)管理更加協(xié)同化D.風(fēng)險(xiǎn)管理更加簡(jiǎn)單化58.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的方向：A.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.完善風(fēng)險(xiǎn)控制D.降低風(fēng)險(xiǎn)成本59.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)：A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理D.信息風(fēng)險(xiǎn)管理60.以下哪個(gè)不是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心：A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)管理文化C.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本二、多項(xiàng)選擇題（每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題卡相應(yīng)位置。每題2分，共40分）1.金融市場(chǎng)的基本功能包括：A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息傳遞功能2.貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)包括：A.流動(dòng)性強(qiáng)B.風(fēng)險(xiǎn)低C.收益率高D.期限短3.證券市場(chǎng)的基本功能包括：A.資本積聚功能B.資源配置功能C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能D.信息披露功能4.證券市場(chǎng)的參與者包括：A.證券投資者B.證券中介機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券發(fā)行人5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)6.基金的主要類型包括：A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金7.開(kāi)放式基金的特點(diǎn)包括：A.基金份額可以申購(gòu)和贖回B.基金規(guī)模不固定C.基金份額固定D.基金投資策略不透明8.影響股票投資價(jià)值的因素包括：A.公司盈利能力B.公司治理結(jié)構(gòu)C.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.投資者情緒9.影響債券投資價(jià)值的因素包括：A.債券票面利率B.債券期限C.債券發(fā)行價(jià)格D.債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)10.證券交易的基本原則包括：A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則11.證券交易場(chǎng)所的主要職能包括：A.提供交易場(chǎng)所和設(shè)施B.組織和監(jiān)督證券交易C.制定證券交易規(guī)則D.保管證券交易資金12.證券交易的方式包括：A.競(jìng)價(jià)交易B.非競(jìng)價(jià)交易C.撤銷交易D.委托交易13.證券交易的基本流程包括：A.開(kāi)戶B.下達(dá)交易指令C.交易撮合D.交易清算14.證券賬戶的種類包括：A.人民幣普通股票賬戶B.美元普通股票賬戶C.證券投資基金賬戶D.信用證券賬戶15.證券交易指令的類型包括：A.限價(jià)指令B.市價(jià)指令C.立即成交或撤銷指令D.停損指令16.證券交易費(fèi)用的種類包括：A.傭金B(yǎng).過(guò)戶費(fèi)C.印花稅D.按揭費(fèi)17.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：A.證券賬戶管理B.證券交易結(jié)算C.證券持有人名冊(cè)登記D.證券發(fā)行承銷18.證券發(fā)行的基本原則包括：A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.自行原則19.證券發(fā)行的方式包括：A.公開(kāi)募集B.非公開(kāi)募集C.股票發(fā)行D.債券發(fā)行20.證券承銷的業(yè)務(wù)種類包括：A.代銷B.包銷C.網(wǎng)下發(fā)行D.公開(kāi)募集21.證券上市的條件包括：A.公司股本總額達(dá)到法定最低限額B.公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好C.公司最近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為D.公司發(fā)行股份總額的10%以上為社會(huì)公眾所持22.證券上市的程序包括：A.提交上市申請(qǐng)B.審核和核準(zhǔn)C.公告和掛牌D.證券發(fā)行23.證券公司設(shè)立的條件包括：A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本C.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員D.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施24.證券公司注冊(cè)資本的最低限額包括：A.人民幣1000萬(wàn)元B.人民幣5000萬(wàn)元C.人民幣1億元D.人民幣5億元25.證券公司業(yè)務(wù)范圍的種類包括：A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)26.證券投資咨詢的業(yè)務(wù)種類包括：A.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券分析業(yè)務(wù)D.證券承銷業(yè)務(wù)27.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件包括：A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本C.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員D.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施28.證券投資咨詢?nèi)藛T從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：A.具有證券從業(yè)資格B.具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.具有良好的職業(yè)道德D.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷29.證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的重要組成部分包括：A.