第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試名額釋放及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪類人員無需取得證券從業(yè)資格即可從事證券業(yè)務？（）

A.證券公司中從事經(jīng)紀業(yè)務的營銷人員

B.證券投資咨詢機構(gòu)中提供咨詢服務的人員

C.證券登記結(jié)算公司中從事清算結(jié)算工作的人員

D.證券金融公司中從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的人員

答：________

2.證券公司申請開展融資融券業(yè)務時，其凈資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

答：________

3.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.5倍

D.10倍

答：________

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.1000

B.2000

C.5000

D.1億元

答：________

5.證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？（）

A.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他商業(yè)目的

B.同時接受多家證券公司的委托，對同一只股票提供不同傾向的投資建議

C.在投資建議中明確提示相關(guān)風險

D.以承諾收益的方式吸引客戶

答：________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項資料無需提供？（）

A.客戶的身份證原件及復印件

B.信用證券賬戶申請表

C.客戶的風險評估問卷結(jié)果

D.客戶的銀行卡流水單

答：________

7.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施，以下表述正確的是？（）

A.僅需滿足最近1年未受處罰即可

B.僅需滿足未受市場禁入措施即可

C.必須同時滿足兩個條件

D.無需提供相關(guān)證明材料

答：________

8.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，以下哪項條款屬于必須包含的內(nèi)容？（）

A.融資利率

B.溢價率

C.客戶信用額度

D.證券公司違約責任

答：________

9.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答：________

10.證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于多少億元人民幣？（）

A.10億元

B.20億元

C.50億元

D.100億元

答：________

11.證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？（）

A.未經(jīng)客戶同意，代銷與客戶風險承受能力不匹配的產(chǎn)品

B.在宣傳材料中夸大產(chǎn)品收益

C.建立完善的代銷產(chǎn)品風險管理制度

D.同時代銷多家同類型金融產(chǎn)品但未進行區(qū)分

答：________

12.證券公司申請開展證券投資咨詢業(yè)務時，其注冊資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.1000

B.2000

C.5000

D.1億元

答：________

13.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，以下哪項條款屬于禁止包含的內(nèi)容？（）

A.客戶違約時的擔保措施

B.證券公司調(diào)整費率的機制

C.客戶信用額度使用限制

D.證券公司單方面解除合同的條件

答：________

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答：________

15.證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于多少億元人民幣？（）

A.10億元

B.20億元

C.50億元

D.100億元

答：________

16.證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？（）

A.未經(jīng)客戶同意，代銷與客戶風險承受能力不匹配的產(chǎn)品

B.在宣傳材料中夸大產(chǎn)品收益

C.建立完善的代銷產(chǎn)品風險管理制度

D.同時代銷多家同類型金融產(chǎn)品但未進行區(qū)分

答：________

17.證券公司申請開展證券投資咨詢業(yè)務時，其注冊資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.1000

B.2000

C.5000

D.1億元

答：________

18.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，以下哪項條款屬于禁止包含的內(nèi)容？（）

A.客戶違約時的擔保措施

B.證券公司調(diào)整費率的機制

C.客戶信用額度使用限制

D.證券公司單方面解除合同的條件

答：________

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答：________

20.證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于多少億元人民幣？（）

A.10億元

B.20億元

C.50億元

D.100億元

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請開展融資融券業(yè)務時，需滿足以下哪些條件？（）

A.凈資本不低于2億元

B.具有健全的融資融券業(yè)務管理制度

C.具有與開展融資融券業(yè)務相適應的從業(yè)人員、計算機系統(tǒng)