《證券法》B.《公司法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢(qián)法》30.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：A.制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃B.依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序D.組織證券發(fā)行31.證券市場(chǎng)違法行為包括：A.內(nèi)幕交易B.操縱證券市場(chǎng)C.欺詐客戶D.銀行貸款32.證券欺詐行為包括：A.虛假陳述B.欺詐客戶C.內(nèi)幕交易D.隱瞞重大信息33.證券投資者保護(hù)機(jī)制包括：A.證券投資者教育B.證券投資者適當(dāng)性管理C.證券投資者投訴處理D.證券投資者獎(jiǎng)勵(lì)34.證券投資者教育的目的包括：A.提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.引導(dǎo)投資者理性投資C.保護(hù)投資者合法權(quán)益D.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展35.證券投資者適當(dāng)性管理的原則包括：A.合理原則B.公平原則C.適當(dāng)原則D.優(yōu)先原則36.證券投資者投訴處理的程序包括：A.受理投訴B.調(diào)查核實(shí)C.處理投訴D.投訴獎(jiǎng)勵(lì)37.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括：A.控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.降低經(jīng)營(yíng)成本C.提高經(jīng)營(yíng)效率D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)盈利38.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括：A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)投資39.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括：A.完整性原則B.及時(shí)性原則C.獨(dú)立性原則D.隱蔽性原則40.證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括：A.組織機(jī)構(gòu)控制B.業(yè)務(wù)流程控制C.信息系統(tǒng)控制D.財(cái)務(wù)控制41.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括：A.合法合規(guī)原則B.客戶至上原則C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則D.效率優(yōu)先原則42.證券公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)包括：A.合規(guī)總監(jiān)B.合規(guī)部門(mén)C.合規(guī)委員會(huì)D.董事會(huì)43.證券公司合規(guī)管理的主要職責(zé)包括：A.制定合規(guī)管理制度B.貫徹執(zhí)行合規(guī)管理制度C.監(jiān)督檢查合規(guī)管理制度D.組織證券發(fā)行44.證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：A.流動(dòng)性優(yōu)先原則B.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則C.流動(dòng)性成本原則D.流動(dòng)性收益原則45.證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：A.加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)測(cè)B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)C.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案D.降低流動(dòng)性成本46.證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括：A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制D.信用風(fēng)險(xiǎn)投資47.證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：A.加強(qiáng)內(nèi)部控制B.完善業(yè)務(wù)流程C.提高人員素質(zhì)D.降低操作風(fēng)險(xiǎn)成本48.證券公司信息風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)包括：A.保護(hù)信息安全B.保障業(yè)務(wù)連續(xù)性C.提高信息利用效率D.降低信息風(fēng)險(xiǎn)成本49.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)B.內(nèi)部控制信息系統(tǒng)C.合規(guī)管理信息系統(tǒng)D.證券交易信息系統(tǒng)50.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的文化包括：A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念C.風(fēng)險(xiǎn)管理行為D.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)51.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)達(dá)成情況B.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)管理流程D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)52.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)包括：A.完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平D.降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本53.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新包括：A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)創(chuàng)新C.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)創(chuàng)新D.風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)創(chuàng)新54.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)包括：A.定量風(fēng)險(xiǎn)管理B.定性風(fēng)險(xiǎn)管理C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理D.專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理55.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)種類多樣化B.風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜化C.風(fēng)險(xiǎn)傳遞全球化D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本降低56.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)遇包括：A.科技進(jìn)步B.制度完善C.市場(chǎng)發(fā)展D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本提高57.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的未來(lái)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)管理更加精細(xì)化B.風(fēng)險(xiǎn)管理更加智能化C.風(fēng)險(xiǎn)管理更加協(xié)同化D.風(fēng)險(xiǎn)管理更加簡(jiǎn)單化58.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的方向包括：A.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.完善風(fēng)險(xiǎn)控制D.降低風(fēng)險(xiǎn)成本59.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)包括：A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理D.信息風(fēng)險(xiǎn)管理60.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括：A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)管理文化C.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息傳遞功能。風(fēng)險(xiǎn)管理功能屬于金融市場(chǎng)的功能，但不屬于金融市場(chǎng)的基本功能。2.C解析：貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)，流動(dòng)性高、風(fēng)險(xiǎn)低的債務(wù)工具，包括國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票等。股票屬于資本市場(chǎng)工具。3.D解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資本積聚功能、資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和信息披露功能。信息披露功能屬于上市公司管理層的責(zé)任，不屬于證券市場(chǎng)的基本功能。4.D解析：證券市場(chǎng)的參與者包括證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券發(fā)行人。商品生產(chǎn)商不是證券市場(chǎng)的參與者。5.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍。6.D解析：基金的主要類型包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金和混合基金。保險(xiǎn)基金屬于保險(xiǎn)公司的資金類型，不屬于基金類型。7.A解析：開(kāi)放式基金的特點(diǎn)是基金份額可以申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定。基金份額固定是封閉式基金的特點(diǎn)。8.D解析：影響股票投資價(jià)值的因素包括公司盈利能力、公司治理結(jié)構(gòu)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和投資者情緒等。投資者情緒屬于市場(chǎng)因素，對(duì)股票投資價(jià)值的影響間接。9.D解析：影響債券投資價(jià)值的因素包括債券票面利率、債券期限、債券發(fā)行價(jià)格和債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)等。債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)屬于信用因素，對(duì)債券投資價(jià)值的影響較大。10.D解析：證券交易的基本原則包括公開(kāi)原則、公平原則、公正原則和自愿原則。誠(chéng)實(shí)信用原則是民事活動(dòng)的基本原則，但不屬于證券交易的基本原則。11.D解析：證券交易場(chǎng)所的主要職能包括提供交易場(chǎng)所和設(shè)施、組織和監(jiān)督證券交易、制定證券交易規(guī)則等。保管證券交易資金屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。12.A解析：證券交易的方式包括競(jìng)價(jià)交易和非競(jìng)價(jià)交易。撤銷交易屬于交易指令的類型，委托交易屬于交易指令的發(fā)出方式。13.D解析：證券交易的基本流程包括開(kāi)戶、下達(dá)交易指令、交易撮合和交易清算。交易清算屬于證券登記結(jié)算環(huán)節(jié)，不屬于交易基本流程。14.B解析：證券賬戶的種類包括人民幣普通股票賬戶、證券投資基金賬戶和信用證券賬戶。美元普通股票賬戶屬于外幣賬戶，不屬于中國(guó)內(nèi)地證券賬戶種類。15.A解析：證券交易指令的類型包括限價(jià)指令、市價(jià)指令、立即成交或撤銷指令和停損指令。撤銷交易屬于交易指令的操作，不屬于指令類型。16.D解析：證券交易費(fèi)用的種類包括傭金、過(guò)戶費(fèi)和印花稅。按揭費(fèi)屬于房地產(chǎn)貸款相關(guān)費(fèi)用，不屬于證券交易費(fèi)用。17.D解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶管理、證券交易結(jié)算和證券持有人名冊(cè)登記等。證券發(fā)行承銷屬于證券發(fā)行人的行為。18.D解析：證券發(fā)行的基本原則包括公開(kāi)原則、公平原則和公正原則。自行原則不屬于證券發(fā)行的基本原則。19.A解析：證券發(fā)行的方式包括公開(kāi)募集和非公開(kāi)募集。股票發(fā)行和債券發(fā)行屬于證券發(fā)行的品種，不屬于發(fā)行方式。