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

E.自營投資規(guī)模不超過凈資本的5倍

答：________

22.證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.在投資建議中明確提示相關(guān)風險

B.根據(jù)客戶的風險承受能力提供個性化建議

C.同時接受多家證券公司的委托，對同一只股票提供不同傾向的投資建議

D.以承諾收益的方式吸引客戶

E.建立投資建議質(zhì)量監(jiān)控機制

答：________

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪些人員需要回避？（）

A.該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資經(jīng)理

B.該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的基金經(jīng)理

C.該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風險控制人員

D.該證券公司的董事

E.該證券公司的財務負責人

答：________

24.證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，需滿足以下哪些條件？（）

A.凈資本不低于5億元

B.具有健全的債券承銷業(yè)務管理制度

C.具有與開展債券承銷業(yè)務相適應的從業(yè)人員、計算機系統(tǒng)

D.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

E.債券承銷規(guī)模不低于50億元人民幣

答：________

25.證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.建立完善的代銷產(chǎn)品風險管理制度

B.對代銷產(chǎn)品進行盡職調(diào)查

C.在宣傳材料中夸大產(chǎn)品收益

D.向客戶充分揭示產(chǎn)品風險

E.同時代銷多家同類型金融產(chǎn)品但未進行區(qū)分

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司中從事經(jīng)紀業(yè)務的營銷人員無需取得證券從業(yè)資格即可從事證券業(yè)務。（）

答：________

27.證券公司開展融資融券業(yè)務時，其凈資本不得低于1億元人民幣。（）

答：________

28.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的5倍。（）

答：________

29.證券公司設立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。（）

答：________

30.證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，可以承諾收益。（）

答：________

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，只需提供客戶的身份證原件及復印件即可。（）

答：________

32.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取市場禁入措施即可。（）

答：________

33.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須包含證券公司違約責任條款。（）

答：________

34.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于15%。（）

答：________

35.證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于100億元人民幣。（）

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于______萬元人民幣。

答：________

37.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的______倍。

答：________

38.證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，必須建立______機制。

答：________

39.證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于______億元人民幣。

答：________

40.證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，必須向客戶充分揭示______。

答：________

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述證券公司申請開展融資融券業(yè)務需滿足的條件。

答：________

42.簡述證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時需注意的事項。

答：________

43.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資經(jīng)理需履行的職責。

答：________

44.簡述證券公司申請開展債券承銷業(yè)務需滿足的條件。

答：________

45.簡述證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，其風險管理制度應包含的內(nèi)容。

答：________

六、案例分析題（共25分）

46.案例背景：某證券公司A公司申請開展融資融券業(yè)務，其凈資本為3億元，最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。但在申請材料中，A公司隱瞞了其自營投資規(guī)模已達到凈資本6倍的事實。證券監(jiān)督管理機構(gòu)在審核過程中發(fā)現(xiàn)了這一問題。問題：

（1）A公司是否符合開展融資融券業(yè)務的條件？為什么？

（2）A公司隱瞞自營投資規(guī)模的行為可能面臨哪些法律后果？

（3）證券監(jiān)督管理機構(gòu)應如何處理A公司的申請？

答：________

一、單選題（共20分）

1.C

答：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券登記結(jié)算公司中從事清算結(jié)算工作的人員無需取得證券從業(yè)資格即可從事證券業(yè)務。

解析：A選項錯誤，證券公司中從事經(jīng)紀業(yè)務的營銷人員需取得證券從業(yè)資格；B選項錯誤，證券投資咨詢機構(gòu)中提供咨詢服務的人員需取得證券投資咨詢資格；D選項錯誤，證券金融公司中從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的人員需取得證券從業(yè)資格。

2.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展融資融券業(yè)務時，其凈資本不得低于2億元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于2億元，不符合規(guī)定。

3.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的5倍。

解析：A、B、D選項均超過5倍，不符合規(guī)定。

4.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于5000萬元，不符合規(guī)定。

5.C

答：根據(jù)《證券法》，證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，必須明確提示相關(guān)風險。

解析：A選項錯誤，未經(jīng)客戶同意，不得將客戶信息用于其他商業(yè)目的；B選項錯誤，不得同時接受多家證券公司的委托，對同一只股票提供不同傾向的投資建議；D選項錯誤，不得以承諾收益的方式吸引客戶。

6.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需提供客戶的身份證原件及復印件、信用證券賬戶申請表、客戶的風險評估問卷結(jié)果。