20.A解析：證券承銷的業(yè)務(wù)種類包括代銷和包銷。網(wǎng)下發(fā)行和公開(kāi)募集屬于證券發(fā)行的方式，不屬于承銷業(yè)務(wù)種類。21.D解析：證券上市的條件包括公司股本總額達(dá)到法定最低限額、公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好、公司最近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為、公司發(fā)行股份總額的25%以上為社會(huì)公眾所持。10%是社會(huì)公眾股東持股比例的下限，不是上市條件。22.A解析：證券上市的程序包括提交上市申請(qǐng)、審核和核準(zhǔn)、公告和掛牌。證券發(fā)行屬于證券發(fā)行環(huán)節(jié)，不屬于上市程序。23.D解析：證券公司設(shè)立的條件包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本、有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員、有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施。不包括有親屬關(guān)系。24.A解析：證券公司注冊(cè)資本的最低限額包括人民幣1000萬(wàn)元、人民幣5000萬(wàn)元、人民幣1億元和人民幣5億元。1000萬(wàn)元是證券公司注冊(cè)資本的最低限額。25.D解析：證券公司業(yè)務(wù)范圍的種類包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍，但未在選項(xiàng)中列出。26.C解析：證券投資咨詢的業(yè)務(wù)種類包括證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。證券分析屬于研究部門(mén)的工作，不屬于投資咨詢業(yè)務(wù)種類。27.D解析：證券投資咨詢?nèi)藛T從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、具有良好的職業(yè)道德。學(xué)歷要求不是必要條件。28.D解析：證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的重要組成部分包括《證券法》、《公司法》、《商業(yè)銀行法》和《反洗錢(qián)法》。證券法是證券市場(chǎng)的基本法律，但不是唯一組成部分。29.D解析：證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃、依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理、維護(hù)證券市場(chǎng)秩序等。組織證券發(fā)行屬于證券發(fā)行人的行為。30.A解析：證券市場(chǎng)違法行為包括內(nèi)幕交易、操縱證券市場(chǎng)、欺詐客戶等。銀行貸款屬于銀行業(yè)務(wù)，不屬于證券市場(chǎng)違法行為。31.D解析：證券欺詐行為包括虛假陳述、欺詐客戶、內(nèi)幕交易等。隱瞞重大信息屬于信息披露違規(guī)行為，但不屬于欺詐客戶行為。32.D解析：證券投資者保護(hù)機(jī)制包括證券投資者教育、證券投資者適當(dāng)性管理、證券投資者投訴處理等。證券投資者獎(jiǎng)勵(lì)不屬于保護(hù)機(jī)制。33.A解析：證券投資者教育的目的包括提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、引導(dǎo)投資者理性投資、保護(hù)投資者合法權(quán)益等。促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展屬于監(jiān)管目標(biāo)，不是投資者教育的直接目的。34.C解析：證券投資者適當(dāng)性管理的原則包括合理原則、公平原則、適當(dāng)原則。優(yōu)先原則不屬于適當(dāng)性管理原則。35.A解析：證券投資者投訴處理的程序包括受理投訴、調(diào)查核實(shí)、處理投訴。投訴獎(jiǎng)勵(lì)不屬于處理程序。36.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、降低經(jīng)營(yíng)成本、提高經(jīng)營(yíng)效率、實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)盈利。提升品牌形象不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。37.B解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)投資屬于投資行為，不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理方法。38.D解析：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括完整性原則、及時(shí)性原則、獨(dú)立性原則、透明性原則。隱蔽性原則不屬于內(nèi)部控制原則。39.C解析：證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括組織機(jī)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制和財(cái)務(wù)控制。人力資源控制屬于內(nèi)部控制的一部分，但未在選項(xiàng)中列出。40.D解析：證券公司合規(guī)管理的主要職責(zé)包括制定合規(guī)管理制度、貫徹執(zhí)行合規(guī)管理制度、監(jiān)督檢查合規(guī)管理制度等。組織證券發(fā)行不屬于合規(guī)管理職責(zé)。41.B解析：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括合法合規(guī)原則、客戶至上原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。效率優(yōu)先原則不屬于合規(guī)管理原則。42.D解析：證券公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)包括合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門(mén)、合規(guī)委員會(huì)。董事會(huì)屬于公司治理機(jī)構(gòu)，不屬于合規(guī)管理組織架構(gòu)。43.B解析：證券公司合規(guī)管理的主要職責(zé)包括制定合規(guī)管理制度、貫徹執(zhí)行合規(guī)管理制度、監(jiān)督檢查合規(guī)管理制度。組織證券發(fā)行不屬于合規(guī)管理職責(zé)。44.A解析：證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括流動(dòng)性優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、流動(dòng)性成本原則。流動(dòng)性收益原則不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理原則。