解析：D選項不屬于必須提供的資料。

7.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，必須同時滿足最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰和未受市場禁入措施的條件。

解析：A、B、D選項均不符合要求。

8.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須包含客戶信用額度條款。

解析：A、B、D選項均不屬于必須包含的內(nèi)容。

9.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于10%。

解析：A、C、D選項均低于10%。

10.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于50億元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于50億元，不符合規(guī)定。

11.C

答：根據(jù)《證券法》，證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，必須建立完善的代銷產(chǎn)品風險管理制度。

解析：A、B、D選項均屬于違規(guī)行為。

12.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展證券投資咨詢業(yè)務時，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于5000萬元，不符合規(guī)定。

13.D

答：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，禁止包含證券公司單方面解除合同的條件。

解析：A、B、C選項均屬于允許包含的內(nèi)容。

14.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于10%。

解析：A、C、D選項均低于10%。

15.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于50億元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于50億元，不符合規(guī)定。

16.C

答：根據(jù)《證券法》，證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，必須建立完善的代銷產(chǎn)品風險管理制度。

解析：A、B、D選項均屬于違規(guī)行為。

17.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展證券投資咨詢業(yè)務時，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于5000萬元，不符合規(guī)定。

18.D

答：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，禁止包含證券公司單方面解除合同的條件。

解析：A、B、C選項均屬于允許包含的內(nèi)容。

19.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于10%。

解析：A、C、D選項均低于10%。

20.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于50億元人民幣。

解析：A、B、D選項均低于50億元，不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展融資融券業(yè)務時，需滿足以下條件：凈資本不低于2億元；具有健全的融資融券業(yè)務管理制度；具有與開展融資融券業(yè)務相適應的從業(yè)人員、計算機系統(tǒng)；最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。

解析：E選項錯誤，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

22.AB

答：根據(jù)《證券法》，證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，必須：在投資建議中明確提示相關(guān)風險；根據(jù)客戶的風險承受能力提供個性化建議。

解析：C選項錯誤，不得同時接受多家證券公司的委托，對同一只股票提供不同傾向的投資建議；D選項錯誤，不得以承諾收益的方式吸引客戶；E選項不屬于合規(guī)操作的要求。

23.CD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下人員需要回避：該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資經(jīng)理；該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風險控制人員。

解析：A、B、D、E選項均不屬于需要回避的人員。

24.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，需滿足以下條件：凈資本不低于5億元；具有健全的債券承銷業(yè)務管理制度；具有與開展債券承銷業(yè)務相適應的從業(yè)人員、計算機系統(tǒng)；最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。

解析：E選項不屬于申請條件。

25.ABD

答：根據(jù)《證券法》，證券公司開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務時，必須：建立完善的代銷產(chǎn)品風險管理制度；對代銷產(chǎn)品進行盡職調(diào)查；向客戶充分揭示產(chǎn)品風險。

解析：C選項錯誤，不得在宣傳材料中夸大產(chǎn)品收益；D選項不屬于合規(guī)操作的要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

答：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券公司中從事經(jīng)紀業(yè)務的營銷人員需取得證券從業(yè)資格。

27.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展融資融券業(yè)務時，其凈資本不得低于1億元人民幣。

28.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

29.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。

30.×

答：根據(jù)《證券法》，證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，不得承諾收益。

31.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需提供客戶的身份證原件及復印件、信用證券賬戶申請表、客戶的風險評估問卷結(jié)果。

32.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，必須同時滿足最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰和未受市場禁入措施的條件。

33.√

答：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須包含證券公司違約責任條款。

34.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理產(chǎn)品的比例不得低于15%。

35.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展債券承銷業(yè)務時，其最近3年內(nèi)債券承銷規(guī)模不得低于50億元人民幣。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.5000

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于5000萬元人民幣。

37.2

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

38.投資建議質(zhì)量監(jiān)控

答：根據(jù)《證券法》，證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供投資建議時，必須建