45.D解析：證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)測(cè)、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。提高流動(dòng)性收益不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。46.D解析：證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)控制。信用風(fēng)險(xiǎn)投資不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理方法。47.D解析：證券公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、完善業(yè)務(wù)流程、提高人員素質(zhì)。降低操作風(fēng)險(xiǎn)成本不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施。48.D解析：證券公司信息風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)包括保護(hù)信息安全、保障業(yè)務(wù)連續(xù)性、提高信息利用效率。降低信息風(fēng)險(xiǎn)成本不屬于信息風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。49.D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)、內(nèi)部控制信息系統(tǒng)、合規(guī)管理信息系統(tǒng)。業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)屬于信息系統(tǒng)的一部分，但未在選項(xiàng)中列出。50.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的文化包括風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理行為。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)屬于管理目標(biāo)，不屬于文化范疇。51.D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)包括風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)達(dá)成情況、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理效果屬于評(píng)價(jià)內(nèi)容，但未在選項(xiàng)中列出。52.D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的改進(jìn)包括完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)、提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平。降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本不屬于改進(jìn)措施。53.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新包括風(fēng)險(xiǎn)管理理念創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)創(chuàng)新。風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)創(chuàng)新屬于改進(jìn)范疇，但未在選項(xiàng)中列出。54.C解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)包括定量風(fēng)險(xiǎn)管理、定性風(fēng)險(xiǎn)管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理。經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管理屬于過(guò)時(shí)方法，不屬于趨勢(shì)。55.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險(xiǎn)種類多樣化、風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜化、風(fēng)險(xiǎn)傳遞全球化、風(fēng)險(xiǎn)管理成本提高。風(fēng)險(xiǎn)管理成本降低不屬于挑戰(zhàn)。56.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)遇包括科技進(jìn)步、制度完善、市場(chǎng)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理成本降低。風(fēng)險(xiǎn)管理成本提高不屬于機(jī)遇。57.D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的未來(lái)包括風(fēng)險(xiǎn)管理更加精細(xì)化、風(fēng)險(xiǎn)管理更加智能化、風(fēng)險(xiǎn)管理更加協(xié)同化、風(fēng)險(xiǎn)管理更加簡(jiǎn)單化。風(fēng)險(xiǎn)管理更加復(fù)雜化不屬于未來(lái)趨勢(shì)。58.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的方向包括加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、完善風(fēng)險(xiǎn)控制、降低風(fēng)險(xiǎn)成本。提高風(fēng)險(xiǎn)收益不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理方向。59.D解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、信息風(fēng)險(xiǎn)管理。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，但未在選項(xiàng)中列出。60.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)屬于管理目標(biāo)，不屬于核心范疇。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD解析：金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能和信息傳遞功能。2.ABD解析：貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)包括流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、期限短。收益率相對(duì)較低。3.ABCD解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資本積聚功能、資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和信息披露功能。4.ABCD解析：證券市場(chǎng)的參與者包括證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券發(fā)行人。5.ABCD解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。6.ABCD解析：基金的主要類型包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金和混合基金。7.AB解析：開(kāi)放式基金的特點(diǎn)是基金份額可以申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定。8.ABCD解析：影響股票投資價(jià)值的因素包括公司盈利能力、公司治理結(jié)構(gòu)、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和投資者情緒等。9.ABCD解析：影響債券投資價(jià)值的因素包括債券票面利率、債券期限、債券發(fā)行價(jià)格和債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)等。10.ABCD解析：證券交易的基本原則包括公開(kāi)原則、公平原則、公正原則和自愿原則。11.ABCD解析：證券交易場(chǎng)所的主要職能包括提供交易場(chǎng)所和設(shè)施、組織和監(jiān)督證券交易、制定證券交易規(guī)則等。12.AB解析：證券交易的方式包括競(jìng)價(jià)交易和非競(jìng)價(jià)交易。13.ABCD解析：證券交易的基本流程包括開(kāi)戶、下達(dá)交易指令、交易撮合和交易清算。14.AC解析：證券賬戶的種類包括人民幣普通股票賬戶、證券投資基金賬戶和信用證券賬戶。15.ABCD解析：證券交易指令的類型包括限價(jià)指令、市價(jià)指令、立即成交或撤銷指令和停損指令。16.ABC解析：證券交易費(fèi)用的種類包括傭金、過(guò)戶費(fèi)和印花稅。17.ABC解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶管理、證券交易結(jié)算和證券持有人名冊(cè)登記等。18.ABC解析：證券發(fā)行的基本原則包括公開(kāi)原則、公平原則和公正原則。19.AB解析：證券發(fā)行的方式包括公開(kāi)募集和非公開(kāi)募集。20.AB解析：證券承銷的業(yè)務(wù)種類包括代銷和包銷。21.ABCD解析：證券上市的條件包括公司股本總額達(dá)到法定最低限額、公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好、公司最近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為、公司發(fā)行股份總額的25%以上為社會(huì)公眾所持。22.ABC解析：證券上市的程序包括提交上市申請(qǐng)、審核和核準(zhǔn)、公告和掛牌。23.ABCD解析：證券公司設(shè)立的條件包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本、有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員、有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施。24.ABCD解析：證券公司注冊(cè)資本的最低限額包括人民幣1000萬(wàn)元、人民幣5000萬(wàn)元、人民幣1億元和人民幣5億元。25.ABCD解析：證券公司業(yè)務(wù)范圍的種類包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。26.AB解析：證券投資咨詢的業(yè)務(wù)種類包括證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。27.ABCD解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本、有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員、有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施。28.ABC解析：證券投資咨詢?nèi)藛T從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有證券從業(yè)資格、具有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、具有良好的職業(yè)道德。29.ABCD解析：證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的重要組成部分包括《證券法》、《公司法》、《商業(yè)銀行法》和《反洗錢(qián)法》。30.BCD解析：證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃、依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理、維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。組織證券發(fā)行屬于證券發(fā)行人的行為。31.ABD解析：證券市場(chǎng)違法行為包括內(nèi)幕交易、操縱證券市場(chǎng)、欺詐客戶等。銀行貸款屬于銀行業(yè)務(wù)，不屬于證券市場(chǎng)違法行為。32.ABC解析：證券欺詐行為包括虛假陳述、欺詐客戶、內(nèi)幕交易等。隱瞞重大信息屬于信息披露違規(guī)行為，但不屬于欺詐客戶行為。33.ABC解析：證券投資者保護(hù)機(jī)制包括證券投資者教育、證券投資者適當(dāng)性管理、證券投資者投訴處理等。證券投資者獎(jiǎng)勵(lì)不屬于保護(hù)機(jī)制。34.ABC解析：證券投資者教育的目的包括提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、引導(dǎo)投資者理性投資、保護(hù)投資者合法權(quán)益等。促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展屬于監(jiān)管目標(biāo)，不是投資者教育的直接目的。35.ABC解析：證券投資者適當(dāng)性管理的原則包括合理原則、公平原則、適當(dāng)原則。優(yōu)先原則不屬于適當(dāng)性管理原則。36.ABC解析：證券投資者投訴處理的程序包括受理投訴、調(diào)查核實(shí)、處理投訴。投訴獎(jiǎng)勵(lì)不屬于處理程序。37.ABD解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)包括控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、降低經(jīng)營(yíng)成本、提高